ЖИТЬ НА ДИВИДЕНДЫ💸
Все чаще люди задумываются о том, как прожить на дивиденды, и какая сумма потребуется чтобы начать инвестировать в акции. Даже при наличии большого капитала нужно учитывать, что фондовый рынок не дает гарантии заработка.
Чтобы уменьшить риски и увеличить шансы на получение прибыли, нужно разобраться, что такое дивидендная стратегия.
Дивидендная стратегия – способ инвестирования, при котором главное внимание уделяется возможности получения дохода в виде дивидендов, а не на перспективе роста стоимости акций.
Дивидендная стратегия относится к консервативным методам вложения капитала и имеет меньше рисков, чем спекулятивные сделки.
Плюсы и минусы дивидендной стратегии
🔹ПРЕИМУЩЕСТВА:
➖ Регулярной поступление денег на счет инвестора. Полученные дивиденды можно выводить на карту или реинвестировать.
➖ Прогнозируемый результат. Дивиденды это относительно стабильный показатель.
➖ Простой выбор активов. Применяя правило подбора дивидендных акций, расчета их доходности и анализа, можно сформировать портфель который обеспечит регулярные денежные поступления.
➖ Отлично работает эффект «сложного процента».
➖ Увеличение размера выплат. Как правило, компании стараются стабильно повышать выплаты акционерам. К примеру, компания Алроса увеличила свои выплаты в 27 раз за 10 лет.
🔺НЕДОСТАТКИ:
➖ Дивидендный гэп. Снижение стоимости акции после выплаты дивидендов. Обычно акции отрастают обратно в течение нескольких недель, но могут и не восстановиться никогда.
➖ Налогообложение дивидендов. Из выплаты удерживается НДФЛ 13%. Инвестор получает доход уже за вычетом налога.
➖ Сезонность. Американские компании выплачивают дивиденды ежеквартально, в том время как в России акционеры получает доход только 1-2 раза в год.
➖ Риск отмены дивидендов.
Выплачивать часть прибыли своим акционерам – это не обязанность, а право компании. Есть вероятность что копания направит эти деньги на другие свои цели.
✏️ Расчет капитала для получения пассивного дохода
Рассмотрим на примере Российских акций, средняя див. доходность которых составляет 8%.
120 000 / 8% = 1 500 000 рублей - для получения дохода 10 000 руб. в месяц.
360 000 / 8% = 4 500 000 рублей – для получения дохода 30 000 руб. в месяц.
600 000 / 8% = 7 500 000 рублей – для получения дохода 50 000 руб. в месяц.
❗️Дивиденды подлежат обложения НДФЛ. Ставка налога составляет 13% для годового дохода менее 5 млн. руб. Следовательно, при доходности портфеля 7% инвестор получит прибыль в размере 6.09%.
Учитывая все вышеописанное, не рекомендуется рассматривать дивиденды как единственных источник дохода. В дополнении к нему стоит использовать и другие варианты инвестирования, например вложения в облигации, банковские депозиты или недвижимость.
Все чаще люди задумываются о том, как прожить на дивиденды, и какая сумма потребуется чтобы начать инвестировать в акции. Даже при наличии большого капитала нужно учитывать, что фондовый рынок не дает гарантии заработка.
Чтобы уменьшить риски и увеличить шансы на получение прибыли, нужно разобраться, что такое дивидендная стратегия.
Дивидендная стратегия – способ инвестирования, при котором главное внимание уделяется возможности получения дохода в виде дивидендов, а не на перспективе роста стоимости акций.
Дивидендная стратегия относится к консервативным методам вложения капитала и имеет меньше рисков, чем спекулятивные сделки.
Плюсы и минусы дивидендной стратегии
🔹ПРЕИМУЩЕСТВА:
➖ Регулярной поступление денег на счет инвестора. Полученные дивиденды можно выводить на карту или реинвестировать.
➖ Прогнозируемый результат. Дивиденды это относительно стабильный показатель.
➖ Простой выбор активов. Применяя правило подбора дивидендных акций, расчета их доходности и анализа, можно сформировать портфель который обеспечит регулярные денежные поступления.
➖ Отлично работает эффект «сложного процента».
➖ Увеличение размера выплат. Как правило, компании стараются стабильно повышать выплаты акционерам. К примеру, компания Алроса увеличила свои выплаты в 27 раз за 10 лет.
🔺НЕДОСТАТКИ:
➖ Дивидендный гэп. Снижение стоимости акции после выплаты дивидендов. Обычно акции отрастают обратно в течение нескольких недель, но могут и не восстановиться никогда.
➖ Налогообложение дивидендов. Из выплаты удерживается НДФЛ 13%. Инвестор получает доход уже за вычетом налога.
➖ Сезонность. Американские компании выплачивают дивиденды ежеквартально, в том время как в России акционеры получает доход только 1-2 раза в год.
➖ Риск отмены дивидендов.
Выплачивать часть прибыли своим акционерам – это не обязанность, а право компании. Есть вероятность что копания направит эти деньги на другие свои цели.
✏️ Расчет капитала для получения пассивного дохода
Рассмотрим на примере Российских акций, средняя див. доходность которых составляет 8%.
120 000 / 8% = 1 500 000 рублей - для получения дохода 10 000 руб. в месяц.
360 000 / 8% = 4 500 000 рублей – для получения дохода 30 000 руб. в месяц.
600 000 / 8% = 7 500 000 рублей – для получения дохода 50 000 руб. в месяц.
❗️Дивиденды подлежат обложения НДФЛ. Ставка налога составляет 13% для годового дохода менее 5 млн. руб. Следовательно, при доходности портфеля 7% инвестор получит прибыль в размере 6.09%.
Учитывая все вышеописанное, не рекомендуется рассматривать дивиденды как единственных источник дохода. В дополнении к нему стоит использовать и другие варианты инвестирования, например вложения в облигации, банковские депозиты или недвижимость.