Опыт доверительного управления средствами #1

Пару лет назад на основе рейтинга инвест-идеи.ру, я выбрал самого крутого аналитика на тот момент и отдал ему деньги в доверительное управление.

У него была доходность на сделку что-то вроде 30%+, количество подтврежденных сделок около 10.

Конечно, я уже построил золотые горы, вход был от 25000$, комиссия за управление 35% от прибыли.

Подкупало еще то, что в договоре было прописано следующее:
“Мы готовы компенсировать просадки более 10% от депозита по итогу 12 месяцев управления.”

Другими словами - они компенсируют всю посадку портфеля, которая будет ниже 22500, если зайти по минимуму.

Риски небольшие (макс 10% просадка), доходность потенциально большая (100%+ годовых) - и я решил протестить на минимальную сумму. “Эти ребята с яйцами” - подумал я.

Результат:
1. Слитый депозит с 25000$ до 0 через 5 месяцев.
2. Возмещение 100% слитого депозита. (Тут они красавцы, сдержали слово даже больше чем нужно)
3. Слитый депозит до 18000$ за 4 месяца.
4. Мое решение завершить сотрудничество.

Было интересно в общем 😉

Деньги в ДУ после этого момента давать не перестал, позже расскажу про другой опыт.

#ду

Ваш @mikemyday

Моя самая лучшая инвестиция за 5 лет

Недавно подводил итоги по своим инвестициям за 5 лет.

И вот что понял - самая удачная инвестиция по отдаче на вложенный капитал оказалась не IPO и не крипа.

Так же эта инвестиция не была отражена у меня в файле учета.

Я осознал, что самые удачные инвестиционные идеи я позаимствовал из опыта других людей, которые состоят в той же организации предпринимателей что и я.

Получается что так:

Инвестиция в членство в организации
—>
Понимание идей, которые работают у других
—>
Личные инвестиции в аналогичные идеи
—>
Профит.

Формат подележки опытом довольно простой - есть форум встреча раз в квартал, где каждый без прекрас, с цифрами, но в конфиденциальном формате, делится опытом.

Ну и конечно, проверенные инвест идеи - это только малая часть, что я получаю. Инсайты по бизнесу и личному развитию намного больше.

Поэтому, лучшая инвестиция - в понимание реального опыта других людей.

p.s.
Впервые за полгода открылось окно для приема новых членов в организацию, где я состою. Ближайшая встреча будет 15 сентября в Москве, и 24 в Питере.

Если вы собственник бизнеса с оборотом более 1 млн. $ в год, напишите мне в личку, пришлю подробности как попасть на встречу.

Первое банкротство частного банка в России

В конце 1875 года в Москве произошло первое в России банкротство частного Московского коммерческого ссудного банка. Эта темная история вдохновила художника Владимира Маковского на создание картины «Крах банка».

Почти до середины XIX века в России существовали лишь казенные банки. С отменой крепостного права в 1861 году в стране начался стремительный рост всех отраслей экономики, испытывавших большие потребности в дешевых кредитных ресурсах. И российские власти санкционировали создание акционерных банков.

Этот крах имел далекоидущие последствия для банковской системы страны. Государство перестало выдавать новые банковские лицензии, и на следующие 35 лет количество акционерных коммерческих банков остановилось на цифре 40.

Если банки всё же разорялись, их тайно санировали за казённый счёт, ничего не объявляя вкладчикам, а иногда казна секретно выкупала их и продавала новым хозяевам. В итоге следующий крах крупного банка случился лишь через 27 лет.

А главой банка (и по совместительству мэром Москвы) был человек по фамилии Шумахер.

Из записок покурора:
Вся Никольская, тротуары и мостовая, была буквально запружена народом. Толпа рвалась вперёд, еле сдерживаемая полицией и конными жандармами, размахивала руками, кому-то грозила, чего-то отчаянно требовала и остановилась у большого каменного дома на конце улицы, встретившись с другой подобной же толпой, напиравшей с противоположной стороны… Толпа была самая разнообразная: светские барыни, отставные солдаты, деревенские священники, помещики, сельские старосты, монахи и масса не причастных к «делу» зевак…

Ваш @mikemyday

Как вывести инвест-аналитиков на чистую воду

Есть проект инвест-идеи.ру, который фиксирует предсказания аналитиков по стоимости акций, а затем фиксирует результат.

Идея очень здравая, по ней можно посмотреть, к какому мнению стоит прислушиваться, а к какому нет.

Но! Нужно обращать внимание на количество идей у аналитика, если всего 10-20 идей, то это может быть просто удачей, или все идеи были сделаны на растущем рынке. (Я таким образом обжегся, выбирая кому дать денег в ДУ)

Правильней было-бы сравнить % доходности идеи с рынком, чтобы понять реальную заслугу аналитика, но такого функционала на сайте нет. (Мне сказали, что скоро сделают - посмотрим)

Сервис сам условно бесплатный, но расширенный функционал доступен за деньги.

Так же, на сайте (или через бота в телеграм) любой человек может поиграть в “верю - неверю” - проверить свою чуйку на конкретную инвест-идею. (За это еще денежку могут заплатить.)

Еще так получилось, что я сейчас на 13 месте (мое любимое число) из 3562 прогнозистов.

Наверное я просто удачлив или увлекаюсь тервером 🤗

Когда объясняешь родственникам, что на инвестициях тоже можно заработать 😬

(Реклама 1992 года)

Ваш @mikemyday

Возобновление сезона IPO

После перерыва стартует неделя c очень крутыми IPO, аж целых 6 штук!

В этом году текущая доходность по ним у меня 140% годовых, в 2019 было 180%.

Основной брокер для участия в IPO - Фридом Финанс. Открывают счет удаленно за 30 минут, участие от 2000$, нужен статус квал. инвестора.

Так же можно купить ПИФ, торгующийся на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Можно купить из приложения любого брокера - ввести тикер RU000A101NK4. (Вход от 1500 рублей, управляется простой стратегией, доходность должна быть немного ниже, если самому управлять. Хотя за этот год уже +100% сделал)

Сегодня подал заявку на участие в трех IPO:
Outset Medical Inc. (OM) - 35% от портфеля.
JFrog Ltd. (FROG) - 20% от портфеля.
Snowflake Inc. (SNOW) - их так же Баффет захотел прикупить. - 12% от портфеля.

Торги будут завтра и послезавтра, результаты выложу, как будут торги.

Ваш @mikemyday

Что у меня в портфеле из акций: FRhC

FRHC - акции компании Фридом Финанс, торгуются на Nasdaq, вышли на биржу в прошлом году.
Они - лидер по услуге IPO в СНГ, хэд офис в Казахстане.

Почему я их держу:
⁃ Компания быстро развивается, я могу судить по этому, тк я их клиент.
⁃ Компания делает стратегически важные покупки на рынке СНГ - банк в Казахстане, биржи в Украине и тд.
⁃ Во время кризиса весной акции повели себя хорошо, упали не так сильно и быстро восстановились. (За 12 месяцев цена акций возросла на 100%)
⁃ Молодой основатель (это так же и риск) - есть потенциал и мотивация для “покорения мира”. (Турлову всего 32 года, у него уже есть миллиард, по идее должны включить в Российсий Forbes 100, будет там самый молодой - Павлу Дурову 35).
⁃ Фридом Финанс стимулирует дополнительную покупку акций компании ее собственными клиентами, это делается в рамках участия клиентами в IPO для повышения аллокаций. (больше акций купил - больше дадут поучаствовать в IPO)
⁃ Компанию скорее всего включат в индекс Nasdaq малой капитализации, это позволит покупать акции крупным фондам США (по их регламентам, они могут покупать акции, которые входят в индексы)
⁃ Самый большой стейкхолдер (не из менеджемнета) - Джим Саймонс, его доля 1.1%. Кто не в курсе, Джим - основатель Renaissance Technologies - самого крутого инвест фонда в США за всю историю. Загуглите, этот чел - просто красавчик!

Цена акции на момент моего поста 23.76$

Ваш @mikemyday

Психоделическое IPO

Compass Pathways, компания, изучающая терапию психоделиками - на неделе выходит на IPO.

Есть кое-что странное в этой ситуации: несмотря на то, что эти волшебные грибы запрещены практически по всем США, акции компании можно будет купить на Уолл-стрит.

Базирующаяся в Лондоне Compass Pathways подала заявку на первичное публичное размещение. Вероятно, это будет самый масштабный грибной трип на бирже, вышедший на фондовый рынок.

С 2016 года компания успела привлечь более 116 миллионов долларов от таких инвесторов, как Питер Тиль. (Оч крутой чел!)

Компания изучает грибы как средство от депрессии. Основатели компании считают, что грибы могут значительно улучшить самочувствие даже после однократного приема.

На фотке - мексиканка María Sabina , открыла западному миру энтеогенные грибы.

Я в это IPO не пойду, хотя возможность участвовать есть.
(Еще можно инвестировать в Unity - я пойду, и Athira - тоже пойду)

Ваш @mikemyday

Обратная связь

Три недели назад я начал писать о инвестициях и своих размышлениях.

Вы где-то увидели упоминание о моем канале, перешли в него, пролистали посты и приняли решение нажать на кнопку “подписаться” - большой путь, я вам скажу!

Я просто так на кнопку “подписаться” не нажимаю, думаю вы так же 😉

Расскажите, что лично вам нравится в постах, о чем писать больше, о чем меньше, что добавить? Что есть в других каналах, а тут еще нет?

Напишите ваше мнение сюда @mikemydayask_bot, это поможет мне сделать канал еще более полезным, спасибо!

Инвест-идея 5 летней давности

5 лет назад я сформировал портфель из американских акций/фондов на 10 000$ и спрогнозировал их рост на 20% в год.

Сам прогноз размещал у себя на странице в фейсбуке .

Результаты:
Прогноз роста в 20% не сбылся - получилось 13.73% годовых.
Неплохо вроде?
Но по сравнению с рынком - не айс. (На картинке сравнение доходностей)

Мораль:
Если вы пару лет инвестируете, и думаете, что вы сразу стали супер-пупер гуру прогнозов (как я 5 лет назад), то это скорей всего не так - в долгосроке рынок уделает 90% людей 🤘

Результаты по IPO

Как и обещал, выкладываю результаты IPO, в которых поучаствовал на этой неделе.

Все ipo, где поучаствовал - выросли, можно было и лучше конечно😬

Осталось дождаться лок-ап периода в 3 месяца, когда можно будет продать акции по рыночной цене и зафиксировать результат.

Аллокация (на сколько мою заявку удовлетворили) по сделкам у меня была:
3.2% om
20.5% snow
10% frog
5.2% sumo
9% amwl
10.1% u
12.2% atha

Как поучаствовать в IPO - писал тут .

Блин, я еще про риски участия в IPO через ФФ не написал 😬 - исправлюсь скоро!

Ваш @mikemyday

Первый шаг в инвестициях

Первый возможный шаг - скачать приложение любого брокера, закинуть туда 5-10 тысяч, купить акции которые лежат к душе.

А через пару недель, имея реальный опыт, начать вникать - пойти на обучение, почитать каналы, посмотреть видосы и тд.

Сегодня это можно сделать за пару часов, и сразу ощутить что такое «просадка» портфеля. (Ну или противоположное чувство 😉)

Знаю несколько людей, которые откладывают этот простой шаг годами, ища лучшие точки входа и выбирая акции! А ведь сколько опыта можно было уже получить.

Да и интересней так, когда сразу в бой✊

Ваш @mikemyday

Фридом Финанс - один из лидеров по условиям IPO в мире: 2 версии как так получилось.

Пару недель назад я рассказывал , почему Фридом Финанс сейсас один из лучших брокеров в мире по условиям IPO.

Спросил мнение других инвесторов почему так получилось, перед тем как публиковать свои версии.

В итоге — мнения сошлись на 2 основных версиях.

1. Рост клиентской базы важнее прибыли.

Фридом Финанс на данном этапе развития важнее рост клиентской базы, чем прибыль.
С доходность 100%+ годовых IPO молва о брокере распространяется очень быстро, и под это у брокера открывается очень много счетов и заводятся деньги.
В дальнейшем брокер сможет зарабатывать с клиентов не только на участии в IPO, но и предлагая другие продукты.

2. Конспирологическая - Фридом Финанс рисует отчетность. 

Знаю лично нескольких людей, которые вывели деньги по этой причине, или не заводят большие суммы.

Как они рассуждали?

— Рост денег от новых открытых счетов компенсируют выплаты по ipo, поэтому схема Понци теоретически возможна.
— Белизские активы и обороты не фигурирует в отчетности, но через нее прогоняются большая часть средства клиентов.
— Основателю и основному владельцу компании — всего 32 года. (Он уже миллиардер, судя по его доле в компании. И ему пора в топ 100 Forbes России — будет самым молодым в списке. Павлу Дурову — 35.).
— На счетах клиентов не акции компаний IPO, а производные инструменты.

Какие выводы сделал я:
Я сторонник первой версии, но рассматриваю теоретическую возможность и второй! (лично я оцениваю вероятность процента в 3% в ближайшие 2-3 года). 

Как я снизил свои личные риски: объем средств, которые я завел во Фридом Финанс, я вывел полностью еще в прошлом году, и сейчас инвестирую там только оставшуюся прибыль.

Всем хорошей недели и ждем новых IPO!

(свою доходность по этому инструменту я показывал тут .

Ваш @mikemyday

Заявки по IPO на сегодня

Я сегодня подал заявку 70/30 на IPO GDRX/CRSR от свободных средств, скоро посмотрим на результат.

Аллокация ожидаю по 10-20%, у GDRX должна быть побольше.

Ваш @mikemyday

Как бы я поступил, если бы деньги не были проблемой?

Такой вопрос мне помогает, если трудно сделать выбор между вещами или услугами (особенно, если их стоимость ощутима).

Как ответишь, становится понятно, какой вариант ближе по духу.

Тут хорошо бы учесть сколько прибавится счастья и эмоций от добавленной суммы.

Пример:
Если к покупке добавить +20% к стоимости, а эмоций и счастья будет в два раза больше - то я выберу этот вариант.

Если же стоимость в два раза больше, а эмоций и счастья условно на 20% больше, то переплачивать я не буду.

Есть несколько историй друзей, когда люди сожалели о покупке машины в первый же день, выбрав более экономный вариант, хотя разница была небольшая, с этим чувством пришлось ездить несколько лет.

Ваш @mikemyday

Самые крутые инвесторы за историю США

Нашел табличку по доходностям самых крутых американских инвесторов.

Самый топ - Джим Саймонс (он так же является владельцем 1% Фридом Финанс, писал об этом тут ).

К сожалению, его стратегию скопировать нельзя, тк фонды его закрыты для обычных инвесторов. Так же как и с другими, за исключением Баффета (за это его и любят) - достаточно купить акции Berkshire Hathaway - тикер BRK-B.

Что еще интересно - у Рея Далио (автор книжки Принципы - оч полезная мне была) средняя доходность 12% за период с 1991 года, когда индекс SP500 показал 10.5 % годовых, при макс просадке 51%.

Портфель 50/50 акции/длиннные трежерис показал 9.9 % доходность, при макс просадке 21%.

Вывод - если хочешь быть с доходностью практически как у самых лучших инвесторов за всю историю - достаточно купить несколько ETF и держать их.

Ваш @mikemyday

Сегодняшние сделки по IPO

TSHA - иду на 10% от портфеля.
PLRD - пока пропускаю, если пойду, то совсем капельку.

В конце недели посмотрим на результаты👁👁

Ваш @mikemyday