#криптоактивы
Сегодня полностью вступил в силу закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
До 1 июня 2021 года организации, которые на начало года уже организовывали выпуск, учет, обращение и совершение сделок с цифровыми финансовыми активами, должны были привести свою деятельность в соответствие с новым законом.
В частности, компаниям нужно было стать включенными в реестры Центрального Банка:
• реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
• реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.
Сегодня полностью вступил в силу закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
До 1 июня 2021 года организации, которые на начало года уже организовывали выпуск, учет, обращение и совершение сделок с цифровыми финансовыми активами, должны были привести свою деятельность в соответствие с новым законом.
В частности, компаниям нужно было стать включенными в реестры Центрального Банка:
• реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
• реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.
#криптоактивы
Центральный Банк планирует в июле провести оценку рисков использования криптовалют.
Регулятор собирает информацию о трендах в криптовалютной сфере для проведения оценки системных рисков в связи с вложениями российских физических и юридических лиц в криптовалюту.
Информацию для исследования должны предоставить:
Банки
1. ПАО Сбербанк
2. Банк ВТБ (ПАО)
3. Банк ГПБ (АО)
4. АО «АЛЬФА-БАНК»
5. АО «Россельхозбанк»
6. ПАО «Промсвязьбанк»
7. ПАО «Московский Кредитный Банк»
8. ПАО Банк «ФК Открытие»
9. ПАО «Совкомбанк»
10. АО ЮниКредит Банк
11. ПАО РОСБАНК
12. АО «Райффайзенбанк»
13. АО «Тинькофф банк»
14. КИВИ Банк (АО)
15. ООО «Экспобанк»
Платежные системы
1. Мир
2. Visa
3. Mastercard
Электронные платежные системы
1. ЮMoney (ЮKassa)
2. WebMoney (WebMoney Transfer)
3. Robokassa
4. QIWI (КИВИ Банк)
5. ЮНИСТРИМ
6. Western Union
Центральный Банк планирует в июле провести оценку рисков использования криптовалют.
Регулятор собирает информацию о трендах в криптовалютной сфере для проведения оценки системных рисков в связи с вложениями российских физических и юридических лиц в криптовалюту.
Информацию для исследования должны предоставить:
Банки
1. ПАО Сбербанк
2. Банк ВТБ (ПАО)
3. Банк ГПБ (АО)
4. АО «АЛЬФА-БАНК»
5. АО «Россельхозбанк»
6. ПАО «Промсвязьбанк»
7. ПАО «Московский Кредитный Банк»
8. ПАО Банк «ФК Открытие»
9. ПАО «Совкомбанк»
10. АО ЮниКредит Банк
11. ПАО РОСБАНК
12. АО «Райффайзенбанк»
13. АО «Тинькофф банк»
14. КИВИ Банк (АО)
15. ООО «Экспобанк»
Платежные системы
1. Мир
2. Visa
3. Mastercard
Электронные платежные системы
1. ЮMoney (ЮKassa)
2. WebMoney (WebMoney Transfer)
3. Robokassa
4. QIWI (КИВИ Банк)
5. ЮНИСТРИМ
6. Western Union
cbr.ru
Программа обследований Банка России | Банк России
#криптоактивы
Апелляционный суд обязал Сбербанк разблокировать карты гражданина, который совершал операции с криптовалютой.
Сбербанк заблокировал карты своего клиента, переводившего денежные средства на свои счета в связи с совершением сделок по продаже криптовалюты биткоин на криптовалютных биржах.
Несмотря на то, что клиент предоставил все подтверждающие документы, Сбербанк отказался разблокировать карты. Суд первой инстанции поддержал банк. Однако апелляционная инстанция встала на сторону клиента, обязав Сбербанк разблокировать карты и частично возместить расходы клиента на юридического представителя.
Обоснование решения суда здесь.
Апелляционный суд обязал Сбербанк разблокировать карты гражданина, который совершал операции с криптовалютой.
Сбербанк заблокировал карты своего клиента, переводившего денежные средства на свои счета в связи с совершением сделок по продаже криптовалюты биткоин на криптовалютных биржах.
Несмотря на то, что клиент предоставил все подтверждающие документы, Сбербанк отказался разблокировать карты. Суд первой инстанции поддержал банк. Однако апелляционная инстанция встала на сторону клиента, обязав Сбербанк разблокировать карты и частично возместить расходы клиента на юридического представителя.
Обоснование решения суда здесь.
#криптоактивы
Президент подписал указ, в соответствии с которым должны быть разработаны меры по антикоррупционному контролю за цифровыми финансовыми активами:
- Минфин с участием ЦБ должен до 15 ноября 2021 года предложить порядок осуществления проверки достоверности и полноты сведений о владении цифровыми финансовыми активами, цифровой валютой.
- Генеральная прокуратура должна до 15 июля 2024 года предложить изменения в законодательство, которые помогут выявлять и пресекать коррупционные преступления с использованием цифровых финансовых активов и цифровой валюты.
- Следственный комитет, МВД и ФСБ должны будут до 1 марта каждого года предоставлять сводный аналитический отчет о новых формах проявления коррупции, связанных с использованием цифровых технологий.
Президент подписал указ, в соответствии с которым должны быть разработаны меры по антикоррупционному контролю за цифровыми финансовыми активами:
- Минфин с участием ЦБ должен до 15 ноября 2021 года предложить порядок осуществления проверки достоверности и полноты сведений о владении цифровыми финансовыми активами, цифровой валютой.
- Генеральная прокуратура должна до 15 июля 2024 года предложить изменения в законодательство, которые помогут выявлять и пресекать коррупционные преступления с использованием цифровых финансовых активов и цифровой валюты.
- Следственный комитет, МВД и ФСБ должны будут до 1 марта каждого года предоставлять сводный аналитический отчет о новых формах проявления коррупции, связанных с использованием цифровых технологий.
#криптоактивы
В Конгресс США повторно внесен законопроект о регулировании блокчейна.
Законопроект касается разработчиков технологии блокчейн и майнеров; их стараются защитить от действия правил Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которые могут «замедлить развитие блокчейна».
Ранее в Конгресс США был внесен законопроект о статусе цифровых активов – их предлагается регулировать как товары, а не как ценные бумаги.
В Конгресс США повторно внесен законопроект о регулировании блокчейна.
Законопроект касается разработчиков технологии блокчейн и майнеров; их стараются защитить от действия правил Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которые могут «замедлить развитие блокчейна».
Ранее в Конгресс США был внесен законопроект о статусе цифровых активов – их предлагается регулировать как товары, а не как ценные бумаги.
www.govinfo.gov
Official Publications from the U.S. Government Publishing Office.
#криптоактивы
Юридическое сообщество Лондонского Сити, объединяющее более 17 тысяч юристов Сити, опубликовало свое мнение о «владении» цифровыми активами.
Сообщество считает, что принятие законов, которые позволят применять концепцию владения ко всем цифровым активам, не принесет пользы. Более того, это может негативно отразиться на применении английского права, сделав его менее точным и предсказуемым.
Такой вывод связан с тем, что базовые юридические правила, лежащие в основе понятия «владение», не применимы к цифровым активам.
В подготовке документа участвовали основные игроки юридического рынка, в том числе Clifford Chance LLP, Linklaters LLP, Herbert Smith Freehills LLP и Freshfields LLP.
Юридическое сообщество Лондонского Сити, объединяющее более 17 тысяч юристов Сити, опубликовало свое мнение о «владении» цифровыми активами.
Сообщество считает, что принятие законов, которые позволят применять концепцию владения ко всем цифровым активам, не принесет пользы. Более того, это может негативно отразиться на применении английского права, сделав его менее точным и предсказуемым.
Такой вывод связан с тем, что базовые юридические правила, лежащие в основе понятия «владение», не применимы к цифровым активам.
В подготовке документа участвовали основные игроки юридического рынка, в том числе Clifford Chance LLP, Linklaters LLP, Herbert Smith Freehills LLP и Freshfields LLP.
#криптоактивы
В Украине принят закон «О виртуальных активах».
Закон основан на актуальных стандартах регулирования операций с виртуальными активами, разработанными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Новый закон позволяет компаниям официально работать и защищать свои криптоактивы от возможных злоупотреблений. В Украине можно будет регистрировать криптокомпании, банки будут открывать счета для иностранных криптобирж.
Поставщики услуг в криптосфере должны будут раскрывать структуру собственности для установки конечных бенефициаров, а также соблюдать требования к деловой репутации и осуществлять внутренние процедуры финансового мониторинга.
Закон вступит в силу с момента принятия изменений в Налоговый кодекс Украины, которые регулируют налогообложение операций с криптоактивами.
В Украине принят закон «О виртуальных активах».
Закон основан на актуальных стандартах регулирования операций с виртуальными активами, разработанными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Новый закон позволяет компаниям официально работать и защищать свои криптоактивы от возможных злоупотреблений. В Украине можно будет регистрировать криптокомпании, банки будут открывать счета для иностранных криптобирж.
Поставщики услуг в криптосфере должны будут раскрывать структуру собственности для установки конечных бенефициаров, а также соблюдать требования к деловой репутации и осуществлять внутренние процедуры финансового мониторинга.
Закон вступит в силу с момента принятия изменений в Налоговый кодекс Украины, которые регулируют налогообложение операций с криптоактивами.
thedigital.gov.ua
Легалізація віртуальних активів: Парламент ухвалив профільний законопроєкт
Верховна Рада України в цілому ухвалила законопроєкт «Про віртуальні активи». За нього проголосувало 276 депутатів. Він дозволить запустити легальний ринок віртуальних активів в Україні.
#криптоактивы
Вслед за ЦБ РФ глава Европейского Центрального Банка высказалась о криптовалютах.
Криптовалюты названы ЕЦБ спекулятивными активами, которые не являются валютами. ЕЦБ считает, что стейблкоины должны быть строго зарегулированы.
Напомним, что в ЕС разработан проект закона о регулировании криптоактивов - Regulation on Markets in Crypto Assets' (MiCA). Среди прочего, MiCA содержит требования к эмитентам стейблкоинов.
Вслед за ЦБ РФ глава Европейского Центрального Банка высказалась о криптовалютах.
Криптовалюты названы ЕЦБ спекулятивными активами, которые не являются валютами. ЕЦБ считает, что стейблкоины должны быть строго зарегулированы.
Напомним, что в ЕС разработан проект закона о регулировании криптоактивов - Regulation on Markets in Crypto Assets' (MiCA). Среди прочего, MiCA содержит требования к эмитентам стейблкоинов.
#криптоактивы
В Швейцарии финансовый регулятор выдал первые разрешения бирже и центральному депозитарию для торговли токенами.
FINMA выдала два разрешения для работы инфраструктуры финансового рынка на основе технологии распределенного реестра: SIX Digital Exchange AG и SDX Trading AG будут организовывать торговлю цифровыми ценными бумагами в виде токенов и расчеты по сделкам с ними.
В США Министерство финансов запретило американцам и американским компаниям совершать сделки на криптобирже SUEX OTC, а также заблокировало все ее имущество и активы на территории США. Санкции введены за помощь SUEX OTC хакерам-вымогателям и проведение платежей для них.
В Швейцарии финансовый регулятор выдал первые разрешения бирже и центральному депозитарию для торговли токенами.
FINMA выдала два разрешения для работы инфраструктуры финансового рынка на основе технологии распределенного реестра: SIX Digital Exchange AG и SDX Trading AG будут организовывать торговлю цифровыми ценными бумагами в виде токенов и расчеты по сделкам с ними.
В США Министерство финансов запретило американцам и американским компаниям совершать сделки на криптобирже SUEX OTC, а также заблокировало все ее имущество и активы на территории США. Санкции введены за помощь SUEX OTC хакерам-вымогателям и проведение платежей для них.
#криптоактивы
Напоминаем о важном изменении в законодательстве:
С 1 октября 2021 налоговые резиденты РФ должны будут сообщать ФНС о своих операциях с использованием электронных средств платежа, предоставляемых зарубежными финансовыми организациями.
Обязанность возникает в случае, если сумма переводов в год превышает 600 тысяч рублей (или эквивалент в иностранной валюте).
За несоблюдение обязанности вводится административная ответственность – 20-40% от общей суммы операций за год.
Напоминаем о важном изменении в законодательстве:
С 1 октября 2021 налоговые резиденты РФ должны будут сообщать ФНС о своих операциях с использованием электронных средств платежа, предоставляемых зарубежными финансовыми организациями.
Обязанность возникает в случае, если сумма переводов в год превышает 600 тысяч рублей (или эквивалент в иностранной валюте).
За несоблюдение обязанности вводится административная ответственность – 20-40% от общей суммы операций за год.
publication.pravo.gov.ru
Федеральный закон от 11.06.2021 № 200-ФЗ ∙ Официальное опубликование правовых актов ∙ Официальный интернет-портал правовой информации
Федеральный закон от 11.06.2021 № 200-ФЗ
"О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях"
"О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях"
#криптоактивы
Китай запретил криптовалюты и борется с майнингом, а в Швейцарии одобрено создание первого швейцарского криптовалютного фонда Crypto Market Index Fund.
Центральный банк Китая, Верховный суд, правоохранительные органы и банки Китая сообщили, что они закрывают возможность гражданам Китая торговать криптовалютами. Иностранным криптовалютным платформам нельзя нанимать граждан Китая на работу.
Тем временем финансовый регулятор Швейцарии одобрил создание криптовалютного фонда для развития инноваций и препятствия использованию новых технологий для обхода закона.
Создаваемый фонд будет инвестировать в крупные криптоактивы. Работать с фондом смогут квалифицированные инвесторы.
Китай запретил криптовалюты и борется с майнингом, а в Швейцарии одобрено создание первого швейцарского криптовалютного фонда Crypto Market Index Fund.
Центральный банк Китая, Верховный суд, правоохранительные органы и банки Китая сообщили, что они закрывают возможность гражданам Китая торговать криптовалютами. Иностранным криптовалютным платформам нельзя нанимать граждан Китая на работу.
Тем временем финансовый регулятор Швейцарии одобрил создание криптовалютного фонда для развития инноваций и препятствия использованию новых технологий для обхода закона.
Создаваемый фонд будет инвестировать в крупные криптоактивы. Работать с фондом смогут квалифицированные инвесторы.
Bloomberg.com
Chinese Regulators Are Serious About Crypto Ban This Time
Chinese officials have taken steps for months to crack down on cryptocurrencies, with mixed effects. On Friday, they tried to erase any doubts about their intentions.
#криптоактивы
В РФ существует Ассоциация операторов информационных систем и операторов обмена цифровых финансовых активов.
Ассоциация предлагает содействие в разработке платформы обмена ЦФА, цифровизации активов и смарт-контрактов.
Одна из целей Ассоциации - создание информационных систем для проведения операций c ЦФА и развитие их доступности на территории Российской Федерации в интересах участников рынка.
Президентом Ассоциации является О.П. Кот.
В РФ существует Ассоциация операторов информационных систем и операторов обмена цифровых финансовых активов.
Ассоциация предлагает содействие в разработке платформы обмена ЦФА, цифровизации активов и смарт-контрактов.
Одна из целей Ассоциации - создание информационных систем для проведения операций c ЦФА и развитие их доступности на территории Российской Федерации в интересах участников рынка.
Президентом Ассоциации является О.П. Кот.
United Kingdom.pdf
405.1 KB
#криптоактивы
Вышло 4-ое издание сборника обзоров регулирования виртуальных валют в разных странах.
В книге описано регулирование в следующих странах – Аргентина, Азербайджан, Бельгия, Бразилия, Канада, Кайманы, Дания, Франция, Индия, Ирландия, Италия, Люксембург, Япония, Нигерия, Норвегия, Румыния, Сингапур, Швеция, Швейцария, США, ОАЭ, Великобритания.
Краткая информация о каждой стране – здесь, а полная глава о Великобритании прикреплена к посту.
Вышло 4-ое издание сборника обзоров регулирования виртуальных валют в разных странах.
В книге описано регулирование в следующих странах – Аргентина, Азербайджан, Бельгия, Бразилия, Канада, Кайманы, Дания, Франция, Индия, Ирландия, Италия, Люксембург, Япония, Нигерия, Норвегия, Румыния, Сингапур, Швеция, Швейцария, США, ОАЭ, Великобритания.
Краткая информация о каждой стране – здесь, а полная глава о Великобритании прикреплена к посту.