⚡️⚡️⚡️
Фонд FinEx FXRB на российские облигации обнулился, инвесторы потеряли все вложенные деньги

Что же произошло❓

Оказывается, повышенная рублевая доходность обеспечивалась за счет операций валютного хеджирования. Очень наглядный урок инвесторам относительно того, что в случае упоминания повышенной доходности нужно искать и повышенные риски. Небольшой литературный набросок на эту тему:

Птица Феникс сгорела быстро:
Быстро как лучший фонд Финекса
Только горстка осталась пепла:
От репутации и от фонда.

Хотели всего лишь доходность повыше
И не забыли валютные свопы.
Забыли только, % где побольше –
Там поискать валютные риски.

В конце февраля было тихо ночью,
Звезды в небе, и те молчали.
Не молчали только партнёры Финекса,
Распродали все по бросовым ценам.

И для чего торопились срочно,
Им бы день простоять да ночь продержаться
С думой о вкладчиках денно и нощно
Моста с Евроклиром им бы дождаться.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Солидарность, как ее понимает ЦБ РФ, или о новых ограничениях на обращение   иностранных ценных бумаг на Санкт-Петербургской Бирже. 
 
В минувший понедельник, 30 мая, Центральный банк объявил о новых ограничениях, вводимых для владельцев некоторых иностранных ценных бумаг, обращающихся на СПФБ.

«Банк России принял решение с 30 мая 2022г. ограничить обращение на организованных торгах иностранных ценных бумаг, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, за исключением ценных бумаг иностранных эмитентов, осуществляющих экономическую деятельность в основном в России»- из официального сообщения Центробанка РФ.

Судя по фразе «заблокированных международными финансовыми организациями»- речь, видимо, идет о ситуации, всем уже известной, о том, что иностранные ценные бумаги российских клиентов, торгующиеся на СПФБ и хранящиеся в международном депозитарии Euroclear на счету российского депозитария НРД, оказались заблокированы.

Но эта ситуация уже давно известна, ВСЕ иностранные ценные бумаги россиян, задепонированные на счету НРД в Euroclear, переведены на неторговые счета (заблокированы) еще в марте текущего года, сразу после того, как так называемый «мост НРД-Euroclear» перестал работать по инициативе Euroclear. Оказалось, все бумаги, да не все…

🧐
Попробуем разобраться!

Продолжение на нашем сайте
🔻🔻🔻
https://i-institute.ru/articles/solidarnost-kak-ee-ponimaet-tsb-rf/

#ифит

⚡️⚡️⚡️
Дайджест: основное на этой неделе:

1. Неделя прошла в обсуждениях инфляции: в конце прошлого – начале этого года никто из аналитиков не считал её большой проблемой, но теперь ситуация кардинально изменилась, и ФРС обязательно должна найти решение!

Мы же полагаем, что эксперты снова опаздывают в своих прогнозах. Федеральная Резервная Служба в настоящий момент своими действиями фактически ухудшает ситуацию. Когда аналитики осознают это, будет уже поздно пытаться уберечь свой капитал, например, с помощью покупки драгметаллов. Золото надо покупать для защиты от инфляции уже сейчас! Как и где можно это сделать, мы расскажем на нашем специальном вебинаре про золото. Записывайтесь

2. Евросоюз принял шестой пакет санкций. Если коротко, то это означает:
- отказ от импорта нефти из РФ в течение шести месяцев;
- отказ от импорта нефтепродуктов в течение восьми месяцев;
- отключение от системы SWIFT Сбербанка, Россельхозбанка, Московского кредитного банка;
- запрет на вещание в ЕС телеканалов «Россия 24», «РТР-Планета», «ТВ Центр-Международный»;
- введение новых санкций США на Северсталь: компания включена в SDN List.

Справка: SDN List (Specially Designated Nationals And Blocked Persons List) – это черный список, который накладывает американцам запрет на любые взаимодействия; при этом все активы и имущество компании блокируются.

Возможен технический дефолт. Страны ЕС могут ввести санкции против Венгрии за отказ от эмбарго на российскую нефть 😎

3. Под блокирующими санкциями ЕС оказался Национальный расчетный депозитарий, входящий в группу «Московской биржи». Надежда на открытие моста НРД в Euroclear почти исчезла. Как шутят теперь инвесторы, НРД поможет пересидеть кризис, а не долгосрочные инвестиции.

4. Все СМИ обсуждают обнуление фонда Финекс: что с этим делать и куда бежать? На самом деле, уже поздно предпринимать какие-либо шаги. Необходимо было заранее распределять активы и диверсифицировать свои инвестиции, чтобы никакое обнуление фонда не уничтожило ваш капитал. О реформировании портфеля подробнее можно узнать на курсе Алексея Примака «Финансовый мир». Или, как говорят инвесторам в одном известном банке: «Где фонд открывали, туда и идите!» 😎 Для инвесторов первая половина года полна сюрпризов и новостей в финансовых терминах:
- обособление ценных бумаг
- абсорбирование убытков
- скукоживание

Фонд пропал без вести. Какие ещё новые термины появились для вас в этом году и как с ними успешно бороться, можно узнать на курсе Антона Табаха.

Главные выводы из этого года:
- не инвестируй в то, что не понимаешь: знание – главная сила
- если думаешь, что знаешь, но не разбираешься до конца, – не инвестируй
- избегай сложных финансовых продуктов: деривативы, хеджи, плечевые ETF, любые непонятные слова - долой
- не гонись за доходностью
- не поддавайся на рекламу
- всегда помни о рисках
#ифит
https://t.me/ifit_1

❗️❗️❗️
Маск говорит, что в американской экономике дела идут не очень и что собирается уволить 10% персонала Tesla.

Действительно, ВВП США уже сократился в первом квартале, хотя с занятостью пока все окей. Если и второй квартал покажет падение ВВП, значит началась рецессия, которая сопровождается рекордной инфляцией и повышением процентных ставок.

Для России в этом контексте важно влияние рецессии, а точнее сказать стагфляции на мировые цены на углеводороды. Весьма вероятно влияние будет, а значит в условиях нефтяного эмбарго Запада нам придётся туже затянуть пояса.

#ифит
https://t.me/ifit_1

🗣 Вышел 8-й выпуск подкаста "ИФИТ".

🟦 Обезличенные металлические счета - как инвестировать?

🔷 Говорим о том, как инвестировать в ОМС, об их плюсах и минусах для инвестора.

Темы выпуска:
1. Как пошагово открыть и закрыть ОМС?
2. ОМС в деньгах и в металлах - что лучше?
3. Как выбрать банк для открытия ОМС?
4. Что нужно знать рядовому инвестору про ОМС?

Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов - эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm

По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

❗️Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике?

Дефолт, когда у заемщика по-прежнему есть деньги, сильно отличается от дефолта настоящего. Поэтому и реакция на ситуацию с российскими ценными бумагами пока достаточно спокойная.


⏰
8 июня / Завтра / 19:00


Поговорим PRO:

🔹санкции на Национальный расчетный депозитарий России
🔹американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям
🔹финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок

В студии:
- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.

- Антон Табах — CFA – сертифицированный финансовый аналитик, кандидат экономических наук, главный экономист «Эксперт РА», доцент НИУ ВШЭ, федеральный эксперт по финансовой грамотности.

После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы!

#ифит
https://t.me/ifit_1

◼️НРД в санкционном списке: какие активы пострадают и что теперь делать

▪️Вечером в пятницу появилась срочная новость: Национальный Расчетный Депозитарий (НРД) внесён ЕС в санкционный список. Ранее же Россия сделала НРД платёжным агентом по перечислению выплат по долгу (вместо Citi).

С одной стороны, Евроклир не взаимодействует с НРД с конца февраля, с другой стороны, ранее разрыв взаимоотношений не имел юридического обоснования, а сейчас оно есть.

Активы, на которые влияет санкционность НРД :

1. Акции иностранных компаний, торгующиеся на Московской Бирже в рублях.

2. Евробонды внутри России. При этом по части бондов выплаты производятся в рублях, напрямую с Евроклир, без НРД, то есть заморозки нет и не ожидается.

3. ETF от ирландской компании Finex.

4. Акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской Бирже, со схемой хранения НРД+ БЭБ.

5. БПИФ на иностранные активы если УК работает через НРД.


Какая инфраструктура работает:

1. Рублёвые активы: от облигаций до акций и фьючерсов, активы на брокерском счёте вне России легко перемещаются от брокера к брокеру. Даже по российским евробондам поступают купоны.
2. Иностранные активы с брокерского счёта, если брокер не в санкционном списке и не в SDN листе.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике

Финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок, – количество таких мер в последние недели достигло некоторого локального предела.

Апогеем стало решение ЕС наложить санкции на Национальный расчетный депозитарий России, через который идут расчеты по российским государственным и корпоративным ценным бумагам, а также американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям.

Продолжение на нашем сайте
🔻🔻🔻
https://i-institute.ru/articles/vynuzhdennyy-defolt-rossii-chto-eto-budet-oznachat-na-praktike/

#ифит

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

❗️Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике?

Дефолт, когда у заемщика по-прежнему есть деньги, сильно отличается от дефолта настоящего. Поэтому и реакция на ситуацию с российскими ценными бумагами пока достаточно спокойная.


⏰
8 июня / Сегодня/ 19:00


Поговорим PRO:

🔹санкции на Национальный расчетный депозитарий России
🔹американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям
🔹финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок

В студии:
- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.

- Антон Табах — CFA – сертифицированный финансовый аналитик, кандидат экономических наук, главный экономист «Эксперт РА», доцент НИУ ВШЭ, федеральный эксперт по финансовой грамотности.

После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы!

#ифит
https://t.me/ifit_1
Telegram
Институт ИФИТ - команда финансовых экспертов!
Обучение финансовой грамотности и повышение квалификации от ведущих экспертов в сфере финансов!

Online и Offline форматы обучения

i-institute.ru

Задать вопрос во время прямого эфира можно тут
🔻🔻🔻

🗣 Вышел 9-й выпуск подкаста "ИФИТ".

🟦 "Великая шахматная доска".

🔷 Алексей Примак размышляет о книге Збигнева Бжезинского 1997-го года и о том, как США своего текущего геополитического могущества, а, главное, какие стратегии могут помочь реализовать это могущество в XXI веке.


Темы выпуска:
1. Что такое противостояние цивилизаций моря и суши?
2. Почему Украина - последний оплот для США в Европе?
3. Почему Евразия обладает самым важными геополитическим интересом?
4. Что такое сверхдержава?


Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов — эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm


По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡⚡⚡
Сегодня рубль 58!

Продолжается укрепление рубля, и нас в первую очередь беспокоит чистая прибыль российских экспортёров, а при курсе 90 и после его падения на 60 они теряют половину чистой прибыли!

Раньше практически все экспортёры платили отличные дивиденды, а в этом году мы их не увидим. Дивидендные стратегии активно продавались инфоблогерами, и это скорее наносило вред частным инвесторам.
Соглашаясь с этой стратегией, вы не могли увидеть большого количества компаний в своем портфеле, которые бы прекрасно работали и вместо дивидендов выкупали свои акции.

Подробнее о различных стратегиях - в наших вебинарах.

(Спойлер) Дивидендные стратегии скорее не работают, чем работают. Но есть альтернативные способы правильно рассчитать денежные потоки на пенсии и разобраться с формированием сбалансированного портфеля.

Вернёмся к курсу рубля. Тинькофф ввел комиссию 12% годовых на валюту!
Валюта в стране никому не нужна, она токсична, заработать на ней банки не могут и боятся, а обслуживать счета дорого и рискованно!

Ещё пару месяцев назад, в прямом эфире мы поднимали эту тему и фантазировали о курсе 40, а то и 30. Мы, конечно, не говорили серьезно, но сегодня курс 58, и все может быть...

Что же делать сейчас? Потери инвестора в валюте происходят не только из-за инфляции, но и из-за комиссий, поэтому оставьте себе только ту валюту, которая пригодится вам реально, например, для туристических поездок. Живите без валютного риска, зарабатывайте и тратьте в одной валюте.

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Запись еженедельного прямого эфира

"Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике?"

Поговорили PRO:
🔹санкции на Национальный расчетный депозитарий России
🔹американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям
🔹финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок

Чек-лист к прямому эфиру:
«Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике?»
🔻🔻🔻
с ответами на наиболее важные вопросы
можно получить по ссылке

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Дайджест: основное на этой неделе:

1. ЦБ РФ понизил ставку до 9,5% снижение на 150 пунктов, как мы и прогнозирования в прямом эфире в среду. Запись можете посмотреть по ссылке ниже:
https://t.me/ifit_1/276

2. Рекордная за 40 лет инфляции в США, американский рынок падает и это только начало.

3. Отмена обязательной продажи валютной выручки экспортерами. Всё, чтобы ослабить курс рубля - реализовано.

4. Экспорт нефти из России не изменился в 2022 году, замещение Европы Индией и Китаем.

5. Выступления главы ЦБ
Э. Набиуллиной 10 июня:
- дать возможность инвесторам иметь два ИИС
- необходимо учитывать риски блокировки бумаг США в будущем
- средняя за год ключевая ставка в текущем году составит 10,8–11,4% годовых, в следующем – 7–9%, и в 2024 году – 6–7% годовых. Мы видим инфляция снижается, но и потребительская активность тоже.

#ифит
https://t.me/ifit_1

«Высокие цены на бензин и продовольствие в США - это все налог Путина».

Отмечаем с 12 июня 1992 года, первоначальное название было «День принятия Декларации о государственном суверенитете Российской Федерации». В 1998-м году по предложению президента Бориса Ельцина он был переименован в «День России».

В эти выходные дни поговорим о важной для России теме, о Коммодитиз или коммодити — товарах, которые добывают у нас: газ, нефть, лес, золото, зерно, алюминий и т. д.

За последние месяцы мы наблюдаем рост цен на коммодитиз в мире, цена одного галлона (3,785 литра) бензина в США обновила исторический максимум, превысив 5 долларов.

Что говорят политики, вот например слова Байдена: «Высокие цены на бензин и продовольствие в США - это все налог Путина».

Мы наблюдаем классическую инфляцию, как учили нас Адам Смит и Давид Рикардо, — инфляция это снижение стоимости денег. Деньги стали дешёвыми и потому и растут цены на все активы, особенно на активы коммодитиз.

Итак, рынок коммодитиз — основа финансового рынка: золото, акции, облигации, валюты и срочные сделки, в основе капитализации современных финансовых рынков лежат именно товарные рынки.

Само слово commodities появилось в английском языке в XV веке и означает «товары широкого потребления». Оно пришло из французского языка (франц. commodité) и означало «выгоду» или «прибыль».

В ближайший год затраты покупателей на commodities могут вырасти на эквивалент 6-7% от мирового ВВП и такого ценового шока не наблюдалось с конца 1970-х годов!

А что же с главным хайпом последних лет, с криптовалютами?
Является ли крипта комодитиз? Как мы наблюдаем, стоимость "битка" зависит от движения денежных потоков и если рынки падают "крипта" редко работает в противофазе и не никак нельзя называть цифровым золотом.

#ифит
https://t.me/ifit_1

«Высокие цены на бензин и продовольствие в США - это все налог Путина».

Отмечаем с 12 июня 1992 года, первоначальное название было «День принятия Декларации о государственном суверенитете Российской Федерации». В 1998-м году по предложению президента Бориса Ельцина он был переименован в «День России».

В эти выходные дни поговорим о важной для России теме, о Коммодитиз или коммодити — товарах, которые добывают у нас: газ, нефть, лес, золото, зерно, алюминий и т. д.

Продолжение на
🔻🔻🔻
Яндекс.Дзен

#ифит
https://t.me/ifit_1

Рекорды июня и перспективы

Июнь выдался очень интересным, цены на основные активы бьют рекорд за рекордом.


Итак:

- Доходность 10-летних американских облигаций (Treasuries) = 3.33% - максимум за 11 лет! Эти облигации - ориентир для всего рынка, по ним всегда смотрят на остальные инструменты с фиксированной доходностью. Соответственно, они самые надёжные, и по мере уменьшения надёжности увеличивается доходность.
- Американские фондовые индексы S&P500 - новый минимум за 15 месяцев; NASDAQ - новый минимум с ноября 2020 года.
- Биткоин - новый минимум с декабря 2020 года.
- Золото - новый минимум за месяц.
- Нефть - максимум за 3 месяца.


Что происходит? Что делать?

В первую очередь, не паниковать и действовать по долгосрочному плану. А как составить долгосрочный план и сформировать инвестиционный портфель, мы вас научим.

Кроме того, из наших прямых эфиров можно узнать, как профессионально действовать в кризисных ситуациях, что необходимо учитывать при современных изменениях в законодательстве и в чем реальная опасность санкций.

Не стесняйтесь задавать вопросы и просить совета у более опытных преподавателей. Сейчас - отличное время для получения знаний, освоения новых профессий и инвестирования с длинным горизонтом.

#ифит
https://t.me/ifit_1

🗣 Вышел 10-й выпуск подкаста ИФИТ.

🟦 Что происходит с рублём и с процентными ставками?

🔷 Говорим о том, что ждет в дальнейшем курс рубля, и как на него влияет процентная политика ЦБ РФ.


Темы выпуска:
1. Что сегодня влияет на курс рубля?
2. Сегодня что лучше для курса рубля - низкие или высокие процентные ставки?
3. Как учесть валютные риски при инвестировании?
4. Что нужно знать рядовому инвестору про курсы валют?


Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов — эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm


По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#ифит
https://t.me/ifit_1