Я рассказываю на своем опыте СКОЛЬКО можно ЗАРАБОТАТЬ НА ИНВЕСТИЦИЯХ. Как я надежно инвестирую под 21% годовых в долларах в акции. И почему не стоит инвестировать на 3 месяца.

#инвестиции #деньги #финансы #бизнес #доход #прибыль #заработок #кейс #доллары

https://www.youtube.com/watch?v=aSj7DEZzgME

Что за штука такая - СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОЛГОСРОЧНАЯ ДОХОДНОСТЬ ИНВЕСТИЦИЙ в АКЦИИ? Разбираем эффективность среднегодовой доходности на примере инвестирования 15 тысяч долларов.

#инвестиции #акции #доходность #доллары #валюта #финансы #аналитика

https://www.youtube.com/watch?v=lrBFihs_gik

Почему рост портфеля за неделю на 11% в долларах - это плохо для инвестора? Почему рост рынка меня огорчает?

#инвестиции #финансы #деньги #доллары #акции #доходность

https://www.youtube.com/watch?v=6OFGd4rrVOo

https://www.youtube.com/watch?v=KLaVw2rcGcg

Вопрос: в чем лучше инвестировать в рублях или в валюте звучит довольно часто. И иногда даже звучат мнения, что в долларах и вовсе нет смысла инвестировать - в рублях больше заработаем.

Например, комментатор предполагает, что в рублях можно получать стабильные 20% годовых, тогда как в долларах убогие 10% годовых. И за счет хеджирования девальвации рубля легко побивать доходность по акциям США.

Так ли это? Увы, моя оценка показывает, что не так. У меня даже есть отдельная рубрика "Почему акции США", где я на цифрах все показываю.

Давайте пройдемся по цифрам, приведенным в комментарии.

1) Стабильные 20% в рублях. Ну, начнем с того, что вообще стабильного дохода на фондовом рынке не бывает. На российском - тем более. И 20% даже в рублях - это очень много. У меня есть опыт составления портфелей под фондовый рынок РФ. И, если брать умеренно-консервативные оценки, то 17% в рублях в среднем в год - это максимум, который можно получать до вычета инфляции. С учетом среднегодовой инфляции в 7.5% реальная доходность падает до 9.5% в рублях.

Более того, если мы возьмем индекс полной доходности Мосбиржи с учетом реинвестирования дивидендов, то по нему среднегодовая доходность за последние 10 лет около 8% в год в рублях. На дистанции 15 лет - около 14% в среднем. По индексу RTS полной доходности за 10 лет доходность и вовсе отрицательная. 20% и не пахнет, не так ли?

2) Автор предполагает, что в долларах инвестиции принесут около 10%. Действительно за 15 лет - захватывая кризис 2008 года среднегодовая доходность по индексу полной доходности S&P500 около 10% в долларах.

Но напомню, что по стратегии "Рост и дивиденды" можно добиться среднегодовой доходности в 14-16%. И в этой доходность также закладывается кризис, эквивалентный кризису 2008-2009 года.

И я уж не говорю о том, что не вполне корректно сравнивать доходность портфеля акций РФ (гипотетические 20% в рублях) и доходность индекса (реальные 10% в долларах). Если уж сравнивать между собой - так портфели и индексы.

Плюс не будем забывать о стабильности, которая в инвестициях весьма важна. Львиный вклад в доходность акций РФ и индексов РФ делают дивидендные выплаты компаний. Но при этом на эти дивиденды уже покушалось государство, их не желают платить стабильно (назовите сходу хотя бы 3 дивидендных аристократов в РФ?).

Так о какой же стабильной доходности на фондовом рынке РФ можно говорить, друзья?

#инвестиции #девальвация #дивиденды #акции #доходность #доллары #рубли #деньги

Я сторонник инвестиций в дивидендные акции. Моя цель - жить на дивиденды, пользоваться пассивным доходом. При этом я знаю о существовании весьма популярной на Западе стратегии с продажей 4% акций ежегодно для покрытия расходов. И вот предложили тему: сравнить на цифрах разницу между этими двумя подходами.

Что правильнее и выгоднее - продавать часть акций или жить на дивиденды? Возьмем статистику с 1993 года - такая статистика есть по индексному фонду SPY.

Предположим, что вы хотите инвестировать 100000 долларов США выгодно для получения пассивного дохода. Стартовые потребности в 4000$ постепенно увеличиваются на уровень инфляции по доллару.

Расчеты показывают, что вложив в акции США изначально 100 тысяч долларов и при продаже части акций, начиная с 1994 года, вы подошли бы к 2018 году с капиталом 330 тысяч долларов. Неплохой рост, учитывая, что вы покрывали все потребности, верно?

Но посмотрим на инвестиции 100000$ в высокодивидендные акции со ставкой 4% и весьма умеренным ростом на 7% в год. Мы видим, что дивиденды за это же время выросли - выросли в 5 раз! То есть там, где человек, продающий свои активы, просто сохранял изначально заданный уровень жизни, дивидендный инвестор мог постоянно повышать его. Что особенно важно по мере старения человека и роста расходов на здоровье. Мы не учитываем размер капитала, потому что для дивидендного инвестора он неважен. Но вообще высокодивидендные активы тоже растут - на 5-7% в год в среднем.

Стоп-стоп. Почему же "продающий" активы инвестор не мог бы повышать свой уровень жизни такими же темпами? Конечно, мог бы. Вопрос в том - куда бы это его привело. Как вы можете видеть в таблице из видео, его капитал остался бы примерно прежним, что и в 1993 году. Но еще несколько лет - и денег бы не осталось вовсе. А если предположить возможность наступления крупного кризиса с падением рынка на 50% - то и раньше.

И учтите, что мы берем статичную инфляцию. Резкий скачок инфляции по доллару - и инвестор, продающий активы, оказывается в большой беде: ему придется продавать больше активов, а значит деньги закончатся раньше. С другой стороны, дивидендный инвестор может быть спокоен, потому что дивиденды по статистике растут темпами намного выше, чем темпы инфляции.

Но у стратегии продажи активов есть большой плюс: вы можете инвестировать не 100000$, а меньшую сумму. Например, чтобы выйти "в ноль" к 2018 году достаточно было вложить не 100 тысяч долларов США, а всего меньше 47 тысяч. Да, капитала бы почти не осталось, но зато на эти деньги можно было бы жить.

Тогда как дивидендный инвестор с таким капиталом свои потребности смог бы начать покрывать лишь через 17 лет!

Поэтому, если вас устраивает перспектива слишком рано исчерпать деньги или не оставить ничего после себя - стратегия продажи активов имеет место быть.

Если же вы хотите инвестировать 100 тысяч долларов США в 2019 году на длительный срок с перспективой роста и дивидендов, и капитала - стратегия продажи активов мне кажется не слишком целесообразной.

#инвестиции #деньги #доллары #дивиденды #акции #финансы

https://www.youtube.com/watch?v=zTNqjUU_dQI