«От Родины не должно быть секретов. Их у вас, собственно, нет»: как силовики, детективы и пробивщики деанонимизируют пользователей Telegram
#философиякашеваров #риски
#философиякашеваров #риски
Daily Storm
«От Родины не должно быть секретов. Их у вас, собственно, нет»: как силовики, детективы и пробивщики деанонимизируют пользователей…
Хакеры, мошенники, владельцы Telegram-каналов и обычные пользователи — от «деанона» не застрахован никто
Платформа «Знай своего клиента» станет единым центром ранжирования компаний по риску совершения подозрительных операций.
#банки #физлица #риски #проверки
#банки #физлица #риски #проверки
Telegraph
Свежий закон 423-ФЗ: чего ждать от усиления антиотмывочного закона 115-ФЗ
Свежий закон 423-ФЗ: чего ждать от усиления антиотмывочного закона 115-ФЗ В декабре 2021 года был подписан Федеральный закон № 423-ФЗ, который вносит изменения в законы № 395-1 о банках и банковской деятельности и № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов…
На работу как на фишинг – Газета Коммерсантъ № 142 (7343) от 08.08.2022
https://www.kommersant.ru/doc/5501798?tg
#веяния #физлица #риски
https://www.kommersant.ru/doc/5501798?tg
#веяния #физлица #риски
Коммерсантъ
На работу как на фишинг
Хакеры забросали сотрудников российских компаний предложениями продать лояльность
Убытки в деле о нерожденных поросятах
Иногда убытки возникают из-за случайных событий. Например, произошел пожар, и официально признали, что виновных в нем нет. Но если имущество было застраховано, есть шанс на взыскание даже упущенной выгоды.
Пример
После пожара на свиноводческом комплексе в мае 2015 года владельцы до 31 декабря восстанавливали имущество. За это время могли родиться поросята — но этого не случилось.
Комплекс был застрахован от многих опасностей, в том числе от пожара и простоя. Страховая выплатила компенсацию за ущерб и за нерожденных поросят — правда, только за июнь и июль.
Владельцы комплекса обратились за оценкой.
Как определили упущенную выгоду
📎 Спрогнозировали количество поросят на один опорос.
📎 Рассчитали, сколько поросят не родились с августа по декабрь 2015 г. из-за пожара с учетом рождаемости и смертности.
📎 Определили общий вес недополученных поросят по среднестатистическим данным.
📎 Рассчитали упущенную выгоду с августа по декабрь 2015 года.
📎 Скорректировали сумму на коэффициент приведения стоимости.
Что в итоге
Владельцы комплекса получили возможность потребовать от страховой 24 413 800 рублей упущенной выгоды. Поэтому не нужно забывать, что кроме затрат, есть возможность возместить упущенный доход — и это зачастую внушительные суммы.
#риски #суды
Иногда убытки возникают из-за случайных событий. Например, произошел пожар, и официально признали, что виновных в нем нет. Но если имущество было застраховано, есть шанс на взыскание даже упущенной выгоды.
Пример
После пожара на свиноводческом комплексе в мае 2015 года владельцы до 31 декабря восстанавливали имущество. За это время могли родиться поросята — но этого не случилось.
Комплекс был застрахован от многих опасностей, в том числе от пожара и простоя. Страховая выплатила компенсацию за ущерб и за нерожденных поросят — правда, только за июнь и июль.
Владельцы комплекса обратились за оценкой.
Как определили упущенную выгоду
📎 Спрогнозировали количество поросят на один опорос.
📎 Рассчитали, сколько поросят не родились с августа по декабрь 2015 г. из-за пожара с учетом рождаемости и смертности.
📎 Определили общий вес недополученных поросят по среднестатистическим данным.
📎 Рассчитали упущенную выгоду с августа по декабрь 2015 года.
📎 Скорректировали сумму на коэффициент приведения стоимости.
Что в итоге
Владельцы комплекса получили возможность потребовать от страховой 24 413 800 рублей упущенной выгоды. Поэтому не нужно забывать, что кроме затрат, есть возможность возместить упущенный доход — и это зачастую внушительные суммы.
#риски #суды
О бухгалтерской адекватности
Древнее самовосприятие: сиди себе, заноси первичку, отправляй отчетность, да кофеек попивай в текущих реалиях несовместимо с жизнью бизнеса. Разумеется, ни о какой оптимизации такие товарищи не задумываются. Более того, боятся всего, что не вписывается в их установки в голове, как огня. А значит помощи от них бизнесу не жди. Короче, таких сразу надо увольнять, невзирая на отношения.
Современный бух, кроме того, что должен быть профи, должен постоянно расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах, при этом заплатить столько, сколько нужно, чтобы не прикопались. Должен разбираться в схемах, легендировании, кредиторке, чеках ККТ, валюте. Если он что-то не знает, должен сам запариться и узнать, перекапывая информацию не только в морально устаревшем Главбухе, но и Telegram-каналах, судебной практике и прочих источников, где общаются профи. А также разбираться в самом современном софте, обработках, КонтурФокусах, сервисах пробивов и т.п. Бух должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы фирмы и говорить с боссом на одном языке, решать ситуации загодя или на корню. Главное – должен четко понимать необходимую и достаточную налоговую нагрузку и давать боссу варианты, как ее сделать, взвешивая налоговые риски при каждом.
#отчётность #риски
Древнее самовосприятие: сиди себе, заноси первичку, отправляй отчетность, да кофеек попивай в текущих реалиях несовместимо с жизнью бизнеса. Разумеется, ни о какой оптимизации такие товарищи не задумываются. Более того, боятся всего, что не вписывается в их установки в голове, как огня. А значит помощи от них бизнесу не жди. Короче, таких сразу надо увольнять, невзирая на отношения.
Современный бух, кроме того, что должен быть профи, должен постоянно расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах, при этом заплатить столько, сколько нужно, чтобы не прикопались. Должен разбираться в схемах, легендировании, кредиторке, чеках ККТ, валюте. Если он что-то не знает, должен сам запариться и узнать, перекапывая информацию не только в морально устаревшем Главбухе, но и Telegram-каналах, судебной практике и прочих источников, где общаются профи. А также разбираться в самом современном софте, обработках, КонтурФокусах, сервисах пробивов и т.п. Бух должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы фирмы и говорить с боссом на одном языке, решать ситуации загодя или на корню. Главное – должен четко понимать необходимую и достаточную налоговую нагрузку и давать боссу варианты, как ее сделать, взвешивая налоговые риски при каждом.
#отчётность #риски
Риски оптимизации
Уголовные
172 ст. УК РФ (Незаконная банковская деятельность) вас ждет, если генерите и продаете нал. Даже если вы просто участник схемы. За вывод капитала и фиктивный оборот, а также нереальную деятельность без деловой цели могут и 199 или 198 УК РФ пришить. Если решат, что создали схему для уклонения от уплаты налогов.
Субсидиарка
Доначисляют налоги по которым «фирма» уже не может расчитаться. Тогда подтягивают «руководителя».
Второй вариант, как может пойти налоговая – привлечь к материальной ответственности за убытки государству. То есть директора привлекают, осуждают по 199 УК, а дальше предъявляется материальная ответственность в рамках гражданского процесса и с него взыскивают убытки бюджету. По сути, это не совсем законно, но так делают. Сначала должны взыскивать с юрика, а только потом с физика.
Но для контроля ситуации вам в любом случае нужен хороший юрист. Который должен помочь вам по следующим направлениям
Первое – доказывайте, что лавка еще не умерла. Что у нее есть что-то, за счет чего можно покрыть ущерб. Что налоговая в плане взыскания с ней плохо поработала или признала долг безнадежным и невозможным к взысканию незаконно. Может быть есть другая компания, которая должна этой, тогда ущерб можно покрыть за счет такого долга.
Второе – в обязательном порядке доказывайте факт, что связались с обналичкой случайно, вас обманули, подвели и т.п. Тогда штраф будет меньше – не 40%, а 20%. Это показатель того, что налоговое нарушение совершено по неосторожности. Вспомним ст. 2 ГК РФ. Предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность. А где риск, там и неосторожность. Кстати, тогда к субсидиарке привлечь не смогут. Если не докажете и доначислят 40%, то вероятность что привлекут почти 100%.
Третье – если вас поймали впервые, и вы добровольно покрыли ущерб государству со всеми штрафами, уголовки не будет.
#риски #оптимизация
Уголовные
172 ст. УК РФ (Незаконная банковская деятельность) вас ждет, если генерите и продаете нал. Даже если вы просто участник схемы. За вывод капитала и фиктивный оборот, а также нереальную деятельность без деловой цели могут и 199 или 198 УК РФ пришить. Если решат, что создали схему для уклонения от уплаты налогов.
Субсидиарка
Доначисляют налоги по которым «фирма» уже не может расчитаться. Тогда подтягивают «руководителя».
Второй вариант, как может пойти налоговая – привлечь к материальной ответственности за убытки государству. То есть директора привлекают, осуждают по 199 УК, а дальше предъявляется материальная ответственность в рамках гражданского процесса и с него взыскивают убытки бюджету. По сути, это не совсем законно, но так делают. Сначала должны взыскивать с юрика, а только потом с физика.
Но для контроля ситуации вам в любом случае нужен хороший юрист. Который должен помочь вам по следующим направлениям
Первое – доказывайте, что лавка еще не умерла. Что у нее есть что-то, за счет чего можно покрыть ущерб. Что налоговая в плане взыскания с ней плохо поработала или признала долг безнадежным и невозможным к взысканию незаконно. Может быть есть другая компания, которая должна этой, тогда ущерб можно покрыть за счет такого долга.
Второе – в обязательном порядке доказывайте факт, что связались с обналичкой случайно, вас обманули, подвели и т.п. Тогда штраф будет меньше – не 40%, а 20%. Это показатель того, что налоговое нарушение совершено по неосторожности. Вспомним ст. 2 ГК РФ. Предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность. А где риск, там и неосторожность. Кстати, тогда к субсидиарке привлечь не смогут. Если не докажете и доначислят 40%, то вероятность что привлекут почти 100%.
Третье – если вас поймали впервые, и вы добровольно покрыли ущерб государству со всеми штрафами, уголовки не будет.
#риски #оптимизация
О возможном военном положении по всей России говорят достаточно давно. На этом фоне у россиян возникает множество вопросов, в частности, смогут ли власти забрать их банковские вклады. По закону о военном положении у государства есть такое право.
Мобилизация вкладов – изъятие, очередной непопулярный шаг, вероятно, уже не за горами. После мобилизации люди ринулись обналичивать счета. Это разумное потребительское поведение, когда люди стараются держать свои деньги в банке, но банке стеклянной.
#банки #веяния #риски #физлица
Мобилизация вкладов – изъятие, очередной непопулярный шаг, вероятно, уже не за горами. После мобилизации люди ринулись обналичивать счета. Это разумное потребительское поведение, когда люди стараются держать свои деньги в банке, но банке стеклянной.
#банки #веяния #риски #физлица
⚠️ ОБНАЛ-БЕЗНАЛ В 2022 РАБОТАЕТ? «БЕЛЫЙ» ОБНАЛ – КРИМИНАЛ? | ДРОПОВОД…
ОБНАЛ-БЕЗНАЛ В 2022 РАБОТАЕТ? «БЕЛЫЙ» ОБНАЛ – КРИМИНАЛ? | ДРОПОВОД ОБНАЛЬЩИКОВ. запись 20.11.21 #орм #банки #видео #риски #налоговая #ндс #оптимизация #проверки #регистрация #риски #счёт #тяжбы #физлица #философиякашеваров #финмониторинг
С тех пор как ФНС получила доступ к банковской тайне граждан, создан сервис, который позволит налоговикам в реальном времени следить за расходами граждан. Уже с 2022 года налоговики следят за покупками россиян.
Человек купил в автосалоне машину стоимостью 3 млн рублей при доходе в 30 тысяч рублей в месяц. И у налогового инспектора к этому человеку возник вопрос - откуда он взял деньги на покупку машины? У налоговика появились подозрения, что у этого гражданина есть наученные доходы и он не платит налоги.
Налоговый орган — вот так в наглую сможет, только на основании подозрения и нестыковки ежемесячных расходов ежемесячным доходам – обязывать граждан доплачивать налоги и привлекать их к налоговой ответственности за сокрытие дохода. Ведь у гражданина есть право не доказывать происхождение ранее заработанных денег, ссылаясь на то, что дорогостоящую покупку он совершил на денежные накопления, совершённые в прошлые годы или даже десятилетия, или получил деньги в дар от родственников.
Однако сегодня в реальности получается так, что именно гражданину приходится доказывать налоговику – откуда у него деньги на дорогостоящую покупку, натыкающуюся с его неофициально задекларированным доходом.
Подытоживая всё вышесказанное, можно констатировать, что всем нам необходимо теперь учитывать тот момент, что ФНС взял под контроль расходы, покупки, денежные переводы и теперь в режиме реального времени у налоговиков появилась возможность сравнивать расходы и доходы россиян. Поэтому теперь нужно быть аккуратнее с крупными покупками!
#банки #физлица #риски #налоговая
Человек купил в автосалоне машину стоимостью 3 млн рублей при доходе в 30 тысяч рублей в месяц. И у налогового инспектора к этому человеку возник вопрос - откуда он взял деньги на покупку машины? У налоговика появились подозрения, что у этого гражданина есть наученные доходы и он не платит налоги.
Налоговый орган — вот так в наглую сможет, только на основании подозрения и нестыковки ежемесячных расходов ежемесячным доходам – обязывать граждан доплачивать налоги и привлекать их к налоговой ответственности за сокрытие дохода. Ведь у гражданина есть право не доказывать происхождение ранее заработанных денег, ссылаясь на то, что дорогостоящую покупку он совершил на денежные накопления, совершённые в прошлые годы или даже десятилетия, или получил деньги в дар от родственников.
Однако сегодня в реальности получается так, что именно гражданину приходится доказывать налоговику – откуда у него деньги на дорогостоящую покупку, натыкающуюся с его неофициально задекларированным доходом.
Подытоживая всё вышесказанное, можно констатировать, что всем нам необходимо теперь учитывать тот момент, что ФНС взял под контроль расходы, покупки, денежные переводы и теперь в режиме реального времени у налоговиков появилась возможность сравнивать расходы и доходы россиян. Поэтому теперь нужно быть аккуратнее с крупными покупками!
#банки #физлица #риски #налоговая
Любителям чек-листов посвящается….
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт
Telegraph
46 из 100500 пунктов проверки ФНС
Анализ финансовой отчетности предприятия и его налоговых деклараций. Проверка на соответствие цен на товары и услуги рыночным ценам. Проверка наличия и правильности оформления договоров с контрагентами. Анализ документации на наличие сомнительных операций.…
Согласно нововведению, уголовное дело будет прекращено в случае уплаты штрафов и недоимок по делам об уклонении от уплаты налогов.
#аналитика #налоговая #ндс #новости #орм #отчёты #проверки #риски
#аналитика #налоговая #ндс #новости #орм #отчёты #проверки #риски
Telegraph
Эксперты прокомментировали подписание закона о прекращении уголовного преследования по экономической статье
Согласно нововведению, уголовное дело будет прекращено в случае уплаты штрафов и недоимок по делам об уклонении от уплаты налогов. Поправки предусматривают смягчение уголовной ответственности за налоговые преступления, уменьшение сроков давности по привлечению…