Соотношение Пут/Колл опционов достигло рекордного значения - с ноября 2008 года.🏆

В ноябре 2008 года не было дна рынка, оно было достигнуто через несколько месяцев. Но это - очень важный сигнал, который обязательно стоит держать в голове, если вы пытаетесь поймать "лучшую точку входа".✅📈

Она может быть УЖЕ СЕГОДНЯ. Или завтра. Или через пару месяцев.🤔

Никто не знает!❌

Самое безопасное - начинать инвестировать сегодня. И регулярно докупаться и усредняться. @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #кризис #опционы

Фондовый рынок США не всегда приносит прибыль, но на дистанции в десятилетку шансы получить доходность в 100-200% или даже больше очень высоки!📈💰

Да, бывают десятилетия, как 30-е или 00-е, когда рынок отработал в ноль или даже в минус, но это скорее исключения, чем правило.🤔❌

Если вы ориентируетесь на долгосрок и готовы инвестировать спокойно и методично - вы можете быть почти уверены, что получите отличный результат.✅💰

83% на то, что вы окажетесь в солидном плюсе и лишь около 17% на то, что десятилетие окажется нулевым или убыточным. @knyazevinvest

#инвестиции #заработок #доходность #финансы #фондовыйрынок

Как (НЕ) потерять 30% на инвестициях? Какую доходность может принести портфель Александра Князева в 2023 году? Как правильно инвестировать деньги, чтобы зарабатывать, а не терять на инвестициях?

Не экономьте деньги на портфелях, чтобы не было мучительно больно и досадно!

Идея для этого видео возникла из переписки с человеком, который, к сожалению для него, пока так и не стал моим клиентом. И из-за этого потерял 30% своего капитала в 2022 году. Я не привожу личные данные, но все же не могу пройти мимо, потому что такое случает сплошь и рядом.

Итак, некий "опытный инвестор с несколькими телеграм-каналами" разработал портфель чуть дешевле, чем это стоило у меня. Правда, по итогу это вышло дороже - обеспечило просадку в 30% на ETF за 2022 год.

Я еще не видел портфель и не знаю, ЧТО ТАМ ТАКОЕ может быть, чтобы на ETF потерять 30% за 1 неполный год, но это точно что-то отвратительное.

Кстати, любопытно, что в США статистика похожая - портфель среднего частного инвестора тоже потерял 30%. Занятное совпадение, да?

При этом не стоит думать, что и портфели Александра Князева показали себя в 2022 году идеально. Вовсе нет! Особенно, если говорить о стратегии "Рост и дивиденды". Потому что, конечно, в 2022 году роста не было. Например, разберем портфели разработанные в январе 2022 года. Личные данные я замазываю, но тем не менее - мы видим, что:

1) Портфель Князева "Рост и дивиденды" пусть и просел на 13%, но просел меньше, чем индекс S&P500
2) Консервативный дивидендный портфель Князева оказался в плюсе на 4.5%
3) Хуже всего отработал всепогодный портфель Рэя Далио, который я неоднократно обозревал

Горжусь ли я тем, что портфели клиентов, начавших инвестировать в январе 2022 года в просадке? Разумеется нет. Но динамика лучше рынка. И главное - что будет ДАЛЬШЕ, учитывая мои ожидания по росту рынка в 2023-2024 году.

Кроме того, еще более показательно, какие прибыли мог бы получить к-сожалению-не-клиент, если бы заказал портфель, когда мы его обсуждали в апреле 2020 года.

1) Портфель Князева "Рост и дивиденды" уже полностью оправдал бы ожидания и в 2 раза увеличил капитал.
2) Консервативный дивидендный портфель Князева также оказался бы выше S&P500

Это факты. Как видите, я не скрываю того, что когда весь рынок падает - падают и разработанные портфели (хотя консервативный портфель оказывается лучше, но это компенсируется меньшим ростом на бычьем рынке).

Суть видео не в том, чтобы опубликовать очередное "разоблачение портфеля Александра Князева". А в том, чтобы показать:
- Почему важен надежный инвестиционный портфель
- Почему качественный портфель защищает вас в коррекцию (падение НИЖЕ, особенно при консервативном подходе)
- Почему качественный портфель дает больше прибыли на активном росте
- Почему не стоит экономить деньги, когда речь идет о вашем будущем!

Сэкономить несколько тысяч рублей, чтобы потом потерять на плохом портфеле пару сотен тысяч и главное - недополучить несколько миллионов прибыли в будущем? Так себе сделка, как мне кажется.

Я уверен в качестве разработанных портфелей. Если вы мой клиент - пожалуйста, напишите мне со своими результатами, скриншотами, отчетами в личные сообщения Вконтакте, в Телеграме или на почту. Обезличенную информацию (с соблюдением всей конфиденциальности) я обязательно опубликую, чтобы показать по факту: как именно это работает.

Удачи в инвестициях!

#разоблачение #отзывы #александркнязев #портфель #инвестиции

https://youtu.be/jk8eBLAuUs4

Мировые центробанки поднимают ставки. Общее количество поднятых ставок центробанков в 2022 году превысило количество повышений за предыдущие 6 лет ВМЕСТЕ ВЗЯТЫХ.🙄

Это важно знать, потому что:

✅1) Ставки повышаются в целях борьбы с глобальной инфляцией. Не только в Европе или США - по всему миру.

❌2) ЦБ РФ ставку не трогает (и при этом каким-то мифическим образом ждет падения инфляции в 3 раза в 2023 году при агрессивной эмиссии рублей).

Интересно, не так ли? @knyazevinvest

#финансы #экономика #инфляция #центробанк #цбрф

Курс доллара к рублю поднялся выше 70₽. Что теперь делать с рублями? Нужно ли скупать доллары по такому курсу? Как правильно поступить с деньгами?

В России будут конфисковывать акции иностранных инвесторов в стратегические компании. Конфискация имущества у обычных российских инвесторов - вопрос времени?

Разумеется, это пока еще только законопроект, предложенный ФАС. Но все мы знаем, как быстро в России принимаются НУЖНЫЕ законы. Пара дней, быстрое согласование - и вот он уже вступает в силу!

Вроде бы для частного российского инвестора никакого интереса в этом законе нет. Предполагается, что при необходимости у иностранных инвесторов будут изымать доли, акции и имущество в "стратегических компаниях". Однако я хотел бы сделать акцент на том, что к стратегическим компаниям относятся отрасли "добычи полезных ископаемых". А, как вы наверное и сами знаете, почти все более-менее крупные и заслуживающие внимания компании в РФ - добывающие и ресурсные бизнесы.

Кроме того, важен сам выбор вектора на КОНФИСКАЦИЮ имущества иностранных инвесторов. Можно сколько угодно говорить о заморозке резервов РФ западными странами, но частные инвесторы спокойно продолжают держать иностранные ценные бумаги у зарубежных брокеров, могут уверенно себя чувствовать, даже инвестируя в предприятия оборонной промышленности США - такие, как Lockheed Martin. Никто и ничего у них не конфискует.

В России же, во-первых, были заморожены активы частных инвесторов у российских брокеров; во-вторых, позже были обособлены акции у тех, кто покупал их уже ПОСЛЕ первичной заморозки; в-третьих, уже наблюдаются случаи полупринудительных конвертаций валютных счетов.

И вот тренд на конфискацию акций - очень опасный сигнал для российских инвесторов! Начнут с иностранцев и закончат "своими"? Вспомните о том, что мы обсуждали относительно недавно: запланированное дикое повышение налоговой нагрузки на сырьевые сектора. Это закономерно приведет к падению акций, к обвалу капитала акционерных обществ, возможно, даже к финансовым проблемам.

На этом фоне может быть очень удобно выступить "спасителями", профинансировать убыточные компании и под этим соусом национализировать предприятия, чтобы их спасти. По сути - конфисковать активы за скромную денежку (если она вообще будет).

Возможно, вам покажется, что я нагнетаю - однако обернитесь назад. Посмотрите, что происходило с некоторыми "стратегическими компаниями" в прошлом. Посмотрите, как реструктурировали и делили бизнес совсем недавно - явно не в интересах частных акционеров-миноритариев.

Риски глобальных проблем такого плана остаются очень высокими!

А потому будьте очень осторожными с инвестициями в российские акции.

Удачи в инвестициях!

#фас #конфискация #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/AiGRq0EZUtU

Акции инвесторов у российских брокеров разморозят до 7 января 2023 года: выдано разрешение на разблокировку активов в Clearstream #clearstream #брокер #инвестиции #санкции #заморозка

Стоит ли покупать доллары сейчас? Что делать с рублями на фоне обвала курса рубля? Вся правда о прогноза курса доллара, рубля и валюты на Ютубе!

#доллар #рубль #инвестиции #прогноз #валюта

https://youtu.be/nm-7-soyA_4

Обратных сплитов на рынке в разы больше, чем прямых.🙄

👉Прямой сплит - это когда из дорогой акции делают несколько частей (например, дробление Амазона 1-к-20).
👉Обратный сплит - это когда из нескольких акций наоборот "собирают" одну более дорогую.

Обратные сплиты нужны, чтобы "мусорные акции", сильно упавшие в цене, могли продолжать котироваться на бирже.📉📉

И эта тенденция - ПРОСТО ВЕЛИКОЛЕПНА! Это значит, что капитал выходит из мусорных акций, фондовый рынок оздоравливается. Да, инвесторы-спекулянты теряют деньги. Да, за "здоровье рынка" кто-то платит своим кошельком.❌💰

Такова жизнь: терпеливые разумные инвесторы получают деньги жадных и нетерпеливых. @knyazevinvest

#инвестиции #акции #финансы #фондовыйрынок #деньги

Медианная просадка "медвежьего рынка" - 31% (в 2022 году мы видели просадку на 25%). Медианный рост рынка после достижения точки дна на дистанции 1-2 года составляет 34-57%.📈✅

Это то, на что могут рассчитывать инвесторы в 2023-2024 годах, исходя из статистики. Она не гарантирует будущее, но ее глупо не учитывать, ведь это конкретный факт, который позволяет планировать стратегию.💼

Каков худший сценарий, исходя из статистики? Рынок может просесть до медианного уровня 31% - немного сильнее, чем мы уже видели?🤔📉

Но какова потенциальная упущенная прибыль? 34-57%, которые способны принести акции всего за 1-2 года. @knyazevinvest

#инвестиции #кризис #рецессия #фондовыйрынок #заработок

Когда время прекратить инвестиции и продать все акции? Стоит ли продавать весь портфель, когда он сделал 50-80% прибыли?

Возможно, сейчас инвесторам, которые видят убытки по портфелю в 2022 году, этот вопрос кажется забавным и вызывает усмешку:

"Какая там прибыль в 50-80%! Нам бы из минусов вылезти..."

Но вполне возможно, что такой рост мы увидим в 2023-2024 годах. И тогда такой вопрос встанет очень явно. А ответ на него нужно знать УЖЕ СЕЙЧАС, чтобы действовать правильно.

1) Рост акций - не повод для того, чтобы из них выходить. Если это действительно надежные и первоклассные акции. У меня есть преимущество: я инвестирую с 2016 года и на моем счете нереализованная прибыль измеряется шестизначной суммой в долларах. Это при том, что я менял стратегию (то есть фиксировал прибыль) и при том, что я делал ребалансировку.

Я получил великолепную прибыль в 2020 году, так как закупался на подушку безопасности, и в 2021 году, так как весь рынок рос. Но разве это повод продавать акции? Никто не знает, когда будет снижение. Так что продать акции на росте в +50% и увидеть затем рост еще на +50% - так себе идея для разумного фундаментального инвестора.

2) Чтобы получить такой рост - нужно быть в рынке. Элементарная мысль, но как часто ее упускают! Я просто приведу пример - некоторое время назад, когда S&P500 был 4000+ пунктов, я писал: время покупать. А мне говорили: "Вот рынок упадет, тогда признаешь ли, что был не прав?!"

Рынок действительно снижался, потом рос, потом снова снижался и снова рос. Нормальная рыночная волатильность. Что ж, да, мне не стыдно признать - эти люди были правы. И идеально было бы докупаться на каждом таком дне падения, а на каждом таком пике - продавать. Но вот сделали ли они это сами? Что-то мне подсказывает, что нет. Эти люди как сидели в комментариях с ожиданиям "дальше будет ниже", так и сидят. Не купили ни на одной просадке и не вышли ни на одном локальном пике.

Зато я докупал и на росте, и на падении. Так что в среднем цена покупки у меня очень даже приятная. И именно это то, что делает инвестора "зарабатывающим на инвестициях". Он находится в рынке, он усредняется и получает дивиденды, которые затем реинвестирует.

Продайте акции - и вы лишитесь денежного потока для усреднения. Продайте акции - и вы уже не в рынке, а значит вынуждены мучительно ловить точку входа (которую никто и никогда не угадывает).

Поэтому нет, друзья, я не считаю, что стоит продавать акции при росте портфеля в +50%, +80%, +1000%. Я не рекомендую вам действовать спекулятивным образом и советую ПРОСТО БЫТЬ В РЫНКЕ, если вы достаточно уверены в качестве своих акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #акции #заработок

https://youtu.be/U17FH9Bh_rs

Разрыв (спред) в прогнозах аналитиков на минимальное и максимальное значение S&P500 в 2023 году рекордно высоко!📉📈

Таких сильных расхождений в прогнозах не было с 2009 года - когда было самое дно финансового кризиса (и дно фондового рынка).👍

Что ж, раз сами аналитики не знают, что будет с ценами на акции... НУЖНО ПОКУПАТЬ!💼✅

Чем больше неопределенности, страха, сомнений - тем больше шансов на рост рынка. Пока люди боятся, нужно успеть "заскочить" в этот поезд выгодных цен. @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #аналитика #кризис

Правда ли, что в 2023 году Россия захлебнется в инфляции? Какая будет инфляция в России в 2023 году? И что предпринять, чтобы не стать беднее и не потерять сбережения?

Сразу к цифрам - официальным цифрам, которые закладывает само государство в своем бюджете. Ожидается, что в 2023 году инфляция составит лишь 5.5% с последующим снижением аж до 4% в 2024-2025 годах. Просто конфетка!

Однако я бы осторожно относился к столь оптимистичным оценкам, поскольку не вполне ясно: на каких основаниях ожидается столь устойчивое снижение инфляции при общих кризисных тенденциях в экономике России.

Скажем, уже сейчас известно, что бюджет будет дефицитным - глубоко дефицитным и таковым останется минимум до 2025 года. Финансировать дефицит придется двумя способами - забираясь в резервы (ФНБ, которого хватит не надолго) и делая эмиссию рублей.

Эта эмиссия заложена в прогнозах - увеличение внутреннего долга это как раз эмиссия рублей через схемы РЕПО-ОФЗ и через внутренние заимствования у населения. Очень хочется верить, что "добровольно-принудительные" военные займы, которые тут на днях предлагали ввести, не будут реализованы. Однако общая тенденция понятна: предложат "скинуться" на финансирование государства.

Кроме того, напомню, что запланированы рекордные повышения налогов для сырьевых компаний, которые пока еще могут получать доходы в валюте - и значит, могут поделиться доходами с государством.

В результате, не очень ясно, как при активной эмиссии денег и проблемах в экономике инфляция может быть такой низкой? Возможно, на какие-то базовые категории - да, она не будет высокой. Возможно, здесь закладывается тот факт, что стоимость коммунальных услуг успевают повысить в 2022 году. И значит - это повышение не повлияет на рост потребительской инфляции в 2023 году, а коммуналка составляет существенную часть затрат населения.

Плюс не забывайте, что инфляцию на официальном уровне считает Росстат. А по мнению этого органа год от года россияне живут все "лучшее, веселее и богаче"! Сколько раз Росстат менял методику подсчета инфляции только за 2022 год? Если не ошибаюсь, не менее 3 раз.

Так что на бумаге инфляция действительно может получиться желаемые 5.5%, но вот увидите ли вы такую инфляцию в своем кошельке? В отношении этого есть серьезные и вполне обоснованные по динамике предыдущих лет сомнения.

Также инфляция может быть не такой выраженной из-за банального отсутствия тех или иных товарных позиций. Товарный дефицит из-за санкций, когда вы не можете купить товар напрямую, вряд ли будет отражен в инфляции. Возможные серые схемы параллельного импорта - тоже. А ведь цены на такие товары просто не могут остаться на прежнем уровне из-за увеличившихся рисков, усложнившейся логистики!

Как защититься от инфляции? Все достаточно просто: от инфляции защищают активы, которые способны приносить реальную прибыль. Учитывая потенциальные кризисные явления в российской экономике, возможную инфляцию и девальвацию рубля, я бы рекомендовал смотреть в сторону валютных активов. В частности сам я предпочитаю надежные дивидендные акции США, которые обеспечивают хороший рост капитала на долгосроке, стабильную выплату и увеличение дивидендов.

Удачи в инвестициях!

#инфляция #россия #кризис #прогноз #экономика

https://youtu.be/4w7pZ-kT2rU

Малый бизнес в США - очень чувствительный сектор экономики - не чувствует рецессию. Главное, что его беспокоит это инфляция!

Продажи сильные, налоги - умеренные. Качество рабочей силы проблемное, но оно такое последние 5 лет.

Это весьма любопытный показатель, который стоит учитывать в оценках "грядущей рецессии" в США. @knyazevinvest

#рецессия #бизнес #малыйбизнес #инвестиции #сша

"Скучный" и "душный" старпер Баффет влегкую сделал Кэти Вуд и ее ARKK.📈👍

При этом важно понимать: большинство инвесторов в ARKK вошли в фонд как раз близко к пику. Потому что именно тогда - после головокружительных результатов - фонд привлек к себе внимание и капитал "мечтателей-о-быстрой-прибыли".❌😱

Увы, шансов вернуть капитал у таких инвесторов почти нет, учитывая ВО ЧТО ИМЕННО инвестировала Кэти Вуд и какой стратегии придерживается до сих пор. @knyazevinvest

#уорренбаффет #кэтивуд #arkk #buffett #инвестиции

Стоит ли покупать китайские юани за рубли? Выгодно ли вкладывать юани в банки под процент? Что я думаю по поводу депозитов в юанях и хранения денег в китайских юанях в 2023 году?

Друзья, на фоне введенных санкций против России китайские юани выступили своего рода заменой доллару и евро. Например, недавно на пресс-конференции Набиуллина сообщила, что резервы ЦБ РФ теперь по сути хранятся только в золоте и юанях - это ли не показатель?

Кроме того, сейчас покупку юаней и хранение денег в юанях активно продвигают банки и брокеры. Предлагают отсутствие комиссий за хранение юаней и даже процент на вклад в юанях.

Стоит ли воспользоваться этим "щедрым предложением"?

Я считаю, что нет - не стоит. И юани можно использовать лишь как "транзитную валюту", например, при переводе денег к зарубежным брокерам в юанях.

Дело в том, что:

1) Ставки по депозитам и вкладам в юанях ничтожно малы. Судите сами - не более 2% при необходимости заморозить деньги на 1 год и более. Разве можно назвать эту доходность хоть сколько-нибудь заслуживающей внимания?!

Всегда важно рассматривать альтернативу. Даже храня деньги на счете у IB можно получать порядка 3%+ в долларах, в облигациях США - более 4%, а в высококачественных CEF 7-8% ежемесячными выплатами.

2) Юань является рискованной валютой. И дело не только и не столько в волатильности, а в фундаментальных причинах для этого. Юанем манипулирует банк Китая в зависимости от того, что нужно властям.

Нужно ослабить? Пожалуйста! Ослабнет юань на 10-20%, а вы заработали на вкладе 2% - так себе вложение, да?

При этом шансов на ослабление юаня очень много: закрытость экономической информации (которая даже по просачивающимся фрагментам свидетельствует об огромных проблемах в китайской экономике), перегрев экономики - особенно в секторе недвижимости, общий тренд на уход от рыночных взаимоотношений... Все это не внушает доверия и не дает надежды на то, что юань будет "крепкой гаванью" для защиты от девальвации рубля.

А раз так, то зачем покупать юани? Зачем даже рассматривать китайские юани, как средство сбережения капитала?

Если бы доходность измерялась двухзначными процентами - возможно, еще стоило об этом подумать. Потому что подобная доходность хоть как-то компенсировала бы потенциальные риски. Сейчас же, это по сути финансирование банков "задарма".

Я не рассматриваю покупку юаней в свой портфель. Я не считаю покупку юаней хоть сколько-нибудь привлекательным вложением - даже для хеджирования валютных рисков. И я убежден: оптимальная валюта для хранения, защиты и инвестирования капитала - это доллар США.

Удачи в инвестициях!

#юань #китай #экономика #валюта #финансы

https://youtu.be/WNOKtoTYEWo

По опросу "Дойче Банка" 40% инвесторов-респондентов ожидают убытки по фондовому рынку в 2023 году более -10%.😥📉

А всего тех, кто считает, что 2023 год будет убыточным или нулевым по доходности - 59%! Абсолютное большинство.😱📉

При этом в 2021 году лишь 19% ожидало, что 2022 год будет убыточным, а убыточным или нулевым - лишь 28%.😎📈

Это важно для понимания настроений толпы.

В 2021 был хайп инвестиций. Казалось, что падения не будет НИКОГДА (и даже такую мысль никто не допускал).💰💰💰

Сейчас же - люди боятся. Люди ждут убытков (а значит - продают акции, сидят "на заборе" или шортят рынок).📉❌

И, как ни удивительно - это ХОРОШО для рынка. Фондовый рынок ходит против мнений толпы. @knyazevinvest

#кризис #заработок #акции #инвестиции #убытки

Очередная докупка акций на деньги с продажи машины! Тут на днях вложил 6375$ в один сильно недооцененный актив в портфеле.👉💼

Он просел и в рамках очередной докупки я выровнял пропорции.📊✅

Но самое сочное - дивиденды по этому активу 12% в момент докупки, а платит он их ЕЖЕМЕСЯЧНО. Так что я получил порядка +57$ в месяц пассивного дохода. Этот доход должен отразиться в отчетах рубрики "Жизнь на дивиденды" уже в январе.💰😎

Моя стратегия?

✅Цены на активы - ВЫГОДНЫЕ
✅Дивиденды - ОТЛИЧНЫЕ
✅Качество бумаг - ПЕРВОКЛАССНОЕ
✅Настроения на рынке - ПЕССИМИСТИЧНЫЕ

Может ли быть более идеальное сочетание?! И я докупаю!👍

Нужна помощь с разработкой растущей или высокодивидендной стратегии? Обращайтесь 👉 knyazevinvest_1

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #фондовыйрынок #деньги

🚗Я продал свою машину, купил на все деньги доллары США и уже заработал на валютном курсе 8% доходности за 2 недели! Что делать с деньгами, что будет с ценами на машины в России в 2023 году? И стоит ли повторять такую схему?
#машина #цены #доллар #инвестиции #авто
👇👇👇
https://youtu.be/WGnsAHOo8gE

Если опираться на уровни распродаж высокотехнологического сектора NASDAQ, кризис в 2022 году УЖЕ сильнее, чем в 2008-2009 годах:

📉И по количеству распродаж
📉И по плотности просадок
📉И по объемам новых "низов" стоимости акций

Важно помнить об этом, когда вам говорят, что "никто не ставит против рынка сейчас". Как раз такие подобная динамика показывает, что против рынка ставят очень и очень многие.😱💼❌

А значит - это повод использовать подобные возможности для долгосрочных инвестиций @knyazevinvest

#nasdaq #кризис #инвестиции #финансы #акции