Классическая схема против торговых сетей
Раз в день все магазины всех торговых сетей в стране сдают полученную наличность в инкассацию. Зная об этом, мошенники идут на перехват.
Одна из классических схем заключается в следующем.
Мошенники звонят сотрудникам магазина, представляются начальством (таким, которое на слуху, но с которым магазины общаются не часто) и говорят, что сегодня инкассации не будет, а денежки нужно переслать, например, через терминал Qiwi на определённый номер.
Безусловно, тут нужна «помощь» от сотрудников торговой сети, чтобы звонок мошенников выглядел максимально правдоподобным, со знакомыми фамилиями и обстоятельствами.
Умному горожанинуинкассация информация пригодится.
Ваш
@kriminogena
Раз в день все магазины всех торговых сетей в стране сдают полученную наличность в инкассацию. Зная об этом, мошенники идут на перехват.
Одна из классических схем заключается в следующем.
Мошенники звонят сотрудникам магазина, представляются начальством (таким, которое на слуху, но с которым магазины общаются не часто) и говорят, что сегодня инкассации не будет, а денежки нужно переслать, например, через терминал Qiwi на определённый номер.
Безусловно, тут нужна «помощь» от сотрудников торговой сети, чтобы звонок мошенников выглядел максимально правдоподобным, со знакомыми фамилиями и обстоятельствами.
Умному горожанину
Ваш
@kriminogena
Как передаются взятки судьям
На примере этого документа, явки с повинной бывшей судьи (читается, как захватывающий детектив), мы можем судить о типичных факторах, сопровождающих передачу взяток судьям:
1. Взятку часто несут им другие судьи, потому что свои, потому что неприкосновенны, их нельзя прослушать, задержать или обыскать
2. Зачастую все происходит с ведома и согласия председателя суда, который формально не вправе вмешиваться в судопроизводство, но неформально многое контролирует
Я вовсе не считаю, что все судьи - взяточники, просто и такие там тоже есть.
Какие ещё есть способы передачи взяток, мы писали здесь.
Ваш
@kriminogena
На примере этого документа, явки с повинной бывшей судьи (читается, как захватывающий детектив), мы можем судить о типичных факторах, сопровождающих передачу взяток судьям:
1. Взятку часто несут им другие судьи, потому что свои, потому что неприкосновенны, их нельзя прослушать, задержать или обыскать
2. Зачастую все происходит с ведома и согласия председателя суда, который формально не вправе вмешиваться в судопроизводство, но неформально многое контролирует
Я вовсе не считаю, что все судьи - взяточники, просто и такие там тоже есть.
Какие ещё есть способы передачи взяток, мы писали здесь.
Ваш
@kriminogena
Мошенники запустили продажу поддельных билетов на чемпионат Европы
В преддверии чемпионата Европы по футболу, который стартует 11 июня в Санкт-Петербурге, мошенники организовали крупный вброс поддельных билетов на турнир. Они продаются на «Авито» и в соцсетях. Различить подделки сложно, как и привлечь их продавцов к ответственности.
Поддельные бумажные билеты имеют голограммы с прошлых матчей и нумерацию мест подряд, а не через одно кресло. Но точно определить подделку способен только профессионал.
Речь может идти о многих тысячах фальшивых билетов, которые продаются в соцсетях, в том числе во «ВКонтакте» и «Одноклассниках», на «Авито» и подозрительных сайтах-однодневках.
Петербургский болельщик приобрел на сайте мошенников поддельный VIP-билет на матч группового этапа между Финляндией и Россией за 120 тыс. руб. В итоге покупатель остался без денег и билета. Он обратился в полицию, та завела уголовное дело по статье «Мошенничество с использованием электронных средств платежа».
«Авито» пытается отслеживать мошенников. Мониторинговые системы блокируют сомнительные объявления, но из-за постоянно меняющихся технологий для обхода модерации некоторые элементы иногда проскальзывают через фильтры.
Чаще всего билеты подделывают на крупные международные высоколиквидные мероприятия, где средняя стоимость входа превышает 10–20 тыс. руб., причем чемпионаты мира — явные фавориты. От подделок больше всего страдает вторичный рынок: мошенники работают там, где большой спрос и высокая маржинальность. Подделки бьют по репутации и билетных сервисов, и организаторов. В результате аудитория начинает не доверять всем сразу.
Мошенники могут мимикрировать под сайты официальных продаж, в поисковой выдаче их площадки часто размещены на первых рекламных местах. Фальшивые билеты бывают двух видов: те, которых никогда не существовало, и те, у которых изменена цена, название организатора и код для системы контроля доступа. При этом привлечение продавцов фальшивок к ответственности затруднительно в силу того, что в соцсетях и агрегаторах объявлений сохраняется возможность фактически скрыть личность. А в случае проведения контрольной закупки можно обнаружить только курьеров или посредников, но не конечных организаторов схемы.
Ваш
@kriminogena
В преддверии чемпионата Европы по футболу, который стартует 11 июня в Санкт-Петербурге, мошенники организовали крупный вброс поддельных билетов на турнир. Они продаются на «Авито» и в соцсетях. Различить подделки сложно, как и привлечь их продавцов к ответственности.
Поддельные бумажные билеты имеют голограммы с прошлых матчей и нумерацию мест подряд, а не через одно кресло. Но точно определить подделку способен только профессионал.
Речь может идти о многих тысячах фальшивых билетов, которые продаются в соцсетях, в том числе во «ВКонтакте» и «Одноклассниках», на «Авито» и подозрительных сайтах-однодневках.
Петербургский болельщик приобрел на сайте мошенников поддельный VIP-билет на матч группового этапа между Финляндией и Россией за 120 тыс. руб. В итоге покупатель остался без денег и билета. Он обратился в полицию, та завела уголовное дело по статье «Мошенничество с использованием электронных средств платежа».
«Авито» пытается отслеживать мошенников. Мониторинговые системы блокируют сомнительные объявления, но из-за постоянно меняющихся технологий для обхода модерации некоторые элементы иногда проскальзывают через фильтры.
Чаще всего билеты подделывают на крупные международные высоколиквидные мероприятия, где средняя стоимость входа превышает 10–20 тыс. руб., причем чемпионаты мира — явные фавориты. От подделок больше всего страдает вторичный рынок: мошенники работают там, где большой спрос и высокая маржинальность. Подделки бьют по репутации и билетных сервисов, и организаторов. В результате аудитория начинает не доверять всем сразу.
Мошенники могут мимикрировать под сайты официальных продаж, в поисковой выдаче их площадки часто размещены на первых рекламных местах. Фальшивые билеты бывают двух видов: те, которых никогда не существовало, и те, у которых изменена цена, название организатора и код для системы контроля доступа. При этом привлечение продавцов фальшивок к ответственности затруднительно в силу того, что в соцсетях и агрегаторах объявлений сохраняется возможность фактически скрыть личность. А в случае проведения контрольной закупки можно обнаружить только курьеров или посредников, но не конечных организаторов схемы.
Ваш
@kriminogena
Набор параноика: 5 сервисов, которые собирают меньше всего данных
Все приложения, которыми вы пользуетесь, собирают и передают кучу информации третьим лицам. Имя, электронный адрес, номер телефона, возраст, пол, интересы, местоположение — это только самый базовый набор. Но на рынке есть альтернативы: это сервисы, которые не так любопытны и знают о вас куда меньше, чем Google, Apple и другие крупные корпорации. Вот 5 лучших из них:
Поисковик. DuckDuckGo не собирает никакую личную информацию о вас, не хранит историю поиска и ограничивает использование файлов cookies. При этом качество поиска почти такое же, как в Google.
Почта. ProtonMail шифрует все сообщения и не имеет доступа к вашим персональным данным, а также у него есть большой опыт и надёжная репутация. Но сервис не всегда хорошо работает в России из-за частичной блокировки — возможно, понадобится VPN.
Мессенджер. Wickr поддерживает анонимную регистрацию — нужно придумать ID и пароль. К тому же мессенджер не оставляет никаких следов на устройстве и серверах.
Облачное хранилище. Sync вслепую шифрует ваши данные и расшифровывать их можете только вы, что надёжно защищает файлы. 5 ГБ места предоставляются бесплатно, а за 2 ТБ придётся заплатить $8 в месяц. Хорошая альтернатива Google Drive и DropBox.
Карты. В отличие от Google Maps, OsmAnd не строит ваш рекламный портрет и не собирает данные. Это максимально приватное приложение: настолько, насколько это возможно для онлайн-карт, где в любом случае нужна локация.
Ваш
@kriminogena
Все приложения, которыми вы пользуетесь, собирают и передают кучу информации третьим лицам. Имя, электронный адрес, номер телефона, возраст, пол, интересы, местоположение — это только самый базовый набор. Но на рынке есть альтернативы: это сервисы, которые не так любопытны и знают о вас куда меньше, чем Google, Apple и другие крупные корпорации. Вот 5 лучших из них:
Поисковик. DuckDuckGo не собирает никакую личную информацию о вас, не хранит историю поиска и ограничивает использование файлов cookies. При этом качество поиска почти такое же, как в Google.
Почта. ProtonMail шифрует все сообщения и не имеет доступа к вашим персональным данным, а также у него есть большой опыт и надёжная репутация. Но сервис не всегда хорошо работает в России из-за частичной блокировки — возможно, понадобится VPN.
Мессенджер. Wickr поддерживает анонимную регистрацию — нужно придумать ID и пароль. К тому же мессенджер не оставляет никаких следов на устройстве и серверах.
Облачное хранилище. Sync вслепую шифрует ваши данные и расшифровывать их можете только вы, что надёжно защищает файлы. 5 ГБ места предоставляются бесплатно, а за 2 ТБ придётся заплатить $8 в месяц. Хорошая альтернатива Google Drive и DropBox.
Карты. В отличие от Google Maps, OsmAnd не строит ваш рекламный портрет и не собирает данные. Это максимально приватное приложение: настолько, насколько это возможно для онлайн-карт, где в любом случае нужна локация.
Ваш
@kriminogena
DuckDuckGo
DuckDuckGo — Privacy, simplified.
The Internet privacy company that empowers you to seamlessly take control of your personal information online, without any tradeoffs.
Центральный банк выложил список компаний-мошенников на финансовом рынке
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности (это такой эфемизм слова «мошенники»).
ЦБ раскрыл список компаний с признаками:
✅ финансовой пирамиды
✅ нелегального кредитора (типа МФО)
✅ нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера).
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности ЦБ принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранителям и иностранными госорганами.
Законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка (как это предусматривает система страхования банковских вкладов).
Когда будете оценивать вложение кровных в выгодный проект от «надежного иностранного банка с Каймановых островов», не поленитесь, прогоните название банка через этот список.
Там же там можно сообщить в ЦБ о мошенниках.
Центральный банк здорового человека.
Ваш
@kriminogena
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности (это такой эфемизм слова «мошенники»).
ЦБ раскрыл список компаний с признаками:
✅ финансовой пирамиды
✅ нелегального кредитора (типа МФО)
✅ нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера).
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности ЦБ принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранителям и иностранными госорганами.
Законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка (как это предусматривает система страхования банковских вкладов).
Когда будете оценивать вложение кровных в выгодный проект от «надежного иностранного банка с Каймановых островов», не поленитесь, прогоните название банка через этот список.
Там же там можно сообщить в ЦБ о мошенниках.
Центральный банк здорового человека.
Ваш
@kriminogena
Мошенники vs агрегаторы такси
Существует несколько способов, которыми мошенники атакуют агрегаторы такси и их корпоративных клиентов. Вот некоторые из них:
✅ Мошенники взламывают аккаунт корпоративного клиента агрегатора такси (компании, которая платит за поездки своих сотрудников по работе) и продают в даркнете подключение к такому аккаунту, чтобы ездить за счёт этой компании. Часто такие поездки не заметны в общем денежном потоке крупного клиента и агрегатора
✅ коррумпированный сотрудник корпоративного клиента агрегатора такси сам продаёт такие доступы третьим лицам. Бывает, что и после увольнения аккаунт такого сотрудника продолжает действовать, вводя, так сказать, в искушение
✅ Таксист при поездке клиента за корпоративный счёт договаривается с клиентом, что после реального окончания поездки не будет ее закрывать, искусственно увеличивая сумму заказа, в обмен на сумму наличных в руки клиенту. Такую схему можно выявить, если клиент часто сбрасывает несколько машин при вызове, пока не получит нужную ему машину злоумышленника и такой паттерн повторяется на разных заказах
Шеф, два счетчика ! И один мне - наличными!
Ваш
@kriminogena
Существует несколько способов, которыми мошенники атакуют агрегаторы такси и их корпоративных клиентов. Вот некоторые из них:
✅ Мошенники взламывают аккаунт корпоративного клиента агрегатора такси (компании, которая платит за поездки своих сотрудников по работе) и продают в даркнете подключение к такому аккаунту, чтобы ездить за счёт этой компании. Часто такие поездки не заметны в общем денежном потоке крупного клиента и агрегатора
✅ коррумпированный сотрудник корпоративного клиента агрегатора такси сам продаёт такие доступы третьим лицам. Бывает, что и после увольнения аккаунт такого сотрудника продолжает действовать, вводя, так сказать, в искушение
✅ Таксист при поездке клиента за корпоративный счёт договаривается с клиентом, что после реального окончания поездки не будет ее закрывать, искусственно увеличивая сумму заказа, в обмен на сумму наличных в руки клиенту. Такую схему можно выявить, если клиент часто сбрасывает несколько машин при вызове, пока не получит нужную ему машину злоумышленника и такой паттерн повторяется на разных заказах
Шеф, два счетчика ! И один мне - наличными!
Ваш
@kriminogena
Фальшивые сертификаты о вакцинировании от COVID-19
Несколько дней назад сразу на нескольких теневых форумах появились однотипные объявления о продаже сертификатов вакцинации от коронавируса.
Продавец (посредник) утверждает, что все сертификаты заносятся в единый государственный реестр.
Цена такой "услуги" - 20 тыс. руб.
Без внесения в реестр - 8 тыс. руб.
Ваш
@kriminogena
Несколько дней назад сразу на нескольких теневых форумах появились однотипные объявления о продаже сертификатов вакцинации от коронавируса.
Продавец (посредник) утверждает, что все сертификаты заносятся в единый государственный реестр.
Цена такой "услуги" - 20 тыс. руб.
Без внесения в реестр - 8 тыс. руб.
Ваш
@kriminogena
Мошенники вывели 350 млн рублей с Wildberries через «подставных продавцов»
Представители ритейлера подали заявление в полицию. Мошенники обманули Wildberries с помощью «подставных продавцов». В компании подтвердили подачу заявления о «хищении денежных средств путём обмана» (ст. 159 УК РФ «Мошенничество»).
«Подставные продавцы» размещали на маркетплейсе несуществующий товар, «подставные покупатели» оплачивали его, но в процессе оплаты намеренно совершали ошибку. Оплата отклонялась, но в Wildberries отображалась продажа, и деньги уходили «продавцу».
В Wildberries рассказали, что мошенники впервые провели операцию в начале апреля на сумму в несколько тысяч рублей. А массовая атака прошла в последнюю неделю мая. Компания выявила обман, обратилась в полицию и в профильные органы, чтобы рынок узнал о новой мошеннической схеме.
«Мы уверены в успешном исходе дела: злоумышленники, оставившие свои «цифровые следы», уже установлены, а правоохранительные органы ведут активные следственные действия. Покупатели и продавцы товаров не пострадали — для нас их «цифровая безопасность» на онлайн-площадке является ключевым приоритетом», сообщают в Wildberries.
Официально в компании не комментируют сумму ущерба. Знакомый с расследованием источник сообщает, что потери составили около 350 млн рублей, задержаны первые подозреваемые. Часть средств, полученных мошенниками, уже заблокирована.
Ваш
@kriminogena
Представители ритейлера подали заявление в полицию. Мошенники обманули Wildberries с помощью «подставных продавцов». В компании подтвердили подачу заявления о «хищении денежных средств путём обмана» (ст. 159 УК РФ «Мошенничество»).
«Подставные продавцы» размещали на маркетплейсе несуществующий товар, «подставные покупатели» оплачивали его, но в процессе оплаты намеренно совершали ошибку. Оплата отклонялась, но в Wildberries отображалась продажа, и деньги уходили «продавцу».
В Wildberries рассказали, что мошенники впервые провели операцию в начале апреля на сумму в несколько тысяч рублей. А массовая атака прошла в последнюю неделю мая. Компания выявила обман, обратилась в полицию и в профильные органы, чтобы рынок узнал о новой мошеннической схеме.
«Мы уверены в успешном исходе дела: злоумышленники, оставившие свои «цифровые следы», уже установлены, а правоохранительные органы ведут активные следственные действия. Покупатели и продавцы товаров не пострадали — для нас их «цифровая безопасность» на онлайн-площадке является ключевым приоритетом», сообщают в Wildberries.
Официально в компании не комментируют сумму ущерба. Знакомый с расследованием источник сообщает, что потери составили около 350 млн рублей, задержаны первые подозреваемые. Часть средств, полученных мошенниками, уже заблокирована.
Ваш
@kriminogena
ПираМММиды
Тысячи финансовых пирамид и мошенников одновременно действуют в России. Такие данные приводят правоохранители. Несмотря на все предупреждения о рисках подобных схем инвестирования и регулярные новости о крахах таких структур, люди продолжают отдавать деньги мошенникам, обещающим высокий доход по принципу «здесь и сейчас». Впрочем, сейчас получить миллионы стало действительно проще, но только самим аферистам. С развитием возможностей интернета они быстрее привлекают клиентов: чтобы вложить деньги в пирамиду, достаточно произвести электронный платеж.
Вспоминаем громкие мошенничества в России с финансовыми схемами.
МММ.
Основатель: Сергей Мавроди.
Мавроди не скрывал, что его проект – это пирамида. Но люди стабильно несли ему деньги. Мавроди утверждал, что действующая финансовая система несправедлива и порабощает граждан. Свое детище он создал с идеей помочь людям освободиться от «оков финансового рабства», а проект – это своего рода «касса взаимопомощи», куда каждый желающий может положить сколько угодно денег. И при необходимости – забрать «вклад», растущий со скоростью 790% годовых.
Когда в 1994 году рухнул первый «МММ», свои сбережения потеряли нескольких миллионов человек. Однако, даже отбыв наказание, Мавроди снова перезапускал проект. Создавая «МММ-2011», Мавроди утверждал, что разрушит финансовую систему через девять месяцев, намекая, что он один из библейских всадников Апокалипсиса. Но рухнул только сам проект – он прекратил существование в 2012 году. Последовала версия 2015 года, которая обещала прирост инвестиций на 30% ежемесячно.
Blackfield Capital.
Основатели: Ким Карапетян, Вагинак Мхитарян.
Blackfield мало была похожа на пирамиду. Основанная в 2009 году, компания долгое время занималась алгоритмической торговлей на Московской бирже. Ничего не предвещало подвоха. Фонд нанимал лучших трейдеров, устраивал вечеринки для клиентов, арендовал офис в США. Но в октябре 2014 года владелец бизнеса Ким Карапетян неожиданно скрылся со всех радаров. Вместе с ним со счетов компании исчезло $30 млн. Любопытная деталь: Карапетян на протяжении многих лет рассказывал инвесторам, что окончил Лондонскую школу экономики и стажировался в Morgan Stanley. После краха компании выяснилось, что это неправда.
«Глобал гейминг экспо».
Основатель: Алексей Калиниченко.
Основатель пирамиды даже не окончил среднюю школу в Екатеринбурге, но обладал качествами, которые имеются у мошенников экстра-класса: обаянием, харизмой и даром убеждения. Клиенты передавали «гениальному трейдеру» десятки тысяч долларов под честное слово и не требовали отчетов.
На протяжении нескольких лет Калиниченко предоставлял клиентам липовые данные о прибыли. А когда денег на выплаты стало не хватать, сбежал в Италию. Размер ущерба вкладчиков составил около 1 млрд рублей. В конце концов Калиниченко, который на свою беду поехал в Марокко, был выдан российским властям. В возрасте 34 лет он был приговорен к 7,5 года лишения свободы за организацию финансовой пирамиды.
MMCIS Group.
MMCIS Group проводила агрессивную рекламную кампанию в СМИ, обещая частным инвесторам доходность до 120% годовых. Компания, которая работала на финансовых рынках Украины и России, использовала ту же схему, что и «Глобал гейминг экспо». Люди перечисляли деньги на счета дочерних компаний MMCIS Group. В реальности трейдеры не торговали на валютном рынке, а фальсифицировали отчеты.
В 2014 году MMCIS Group открыла шикарный офис в «Москва-Сити». Но уже осенью того же года денег на выплаты вкладчикам стало не хватать. В ноябре президент MMCIS Group Роман Комыса обвинил третьих лиц в захвате активов компании. В декабре в России инициировали расследование в отношение MMCIS. Размер ущерба вкладчиков оценили в $70 млн.
Royal Max Brokers (RMB).
Основатель: Максим Негуляев.
Негуляев создал целую систему пирамид, которые работали по разным целевым группам. Людям преклонного возраста сотрудники компании «Формула здоровья» (не связана с одноименной сетью аптек) продавали БАДы, которые должны были вылечить все болезни.
Тысячи финансовых пирамид и мошенников одновременно действуют в России. Такие данные приводят правоохранители. Несмотря на все предупреждения о рисках подобных схем инвестирования и регулярные новости о крахах таких структур, люди продолжают отдавать деньги мошенникам, обещающим высокий доход по принципу «здесь и сейчас». Впрочем, сейчас получить миллионы стало действительно проще, но только самим аферистам. С развитием возможностей интернета они быстрее привлекают клиентов: чтобы вложить деньги в пирамиду, достаточно произвести электронный платеж.
Вспоминаем громкие мошенничества в России с финансовыми схемами.
МММ.
Основатель: Сергей Мавроди.
Мавроди не скрывал, что его проект – это пирамида. Но люди стабильно несли ему деньги. Мавроди утверждал, что действующая финансовая система несправедлива и порабощает граждан. Свое детище он создал с идеей помочь людям освободиться от «оков финансового рабства», а проект – это своего рода «касса взаимопомощи», куда каждый желающий может положить сколько угодно денег. И при необходимости – забрать «вклад», растущий со скоростью 790% годовых.
Когда в 1994 году рухнул первый «МММ», свои сбережения потеряли нескольких миллионов человек. Однако, даже отбыв наказание, Мавроди снова перезапускал проект. Создавая «МММ-2011», Мавроди утверждал, что разрушит финансовую систему через девять месяцев, намекая, что он один из библейских всадников Апокалипсиса. Но рухнул только сам проект – он прекратил существование в 2012 году. Последовала версия 2015 года, которая обещала прирост инвестиций на 30% ежемесячно.
Blackfield Capital.
Основатели: Ким Карапетян, Вагинак Мхитарян.
Blackfield мало была похожа на пирамиду. Основанная в 2009 году, компания долгое время занималась алгоритмической торговлей на Московской бирже. Ничего не предвещало подвоха. Фонд нанимал лучших трейдеров, устраивал вечеринки для клиентов, арендовал офис в США. Но в октябре 2014 года владелец бизнеса Ким Карапетян неожиданно скрылся со всех радаров. Вместе с ним со счетов компании исчезло $30 млн. Любопытная деталь: Карапетян на протяжении многих лет рассказывал инвесторам, что окончил Лондонскую школу экономики и стажировался в Morgan Stanley. После краха компании выяснилось, что это неправда.
«Глобал гейминг экспо».
Основатель: Алексей Калиниченко.
Основатель пирамиды даже не окончил среднюю школу в Екатеринбурге, но обладал качествами, которые имеются у мошенников экстра-класса: обаянием, харизмой и даром убеждения. Клиенты передавали «гениальному трейдеру» десятки тысяч долларов под честное слово и не требовали отчетов.
На протяжении нескольких лет Калиниченко предоставлял клиентам липовые данные о прибыли. А когда денег на выплаты стало не хватать, сбежал в Италию. Размер ущерба вкладчиков составил около 1 млрд рублей. В конце концов Калиниченко, который на свою беду поехал в Марокко, был выдан российским властям. В возрасте 34 лет он был приговорен к 7,5 года лишения свободы за организацию финансовой пирамиды.
MMCIS Group.
MMCIS Group проводила агрессивную рекламную кампанию в СМИ, обещая частным инвесторам доходность до 120% годовых. Компания, которая работала на финансовых рынках Украины и России, использовала ту же схему, что и «Глобал гейминг экспо». Люди перечисляли деньги на счета дочерних компаний MMCIS Group. В реальности трейдеры не торговали на валютном рынке, а фальсифицировали отчеты.
В 2014 году MMCIS Group открыла шикарный офис в «Москва-Сити». Но уже осенью того же года денег на выплаты вкладчикам стало не хватать. В ноябре президент MMCIS Group Роман Комыса обвинил третьих лиц в захвате активов компании. В декабре в России инициировали расследование в отношение MMCIS. Размер ущерба вкладчиков оценили в $70 млн.
Royal Max Brokers (RMB).
Основатель: Максим Негуляев.
Негуляев создал целую систему пирамид, которые работали по разным целевым группам. Людям преклонного возраста сотрудники компании «Формула здоровья» (не связана с одноименной сетью аптек) продавали БАДы, которые должны были вылечить все болезни.
Клиентам среднего возраста предлагались консультации «парапсихологов» (компании «Мерлион» и «Линия жизни»). Стоимость консультации по Skype варьировалась от 20 000 до 70 000 рублей.
Основной доход приносила финансовая пирамида, которая постоянно меняла название: «Маркет Эдвайзорс», First Moscow Currency Advisors, Royal MaxBrokers. Компания действовала стандартно: клиенты переводили деньги на ее счет в Панаме, и больше не видели своих средств. Некоторое время вкладчику звонили и предлагали совершить несколько сделок на валютном рынке. Если клиент соглашался, то в конце концов, после бурного роста вклада, непременно терял все деньги. Размер ущерба инвесторам составил более $32 млн.
После краха пирамиды Максим Негуляев скрывался на Украине, где был задержан в конце 2012 года, а потом выдан российским властям. Суд назначил ему 15 лет строгого режима.
Ваш
@kriminogena
Основной доход приносила финансовая пирамида, которая постоянно меняла название: «Маркет Эдвайзорс», First Moscow Currency Advisors, Royal MaxBrokers. Компания действовала стандартно: клиенты переводили деньги на ее счет в Панаме, и больше не видели своих средств. Некоторое время вкладчику звонили и предлагали совершить несколько сделок на валютном рынке. Если клиент соглашался, то в конце концов, после бурного роста вклада, непременно терял все деньги. Размер ущерба инвесторам составил более $32 млн.
После краха пирамиды Максим Негуляев скрывался на Украине, где был задержан в конце 2012 года, а потом выдан российским властям. Суд назначил ему 15 лет строгого режима.
Ваш
@kriminogena
Мошенники идут по переборам
Старый способ хищения денег с карт вновь актуален
На финансовый рынок вернулась старая мошенническая схема с подбором номера и срока действия банковской карты. Проверив через тестовый платеж реальность карты в обычном интернет-магазине, мошенники оперативно выводят с нее средства мелкими суммами через фальшивые сайты. Второму рождению схемы способствовало появление виртуальных карт с малым сроком действия, что сокращает время перебора вариантов. Еще одним фактором стал бум интернет-торговли на фоне пандемии: для улучшения клиентского пути магазины стали упрощать проверку карт.
В последние два месяца банки наблюдают на рынке схему мошенничества, которая, казалось, давно канула в прошлое: подбор номера карты и срока ее действия для вывода средств через фальшивые интернет-магазины. Начались проблемы у «трех крупных московских банков», но уже широко распространились.
Например, зная номер карты и фамилию владельца, мошенники стремятся вычислить CVV и срок ее действия.
Для этого может использоваться следующий путь: открываются сайты большого количества интернет-магазинов, куда вводят доступную информацию и пробуют совершить покупку. Для этого на каждом из них перебором вводят CVV от 000 до 999: как только прошла оплата, значит, номер верный. Магазины, которые при этом используются, мошенническими не являются.
Исходная сумма списания всегда небольшая, чтобы не привлекать внимания владельца карты и банка. А уже после «авторизации» карты средства с нее списываются небольшими суммами через мошеннические интернет-магазины, которые «выдают» плательщику несуществующий товар. Банкиры уверяют, что такие магазины и карты довольно быстро блокируются банками, в том числе из-за большого числа однотипных операций. Но при этом несложно открыть новые.
Подобные схемы были распространены пять-десять лет назад, но затем их использование сошло на нет из-за внедрения банками специализированных систем отслеживания и противодействия мошенничеству.
Одной из причин оживления этого вида мошенничества эксперты называют вывод крупными банками нового типа продуктов — виртуальных карт.
Сроки действия таких карт зачастую ограничены несколькими месяцами, что несколько снижает количество попыток, которые должен сделать злоумышленник, чтобы подобрать реальную дату истечения карты. В Сбербанке говорили, что более 10% новых открываемых карт приходится на карты без пластика, в ВТБ — более 15%, а к 2023 году банк планирует увеличить их долю до 40%.
Другой причиной возвращения схемы стал существенный рост интернет-торговли в условиях пандемии. В некоторых интернет-магазинах номера карты и срока ее действия достаточно для проведения платежа. Для сокращения времени и большего удобства клиента интернет-магазины отключают функцию проверки CVV/CVC-кодов и 3D-Secure. Некоторые платежи, например регулярно повторяющиеся, никогда не предполагают передачи CVC/CVV-кодов: Международные платежные системы не требуют проверки этих данных, а эквайер на своей стороне их хранить не имеет права, только передавать.
Всплеск мошенничества может быть связан с появлением на рынке новых баз данных. Когда мошенники покупают базы данных, они совершают пробные покупки для того, чтобы проверить, действует ли до сих пор карта.
В Банке России подтвердили, что схема с подбором номера и срока действия карты «периодически используется». Но, утверждают в регуляторе, «поскольку производить подбор сложно и малоэффективно, широкого распространения она не получила». В ЦБ пояснили, что, если операция без согласия клиента происходит без использования технологии двухфакторной аутентификации 3D-Secure, ответственность лежит на стороне банка-эквайера или владельце точки оплаты.
Ваш
@kriminogena
Старый способ хищения денег с карт вновь актуален
На финансовый рынок вернулась старая мошенническая схема с подбором номера и срока действия банковской карты. Проверив через тестовый платеж реальность карты в обычном интернет-магазине, мошенники оперативно выводят с нее средства мелкими суммами через фальшивые сайты. Второму рождению схемы способствовало появление виртуальных карт с малым сроком действия, что сокращает время перебора вариантов. Еще одним фактором стал бум интернет-торговли на фоне пандемии: для улучшения клиентского пути магазины стали упрощать проверку карт.
В последние два месяца банки наблюдают на рынке схему мошенничества, которая, казалось, давно канула в прошлое: подбор номера карты и срока ее действия для вывода средств через фальшивые интернет-магазины. Начались проблемы у «трех крупных московских банков», но уже широко распространились.
Например, зная номер карты и фамилию владельца, мошенники стремятся вычислить CVV и срок ее действия.
Для этого может использоваться следующий путь: открываются сайты большого количества интернет-магазинов, куда вводят доступную информацию и пробуют совершить покупку. Для этого на каждом из них перебором вводят CVV от 000 до 999: как только прошла оплата, значит, номер верный. Магазины, которые при этом используются, мошенническими не являются.
Исходная сумма списания всегда небольшая, чтобы не привлекать внимания владельца карты и банка. А уже после «авторизации» карты средства с нее списываются небольшими суммами через мошеннические интернет-магазины, которые «выдают» плательщику несуществующий товар. Банкиры уверяют, что такие магазины и карты довольно быстро блокируются банками, в том числе из-за большого числа однотипных операций. Но при этом несложно открыть новые.
Подобные схемы были распространены пять-десять лет назад, но затем их использование сошло на нет из-за внедрения банками специализированных систем отслеживания и противодействия мошенничеству.
Одной из причин оживления этого вида мошенничества эксперты называют вывод крупными банками нового типа продуктов — виртуальных карт.
Сроки действия таких карт зачастую ограничены несколькими месяцами, что несколько снижает количество попыток, которые должен сделать злоумышленник, чтобы подобрать реальную дату истечения карты. В Сбербанке говорили, что более 10% новых открываемых карт приходится на карты без пластика, в ВТБ — более 15%, а к 2023 году банк планирует увеличить их долю до 40%.
Другой причиной возвращения схемы стал существенный рост интернет-торговли в условиях пандемии. В некоторых интернет-магазинах номера карты и срока ее действия достаточно для проведения платежа. Для сокращения времени и большего удобства клиента интернет-магазины отключают функцию проверки CVV/CVC-кодов и 3D-Secure. Некоторые платежи, например регулярно повторяющиеся, никогда не предполагают передачи CVC/CVV-кодов: Международные платежные системы не требуют проверки этих данных, а эквайер на своей стороне их хранить не имеет права, только передавать.
Всплеск мошенничества может быть связан с появлением на рынке новых баз данных. Когда мошенники покупают базы данных, они совершают пробные покупки для того, чтобы проверить, действует ли до сих пор карта.
В Банке России подтвердили, что схема с подбором номера и срока действия карты «периодически используется». Но, утверждают в регуляторе, «поскольку производить подбор сложно и малоэффективно, широкого распространения она не получила». В ЦБ пояснили, что, если операция без согласия клиента происходит без использования технологии двухфакторной аутентификации 3D-Secure, ответственность лежит на стороне банка-эквайера или владельце точки оплаты.
Ваш
@kriminogena
Объявление: «Украду ваши деньги; спросить воркера Петю»
Отличное исследование “рынка” мошенничества ("скама") на популярных сайтах объявлений («Авито», «Юла» и т.п.) за период 10.2019-05.2021.
Основные тезисы:
❗️ Общая сумма мошеннических операций на сайтах объявлений, таких как «Авито», «Юла» и «Авто.ру», с октября 2019 года почти достигла 1,4 млрд рублей
❗️ Объем мошенничества за пять месяцев 2021 года вырос в 3,7 раза к аналогичному периоду прошлого года и составил 539 млн рублей
❗️ Всего за 2020 год мошенники похитили у клиентов площадок не менее 831 млн рублей
❗️ Рост общего числа транзакций на 397% привел к увеличению (на 22%) заработка как рядовых мошенников, так и организаторов преступных схем (на 76%)
Умному горожанину информация пригодится.
Ваш
@kriminogena
Отличное исследование “рынка” мошенничества ("скама") на популярных сайтах объявлений («Авито», «Юла» и т.п.) за период 10.2019-05.2021.
Основные тезисы:
❗️ Общая сумма мошеннических операций на сайтах объявлений, таких как «Авито», «Юла» и «Авто.ру», с октября 2019 года почти достигла 1,4 млрд рублей
❗️ Объем мошенничества за пять месяцев 2021 года вырос в 3,7 раза к аналогичному периоду прошлого года и составил 539 млн рублей
❗️ Всего за 2020 год мошенники похитили у клиентов площадок не менее 831 млн рублей
❗️ Рост общего числа транзакций на 397% привел к увеличению (на 22%) заработка как рядовых мошенников, так и организаторов преступных схем (на 76%)
Умному горожанину информация пригодится.
Ваш
@kriminogena
В России появилась платформа для борьбы с мошенниками «Мошеловка»
В России 21 мая запущена платформа «Мошеловка» для выявления мошенников и борьбы с ними.
Гражданам, которые или пострадали от действий злоумышленников, или получили подозрительные звонки, предлагается сообщить об этом, воспользовавшись специальной формой. В ближайшее время доступ к ресурсу получат волонтеры конкурса «Лидеры России», Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) и других объединений. Добровольцы будут обрабатывать обращения граждан, систематизировать, наполнять портал информацией о выявленных случаях, пострадавшим гражданам предложат воспользоваться специальным алгоритмом действий. Как сообщили в ОНФ, затем информацию передадут ЦБ и правоохранительным органам.
По словам руководителя проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгении Лазаревой, в основе платформы лежат принципы «одного окна» и взаимопомощи. Она пояснила, что одна из задач ресурса — привить гражданам привычку сообщать в полицию о каждом преступлении, чтобы увеличить шансы на разоблачение преступных групп. Бороться с мошенничеством сложно, но необходимо, отметил директор АРФГ Вениамин Каганов. По его мнению, важны просвещение граждан и формирование установок на безопасное финансовое поведение.
Руководитель направления исследований Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея полагает, что действенность платформы будет зависеть от того, станет ли его использовать значительное количество людей, особенно из уязвимых групп населения. На создание такого бренда может понадобиться довольно много времени и ресурсов с точки зрения продвижения сайта, информирование должно быть постоянным, а сообщения от населения должны приходить в значительном объеме, уверен он. Что касается практической ценности портала для регулятора и правоохранительных органов, то это будет зависеть от качества информации от граждан и кураторов сайта. Также необходимо предусмотреть риски использования такого «одного окна» борьбы с мошенничеством самими злоумышленниками: они могут клонировать этот ресурс и просить пользователей указать персональные данные, рассказал Кривошея (вот был бы смех, конечно, что и говорить 😂).
Как считает замруководителя лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB по обучению Анастасия Баринова, эффективность «Мошеловки» будет определяться тем, приведет ли деятельность ресурса к ликвидации преступных групп и приговорам злоумышленникам. Если портал предоставит алгоритм действий в случае разных инцидентов и поможет составить заявление, больше пользователей зафиксируют нарушения и потенциально повысится вероятность обнаружения и задержания злоумышленников, подчеркнула она.
- Хотите пожаловаться на мошенников? Введите пожалуйста данные своей банковской карты !
Ваш
@kriminogena
В России 21 мая запущена платформа «Мошеловка» для выявления мошенников и борьбы с ними.
Гражданам, которые или пострадали от действий злоумышленников, или получили подозрительные звонки, предлагается сообщить об этом, воспользовавшись специальной формой. В ближайшее время доступ к ресурсу получат волонтеры конкурса «Лидеры России», Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) и других объединений. Добровольцы будут обрабатывать обращения граждан, систематизировать, наполнять портал информацией о выявленных случаях, пострадавшим гражданам предложат воспользоваться специальным алгоритмом действий. Как сообщили в ОНФ, затем информацию передадут ЦБ и правоохранительным органам.
По словам руководителя проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгении Лазаревой, в основе платформы лежат принципы «одного окна» и взаимопомощи. Она пояснила, что одна из задач ресурса — привить гражданам привычку сообщать в полицию о каждом преступлении, чтобы увеличить шансы на разоблачение преступных групп. Бороться с мошенничеством сложно, но необходимо, отметил директор АРФГ Вениамин Каганов. По его мнению, важны просвещение граждан и формирование установок на безопасное финансовое поведение.
Руководитель направления исследований Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея полагает, что действенность платформы будет зависеть от того, станет ли его использовать значительное количество людей, особенно из уязвимых групп населения. На создание такого бренда может понадобиться довольно много времени и ресурсов с точки зрения продвижения сайта, информирование должно быть постоянным, а сообщения от населения должны приходить в значительном объеме, уверен он. Что касается практической ценности портала для регулятора и правоохранительных органов, то это будет зависеть от качества информации от граждан и кураторов сайта. Также необходимо предусмотреть риски использования такого «одного окна» борьбы с мошенничеством самими злоумышленниками: они могут клонировать этот ресурс и просить пользователей указать персональные данные, рассказал Кривошея (вот был бы смех, конечно, что и говорить 😂).
Как считает замруководителя лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB по обучению Анастасия Баринова, эффективность «Мошеловки» будет определяться тем, приведет ли деятельность ресурса к ликвидации преступных групп и приговорам злоумышленникам. Если портал предоставит алгоритм действий в случае разных инцидентов и поможет составить заявление, больше пользователей зафиксируют нарушения и потенциально повысится вероятность обнаружения и задержания злоумышленников, подчеркнула она.
- Хотите пожаловаться на мошенников? Введите пожалуйста данные своей банковской карты !
Ваш
@kriminogena
Организатора пельменной пирамиды отправили в колонию
В Перми районный суд признал виновным в мошенничестве местного жителя 43-летнего Евгения Малышева.
В 2016 году Малышев начал привлекать средства физлиц в виде процентных займов под предлогом развития бизнеса. Для этого он основал кредитно-потребительский кооператив «Пермский пельменный дом», который должен был заниматься производством пельменей (спасибо, кэп). Для увеличения количества вкладчиков Малышев открыл несколько магазинчиков и запустил рекламную компанию в местных бесплатных газетах. Это не оценило краевое УФАС, которое выписало штрафы за недобросовестную рекламу. Их кооператив оплачивать не стал.
В основном в «Пермский пельменный дом» свои сбережения приносили пенсионеры. Деньги принимались под процент в несколько раз превышающий среднюю ставку по вкладам в банках Перми и Пермского края. Вкладчикам поначалу действительно выплачивались дивиденды – деньгами, а также пачками пельменей (хватит, кэп). Однако в 2017 году прибыль и пельмени они получать перестали.
Обманутыми организатором пельменной пирамиды оказались 198 человек, которые написали заявления в полицию. После того, как в правоохранительные органы обратилась сотня потерпевших от «пельменного проекта», Малышев был объявлен в розыск. Общая сумма ущерба составила свыше 56 млн рублей.
В итоге суд назначил обвиняемому наказание в виде 6 лет лишения свободы реально с отбыванием в исправительной колонии общего режима. Также ему назначили штраф в размере 600 тыс. рублей.
Я не могу. Пельменная пирамида 😂😂😂 Ещё немного - и на главной Яндекса были бы курс доллара, евро, нефти и ПЕЛЬМЕНЯ.
Ваш
@kriminogena
В Перми районный суд признал виновным в мошенничестве местного жителя 43-летнего Евгения Малышева.
В 2016 году Малышев начал привлекать средства физлиц в виде процентных займов под предлогом развития бизнеса. Для этого он основал кредитно-потребительский кооператив «Пермский пельменный дом», который должен был заниматься производством пельменей (спасибо, кэп). Для увеличения количества вкладчиков Малышев открыл несколько магазинчиков и запустил рекламную компанию в местных бесплатных газетах. Это не оценило краевое УФАС, которое выписало штрафы за недобросовестную рекламу. Их кооператив оплачивать не стал.
В основном в «Пермский пельменный дом» свои сбережения приносили пенсионеры. Деньги принимались под процент в несколько раз превышающий среднюю ставку по вкладам в банках Перми и Пермского края. Вкладчикам поначалу действительно выплачивались дивиденды – деньгами, а также пачками пельменей (хватит, кэп). Однако в 2017 году прибыль и пельмени они получать перестали.
Обманутыми организатором пельменной пирамиды оказались 198 человек, которые написали заявления в полицию. После того, как в правоохранительные органы обратилась сотня потерпевших от «пельменного проекта», Малышев был объявлен в розыск. Общая сумма ущерба составила свыше 56 млн рублей.
В итоге суд назначил обвиняемому наказание в виде 6 лет лишения свободы реально с отбыванием в исправительной колонии общего режима. Также ему назначили штраф в размере 600 тыс. рублей.
Я не могу. Пельменная пирамида 😂😂😂 Ещё немного - и на главной Яндекса были бы курс доллара, евро, нефти и ПЕЛЬМЕНЯ.
Ваш
@kriminogena
Как защититься от алгоритмов распознавания лица на фото
(и не бояться, что вас идентифицируют)
Знаменитая история: американская компания Clearview выгрузила 3 млрд фотографий людей из соцсетей. На основе этих данных они обучали свои нейросети. Никто из этих людей не соглашался на оцифровку своих фотографий. И это — только часть проблемы. Есть куча инструментов в духе FindFace, чтобы по одной фотографии вычислить все ваши аккаунты в соцсетях.
Но есть и решение для защиты — Fawkes. Это программа, которая меняет пиксели на фотографии, чтобы алгоритмы не смогли распознать лицо. При этом человеческий глаз разницы не замечает — они слишком микроскопические. А нейросети путаются. Просто магия.
Программа доступна на MacOS, Windows и Linux. Инструкции по установке читайте на сайте, они довольно простые.
Ваш
@kriminogena
(и не бояться, что вас идентифицируют)
Знаменитая история: американская компания Clearview выгрузила 3 млрд фотографий людей из соцсетей. На основе этих данных они обучали свои нейросети. Никто из этих людей не соглашался на оцифровку своих фотографий. И это — только часть проблемы. Есть куча инструментов в духе FindFace, чтобы по одной фотографии вычислить все ваши аккаунты в соцсетях.
Но есть и решение для защиты — Fawkes. Это программа, которая меняет пиксели на фотографии, чтобы алгоритмы не смогли распознать лицо. При этом человеческий глаз разницы не замечает — они слишком микроскопические. А нейросети путаются. Просто магия.
Программа доступна на MacOS, Windows и Linux. Инструкции по установке читайте на сайте, они довольно простые.
Ваш
@kriminogena
Мошенники начали продавать QR-коды для посещения общепита в Москве
Поддельные QR-коды для посещения ресторанов и кафе в Москве начали продавать в даркнете, их средняя цена составляет 11 тыс. руб. Объявления о продаже QR-пропусков на теневых форумах появились еще в мае, но сейчас они изменены с учетом новых правил в Москве. С 28 июня QR-код необходим для посещения предприятий общепита и массовых мероприятий.
Изначально в объявлениях размещалась информация о покупке фейковых сертификатов вакцинации и занесении их в базу данных "Госуслуг". Однако после решения московских властей ввести QR-коды злоумышленники отредактировали описание объявлений и добавили информацию, что покупатель получит возможность сгенерировать настоящий QR-код. Средняя цена документа в даркнете — 11 тыс. руб.
Изменённые объявления о QR-кодах для ресторанов и кафе появились в прошлые выходные, при этом на форумах уже обнаружили не менее 50 положительных отзывов тех, кто воспользовался этой услугой.
В мэрии Москвы использование схем для обхода требований по доступу в заведения общепита по QR-кодам считают преступлением, при этом юристы отмечают, что наказание может грозить только за подделку официальных документов, а QR-коды к ним не относятся.
У кого есть QR-код,
Го скорее на фуд-корт!
Ваш
@kriminogena
Поддельные QR-коды для посещения ресторанов и кафе в Москве начали продавать в даркнете, их средняя цена составляет 11 тыс. руб. Объявления о продаже QR-пропусков на теневых форумах появились еще в мае, но сейчас они изменены с учетом новых правил в Москве. С 28 июня QR-код необходим для посещения предприятий общепита и массовых мероприятий.
Изначально в объявлениях размещалась информация о покупке фейковых сертификатов вакцинации и занесении их в базу данных "Госуслуг". Однако после решения московских властей ввести QR-коды злоумышленники отредактировали описание объявлений и добавили информацию, что покупатель получит возможность сгенерировать настоящий QR-код. Средняя цена документа в даркнете — 11 тыс. руб.
Изменённые объявления о QR-кодах для ресторанов и кафе появились в прошлые выходные, при этом на форумах уже обнаружили не менее 50 положительных отзывов тех, кто воспользовался этой услугой.
В мэрии Москвы использование схем для обхода требований по доступу в заведения общепита по QR-кодам считают преступлением, при этом юристы отмечают, что наказание может грозить только за подделку официальных документов, а QR-коды к ним не относятся.
У кого есть QR-код,
Го скорее на фуд-корт!
Ваш
@kriminogena