Часто можно встретить мнение, что фондовым рынком США управляют некие "загадочные силы" или "супер-фонды".😎

Однако нет: хотя доля фондов в последнее время увеличилась, но доля частных инвесторов (прямых владельцев акций) остается очень высокой - 37%. В комбинации с 17% иностранных инвесторов это более 50% капитала в руках частных лиц.👉💼

Обратите также внимание, что доля активных фондов по-прежнему высока: она почти в 3 раза больше доли "пассивных фондов". Поэтому рынок по-прежнему бывает неэффективен.📉📈

А это дает возможности для подбора первоклассных акций по разумным ценам. @knyazevinvest

#инвестиции #акции #сша #фондовыйрынок #финансы

Зачем я вложил больше 100 тысяч долларов в государственные облигации США, если с вероятностью 95% я жду РОСТА АКЦИЙ в 2023 году? Как правильно купить долларовые облигации в 2023 году и стоит ли это делать СЕЙЧАС? Как правильно инвестировать свои деньги на длительный срок и на дистанцию до 1 года?

После того, как я опубликовал материал о том, что я вложил более 100 000$ в трежерис, посыпались сообщения / вопросы / комментарии:

- Как купить облигации США в валюте?
- Где их найти и какой тикер у трежерис США у Interactive Brokers?
- Зачем я сам покупаю их, если жду роста фондового рынка?

Итак, друзья, вопросы важные, давайте по порядку:

1) Купить облигации США (как корпоративные облигации, так и трежерис) можно на брокерском счете Interactive Brokers. В TWS алгоритм очень простой - его я привожу на картинке:
- Рядом с вкладочкой "Портфель" жмем плюсик
- Там добавляем "Список слежения" или Watchlist
- Из списка выбираем Treasuries On-the-Run
- У нас появляется список из гособлигаций США
- И там мы выбираем подходящие по сроку погашения облигации

Знать тикер / идентификатор или точное название облигации НЕ ТРЕБУЕТСЯ!

2) Зачем я покупаю трежерис на 103 тысячи долларов, если с вероятностью 95% жду РОСТА РЫНКА АКЦИЙ в 2023 году? Это бред или глупость или провокация?!

Нет, это не бред и не глупость. Я покупаю их, потому что эти деньги - моя подушка безопасности. Она должна быть в портфеле. Ее нельзя инвестировать без сильного снижения фондового рынка. Поэтому, собственно говоря, я и покупаю трежерис.

Если мои ожидания по росту рынка не оправдаются (ведь вероятность падения в 5% имеется), что ж - это максимально ликвидный инструмент, ставки ФРС, скорее всего, будут снижаться или расти не так активно. Плюс сами трежерис всего лишь полугодовые - так что снижения цены по ним быть не должно. Я просто их продам.

Но если действительно мои ожидания по росту рынка оправдаются, то в покупке трежерис есть следующие преимущества:

- Я получаю более 1% бонусной доходности по сравнению с хранением денег у IB
- Я "замораживаю" деньги, чтобы не подвергаться соблазну их вложить и нарушить баланс портфеля и подушки безопасности
- Из-за роста рынка акций перекос в сторону акций может быть очень сильным! И в результате, подушка безопасности может упасть в процентах относительно акций, поэтому ее доля весьма высока УЖЕ СЕЙЧАС
- Я продолжу докупать акции на пополнения счета и на дивиденды

Что касается рекомендаций по покупке трежерис - в качестве подушки безопасности я бы не советовал покупать их более, чем на полгода-год. Если хочется воспользоваться высокими ставками и вложить капитал на более длительный срок, имеет смысл сформировать портфель из корпоративных первоклассных облигаций, которые будут обеспечивать высокий доход и высокую надежность его выплаты.

Будет нужна помощь с облигационным портфелем - обращайтесь, помогу!

Удачи в инвестициях!

#трежерис #облигации #сша #финансы #деньги

https://youtu.be/YGSmjU3Wu-4

Какую валюту лучше всего покупать в 2023 году, чтобы заработать и сохранить сбережения? Какой прогноз по курсу валюты к рублю можно дать? Что делать с рублями сейчас?

Конец 2022 и начало 2023 года могут сопровождаться ускорением обвала рубля к доллару. В принципе, эту тенденцию мы уже наблюдаем на валютном курсе. Особенно выраженно она выглядит, если сравнивать курс с минимумами по валюте, достигнутыми в середине лета. Тогда доллар доходил до 50 рублей - обвал на десятки процентов!

Разумеется, если сравнивать с курсом весны 2022 года, когда тот же доллар торговался по 100+ рублей, может показаться, что сейчас ни о каком падении речи не идет. Однако это - обманчивое впечатление. В этом видео я не буду повторять свой прогноз по доллару, который озвучивал совсем недавно.

Но отмечу, что пока ситуация развивается именно в том ключе, который я прогнозировал еще летом:

1) Мы видим резкий отток физических лиц из валюты (люди устали ждать, "когда же упадет рубль"). Разумеется, также частично отток происходит и из-за вывода капитала за рубеж
2) Параллельно наблюдается наращивание валютных позиций (включая деривативы) у юридических лиц. Как я отмечал в прогнозе - объем валютных позиций в 2 раза выше, чем год или два года назад!
3) Дефицит бюджета усугубляется, прогнозы по доходам урезаются, а страна все больше и больше зависит от поступления той валюты, которую еще можно получить за продажу сырья
4) При этом страны, которые пока еще готовы покупать российские ресурсы, выставляют крайне невыгодные условия. И заставляют экспортеров сохранять хрупкий баланс окупаемости поставок

В результате для финансирования расходов государства приходится забираться в ФНБ, ликвидная часть которого постоянно тает. При этом валютные резервы России представлены в основном юанями и золотом. Юань сам по себе является проблемой валютой (особенно - что касается ПОЛУЧЕНИЯ своих денег назад и конверсии в рубли больших сумм, для чего требуется прямое разрешение Народного банка Китая). А золото - крайне неликвидный инструмент, учитывая ограничения по операциям с российским золотом.

Так какую валюту покупать?

И доллар, и евро являются ведущими мировыми валютами. Но в то время, как Европа находится на грани кризиса и испытывает экономические сложности, США извлекают максимум прибылей из происходящих событий. Экономика США получит мощный толчок и из-за возросшего спроса на сырье, и из-за возврата ряда предприятий в США по "оншорингу".

Так что я рекомендую в 2023 году покупать валюту доллар США. И главное - инвестировать в долларах США на длительный срок. Эта комбинация позволяет ожидать высокую степень защиты от девальвации рубля, а также потенциальный доход 14-16% в долларах и даже выше за 2023 год.

Если будет нужна помощь с подбором надежных активов, способных защитить ваш капитал, приумножить его и обеспечить высокий доход - обращайтесь по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь!

Возможно, кто-то устал ждать обвала рубля (хотя это странно, ведь чем выгоднее курс - тем больше валюты можно купить). Кто-то говорит о том, что уже 10 месяцев одни разговоры и никакого обвала! Что такое эти 10 месяцев в рамках инвестиционного горизонта?

Спросите тех, кто потерял на обвале рубля, например, в 1998 и в 2015: купили бы они валюту, если бы была возможность? А если учесть стоимость тех активов, которые принесли бы им доходность и в виде роста капитала, и в виде пассивного дохода с дивидендов.

Факторы говорят в пользу девальвации - она будет. Когда - не знает никто (а если кто знает, не скажет). Но учитывая тот дисбаланс рисков и возможностей, которые создает текущий курс валюты, просто глупо его не использовать!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #инвестиции #валюта #прогноз

https://youtu.be/uB2DXSGpy0s

Соотношение Пут/Колл опционов достигло рекордного значения - с ноября 2008 года.🏆

В ноябре 2008 года не было дна рынка, оно было достигнуто через несколько месяцев. Но это - очень важный сигнал, который обязательно стоит держать в голове, если вы пытаетесь поймать "лучшую точку входа".✅📈

Она может быть УЖЕ СЕГОДНЯ. Или завтра. Или через пару месяцев.🤔

Никто не знает!❌

Самое безопасное - начинать инвестировать сегодня. И регулярно докупаться и усредняться. @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #кризис #опционы

Фондовый рынок США не всегда приносит прибыль, но на дистанции в десятилетку шансы получить доходность в 100-200% или даже больше очень высоки!📈💰

Да, бывают десятилетия, как 30-е или 00-е, когда рынок отработал в ноль или даже в минус, но это скорее исключения, чем правило.🤔❌

Если вы ориентируетесь на долгосрок и готовы инвестировать спокойно и методично - вы можете быть почти уверены, что получите отличный результат.✅💰

83% на то, что вы окажетесь в солидном плюсе и лишь около 17% на то, что десятилетие окажется нулевым или убыточным. @knyazevinvest

#инвестиции #заработок #доходность #финансы #фондовыйрынок

Как (НЕ) потерять 30% на инвестициях? Какую доходность может принести портфель Александра Князева в 2023 году? Как правильно инвестировать деньги, чтобы зарабатывать, а не терять на инвестициях?

Не экономьте деньги на портфелях, чтобы не было мучительно больно и досадно!

Идея для этого видео возникла из переписки с человеком, который, к сожалению для него, пока так и не стал моим клиентом. И из-за этого потерял 30% своего капитала в 2022 году. Я не привожу личные данные, но все же не могу пройти мимо, потому что такое случает сплошь и рядом.

Итак, некий "опытный инвестор с несколькими телеграм-каналами" разработал портфель чуть дешевле, чем это стоило у меня. Правда, по итогу это вышло дороже - обеспечило просадку в 30% на ETF за 2022 год.

Я еще не видел портфель и не знаю, ЧТО ТАМ ТАКОЕ может быть, чтобы на ETF потерять 30% за 1 неполный год, но это точно что-то отвратительное.

Кстати, любопытно, что в США статистика похожая - портфель среднего частного инвестора тоже потерял 30%. Занятное совпадение, да?

При этом не стоит думать, что и портфели Александра Князева показали себя в 2022 году идеально. Вовсе нет! Особенно, если говорить о стратегии "Рост и дивиденды". Потому что, конечно, в 2022 году роста не было. Например, разберем портфели разработанные в январе 2022 года. Личные данные я замазываю, но тем не менее - мы видим, что:

1) Портфель Князева "Рост и дивиденды" пусть и просел на 13%, но просел меньше, чем индекс S&P500
2) Консервативный дивидендный портфель Князева оказался в плюсе на 4.5%
3) Хуже всего отработал всепогодный портфель Рэя Далио, который я неоднократно обозревал

Горжусь ли я тем, что портфели клиентов, начавших инвестировать в январе 2022 года в просадке? Разумеется нет. Но динамика лучше рынка. И главное - что будет ДАЛЬШЕ, учитывая мои ожидания по росту рынка в 2023-2024 году.

Кроме того, еще более показательно, какие прибыли мог бы получить к-сожалению-не-клиент, если бы заказал портфель, когда мы его обсуждали в апреле 2020 года.

1) Портфель Князева "Рост и дивиденды" уже полностью оправдал бы ожидания и в 2 раза увеличил капитал.
2) Консервативный дивидендный портфель Князева также оказался бы выше S&P500

Это факты. Как видите, я не скрываю того, что когда весь рынок падает - падают и разработанные портфели (хотя консервативный портфель оказывается лучше, но это компенсируется меньшим ростом на бычьем рынке).

Суть видео не в том, чтобы опубликовать очередное "разоблачение портфеля Александра Князева". А в том, чтобы показать:
- Почему важен надежный инвестиционный портфель
- Почему качественный портфель защищает вас в коррекцию (падение НИЖЕ, особенно при консервативном подходе)
- Почему качественный портфель дает больше прибыли на активном росте
- Почему не стоит экономить деньги, когда речь идет о вашем будущем!

Сэкономить несколько тысяч рублей, чтобы потом потерять на плохом портфеле пару сотен тысяч и главное - недополучить несколько миллионов прибыли в будущем? Так себе сделка, как мне кажется.

Я уверен в качестве разработанных портфелей. Если вы мой клиент - пожалуйста, напишите мне со своими результатами, скриншотами, отчетами в личные сообщения Вконтакте, в Телеграме или на почту. Обезличенную информацию (с соблюдением всей конфиденциальности) я обязательно опубликую, чтобы показать по факту: как именно это работает.

Удачи в инвестициях!

#разоблачение #отзывы #александркнязев #портфель #инвестиции

https://youtu.be/jk8eBLAuUs4

Мировые центробанки поднимают ставки. Общее количество поднятых ставок центробанков в 2022 году превысило количество повышений за предыдущие 6 лет ВМЕСТЕ ВЗЯТЫХ.🙄

Это важно знать, потому что:

✅1) Ставки повышаются в целях борьбы с глобальной инфляцией. Не только в Европе или США - по всему миру.

❌2) ЦБ РФ ставку не трогает (и при этом каким-то мифическим образом ждет падения инфляции в 3 раза в 2023 году при агрессивной эмиссии рублей).

Интересно, не так ли? @knyazevinvest

#финансы #экономика #инфляция #центробанк #цбрф

Курс доллара к рублю поднялся выше 70₽. Что теперь делать с рублями? Нужно ли скупать доллары по такому курсу? Как правильно поступить с деньгами?

В России будут конфисковывать акции иностранных инвесторов в стратегические компании. Конфискация имущества у обычных российских инвесторов - вопрос времени?

Разумеется, это пока еще только законопроект, предложенный ФАС. Но все мы знаем, как быстро в России принимаются НУЖНЫЕ законы. Пара дней, быстрое согласование - и вот он уже вступает в силу!

Вроде бы для частного российского инвестора никакого интереса в этом законе нет. Предполагается, что при необходимости у иностранных инвесторов будут изымать доли, акции и имущество в "стратегических компаниях". Однако я хотел бы сделать акцент на том, что к стратегическим компаниям относятся отрасли "добычи полезных ископаемых". А, как вы наверное и сами знаете, почти все более-менее крупные и заслуживающие внимания компании в РФ - добывающие и ресурсные бизнесы.

Кроме того, важен сам выбор вектора на КОНФИСКАЦИЮ имущества иностранных инвесторов. Можно сколько угодно говорить о заморозке резервов РФ западными странами, но частные инвесторы спокойно продолжают держать иностранные ценные бумаги у зарубежных брокеров, могут уверенно себя чувствовать, даже инвестируя в предприятия оборонной промышленности США - такие, как Lockheed Martin. Никто и ничего у них не конфискует.

В России же, во-первых, были заморожены активы частных инвесторов у российских брокеров; во-вторых, позже были обособлены акции у тех, кто покупал их уже ПОСЛЕ первичной заморозки; в-третьих, уже наблюдаются случаи полупринудительных конвертаций валютных счетов.

И вот тренд на конфискацию акций - очень опасный сигнал для российских инвесторов! Начнут с иностранцев и закончат "своими"? Вспомните о том, что мы обсуждали относительно недавно: запланированное дикое повышение налоговой нагрузки на сырьевые сектора. Это закономерно приведет к падению акций, к обвалу капитала акционерных обществ, возможно, даже к финансовым проблемам.

На этом фоне может быть очень удобно выступить "спасителями", профинансировать убыточные компании и под этим соусом национализировать предприятия, чтобы их спасти. По сути - конфисковать активы за скромную денежку (если она вообще будет).

Возможно, вам покажется, что я нагнетаю - однако обернитесь назад. Посмотрите, что происходило с некоторыми "стратегическими компаниями" в прошлом. Посмотрите, как реструктурировали и делили бизнес совсем недавно - явно не в интересах частных акционеров-миноритариев.

Риски глобальных проблем такого плана остаются очень высокими!

А потому будьте очень осторожными с инвестициями в российские акции.

Удачи в инвестициях!

#фас #конфискация #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/AiGRq0EZUtU

Акции инвесторов у российских брокеров разморозят до 7 января 2023 года: выдано разрешение на разблокировку активов в Clearstream #clearstream #брокер #инвестиции #санкции #заморозка

Стоит ли покупать доллары сейчас? Что делать с рублями на фоне обвала курса рубля? Вся правда о прогноза курса доллара, рубля и валюты на Ютубе!

#доллар #рубль #инвестиции #прогноз #валюта

https://youtu.be/nm-7-soyA_4

Обратных сплитов на рынке в разы больше, чем прямых.🙄

👉Прямой сплит - это когда из дорогой акции делают несколько частей (например, дробление Амазона 1-к-20).
👉Обратный сплит - это когда из нескольких акций наоборот "собирают" одну более дорогую.

Обратные сплиты нужны, чтобы "мусорные акции", сильно упавшие в цене, могли продолжать котироваться на бирже.📉📉

И эта тенденция - ПРОСТО ВЕЛИКОЛЕПНА! Это значит, что капитал выходит из мусорных акций, фондовый рынок оздоравливается. Да, инвесторы-спекулянты теряют деньги. Да, за "здоровье рынка" кто-то платит своим кошельком.❌💰

Такова жизнь: терпеливые разумные инвесторы получают деньги жадных и нетерпеливых. @knyazevinvest

#инвестиции #акции #финансы #фондовыйрынок #деньги

Медианная просадка "медвежьего рынка" - 31% (в 2022 году мы видели просадку на 25%). Медианный рост рынка после достижения точки дна на дистанции 1-2 года составляет 34-57%.📈✅

Это то, на что могут рассчитывать инвесторы в 2023-2024 годах, исходя из статистики. Она не гарантирует будущее, но ее глупо не учитывать, ведь это конкретный факт, который позволяет планировать стратегию.💼

Каков худший сценарий, исходя из статистики? Рынок может просесть до медианного уровня 31% - немного сильнее, чем мы уже видели?🤔📉

Но какова потенциальная упущенная прибыль? 34-57%, которые способны принести акции всего за 1-2 года. @knyazevinvest

#инвестиции #кризис #рецессия #фондовыйрынок #заработок

Когда время прекратить инвестиции и продать все акции? Стоит ли продавать весь портфель, когда он сделал 50-80% прибыли?

Возможно, сейчас инвесторам, которые видят убытки по портфелю в 2022 году, этот вопрос кажется забавным и вызывает усмешку:

"Какая там прибыль в 50-80%! Нам бы из минусов вылезти..."

Но вполне возможно, что такой рост мы увидим в 2023-2024 годах. И тогда такой вопрос встанет очень явно. А ответ на него нужно знать УЖЕ СЕЙЧАС, чтобы действовать правильно.

1) Рост акций - не повод для того, чтобы из них выходить. Если это действительно надежные и первоклассные акции. У меня есть преимущество: я инвестирую с 2016 года и на моем счете нереализованная прибыль измеряется шестизначной суммой в долларах. Это при том, что я менял стратегию (то есть фиксировал прибыль) и при том, что я делал ребалансировку.

Я получил великолепную прибыль в 2020 году, так как закупался на подушку безопасности, и в 2021 году, так как весь рынок рос. Но разве это повод продавать акции? Никто не знает, когда будет снижение. Так что продать акции на росте в +50% и увидеть затем рост еще на +50% - так себе идея для разумного фундаментального инвестора.

2) Чтобы получить такой рост - нужно быть в рынке. Элементарная мысль, но как часто ее упускают! Я просто приведу пример - некоторое время назад, когда S&P500 был 4000+ пунктов, я писал: время покупать. А мне говорили: "Вот рынок упадет, тогда признаешь ли, что был не прав?!"

Рынок действительно снижался, потом рос, потом снова снижался и снова рос. Нормальная рыночная волатильность. Что ж, да, мне не стыдно признать - эти люди были правы. И идеально было бы докупаться на каждом таком дне падения, а на каждом таком пике - продавать. Но вот сделали ли они это сами? Что-то мне подсказывает, что нет. Эти люди как сидели в комментариях с ожиданиям "дальше будет ниже", так и сидят. Не купили ни на одной просадке и не вышли ни на одном локальном пике.

Зато я докупал и на росте, и на падении. Так что в среднем цена покупки у меня очень даже приятная. И именно это то, что делает инвестора "зарабатывающим на инвестициях". Он находится в рынке, он усредняется и получает дивиденды, которые затем реинвестирует.

Продайте акции - и вы лишитесь денежного потока для усреднения. Продайте акции - и вы уже не в рынке, а значит вынуждены мучительно ловить точку входа (которую никто и никогда не угадывает).

Поэтому нет, друзья, я не считаю, что стоит продавать акции при росте портфеля в +50%, +80%, +1000%. Я не рекомендую вам действовать спекулятивным образом и советую ПРОСТО БЫТЬ В РЫНКЕ, если вы достаточно уверены в качестве своих акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #акции #заработок

https://youtu.be/U17FH9Bh_rs

Разрыв (спред) в прогнозах аналитиков на минимальное и максимальное значение S&P500 в 2023 году рекордно высоко!📉📈

Таких сильных расхождений в прогнозах не было с 2009 года - когда было самое дно финансового кризиса (и дно фондового рынка).👍

Что ж, раз сами аналитики не знают, что будет с ценами на акции... НУЖНО ПОКУПАТЬ!💼✅

Чем больше неопределенности, страха, сомнений - тем больше шансов на рост рынка. Пока люди боятся, нужно успеть "заскочить" в этот поезд выгодных цен. @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #аналитика #кризис

Правда ли, что в 2023 году Россия захлебнется в инфляции? Какая будет инфляция в России в 2023 году? И что предпринять, чтобы не стать беднее и не потерять сбережения?

Сразу к цифрам - официальным цифрам, которые закладывает само государство в своем бюджете. Ожидается, что в 2023 году инфляция составит лишь 5.5% с последующим снижением аж до 4% в 2024-2025 годах. Просто конфетка!

Однако я бы осторожно относился к столь оптимистичным оценкам, поскольку не вполне ясно: на каких основаниях ожидается столь устойчивое снижение инфляции при общих кризисных тенденциях в экономике России.

Скажем, уже сейчас известно, что бюджет будет дефицитным - глубоко дефицитным и таковым останется минимум до 2025 года. Финансировать дефицит придется двумя способами - забираясь в резервы (ФНБ, которого хватит не надолго) и делая эмиссию рублей.

Эта эмиссия заложена в прогнозах - увеличение внутреннего долга это как раз эмиссия рублей через схемы РЕПО-ОФЗ и через внутренние заимствования у населения. Очень хочется верить, что "добровольно-принудительные" военные займы, которые тут на днях предлагали ввести, не будут реализованы. Однако общая тенденция понятна: предложат "скинуться" на финансирование государства.

Кроме того, напомню, что запланированы рекордные повышения налогов для сырьевых компаний, которые пока еще могут получать доходы в валюте - и значит, могут поделиться доходами с государством.

В результате, не очень ясно, как при активной эмиссии денег и проблемах в экономике инфляция может быть такой низкой? Возможно, на какие-то базовые категории - да, она не будет высокой. Возможно, здесь закладывается тот факт, что стоимость коммунальных услуг успевают повысить в 2022 году. И значит - это повышение не повлияет на рост потребительской инфляции в 2023 году, а коммуналка составляет существенную часть затрат населения.

Плюс не забывайте, что инфляцию на официальном уровне считает Росстат. А по мнению этого органа год от года россияне живут все "лучшее, веселее и богаче"! Сколько раз Росстат менял методику подсчета инфляции только за 2022 год? Если не ошибаюсь, не менее 3 раз.

Так что на бумаге инфляция действительно может получиться желаемые 5.5%, но вот увидите ли вы такую инфляцию в своем кошельке? В отношении этого есть серьезные и вполне обоснованные по динамике предыдущих лет сомнения.

Также инфляция может быть не такой выраженной из-за банального отсутствия тех или иных товарных позиций. Товарный дефицит из-за санкций, когда вы не можете купить товар напрямую, вряд ли будет отражен в инфляции. Возможные серые схемы параллельного импорта - тоже. А ведь цены на такие товары просто не могут остаться на прежнем уровне из-за увеличившихся рисков, усложнившейся логистики!

Как защититься от инфляции? Все достаточно просто: от инфляции защищают активы, которые способны приносить реальную прибыль. Учитывая потенциальные кризисные явления в российской экономике, возможную инфляцию и девальвацию рубля, я бы рекомендовал смотреть в сторону валютных активов. В частности сам я предпочитаю надежные дивидендные акции США, которые обеспечивают хороший рост капитала на долгосроке, стабильную выплату и увеличение дивидендов.

Удачи в инвестициях!

#инфляция #россия #кризис #прогноз #экономика

https://youtu.be/4w7pZ-kT2rU

Малый бизнес в США - очень чувствительный сектор экономики - не чувствует рецессию. Главное, что его беспокоит это инфляция!

Продажи сильные, налоги - умеренные. Качество рабочей силы проблемное, но оно такое последние 5 лет.

Это весьма любопытный показатель, который стоит учитывать в оценках "грядущей рецессии" в США. @knyazevinvest

#рецессия #бизнес #малыйбизнес #инвестиции #сша

"Скучный" и "душный" старпер Баффет влегкую сделал Кэти Вуд и ее ARKK.📈👍

При этом важно понимать: большинство инвесторов в ARKK вошли в фонд как раз близко к пику. Потому что именно тогда - после головокружительных результатов - фонд привлек к себе внимание и капитал "мечтателей-о-быстрой-прибыли".❌😱

Увы, шансов вернуть капитал у таких инвесторов почти нет, учитывая ВО ЧТО ИМЕННО инвестировала Кэти Вуд и какой стратегии придерживается до сих пор. @knyazevinvest

#уорренбаффет #кэтивуд #arkk #buffett #инвестиции

Стоит ли покупать китайские юани за рубли? Выгодно ли вкладывать юани в банки под процент? Что я думаю по поводу депозитов в юанях и хранения денег в китайских юанях в 2023 году?

Друзья, на фоне введенных санкций против России китайские юани выступили своего рода заменой доллару и евро. Например, недавно на пресс-конференции Набиуллина сообщила, что резервы ЦБ РФ теперь по сути хранятся только в золоте и юанях - это ли не показатель?

Кроме того, сейчас покупку юаней и хранение денег в юанях активно продвигают банки и брокеры. Предлагают отсутствие комиссий за хранение юаней и даже процент на вклад в юанях.

Стоит ли воспользоваться этим "щедрым предложением"?

Я считаю, что нет - не стоит. И юани можно использовать лишь как "транзитную валюту", например, при переводе денег к зарубежным брокерам в юанях.

Дело в том, что:

1) Ставки по депозитам и вкладам в юанях ничтожно малы. Судите сами - не более 2% при необходимости заморозить деньги на 1 год и более. Разве можно назвать эту доходность хоть сколько-нибудь заслуживающей внимания?!

Всегда важно рассматривать альтернативу. Даже храня деньги на счете у IB можно получать порядка 3%+ в долларах, в облигациях США - более 4%, а в высококачественных CEF 7-8% ежемесячными выплатами.

2) Юань является рискованной валютой. И дело не только и не столько в волатильности, а в фундаментальных причинах для этого. Юанем манипулирует банк Китая в зависимости от того, что нужно властям.

Нужно ослабить? Пожалуйста! Ослабнет юань на 10-20%, а вы заработали на вкладе 2% - так себе вложение, да?

При этом шансов на ослабление юаня очень много: закрытость экономической информации (которая даже по просачивающимся фрагментам свидетельствует об огромных проблемах в китайской экономике), перегрев экономики - особенно в секторе недвижимости, общий тренд на уход от рыночных взаимоотношений... Все это не внушает доверия и не дает надежды на то, что юань будет "крепкой гаванью" для защиты от девальвации рубля.

А раз так, то зачем покупать юани? Зачем даже рассматривать китайские юани, как средство сбережения капитала?

Если бы доходность измерялась двухзначными процентами - возможно, еще стоило об этом подумать. Потому что подобная доходность хоть как-то компенсировала бы потенциальные риски. Сейчас же, это по сути финансирование банков "задарма".

Я не рассматриваю покупку юаней в свой портфель. Я не считаю покупку юаней хоть сколько-нибудь привлекательным вложением - даже для хеджирования валютных рисков. И я убежден: оптимальная валюта для хранения, защиты и инвестирования капитала - это доллар США.

Удачи в инвестициях!

#юань #китай #экономика #валюта #финансы

https://youtu.be/WNOKtoTYEWo