В Нидерландах 21 мая 2020 года вступил в силу закон, регулирующий деятельность лиц, которые оказывают услуги в сфере криптовалют. Под регулирование подпадают:
1. Криптообменники, криптоброкеры, специализрованные банкоматы, которые обменивают криптовалюту на фиатные деньги.
2. Криптокошельки и другие компании, которые хранят частные криптографические ключи.
Такие лица должны зарегистрироваться, если они учреждены в ЕС или их головной офис находится в какой-либо стране ЕС. В противном случае продолжать свою деятельность они не смогут. Процесс регистрации очень похож на процедуру получения финансовой лицензии; он может включать в себя интервьюирование топ-менеджеров и владельцев более 10% капитала криптокомпаний.

Финансовый регулятор Сингапура (MAS) запустил программу Veritas, которая должна способствовать добросовестному использованию искусственного интеллекта и анализа данных финансовыми организациями. Первым шагом стала разработка системы оценки использования ИИ при формировании кредитного рейтинга клиентов и в процессе маркетинга финансовых услуг. Исходный код такой системы оценки будет опубликован до конца этого года и финансовые компании смогут интегрировать его в свои IT системы. Это поможет компаниям подтвердить, что используемые ими решения на основе ИИ справедливы и не наносят ущерб потребителям финансовых услуг.

ICMA (Международная ассоциация рынков капитала) опубликовала обновленный реестр сведений о законодательных инициативах в Европе, Северной Америке и Азии, связанных с технологией распределенного реестра (Distributed Ledger Technology – DLT). Oрганизация отмечает, что за последние три года на международном рынке облигаций все большую популярность набирают сделки с использованием DLT. На данный момент такие сделки носят экспериментальный характер. Одним из основных препятствий для широкого применения технологии называют отсутствие сформированного законодательного регулирования. Сведения, которые собирает ICMA, включают в себя информацию о законопроектах, официальных руководствах, стратегических исследованиях и публикациях. Они помогают понять, в каком направлении будет развиваться регулирование DLT и каких изменений стоит ожидать.

Ассоциация BAFT (The Bankers Association for Finance and Trade) обнародовала результаты работы над концепцией платежных обязательств, которые могут быть использованы в рамках цифровых торговых инструментов, выпущенных в распределенных сетях. В отчете утверждается, что технология распределенного реестра (Distributed Ledger Technology – DLT) может существенно упростить процедуры, которые используются в рамках торгового финансирования в настоящее время. DLT может стать единым источником истинных сведений для многочисленных участников торгового финансирования. Данные будут содержаться в защищенном криптографией реестре, который нельзя подделать. Они будут доступны для всех участников торговой сделки; изменения будут отображаться в режиме реального времени. Использование DLT и платежных обязательств, разработанных Ассоциацией, может существенно ускорить традиционные процессы, усилить цифровую трансформацию бэк-офисов банков и увеличить количество автоматизированных процессов.

Всемирный экономический форум (WEF) сформулировал принципы, на которых должна быть основана разработка решений на основе блокчейна. WEF призывает всех причастных – инженеров, регулирующие органы, международные организации, органы управления корпораций – к их соблюдению для защиты прав людей, корпораций и общества в целом. Основополагающими ценностями блокчейна провозглашены:
- прозрачность и доступность (право на получение информации о системе);
- совместимость (право участников обладать и распоряжаться своими данными);
- безопасность (право на защиту данных);
- подотчетность (право на информацию о доступных ресурсах управления системой).

Наш лаконичный разбор законопроекта о цифровых валютах опубликован! Совместно с Solid Case law firm.

В России собираются запретить криптовалюту. Совместно с Каналом Цифровое право (https://t.me/digital_law_trends) мы подготовили детальный разбор законопроекта, который предусматривает данный запрет

Читайте статью по ссылке http://solid-case.com/media-czentr/obzoryi-zakonodatelstva/rubrika-1/kriptovalyutu-v-rossii-sobirayutsya-zapretit

ESMA (Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг) начало консультации в отношении проекта методических рекомендаций по аутсорсингу компаниями различных своих функций поставщикам облачных услуг. ESMA ставит своей целью помочь компаниям идентифицировать риски, связанные с облачными сервисами, а также управлять ими. Рекомендации касаются следующих сфер: - стратегия и внутренняя политика компании по облачному аутсорсингу; - комплексная проверка до заключения соглашения с поставщиком услуг; - условия договора об оказании услуг; - информационная безопасность; - стратегии выхода из договорных отношений; - право на доступ и аудит; - поднаем сторонних организаций поставщиками услуг; - проверка выполнения договорных обязательств.

По запросу Европейского парламента было подготовлено исследование ответственности посредников в интернете. К посредникам относятся поисковики, интернет платформы, социальные сети и т.п. Сейчас эта сфера регулируется Директивой ЕС об электронной коммерции. Авторы исследования рекомендуют поправки к Директиве, которые могут войти в новый Акт ЕС о цифровых услугах. Авторы предлагают закрепить на уровне законодательства ЕС, в каких случаях интернет посредники будут считаться нарушителями и нести ответственность за действия третьих лиц. По общему правилу наступление ответственности будет зависеть от роли посредника. Если он существенным образом влияет на деятельность третьих лиц, которые совершили нарушение, он будет нести такую же ответственность, как если бы сам совершил правонарушение.
Кроме того, предлагается наложить на посредников обязанность проверять своих клиентов и проводить процедуры «знай своего бизнес партнера» (Know Your Business Customer) до начала сотрудничества. Необходимо будет проверять информацию о клиентах через Европейский бизнес реестр (European Business Register) или Реестр бенефициарных владельцев компаний (Ultimate Beneficial Owner Register). Нововведения сопровождаются запретом оказывать услуги компаниям, не прошедшим такую проверку.

AFME (Европейское подразделение Глобальной ассоциации финансовых рынков – GFMA) описало свое видение глобального подхода к классификации криптоактивов. Подход AFME основан на том, что регулирование должно отталкиваться от характеристик существующих криптоактивов и связанных с ними рисков. Криптоактивы предложено поделить на 6 классов:

1. Криптовалюты
2. Криптоактивы со стабилизированной ценностью, а именно:
- Цифровые валюты центральных банков (CBDC)
- Токены инфраструктуры финансового рынка (FMI Tokens)
- Токенизированные деньги коммерческих банков
- Стейблкоины (привязанные к активам или к алгоритмам)
3. Токены-ценные бумаги
4. Расчетные токены
5. Утилитарные токены
6. Иные криптоактивы

Подробнее можно прочитать на стр.10-12 документа ↓

Начал работу альянс IWA (InterWork Alliance) – некоммерческая, технологически нейтральная организация, которая будет разрабатывать стандарты токенизированных экосистем. Приложения на основе распределенных реестров имеют огромный потенциал, но сейчас развитие тормозит наличие большого количества платформ, несовместимых между собой. Необходима стандартизация, которая позволит компаниям выбирать модель распределенного бизнеса, а не конкретную платформу. InterWork Alliance собирается установить стандарты разработки приложений на основе распределенного реестра, в том числе стандарты токенизации ценных активов, применимых к ним соглашений, а также безопасных методов аналитики данных.

Финансовый регулятор Маврикия (FSC) выпустил рекомендации по выпуску токенов-ценных бумаг и работе торговых платформ, на которых они торгуются. Токены-ценные бумаги определены как ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством о ценных бумагах, но представленные в цифровом формате. Торговые системы, на которых можно торговать такими токенами, должны получать лицензию FSC. Любопытно, что на торговые системы накладывается обязанность раз в год проводить аудит своих IT систем и процессов с привлечением независимых IT консультантов и передавать отчет об аудите в FSC.

На Каймановых островах принято пять законов о регулировании криптоактивов. Компаниям, оказывающим услуги в этой сфере, необходимо будет получать лицензии у финансового регулятора Каймановых островов. Новое регулирование призвано привлечь законный бизнес, обеспечить прозрачность и стабильность регулирования, а также соответствие международным стандартам противодействия отмыванию денежных средств. Принятые законы охватывают услуги по выпуску, обмену и хранению цифровых активов, в том числе криптовалют, а также деятельность платформ, на которых можно торговать криптоактивами. Отдельный законопроект вводит в действие режим регуляторных песочниц, который позволяет тестировать инновационные сервисы без получения полной лицензии.
С текстами законов в редакции, одобренной Законодательной ассамблеей, можно ознакомиться по ссылкам ниже:
http://www.gov.ky/portal/pls/portal/docs/1/12948640.PDF http://www.gov.ky/portal/pls/portal/docs/1/12948642.PDF http://www.gov.ky/portal/pls/portal/docs/1/12948647.PDF http://www.gov.ky/portal/pls/portal/docs/1/12948641.PDF http://www.gov.ky/portal/pls/portal/docs/1/12948639.PDF

Всемирная организация интеллектуальной собственности WIPO выпустила обновленный обзор спорных вопросов в сфере регулирования интеллектуальной собственности, вызванных искусственным интеллектом (ИИ). WIPO обозначила проблемы, связанные с патентами, авторскими и смежными правами, торговыми знаками, другими типами интеллектуальной собственности, а также с применимой терминологией. В частности, предлагается разграничить интеллектуальную собственность, созданную ИИ самостоятельно, от интеллектуальной собственности, в создании которой ИИ участвовал. На основании того, что концепция интеллектуальной собственности существует в целях поощрения инноваций и творчества, для дальнейшего обсуждения сформулированы такие вопросы, как:
• «необходимо ли предоставлять патентную защиту изобретениям, созданным ИИ?»
• «кого надлежит называть изобретателем – программу на основе ИИ или человека?»
• «может ли ИИ быть назван автором?»
• «должно ли использование данных, содержащихся в авторских произведениях, для целей машинного обучения, считаться нарушением авторского права?»
• «правильно ли регулировать дипфейки через авторское право?»
Ответы на эти и смежные вопросы предлагается обсуждать в июле в ходе второй сессии обсуждения ИС и ИИ под началом WIPO.

Снова упражняемся в лаконичности. В форме вопрос-ответ рассказываем о регулировании инвестиционных платформ и краудфандинга в РФ – совместно с Sold Case law firm.

В Москве заработал экспериментальный правовой режим в области искусственного интеллекта. Соответствующий закон вступил в силу 1 июля. Суть экспериментального режима в том, что московским разработчикам ИИ стал доступен упрощенный режим работы с персональными данными. Участники эксперимента получают право обрабатывать обезличенные данные, полученные из публичных информационных сетей Москвы (например, из системы общественного транспорта, камер видеонаблюдения, здравоохранения) без согласия субъектов персональных данных. Закон устраняет правовые препятствия для доступа к большим данным, которые собираются городом.

Центр этики данных и инноваций (CDEI) Правительства Великобритании опубликовал Барометр Искусственного Интеллекта. Исследование анализирует возможности и риски, связанные с ИИ, а также подходы к государственному регулированию в этой сфере. Названы проблемы, которые необходимо преодолеть для эффективного регулирования сферы ИИ: недостаток квалифицированных кадров, отсутствие координации действий разных органов государственной власти и направлений регулирования, нехватка информации у регуляторов о существующих системах ИИ и компаниях, работающих в сфере ИИ. Также в исследовании обсуждается возможность применения ИИ для выявления мошеннических схем при оказании финансовых услуг и модерации контента в социальных сетях.

Европейская комиссия выпустила практическое руководство по исполнению обновленной Директивы об аудиовизуальных медиауслугах. Директива распространяется на сервисы, которые распространяют видео, в том числе на социальные сети, если их основным функционалом является распространение видео. Такие сервисы будут нести такие же обязательства, как традиционные медиа – защищать пользователей от незаконных и вредоносных материалов, которые подстрекают к насилию, ненависти и терроризму, а также бороться с ненадлежащей рекламой. Страны-члены Евросоюза должны включить новые правила в местное законодательство до 19 сентября 2020 года.