Масштабный план Байдена против фигурантов Пандоры (и "коррумпирующих агентов" автократических элит вообще).

Санкционный "список Навального" из 35 имён — это даже не вершина айсберга, — это чайка на его вершине. Хельсинкская комиссия США планирует признать "коррумпирующие действия автократических элит" на территории США угрозой национальной безопасности, и в связи с этим усилить ряд мер. #Ситуация вкратце:

Этап I: "Саммит за демократию" (2021)

1. Фонды прямых инвестиций и хедж-фонды должны разрабоать программы по противодействию отмыванию денег (ПОД). Норма расширяется на консультантов, управляющих менее чем $100 млн. и тех, кто консультирует только венчурные фонды, семейные офисы, сельские фонды, фонды одного штата и зарубежных консультантов с менее чем 15 клиентами из США. FinCEN также предлагается расширить это правило, включив в него требования должной осмотрительности клиентов.
2. Страховщики титулов на недвижимое имущество обязываются собирать данные о бенефициарном праве и передавать их FinCEN. Новое правило будет общенациональным, не будет ограничиваться какими-либо порогами стоимости, включит в себя коммерческую недвижимость (в дополнение к жилой), станет учитывать личность продавца (а не только покупателя) и примет более широкое определение бенефициарного собственника со введением отдельного реестра прав собственности.
3. Арт-дилеры, советники, консультанты, хранители, галереи, аукционные дома и музеи, торгующие произведениями искусства, предметами коллекционирования или антиквариатом на сумму не менее $10.000 подпадут под действие правил ПОД.

Этап II: "Четыре всадника" (2022)

4. Юристы. Конгрессу предлагают принять закон, налагающий обязанности по борьбе с отмыванием денег на юристов-посредников, юрфирмы и нотариусов, когда юристы становятся «вовлеченными в финансовую или связанную с ней административную деятельность от имени другого лица».
5. Поставщики трастовых и корпоративных услуг. Предложено принять международный стандарт, который налагает обязательства по борьбе с отмыванием денег на: агентов по созданию компаний, доверенных лиц или номинальных поставщиков услуг, а также поставщиков зарегистрированных офисов или предприятий.
6. Бухгалтеры. Планируют ввести бухгалтеров и бухгалтерские фирмы в число регулируемых финансовых учреждений. FinCEN затем должен написать правила, устанавливающие минимальные стандарты для программ ПОД бухгалтеров, предписывающие правила для направлений деятельности бизнеса с различной степенью риска.
7. Тайные PR и маркетинговые фирмы. Наложить обязательства по ПОД на лиц, занимающихся связями с общественностью, маркетингом, коммуникациями или другими подобными услугами, если и когда они «обеспечивают другому лицу анонимность или отрицание ответственности» (т.е. "прокси-операции").

Этап III: освобождение от отмены (2022-2024).

8. Агенты по недвижимости, эскроу-агенты и юристы по недвижимости. От «лиц, причастных к закрытию сделок с недвижимостью и расчетам» потребуют разработать полные программы ПОД.
9. Продавцы автомобилей, яхт и самолётов класса люкс.
Ввести обязательства по борьбе с отмыванием денег на предприятия, занимающиеся продажей т/с, включая страховщиков, дилерские центры или других агентов покупателей или продавцов, агентов условного депонирования, обрабатывающих средства для продажи транспортных средств, и юристов, занимающихся продажей транспорта, с охватом производителей VIP-транспорта.
10. Крипто и другие финансовые услуги. Устранить нормативные бреши, связанные с криптовалютой и другими предприятиями, оказывающими денежные услуги путем: снижения порога с 3000 до 250 долларов и пояснения, что это также относится к криптовалютам; заставить банки сообщать о транзакциях клиентов с криптовалютными кошельками, которые не размещены в США.

Рассматриваемый "Хельсинкской комиссией" комплекс мер нацелен на борьбу с выводом и использованием коррупционных денег в юрисдикции США – т.е. на все проплаты и сделки в долларах.

Последний Инсайдер @LastOfRus с интересом взглянул бы на лица наших "патриотов на удалёнке" в момент прочтения этого текста.

Замглавы "Альфа-банка" Владимир Сенин избрался в новый созыв Госдумы от "Единой России" и войдет в думский комитет по финансовому рынку, где будет активно лоббировать интересы своего банка. Более того, он может стать зампредом этого комитета. "Альфа-банк" теперь сможет через Сенина отстаивать свои позиции на самом высоком уровне и ни одно решение Госдумы по банковской сфере не будет для него неожиданным. Сенин был самым богатым по уровню дохода за 2020 год кандидатом в Госдуму от ЕР в Башкортостане — он заработал 58 млн рублей. Он известен как лоббист интересов крупных корпораций и самый эффективный в регионе финансовый рейдер. Проблемами региона Сенин не интересуется. Соответственно, кандидатуру Сенина в Госдуму продвинули крупные финансовые и промышленные структуры за его рейдерские и лоббистские навыки. Стоимость входа в Госдуму для него была довольно высока. @kleveta

В Казахстане в чёрный список регулятора попала «дочка» «Фридом Финанса» - FFIN Brokerage Services, зарегистрированная в Белизе.
Отметим, что в этот список попадают компании, которые не только вызывают вопросы у регулятора, но и на которые поступают жалобы клиентов.

Ждём очередных «откровений» Тимура Турлова из серии «Рафик ни ф чем неувиновен». @fatcat18

Россия не планирует запрещать криптоинвестиции

РФ пока не пойдёт по китайскому пути запрета на покупку гражданами криптовалют на иностранных биржах, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев.

Чиновник подтвердил позицию властей РФ о том, что криптовалюта не будет разрешена для использования в качестве средства платежа внутри страны, так как это может означать утрату контроля за денежной массой.

В РФ оборот цифровых активов регулируется законом «О ЦФА». Он признает криптовалюты имуществом и запрещает использовать их для оплаты товаров и услуг на территории страны.

В сентябре зампред ЦБ Сергей Шевцов заявил, что регулятор ведет работу с банками с целью ограничить переводы платежей в пользу криптовалютных бирж и готовит законодательные изменения, поскольку видит высокие риски в развитии рынка криптовалют.

Эстония жестко отреагировала на скандал с Suex/Chatex

Новый глава (а куда дели старого) Эстонской службы по борьбе с отмыванием средств предложил вообще аннулировать все ранее выданные лицензии по крипто-обмену. Повод - формальный. А вот школа для всех криптанов будет отличной. Не работайте с нарко-придурками, если хотите дешевых европейских лицензий.

Дело в том, что в реальности Эстония столкнулась с сложностями из США, поскольку санкционный Suex как оказалось одновременно использовал лицензию в Эстонии на компании из Эстонии Izibits OU вместе с проектом Chatex, якобы никак не связанным с Suex по утверждениям обоих проектов. Не связаны ничем, кроме одной лицензии лол. Печаль для Эстонцев и крипто-мира в том, что если Suex публично связан с огроменной биржей EXMO просто через сотрудников, которые всем коллективом первоначально работали у одного Петушанского (Ивана) в ООО СКДО в строительном бизнесе в Москве, а затем резко стали сотрудниками уже другого Петушанского (Егора) в Suex, и более между ними связей заметных открытому глазу с EXMO нет, то Chatex вполне серьезно связан и с EXMO и вообще крупный заметный публичный проект.

https://rus.err.ee/1608368013/bjuro-dannyh-po-otmyvaniju-deneg-vse-ranee-vydannye-licenzii-na-kriptovaljuty-nado-annulirovat

Экс-глава банка «Канский» пошёл на сделку со следствием

В Красноярском крае начался суд над бывшим председателем правления разорившегося банка «Канский» Олегом Финком. Топ-менеджер вместе с другими работниками банка с 2014 по 2018 год присвоили более 550 млн руб., принадлежащих вкладчикам,и более 55 млн руб. у самой кредитной организации.

Финку предъявили обвинение в присвоении или растрате в особо крупном размере (до десяти лет заключения) и отмывании денег (до семи лет лишения свободы). Финансист заключил досудебное соглашение о сотрудничестве, дав показания на других сотрудников банка, и теперь может рассчитывать на смягчение приговора, получив не более двух третей от максимального срока.

Этот же суд рассмотрит дело пяти сотрудниц банка «Канский», которым также инкриминируется хищение. Дело находится на стадии предварительных слушаний.

​​Вот этим людям собираются позволить блокировать без суда банковские карты россиян!

Пятерых оренбургских полицейских задержали за разбой и вымогательство под угрозой подброса наркотиков.

Два сотрудника ФСБ создали ЧВК для совершения разбоев под видом помощи следствию.

А ещё есть недавняя история про то, как москвичкой увезли в рабство на ферму в Дагестане. Одним из покупателей был следователь.

Кто-нибудь удивлён?

В России растут платежи по ипотеке

За год в России средний размер ежемесячного ипотечного платежа вырос на 14%, а самого кредита — на 16%, достигнув 2,9 млн рублей, сообщают «Известия».

Сроки кредитов также выросли — примерно на 10%, с 18 до 20 лет. При этом люди стали на 15% реже закрывать ипотеку досрочно. Изменения связаны с подорожанием квартир и ростом ипотечных ставок, говорят эксперты. В банках ожидают дальнейшего роста среднего размера жилищных кредитов и снижения доли досрочных погашений.

Тенденция во многом связана с подорожанием жилья, притом что минимальный первый взнос как был, так и остался на уровне 15–20%. За год рост цен на рынке первичной жилой недвижимости составил от 20% до 40% в ЦФО и до 30% в регионах, уточнил заместитель генерального директора «ПроГород» группы ВЭБ.РФ Алексей Ионов.

"Один коллектор привел должника к банкомату с отверткой в заднице. Но бывают и нас жестко бьют" - коллекторы.

"Клиенты набрали в разных банках по 150-200 тысяч, все прогуляли. Парни приезжают к ним в частный дом – а эти муж с женой никакущие на диване лежат. Тут сын их пришел. Его вывели и буцнули. На следующий день история повторились. Сын начал возмущаться "Я, что, из-за их долгов так и буду каждый день получать?".
И рассчитался. Или бабушка - ей пришло сообщение "Приедут дагестанские. Покажут тебе "50 оттенков серого". А бедная бабушка робко так спрашивает "А что, внучок, такое 50 оттенков серого?". Вообще, люди сами наглеют. Недавно ездил к одному полицейскому. Долг – полмиллиона. Он кричит: "Да вы знаете, на что я эти полмиллиона потратил? На лечение больного ребенка!". А на деле-то я знаю, что на лечение они потратили 120 тысяч всего, а потом взяли путевки на море и типа "от тяжелой жизни" отдохнули" - коллектор провинциальной службы взыскания среди клиентов банков и микрозаймов.

"Была взрослая женщина, лет сорока, с двумя детьми 14 и 6 лет. Она мне прислала фотку, где они втроем стоят на коленях, женщина плачет и держит около лица расписку о том, что она заплатит. Считаю, что я пережестил, но человек действительно заплатил. Где-то два дня на это ушло, звонил раза по два-три в день. Звонишь утром, в обед, вечером обрабатываешь, рядом специально кто-то из сотрудников. Это огромное психологическое давление. Я пережестил, но это было очень круто. Та фотка висела на стене около моего компа. А у моего коллеги должник отдал деньги и покончил с собой" - старший инспектор коллекторского агентства.

Опаснее всего гости столицы, они очень эмоциональные в выездных группах. Бывало, что едут требовать долг, а там мужик принципиальный, начинает их расчехлять. И тут у них крышу срывает, они уже не на работе, у них не долг не отдает человек, а нацию не уважает, их не уважает. В ход может пойти что угодно, даже пилы и топоры, один коллектор должника к банкомату приводил на отвертке в мягком месте", - пишут в комментариях.

"Был у нас парень, который очень жестко разговор всегда строил. Например, звонил престарелой матери должника и сразу начинал орать: "Ну что, старая, ты там приготовилась? Я подъезжаю, сейчас будешь долг за сына отрабатывать!". Та сразу в полицию звонит. А он уже сынуле набирает: "Ну что, мамаша твоя каждый раз ментов будет вызвать? Смотри, в следующий раз могут и не приехать. Ну, ушли мы, завтра снова придем. Будь мужиком – деньги заплати и не трепли старой нервы. Или тебе нравится, что ее за волосы таскают?!". Мало кто может такое долго выносить. Отдал" - коллектор по МФО.

"Я пришёл в эту сферу из правоохранительных органов. Я не испытываю сострадания к должникам. Я делаю свою работу и зарабатываю. Если я буду эмоционально привязываться к должнику, я не смогу работать. Но был случай: пришли по адресу, а там много народу, все пьяные, что-то отмечают, мужики здоровые, отняли у взыскателей личные вещи, телефоны, документы. Коллекторам пришлось вызывать полицию и разбираться в участке. Однажды вышел сосед по лестничной клетке, похоже, пьяный, с ножом, и, услышав, что пришёл взыскатель, напал на него, нанёс увечья. А всё из-за того негатива, который сложился в массах" - жалуется коллектор.

Напомним, что Минстрой предложил закон, разрешающий коллекторам взыскивать долги с физлиц за услуги ЖКХ - воду, газ, электричество и прочую "коммуналку". Коллекторы заявили, что обязательно справятся с миллионами неплательщиков.

Формально брокеру строго запрещено использовать ваши акции, реально - как минимум их используют в качестве залога. Как максимум - творят, что хотят. Святая вера в исключительную честность брокера и депозитария - удел совсем наивных.

https://vc.ru/finance/293420-kuplennye-vami-akcii-vam-nikogda-ne-prinadlezhali-i-ne-budut-prinadlezhat

Россия неожиданно для себя майнит биткоин

После запрета криптовалют в Китае и последующего снижения доли страны в мировой добыче первой криптовалюты до нуля, Россия вышла на третье место по майнингу биткоина — согласно данным Кембриджского университета, доля РФ в суммарных вычислительных мощностях майнеров достигла 11% в августе по сравнению с 6,8% в апреле.

В исследовании университета указано, что лидером по объемам майнинга теперь являются США (доля 35,4%). Второе место занимает Казахстан, доля которого в мировом майнинге — 18%.

По всей видимости, увеличение российской доли во многом связано с массовой миграцией китайских майнеров на восток России, чтобы «подпольно» добывать криптовалюту на дешевом электричестве. Губернатор Иркутской области, Игорь Кобзев, заявил, что деятельность майнеров оказывает «гигантскую» нагрузку на сети, и это может привести к авариями. Местами дачные поселки на несколько часов уже оставались без электроснабжения из-за майнинга. В зимнее время подобное может привести к ЧП.

​​Решалы от ФНС

Как уже писал, налоговики сейчас на хайпе. Чем больше закручиваются гайки, тем больше востребованы их консультации и реальная помощь в решении разных вопросов. Делать выбор в пользу официальной зарплаты и отказываться от «зарплаты» со стороны бизнеса крайне сложно. За реальную помощь бизнес готов платить щедро. За что платят? За все.

В Энгельсе одна компания нарвалась на ВНП с доначислениями в 90 млн руб. Тогда между руководством и фискалами родилась договоренность скинуть сумму до 40 млн за 3 млн взятки. Но что-то не срослось и появилось уголовное дело со штрафом в 10 млн и арестом имущества компании. Инспектора осудили за получение взятки в особо крупном размере (ч. 6 ст. 290 УК).

Пример второй. На проверке сети ресторанов в Мск инспектор сам предложил свою «крышу», за что попросил абон. плату 25 000 рублей в месяц, потом сумма стала расти. За два года ресторан отдал почти 3 млн. Потом установили, что налоговик имел несколько таких подшефных. В итоге инспектор получил штраф 3 млн и уехал на 7 лет. Управляющая рестами была приговорена к двум с половиной годам колонии за дачу взятки.

Ещё примеры. В Самаре задержали замначальника местной ФНС № 20 за посредничество во взяточничестве в сумме 1,8 млн руб. бабки предназначались для передачи наверх в подразделение регионального УФНС за невключение компании в график налоговых проверок. Бывшего начальника контрольного отдела УФНС по Самарской области приговорили к восьми годам за взятку в особо крупном размере 3 млн за предоставление информации о планируемой проверке. Весной ФСБ прессовало столичную налоговую.

СМИ регулярно, почти каждый месяц выдают такие случаи. То в Мск, то Туапсе, то в Дагестане, то в СПб, то в Саратове… Под эту же лавочку ловят и мошенников, которые обещают что-то решить, но просто воруют деньги. Доходит до смешного. Недавно в Мск поймали жуликов, которые хотели продать место губера Чукотки за 4 миллиона долларов. А сколько такого не попадает в СМИ? При этом некоторые инспекторы уже давно и успешно сами продают НДС. Короче, скоро налоговики будут самыми богатыми людьми в стране.

Обычно бизнесмены просят исключить компанию из плана выездных, скрыть часть сведений о деятельности бизнеса. Платят за информацию о контрагентах, за пробивы, за несообщение о нарушениях, за «решение» вопроса с доначисленным НДС, заказывают ВНП конкурентам и т.п. Все это есть и все это работает, но решение таких проблем стоит дорого, и нужно понимать, кому вы платите и за что. По моим данным, за снижение акта доначислений берут 50%. Если вы малый бизнес, лучше в «решалки» не лезть.

@Ob_nal

Экс-банкира Геннадия Гацукова депортировали в Россию

Венгрия не предоставила политическое убежище Геннадию Гацукову. Однако, и экстрадировать его по запросу России не стала. 59-летний Геннадий Гацуков был задержан в Венгрии 18 апреля 2018 года на основании международного ордера на арест, выданного Интерполом.

Когда у Гацукова истек вид на жительство , его просто депортировали на родину. Скрывавшегося пять лет фигуранта уголовных дел о многомиллиардных хищениях как минимум из трёх банков путем мошенничества и растраты, в аэропорту Внуково встретили оперативники.

Уголовное дело в отношении Гацукова, проработавшего в банковской сфере 30 лет и руководившего десяткой кредитных учреждений, открыто еще в ноябре 2016 года. Тогда СКР по заявлению Агентства по страхованию вкладов возбудил уголовное дело о хищении 2,3 млрд руб. из лишившегося в конце 2015 года лицензии Инвестрастбанка, а в прошлом году СКР нашел подтверждение того, что Геннадий Гацуков причастен к выводу более 3 млрд руб. из Промрегионбанка.

Акционеры «Сити Инвест Банка» могут стать фигурантами дела о мошенничестве

В отношении акционеров «Сити Инвест Банка» Леонида Шоршера и Сергея Камзина могут возбудить уголовное дело по статье «Мошенничество» — соответствующее заявление против банкиров подал их знакомый, бывший депутат Госдумы Алексей Лысяков. Лысяков погашал один из кредитов, выданных «Сити Инвест Банком», в рамках чего передал Сергею Камзину и Леониду Шоршеру более 2,5 миллионов долларов наличными.

Факт передачи наличности подтверждают записи с камер видеонаблюдения, на которых видно, что деньги Шоршер получает лично в руки. При этом долг перед банком так и не был погашен.

Собственники «Сити Инвест Банка» сталкиваются с угрозой уголовного дела уже второй раз за год: в феврале поводом было преднамеренное банкротство подконтрольного банку АО «Дека» — крупного российского производителя безалкогольных напитков.

ФАС предложила удвоить штрафы для бизнеса

ФАС готовит поправки в законодательство, ужесточающие ответственность бизнеса за ряд нарушений.

Согласно проекту антимонопольного пакета, компаниям могут грозить двойные штрафы, если они игнорируют предписания службы. Сейчас предполагается штраф до 500 тыс. руб. для компаний, которые не исполняют в указанный срок решения и предписания ФАС. Также предложено увеличить максимальный размер санкций до 1/50 годовой выручки.

Предложения антимонопольной службы оценят на рабочей группе по регуляторной гильотине по развитию конкуренции 19 октября. После этого документу предстоит пройти рассмотрение на подкомиссии правительственной комиссии. В случае одобрения поправки внесут в Госдуму.

ВТБ начал банкротить алмазодобытчика «АГД Даймондс»

По версии банка, процедура наблюдения запущена для защиты от пересмотра сделки по приобретению акций компании в 2017 году. Весной 2020 ФАС обратилось в Арбитражный суд Архангельской области с просьбой признать недействительной сделку по продаже алмазодобывающей компании «АГД-Даймондс» («Архангельскгеолдобыча», входит в перечень стратегических предприятий) ЛУКОЙЛа «Открытие Холдингу». ФАС решило, что покупатель скрыл данные о гражданстве своих акционеров, а ее цена была завышена.

Однако юристы полагают, что вложения ВТБ защищены в любом случае, а реальная причина состоит в желании перехватить контроль над компанией, которая пыталась запустить процедуру самобанкротства.

Возможно, ввиду рисков потенциальной потери залогового обеспечения ВТБ хочет сыграть на опережение, получив контроль над процедурой банкротства, чтобы заранее понять, сколько денег получится вернуть от взыскания с «АГД Даймондс», особенно с учетом финансовых показателей компании.

Биткоин – лучшая форма денег

В ходе онлайн-интервью, Марк Юско, генеральный директор инвестиционной компании Morgan Creek Capital, поделился мыслями о золоте, биткоине и других криптовалютах. По его мнению, со временем биткоин «поглотит» рыночную капитализацию золота, в результате чего курс BTC превысит $500 000. Если говорить о краткосрочной перспективе, то биткоин может достичь $250 000.

Он также высказался о развитии Интернета ценностей, проведя аналогию с обычным Интернетом. Он сравнил SMTP с децентрализованным файловым хранилищем Filecoin, а HTTP – с Эфириумом. По мнению Юско, помимо обмена файлами и уровня приложений, другие криптовалюты тоже будут иметь значение в игровой сфере и для оплаты контента.

Меньше месяца прошло с прошлого громкого взлома DeFi-проекта, когда Vee Finance лишился $35 млн, как случилась новая успешная атака на очередной протокол.

В этот раз пострадал Indexed Finance, из пулов ликвидности которого хакер вывел криптовалюту на сумму около $16 млн.

Разработчики проекта считают, что злоумышленник использовал уязвимость в механизме ребалансировки. Создатели Indexed Finance утверждают, что взлом оказался разрушительным для проекта.

В ближайшее время разработчики проекта планируют обсудить с сообществом вопрос компенсации убытков пострадавшим пользователям, а также проведут консультации с ранее пострадавшими протоколами.

Открытие инвестиции сливает персональные данные

Один из пользователей приложения «Открытие инвестиции» сообщил о навязчивых звонках, поступающих после регистрации в приложении.

Менее чем через сутки начинают поступать звонки от третьих лиц с предложениями открыть брокерский счет в сторонней организации.

Горячая линия «Открытия» разбираться в ситуации не хочет и обращения клиентов игнорирует, объясняя это тем, что «ваш случай не первый и не последний». По всей видимости, для компании слив данных клиентов не является чем-то удивительным и порочащим репутацию.

Мошенники ограбили банк с помощью голоса директора

Преступники использовали технологию клонирования — дипфейк голоса. Злоумышленники позвонили управляющему банка в ОАЭ и голосом директора попросили одобрить переводы денег на сумму 35 миллионов долларов, заявив, что средства нужны для крупной покупки. Для того чтобы убедить управляющего, преступники отправили электронные письма от имени юриста и директора банка, в которых подтверждалась сделка и размер суммы. Управляющий банка посчитал, что все законно, и перевел деньги. Считается, что в преступной схеме участвовало не менее 17 человек. Украденные средства мошенники отправили на банковские счета по всему миру.

Подобная схема преступления использовалась в России. Мошенники распространяли в соцсетях видео с якобы создателем банка «Тинькофф» Олегом Тиньковым, где он обещает подарить 50 процентов бонусов при открытии инвестиционного счета.