Настойчивость

Ничто на свете не заменит настойчивость. Ни талант — ведь сплошь и рядом встречаются талантливые, но не успешные люди. Ни гениальность — ведь недооценённый гений — это избитый стереотип. Ни образование — на свете полно дураков с дипломом. Лишь настойчивость и решительность помогут свернуть горы.

Мне очень запомнился момент в фильме “Основатель”, когда Рей Крок, владелец будущего Макдоналдса, находясь в отчаянии (в 52 года он продавал миксеры, колеся по стране на своей старенькой машине), включал пластинку на проигрывателе, помогающую ему двигаться дальше, с текстом выше.

Настойчивость, пожалуй, основное свойство человека, которое помогает добиться успеха на работе и в бизнесе.

Почему так?

Настойчивость, в двух словах, это то, что позволяет нам продолжать что-то делать в случае неудачи. Неудач намного больше, чем успехов, поэтому те, кто не останавливается на неудачах - достигает многого.

“Об успехе мечтают многие. Для меня же успех — это преодоление постоянных неудач. По существу, успех занимает в любом деле один процент, тогда как неудачи — девяносто девять. Оглядываясь на мою работу, я чувствую, что делал не что иное, как серии ошибок.”
Соитиро Хонда

”Я убежден, что успешных предпринимателей от неуспевающих отделяет настойчивость. Это сложно, и вам придется вкладывать в это силы и время. Но при столкновении с проблемами, большинство людей сдаются. И я их не осуждаю, это очень тяжело.”
Стив Джобс

Ваш @mikemyday

P.S.

Фильм на реальных событиях - на Кинопоиске 7.4 рейтинг, кто не смотрел - самое время.

https://www.kinopoisk.ru/film/893245/

Что предлагают для покупки на ИИС в Альфа Капитале?

На главной странице ИИС в Альфа Капитале инвесторам предлагаются несколько вариантов инвестирования.

Первой в списке предлагается стратегия “Точки роста”.

Что заявляют на странице стратегии - я вылелил 5 пунктов, которые разберу ниже:

1) 19,6% ожидаемая доходность.

2) Риск: 4 красных кружочка и 1 серый.

3) Умеренно консервативный подход в выборе ценных бумаг.

4) Стратегия на 100% состоит из акций.

5) Готовая стратегия от команды профессионалов.

Ссылка на страницу стратегии тут, если хотите полюбоваться сами.
https://www.alfacapital.ru/individual/iis/growth/

В чем подвох?

1) Доходность.

Откуда взялась 19,6% - одному богу известно.
На странице прикреплен график - с 2015 года по сегодня: стратегия выросла на +120%, а это всего 14% годовых, не 19!

Откуда прибавилось +5%, люди добрые?

Я бы на их месте побольше бы накинул, процентов 10%, не меньше 😆

2, 3, 4) Риски и сам продукт.

В составе стратегии - целых 100% из акций, но Альфа называет это “умеренно консервативным подходом”.

Что это значит?

Смотрим на график на их же странице:
в 2020 году было падение с 126.03 до 30.78, а это означает падение на целых -75%.

Еще раз, минус 75%! (Это при том, что рынок акций РФ упал всего на -30%)

Но об этом, конечно, упоминать на странице мы не будем:) Зачем инвестору про риски-то знать.

Представляю чувства инвесторов, которые впервые пришли на рынок инвестирования в 20 году, и по совету банковского служащего купили этот продукт, ощутив на себе мартовскую просадку😩

Что еще хуже - у таких людей навсегда отобьется доверие к рынку инвестиций, и страна потеряет потенциального инвестора, который бы помогал компаниями инвестируя в акции бизнеса, а потом и налоги с этого платил.

5) Команда профессионалов.

Тут не с чем поспорить, ребята действительно профессионалы. Сделали крутой маркетинг, вынесли на поверхность только самое привлекательное, лишнее убрали, и все - дело готово!

Десерт.

Как всегда, самое интересное мелким шрифтом - комиссии:
2% годовых за управление + 2% за вход, это просто трындец:)

4% брать в первый год - это прям очень!

Мораль: готовые инвестиционные предложения любого банка - стратегии, портфели, и, не дай бог, ноты - всегда раздевание клиента.

Ваш @mikemyday



P.S.
На сайте появился раздел по бесплатным стратегиям на такие случаи.

К примеру, стратегия ACTIVE, дающая 7.4% годовых в долларах США, макс. просадка за 12 лет всего -11%. (а не -75%, как у Альфы)

Стратегия бесплатна. Совсем. Без 2% за вход даже 🤑

Ссылка на стратегию и подробности по ней тут:
https://mikemyday.ru/active

Апдейт по портфелю IPO за 2020 год

Правильнее всего будет показать завершенные сделки в этом год, т.к. в моем портфеле еще есть незакрытые IPO, которые нельзя продать из-за локапа в 3 месяца.

За этот срок, в теории, они еще могут и уйти в минус, а по закрытым сделкам - все видно четко.

Я инвестирую в IPO через Фридом Финанс, а там отчетов красивых нету, поэтому прикладываю скриншот из брокерского кабинета.

Результаты в цифрах:
Всего было 48 сделок.

Средняя прибыль на 1 сделку - 63%.

Средний срок сделки - 3 месяца.

Из 48 - 43 прибыльные, 5 в минус.

Прибыль с 1 положительной сделки в 5 раз больше убыточной. 2078$ против -423$ (То есть 1 плюсовой сделкой перекрываются 5 плохих).

Как итог, доходность 2020 года - 249% годовых.
(В 2019 она была поменьше, 185% годовых.)

Про риски в IPO рассказывал тут

P.S.
На сайте появилась стратегия IPO.

По ней я веду портфели других инвесторов с 2019 года, помимо своего.

Стратегия доступна по ссылке:
https://mikemyday.ru/ipo

Ждет ли нас кризис в 2021?

Я думаю, что все будет норм!

Много денег раздало правительство США, вроде еще собираются раздавать, ну а людям их надо куда-то девать - вот и будут инвестировать🤑

Ну а если серьезно, видно что надувается пузырь постепенно. Вот когда лопнет - хз.

Многие пытаются угадывать, продают акции и сидят в кэше, ожидая удачного момента для входа. Причем некоторые сидят еще с 2018 года, а рынок вырос уже намного.

Правы ли они? Безусловно, да. Они не потеряли. Но, с другой стороны, упустили доходность.

Я для себя решил, что не способен угадать когда будет кризис.
Но и не хочу упускать доходность.

Какой выход из ситуации я нашел для себя?

Я держу (абсолютно во всех портфелях) инструменты, которые не проседают во времена кризисов, к примеру, долголетние трежерис США.

В случае кризиса, когда акции в портфеле будут проседать, такие инструменты, как минимум, не упадут (а то и вырастут), что компенсирует падение портфеля в целом.

Как итог, моя стратегия получается такой:
⁃ Я не упускаю рост рынка.
⁃ Мой портфель упадет не ниже, чем в целом рынок, если будет кризис.

Ваш @mikemyday

Родословная и предпринимательство

В нашей стране практически никто не знает своих предков, начиная с прабабушек, и тем более прапрабабушек (За редким исключеним) - кто они и чем занимались.

Почему так получилось?

В Европе интерес к истории семьи и предкам существовал всегда. Да и в дореволюционной России изучение генеалогического древа было вполне обычным делом для дворянства.

В советское же время излишне подробная информация о предках могла быть просто опасной, поэтому всем «пришлось» позабывать свои корни.

Как это связано с предпринимательством?

В западных странах существует множество семейных бизнесов, которые передаются по наследству десятки, а то и сотни лет.

Если ты понимаешь, что до тебя трудилось несколько поколений, и все их труды накапливались и переходили по наследству, то и ты можешь планировать свой бизнес далеко вперед, чтобы была возможность его передать наследникам.

Тут, кончено, очень важен институт частной собственности, с которым у нас большие проблемы, в отличие от западных стран, но это отдельная песня.

С распадом СССР интерес у нас начал возрождаться, и на текущий момент треть заказчиков генеалогических древ в России - предприниматели.

Услуга в том, чтобы запрашивать по разным архивам данные по родственникам.

Стоимость таких услуг от 50-100 т.р. - и это за самый минимальный пакет. Я себе заказал такое исследование - я не знаю чем занимались и какая судьба у прабабушек/дедушек, а тем более пра-пра. Подходил к этому вопросу года три, а с жабой только недавно договорился.

Зная свою историю, смотреть в будущее и планировать мне будет проще.

Ваш @mikemyday

P.S.

В тему поста - видео Рубена Варданяна про преемственность и культуру наследства у предпринимателей https://youtu.be/L9cfEcFjTv4 (40 минут)

Годовой апдейт 2020 по порфтелю в Interactive Brokers

Доходность в долларах США:
29.03% - портфель.
16.83% - индекс SP500.

Макс просадка с начала года:
-24% - портфель.
-30% - индекс SP500.

Как уже много писал, в портфеле у меня довольно много длинных трежерис - гос. облигаций США, которые не позволяют портфелю падать ниже рынка во времена кризисов.

Львиная доля портфеля в IB - ETF на американском рынке. (Я не верю в то, что точечным выбором акций можно обыграть рынок на долгом промежутке времени, в отличие от комбинаций ETF)

В акциях у меня около 15% - много осталось с дремучих времен + еще немного закупался на распродаже в марте этого года.

Я веду портфель с 14 года, доходность на сегодня - чуть больше 15% годовых.

Ваш @mikemyday

p.s.
На сайте есть бесплатные стратегии (с теми же принципами, что и мой порфтель) - к примеру https://mikemyday.ru/AGGRESSIVE

Если бесплатной мало, то есть стратегия ALPHA, по которой я веду портфели инвесторов на условиях управления https://mikemyday.ru/alpha

Как понять, что нас в ближайшие годы ждет кризис

Есть такой коэффициент CAPE, который показывает отношение средней (скорректированной на инфляцию) прибыли за предыдущие 10 лет к ее рыночной цене.

Дядька, который его придумал (Р. Шиллер), получил нобелевку.

Если грубо, то этот коэф. показывает - если вы купите бизнес, то за сколько лет его прибыль окупит вложения.

Так вот, сейчас это коэф. находится на своем пике за последние 20 лет.

Предыдущий пик был в крах доткомов в 2000 годах, во время которого рынок жестко упал.

Есть много исследований, которые анализировали среднюю доходность акций в следующие 10 лет, в зависимости от этого коэф.

Сейчас коэф - 35, а это значит, что в следующие 10 лет средняя доходность рынка США будет меньше, чем 2% годовых, судя по анализу данных с 19 века.

Еще раз - будут мизерные 2% в акциях в течение 10 лет в среднем!

В 2020 рынок вырос на 18%!

Распределение активов в портфеле сегодня - наше все!

Ваш @mikemyday

Ссылка где смотреть CAPE
https://www.multpl.com/shiller-pe

Как сделать неплохой логотип

Украду немного денег у Артемия Лебедева, и расскажу все секреты дизайна логотипов бесплатно.

Всего 2 пункта:

1. Хороший логотип должен состоять из 1-2-3 цветов максимум, и не должен в себя включать “переливающиеся” цвета.

2. Лого должен быть без тонких линии, закорючек и выпуклостей - чем проще, тем лучше.

Эти пункты объясняется не сколько визуальными свойствами, а технологическими процессами производства: логотип со множеством цветов и закорючек намного сложнее изготовить/нанести.

Вышить на ткани, нанести изображения на ПВД пакеты, сделать тиснение, изготовить вывеску, вылить форму из пластика, и т.д. - все это будет либо во много раз дороже, либо просто невозможно, если лого не соответствует этим пунктам.

Это простое знание в дальнейшем может сэкономить много денег, да и вклиниться в спор дизайнеров можно будет запросто.

Ваш @mikemyday

Моя самая лучшая инвестиция

В прошлом году подводил итоги по своим инвестициям. Какие активы росли, какие неудачно, как я узнавал про инструменты инвестиций и тд.

И вот что понял - самая удачная инвестиция по отдаче на вложенный капитал оказалась не акции технологических компаний, не крипта, и даже не IPO.

Так же эта инвестиция не была отражена у меня в файле учета.

Я осознал, что самые удачные инвестиционные идеи я позаимствовал из опыта других людей.

Получается что так:

Инвестиция времени в знакомство с людьми, у которых есть опыт
—>
Понимание того, что у них работало, а что нет и почему
—>
Личные инвестиции в то, что работало
—>
Профит.

Львиную долю идей я перенял от предпринимателей, потому что а) они знают цену денег б) часто сравнивают окупаемость инвестиций в свой бизнес с другими вариантами.

Я состою в организации предпринимателей, где есть особый формат подележки опытом - есть форум встреча раз в квартал, где каждый раскрывает “все карты” по активам/инвестициям. С соблюдением конфиденциальности, каждый перенимает опыт и удачные идеи в свой портфель. (Оттуда, собственно, я про IPO в 2018 году и узнал)

Ну и, конечно, проверенные инвест-идеи - это только малая часть, что я получаю. Инсайты по бизнесу и личному развитию намного больше.

Поэтому, моя самая лучшая инвестиция - в понимание реального опыта других людей.

Я несколько раз говоорил, что уже 4 год состою с Entrepreneur’s Organization (с 1987 года, отделения в 61 стране, 14000+ членов).

3 февраля, в 17-00 EO проводит мероприятие для потенциальных кандидатов, где действующие члены поделятся своим опытом в организации. (Ну и я там буду - в своем блоке как раз про инвестиции расскажу).

Если вы собственник бизнеса и интересен такой формат - все подробности мероприятию и программа доступны на странице мероприятия https://eorussia.ru/online

Ваш @mikemyday

Стоп-слова в инвестициях

Собрал слова, которые у меня ассоциируются с заведомо проигрышным положением клиента (меня).

Форекс
Обычно игра ведется на “кухне” брокера, системно зарабатывать практически нереально.

Дневной трейдинг, скальпинг.
95% слив депозита в течение года, куча обучающих программ, которые обучают приносить комиссию брокеру.

Накопительное страхование (английский метод инвестирования)
Супернеликвид (нельзя вывести на свой счет когда захочешь) + огромные “откаты” тому, что это вам этот продукт порекомендовал. Если уже инвестировали, спросите у этого человека, сколько он получил за то, что вы завели деньги в этот инструмент.

Бинарные опционы
Казино. Рулетка даже выигрышнее:)

Структурные ноты от банков
Узаконенная игра в одни ворота - брокер получает комиссии в 100% случаев, а клиент обычно получает минус.

Алготрейдинг, торговые роботы (особенно для криптовалют)
Роботы никогда не работают, если и работают, то всего 1 неделю или месяц. Ну и за самих роботов так же берут деньги.

Что еще я забыл?

Напишите в комментарииях с кратким пояснением, сделаем полный список

​​Доходность по всем сделкам IPO с 2018 года

Подбил все завершенные сделки в одном файле по инвестициям в IPO с 2018 года.

(Нужно попросить менеджера выгрузить отчеты по сделкам за все года и немного поколдовать в экселе - т.к. в Tradernet видны только с 2020 года)

Для удобства табличку закинул в гугл докс, доступно по ссылке .

Максимальная потеря в деньгах на 1 сделку:
-6932 $ - компания из сферы каннабиса Sundial Growers.

Максимальная прибыль в деньгах на 1 сделку:
+55916 $ - компания Beyond Meat, производитель растительного мяса.

83.56% удачных сделок
67.37% ср. доходность на одну сделку
Положительных сделок - 61
Отрицательных сделок - 12

103.38% - средняя прибыль положительной сделки.
-23.85% - средний убыток отрицательной сделки.
3 024 $ - средняя прибыль положительной сделки.
-1 041 $ - средний убыток отрицательной сделки.

Основная моя стратегия - захожу практически во все сделки all-in, если они удовлетворяют мин. критериям - хорошие рейтинги от аналитических агентств + хорошие фин. показатели в отчетах - я смотрю на рост год к году и рост долгов.

Ваш @mikemyday

P.s.
Если сами не знаете как выбирать компании для IPO или не устраивают результаты - рассмотрите подключение к стратегии https://mikemyday.ru/ipo

​​Инвесторы и эффект Даннинга-Крюгера

Вкратце - это склонность людей неправильно оценивать свои способности.

Люди с менее чем средними способностями склонны переоценивать свои истинные способности, в то время как люди с более высокими, чем средние способности, склонны не осознавать, насколько они лучше.

То есть, некоторые люди слишком глупы, чтобы понять, насколько они глупы, в то время как умные люди полагают, что большинство из них могут делать все, что доступно им как экспертам силах.

Это приводит к возникновению у неопытных завышенных представлений о собственных способностях, в то время как действительно высококвалифицированные люди, наоборот, склонны занижать свои способности и страдать недостаточной уверенностью в своих силах, считая других более компетентными.

Как это проявляется в инвестициях?

Нашел веселое описание на смартлабе:

Это метаконгнитивное искажение, при котором неопытный инвестор, пришедший на фондовый рынок, прочитавший пару книжек, посмотревший пару роликов на ютубе и сделавший пару удачных сделок, начинает думать, что он знает всё про трейдинг и инвестиции, причём, именно его низкий уровень квалификации не дает ему осознать тот факт, что он нихрена вообще не шарит, а результаты его сделок являются просто случайным стечением обстоятельств.

В инвестициях данный эффект широко проявляется в виде путания собственной гениальности с бычьим рынком.

Жертвы синдрома Даннинга-Крюгера на фондовом рынке категорически опасны, ибо они начинают обучать других людей ремеслу, которое они «постигли», а также управлять чужими деньгами.

Смотреть живые примеры жертв данного синдрома можно тут.

«Одно из неприятных свойств нашего времени состоит в том, что те, кто испытывает уверенность, глупы, а те, кто обладает хоть каким-то воображением и пониманием, исполнены сомнений и нерешительности».
⁃ Бертран Рассел

«Незнание чаще порождает уверенность, чем знание».
⁃ Чарльз Дарвин

Ваш @mikemyday

#рекламнаяпауза - пост щедро оплачен

Организовываем складчину на рейтинги зарубежных агентств по IPO

Уже 2 года скидываемся на рейтинги от двух самых знаменитых агентств. Первое агентство - IPO «Б...», второе - IPO “S...» через @iporating_bot

Ищем новых участников.

Что присылаем:
1. За 6-10 часов до окончания заявок: 5-балльные рейтинги двух агентств.
2. За 1-2 часа до окончания заявок: переподписку от 100% до 500%. (Влияет на доходность так же, как и сами оценки)
3. Аллокацию по каждому IPO для определения размера заявки.

Присылаем рейтинги системно, без сбоев изо дня в день, уже более 2 лет.

Работаем по IPO только от Фридома, КьюБиЭф не транслируем.

Уведомления приходят в телеграм, а не на почту, как было до этого.

Узнать подробности и задать вопросы можно тут @iporating_bot

Как улучшить английский

Есть очень простой и бесплатный способ - перевести телефон в настройках на английский язык.

Через месяц ваш словарный запас расширится слов на 100-200 минимум.

Самое главное в изучении языка - практика, и тут она есть каждый день.

Вместе с основными настройками в телефоне переведутся и остальные приложения - нужно быть готовым. (На айфоне так, на андройде - хз)

Какая основная отговорка:
в нужный момент не смогу найти нужную функцию.

Ну камон, 99% срочных функций телефона - это позвонить/написать в вацап/выкл звук - все они решаются просто.

На главный экран ставится приложуха с переводчиком от гугла или яндекса и поехали!

Будет некомфорно и захочется перейти через день-два обратно.

Большинство, кто попробует переключиться на англ - вернется на русский - ведь это комфортнее😬


И да, можно прям сейчас зайти в настройки и поменять на англ.


Давай, прям щас. Это бесплатно.


Щас не сделаешь - никогда не сделаешь.


Ваш @mikemyday

P.s.
Через полгодика можно и настройки компа на англ. переключить.

Выбор книг

Я относительно немного читаю, примерно книг 20-30 в год.

Читать я начал лет 10 назад в таком режиме, и за это время накопилось безумное количество книг, которые я хотел бы прочитать, но еще не начал читать.

В офисе стоит около 100 купленных книг, из которых я прочитал небольшую часть. (Если вы тоже покупаете и не читаете, не парьтесь - это нормально, загуглите слово «цундоку».)

Ну а еще больше книг - в списках для чтения, это еще +200.

Из-за этого образовалась проблема, какую книгу читать следующей?

Расставить по приоритету от 1 до 300 нереально сложно - все книги «крутые» и попали в мой не случайно.

Какой выход я нашел?

Алгоритм такой:
1. Если мне чем-то книга понравилась - заношу ее в список.

2. Если второй раз мне где-то попадается/кто-то посоветовал эту же книгу, переношу ее в список «посоветовали 2 раза». Плохие книга дважды не рекомендуются.

3. Ну и еще есть список, где посоветовали книгу 3+ раза - это неслучайные и отборные книги, с которых точно стоит начать прочтение.

Так что, если много непрочитанных книг в списке - подождите момента, пока она обратит на вас внимание второй раз!

Ваш @mikemyday

P.s.
Сегодня у меня в списке 3 всего одна книга, которую я начну читать следующей:
Карта культурных различий - Э. Мейер.
https://www.goodreads.com/book/show/43561576