#онас
Всем привет! Мы - Александр и Людмила Репниковы. Это наш телеграмм канал, посвящённый вопросам сбережений и инвестиций в Казахстане.
На канале планируем:
⁃ публиковать обновления по материалам пособия «Сбережения и Инвестиции»;
⁃ собирать важные и полезные новости, ссылки, книги и другие материалы по финансовому планированию, инвестициям и налогам;
⁃ разбирать особенности налогообложения финансовых инструментов и порядка предоставления налоговой отчетности для инвесторов в Казахстане;
⁃ делиться личным опытом;
⁃ отвечать на вопросы.
Мы надеемся обьединить на канале людей разных профессий, но имеющих общую цель. Мы не зарабатываем на фондовом рынке. Наша цель 🎯 - сберечь заработанное, приумножить и заставить его работать на себя и на наши цели в будущем.
На канале нет рекламы, только наш опыт, рекомендации и наработки, которые, как мы считаем, могут быть интересными и полезными другим.
Коротко о нас:
Александр - автор книги «Сбережения и инвестиции», независимый финансовый советник, инвестор, инженер - технолог, руководитель группы бурения и измерений.
Людмила - налоговый консультант 1-й категории с опытом работы в большой четверке. С 2020 – налоговый консультант в проекте «Сбережения и Инвестиции».
По запросу мы можем:
- проконсультировать касательно вопросов налогообложения активов и налоговой отчетности инвесторов в Казахстане. Заполнить декларацию.
- рассмотреть любые ваши вопросы связанные с финансами и финансовым планированием (найти ответы на вопросы, просчитать варианты, cоставить финансовый план, подобрать инструменты в портфель итд).
Подписывайтесь на наш канал! Это нужно каждому!
С Уважением,
Александр & Людмила
Всем привет! Мы - Александр и Людмила Репниковы. Это наш телеграмм канал, посвящённый вопросам сбережений и инвестиций в Казахстане.
На канале планируем:
⁃ публиковать обновления по материалам пособия «Сбережения и Инвестиции»;
⁃ собирать важные и полезные новости, ссылки, книги и другие материалы по финансовому планированию, инвестициям и налогам;
⁃ разбирать особенности налогообложения финансовых инструментов и порядка предоставления налоговой отчетности для инвесторов в Казахстане;
⁃ делиться личным опытом;
⁃ отвечать на вопросы.
Мы надеемся обьединить на канале людей разных профессий, но имеющих общую цель. Мы не зарабатываем на фондовом рынке. Наша цель 🎯 - сберечь заработанное, приумножить и заставить его работать на себя и на наши цели в будущем.
На канале нет рекламы, только наш опыт, рекомендации и наработки, которые, как мы считаем, могут быть интересными и полезными другим.
Коротко о нас:
Александр - автор книги «Сбережения и инвестиции», независимый финансовый советник, инвестор, инженер - технолог, руководитель группы бурения и измерений.
Людмила - налоговый консультант 1-й категории с опытом работы в большой четверке. С 2020 – налоговый консультант в проекте «Сбережения и Инвестиции».
По запросу мы можем:
- проконсультировать касательно вопросов налогообложения активов и налоговой отчетности инвесторов в Казахстане. Заполнить декларацию.
- рассмотреть любые ваши вопросы связанные с финансами и финансовым планированием (найти ответы на вопросы, просчитать варианты, cоставить финансовый план, подобрать инструменты в портфель итд).
Подписывайтесь на наш канал! Это нужно каждому!
С Уважением,
Александр & Людмила
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Сбережения и Инвестиции pinned «#онас Всем привет! Мы - Александр и Людмила Репниковы. Это наш телеграмм канал, посвящённый вопросам сбережений и инвестиций в Казахстане. На канале планируем: ⁃ публиковать обновления по материалам пособия «Сбережения и Инвестиции»; ⁃ собирать важные…»
#важныеновости
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 17 января 2021 года
⠀
Мир не стоит на месте. Появляются новые возможности, новые инструменты. Я планирую ежегодно обновлять свою книгу, и регулярно отбираю те новости, которые обязательно должны быть отражены в следующих ее версиях. Уверен, что эта информация будет очень полезна моей аудитории. Я буду делиться ей в виде ежемесячных сводок в этой рубрике.
Итак, приветствуйте первую сводку важных новостей на 17 января 2021 года.
⠀
1) В декабре биржа МФЦА вывела на рынок 9 ETN (биржевая нота) на ETFы BlackRock и Vanguard, которые теперь доступны каждому через приложение Tabysapp. Появление в зоне низких комиссии и льготного налогообложения новых инструментов уже очень радует, но в МФЦА пошли дальше - приложение TABYS позволяет обойтись вообще без брокера.
⠀
Что делать? TABYS идеально подходит начинающим инвесторам для формирования своего первого портфеля (рекомендую). В рамках уже существующего портфеля каждое движение будет стоить инвестору денег – поэтому тут каждый случай уникален. Однозначно одно - новые инструменты на локальном рынке нужно учитывать при новых пополнениях и ребалансировке портфеля.
⠀
2) 2го января 2020 года Токаев К.К. подписал закон, позволяющий казахстанцам досрочно снять пенсионные накопления. Ура! Это на мой взгляд первое, что было сделано у нас в стране для среднего класса за прошедшее 10-летие. Пенсионные накопления теперь можно использовать на улучшение жилищных условий, оплату лечения или передать в управление компаниям по управлению активами (КУПА). На вопрос снимать с ЕНПФ или нет - ответ однозначно снимать! Потому что, чтобы покрыть эти выплаты ЕНПФ будет продавать самые ликвидные активы в своем портфеле, менее ликвидные и ни кому не нужные – останутся. Чтобы не остаться с мусором - нужно выводить.
⠀
Что делать? На данный момент все становиться более менее понятным с использованием пенсионных накоплений на улучшение жилищных условий (Отбасы банк).
Если у вас есть дорогая ипотека ( >6%), которую надо закрыть или надо решить жилищный вопрос, то примем заявок на открытие спец счета уже начался. Сделать это можно в личном кабинете на сайте Отбасы банка.В остальных случаях торопиться не стоит – программа бессрочная. Пенсионные накопления с ЕНПФ ни куда не убегут.
На данный момент пока не утверждены правила передачи средств компаниям по управлению активами, которые во всем мире являются основными кто управляет пенсионными активами.Нет даже утвержденного перечня управляющих компаний. Как именно это все будет работать, еще не совсем понятно.
Ваши пенсионные накопления – это ваше финансовое благополучие на пенсии! Инвестировать в недвижимость в Казахстане можно будет всегда. На сколько это выгодно – большой вопрос! Поэтому пока не утвердят правила по КУПА, надо ждать.
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 17 января 2021 года
⠀
Мир не стоит на месте. Появляются новые возможности, новые инструменты. Я планирую ежегодно обновлять свою книгу, и регулярно отбираю те новости, которые обязательно должны быть отражены в следующих ее версиях. Уверен, что эта информация будет очень полезна моей аудитории. Я буду делиться ей в виде ежемесячных сводок в этой рубрике.
Итак, приветствуйте первую сводку важных новостей на 17 января 2021 года.
⠀
1) В декабре биржа МФЦА вывела на рынок 9 ETN (биржевая нота) на ETFы BlackRock и Vanguard, которые теперь доступны каждому через приложение Tabysapp. Появление в зоне низких комиссии и льготного налогообложения новых инструментов уже очень радует, но в МФЦА пошли дальше - приложение TABYS позволяет обойтись вообще без брокера.
⠀
Что делать? TABYS идеально подходит начинающим инвесторам для формирования своего первого портфеля (рекомендую). В рамках уже существующего портфеля каждое движение будет стоить инвестору денег – поэтому тут каждый случай уникален. Однозначно одно - новые инструменты на локальном рынке нужно учитывать при новых пополнениях и ребалансировке портфеля.
⠀
2) 2го января 2020 года Токаев К.К. подписал закон, позволяющий казахстанцам досрочно снять пенсионные накопления. Ура! Это на мой взгляд первое, что было сделано у нас в стране для среднего класса за прошедшее 10-летие. Пенсионные накопления теперь можно использовать на улучшение жилищных условий, оплату лечения или передать в управление компаниям по управлению активами (КУПА). На вопрос снимать с ЕНПФ или нет - ответ однозначно снимать! Потому что, чтобы покрыть эти выплаты ЕНПФ будет продавать самые ликвидные активы в своем портфеле, менее ликвидные и ни кому не нужные – останутся. Чтобы не остаться с мусором - нужно выводить.
⠀
Что делать? На данный момент все становиться более менее понятным с использованием пенсионных накоплений на улучшение жилищных условий (Отбасы банк).
Если у вас есть дорогая ипотека ( >6%), которую надо закрыть или надо решить жилищный вопрос, то примем заявок на открытие спец счета уже начался. Сделать это можно в личном кабинете на сайте Отбасы банка.В остальных случаях торопиться не стоит – программа бессрочная. Пенсионные накопления с ЕНПФ ни куда не убегут.
На данный момент пока не утверждены правила передачи средств компаниям по управлению активами, которые во всем мире являются основными кто управляет пенсионными активами.Нет даже утвержденного перечня управляющих компаний. Как именно это все будет работать, еще не совсем понятно.
Ваши пенсионные накопления – это ваше финансовое благополучие на пенсии! Инвестировать в недвижимость в Казахстане можно будет всегда. На сколько это выгодно – большой вопрос! Поэтому пока не утвердят правила по КУПА, надо ждать.
#важныеновости
Продолжение выпуска от 17 января 2021 года.
3) 5 января в сети появилась статья известного финансового гуру Джереми Грэнтэма, который предсказал пузырь в 1989 году в Японии, пузырь домкомов в 2000 и ипотечный кризис в 2008. Статья называется “В ожидании последнего танца" и говорит о надувающимся пузыре на американском фондовом рынке.
Джереми говорит о переоценке американских активов, истерически спекулятивном поведении инвесторов и резком росте цен (ускорением) характерным для последней стадии пузыря. По его словам пузырь должен лопнуть в конце весны. Джереми видит тихую гавань в стоимостных акциях и акциях развивающихся стран.
Что делать? Следовать своему личному финансовому плану!
Философия глобального распределение активов зашитая в моей книге предполагает распределение активов в портфеле по 10 -13 различным классам активов. Следуя своему плану и ребалансируя свой портфель каждые пол года инвестор к этому времени уже вывел из американской доли весь доход и распределил его среди остальных активов в портфеле.
В книге также говориться о коэффициенте Шиллера, согласно которому рынок США на данный момент сильно перегрет.
Следовательно, дополнительные вложения разумных инвесторов (героев моей книги) в американские активы уже давно ограничены. Начинающим инвесторам нужно ограничить долю Американских активов в своем портфеле на уровне максимум 20% (субъективное мнение автора). Совсем не иметь такой актив в своем портфеле не разумно, но занизить его долю в портфеле просто необходимо.
Это все важные на мой взгляд новости на сегодняшний день.
⠀
Последнюю новость добавил, так как считаю Джереми действительно выдающейся личностью в мире финансов. Он неоднократно определял пузыри на финансовых рынках и предсказывал их скорый конец. С удовольствием изучаю его труды. Я думаю выделить новости такого типа в отдельную рубрику. Это не совсем то, что обязательно нужно знать каждому. Тут интересно ваше мнение – Пишите в комментариях.
Продолжение выпуска от 17 января 2021 года.
3) 5 января в сети появилась статья известного финансового гуру Джереми Грэнтэма, который предсказал пузырь в 1989 году в Японии, пузырь домкомов в 2000 и ипотечный кризис в 2008. Статья называется “В ожидании последнего танца" и говорит о надувающимся пузыре на американском фондовом рынке.
Джереми говорит о переоценке американских активов, истерически спекулятивном поведении инвесторов и резком росте цен (ускорением) характерным для последней стадии пузыря. По его словам пузырь должен лопнуть в конце весны. Джереми видит тихую гавань в стоимостных акциях и акциях развивающихся стран.
Что делать? Следовать своему личному финансовому плану!
Философия глобального распределение активов зашитая в моей книге предполагает распределение активов в портфеле по 10 -13 различным классам активов. Следуя своему плану и ребалансируя свой портфель каждые пол года инвестор к этому времени уже вывел из американской доли весь доход и распределил его среди остальных активов в портфеле.
В книге также говориться о коэффициенте Шиллера, согласно которому рынок США на данный момент сильно перегрет.
Следовательно, дополнительные вложения разумных инвесторов (героев моей книги) в американские активы уже давно ограничены. Начинающим инвесторам нужно ограничить долю Американских активов в своем портфеле на уровне максимум 20% (субъективное мнение автора). Совсем не иметь такой актив в своем портфеле не разумно, но занизить его долю в портфеле просто необходимо.
Это все важные на мой взгляд новости на сегодняшний день.
⠀
Последнюю новость добавил, так как считаю Джереми действительно выдающейся личностью в мире финансов. Он неоднократно определял пузыри на финансовых рынках и предсказывал их скорый конец. С удовольствием изучаю его труды. Я думаю выделить новости такого типа в отдельную рубрику. Это не совсем то, что обязательно нужно знать каждому. Тут интересно ваше мнение – Пишите в комментариях.
Gmo
Waiting for the Last Dance
The long bull market since 2009 has matured into an epic bubble, featuring extreme overvaluation, explosive price increases, frenzied issuance, and hysterically speculative investor behavior.
#AssetAllocation
4 февраля 2021 года состоялся звонок с инвесторами @iKapitalist. Говорили о личных инвестициях, о том, c чего начать, что должно быть в портфеле, как правильно инвестировать и что для этого надо делать.
Звонок организован Нурбеков Раевым, основателем платформы iKapitalist. Он является научным руководителем моей диссертации в Geneva Business School, которая легла в основу моей книги. На звонке также участвовал Арман Батаев - основатель Finmentor.kz, и еще около 80 участников. Благодарю Нурбека Турарбековича за приглашение. Этот пост я посвящаю платформе и инструментам, которые она предоставляет.
iKapitalist - это краудфандинговая платформа в Казахстане, основанная в 2019 году. Платформа дает возможность рядовым казахстанцам финансировать средний и малый бизнес напрямую. С появлением платформы этот процесс стал простым и понятным, а главное доступным широким слоям населения.
Обладая огромным опытом прямых инвестиций, Нурбек набрал команду, которая отбирает проекты для своих инвесторов. В iKap не только собирают средства, но и следят за выполнением обязательств перед инвесторами, являясь своего рода оператором сделки в течении всего срока. Все расчеты между сторонами проходят через специализированные счета iKap. С момента образования платформы нет ни одного дефолта (не возвращенного займа).
Отличительной особенностью инструментов iKapitalist является наличие личной гарантии учредителей бизнеса. Это беспрецедентная мера по мировым меркам, которая позволяет значительно снизить риски для инвесторов. Владельцы бизнеса, идущие на такие сделки, должны быть очень сильно уверены в своей способности обслуживать займ.
Однако следует помнить, что iKapitalist не относится к пассивным инвестициям. В инструментах iKap нет широкой диверсификации по классам или рынкам. iKap - это активные инвестиции, в которых инвестор самостоятельно выбирает бизнес, изучает финансовую отчетность, делает свои прогнозы и оценивает риски.
Это нужно четко понимать и распределять активы в своем портфеле соответственно. Согласно Ричарду Ферри (All about ASSET ALLOCATION) часть портфеля, приходящаяся на активные инвестиции, зависит от фазы жизни инвестора и варьируется от 0% в пенсионном возрасте, до 10% (максимум) в возрасте 25-35 лет.
iKap придерживается даже более консервативного подхода. Согласно договора с платформой для розничного инвестора, с подтверждением дохода (каким я являюсь), размер инвестиции на платформе «не должен превышать 10% от годового дохода или 5% от личного состояния (за исключением стоимости недвижимости места проживания)». Настоятельно рекомендую следовать всем предписаниям в договоре!
Со своей стороны добавлю, что для начала заходить лучше минимальными суммами (300 тыс тенге) в наибольшее количество сделок, которые вы детально проработаете и посчитаете менее рискованными. Это позволит наработать определенный опыт и минимизировать возможные потери.
Резюмируя все вышесказанное, инструменты iKap способствуют развитию нашего рынка и повышению финансовой грамотности населения в целом. Платформа не только дает возможность зарабатывать, но и организовывает регулярные встречи между вовлеченными сторонами, ведя просветительскую работу, которая позволяет рядовым инвесторам смотреть на инвестиции изнутри.
Сообщество инвесторов iKap очень активно обсуждает инвестиции в закрытом Телеграм канале. Организатор делится своим мнением по тем или иным насущным вопросам, проводит встречи с интересными людьми, поддерживая и стимулируя интерес к знаниям.
Будучи профессиональным инвестором, основатель вкладывает в iKap все свое время, знания и опыт. Я знал iKapitalist еще как просто канал единомышленников в Телеграмме, и я очень рад тому, куда он движется. Со слов Нурбека «iKapitalist - это то, чем я хочу и буду занимать. Это то место, где я хочу работать». Рекомендую!
С Уважением
Александр
4 февраля 2021 года состоялся звонок с инвесторами @iKapitalist. Говорили о личных инвестициях, о том, c чего начать, что должно быть в портфеле, как правильно инвестировать и что для этого надо делать.
Звонок организован Нурбеков Раевым, основателем платформы iKapitalist. Он является научным руководителем моей диссертации в Geneva Business School, которая легла в основу моей книги. На звонке также участвовал Арман Батаев - основатель Finmentor.kz, и еще около 80 участников. Благодарю Нурбека Турарбековича за приглашение. Этот пост я посвящаю платформе и инструментам, которые она предоставляет.
iKapitalist - это краудфандинговая платформа в Казахстане, основанная в 2019 году. Платформа дает возможность рядовым казахстанцам финансировать средний и малый бизнес напрямую. С появлением платформы этот процесс стал простым и понятным, а главное доступным широким слоям населения.
Обладая огромным опытом прямых инвестиций, Нурбек набрал команду, которая отбирает проекты для своих инвесторов. В iKap не только собирают средства, но и следят за выполнением обязательств перед инвесторами, являясь своего рода оператором сделки в течении всего срока. Все расчеты между сторонами проходят через специализированные счета iKap. С момента образования платформы нет ни одного дефолта (не возвращенного займа).
Отличительной особенностью инструментов iKapitalist является наличие личной гарантии учредителей бизнеса. Это беспрецедентная мера по мировым меркам, которая позволяет значительно снизить риски для инвесторов. Владельцы бизнеса, идущие на такие сделки, должны быть очень сильно уверены в своей способности обслуживать займ.
Однако следует помнить, что iKapitalist не относится к пассивным инвестициям. В инструментах iKap нет широкой диверсификации по классам или рынкам. iKap - это активные инвестиции, в которых инвестор самостоятельно выбирает бизнес, изучает финансовую отчетность, делает свои прогнозы и оценивает риски.
Это нужно четко понимать и распределять активы в своем портфеле соответственно. Согласно Ричарду Ферри (All about ASSET ALLOCATION) часть портфеля, приходящаяся на активные инвестиции, зависит от фазы жизни инвестора и варьируется от 0% в пенсионном возрасте, до 10% (максимум) в возрасте 25-35 лет.
iKap придерживается даже более консервативного подхода. Согласно договора с платформой для розничного инвестора, с подтверждением дохода (каким я являюсь), размер инвестиции на платформе «не должен превышать 10% от годового дохода или 5% от личного состояния (за исключением стоимости недвижимости места проживания)». Настоятельно рекомендую следовать всем предписаниям в договоре!
Со своей стороны добавлю, что для начала заходить лучше минимальными суммами (300 тыс тенге) в наибольшее количество сделок, которые вы детально проработаете и посчитаете менее рискованными. Это позволит наработать определенный опыт и минимизировать возможные потери.
Резюмируя все вышесказанное, инструменты iKap способствуют развитию нашего рынка и повышению финансовой грамотности населения в целом. Платформа не только дает возможность зарабатывать, но и организовывает регулярные встречи между вовлеченными сторонами, ведя просветительскую работу, которая позволяет рядовым инвесторам смотреть на инвестиции изнутри.
Сообщество инвесторов iKap очень активно обсуждает инвестиции в закрытом Телеграм канале. Организатор делится своим мнением по тем или иным насущным вопросам, проводит встречи с интересными людьми, поддерживая и стимулируя интерес к знаниям.
Будучи профессиональным инвестором, основатель вкладывает в iKap все свое время, знания и опыт. Я знал iKapitalist еще как просто канал единомышленников в Телеграмме, и я очень рад тому, куда он движется. Со слов Нурбека «iKapitalist - это то, чем я хочу и буду занимать. Это то место, где я хочу работать». Рекомендую!
С Уважением
Александр
#важныеновости
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 20 Февраля 2021 года
⠀
1) Самая широко обсуждаемая новость последнего месяца - это конечно утверждение правил по передачи пенсионных накоплений компаниям по управлению активами (КУПА). Об этом сейчас не говорит, наверное, только ленивый.
⠀
Это действительно историческое событие, и, ура, оно свершилось. В утверждённый список вошли 6 компаний:
Jysan Invest,
BCC Invest,
Halyk Global,
Halyk Finance,
First Heartland Capital и
Centras Securities.
⠀
Свою готовность участвовать на данный момент подтвердили только 3 компании - Jysan invest, BCC invest и Halyk Global. Halyk finance и Halyk Global (бывший Казком Секьюритис) по сути принадлежат одному акционеру, также как и First Heartland Capital и Jysan Invest. Поэтому их участия мы можем и не дождаться вовсе. Остается только Centras Securities, который своего участия пока не подтвердил.
⠀
Что делать? Пока ничего. Под пенсионные деньги компаниям необходимо разработать новый продукт. Что будет входить в портфель, и какая будет стратегия у каждой компании пока неизвестно.
⠀
На данный момент предварительный портфель, стратегию и комиссии опубликовал только Jysan Invest. Остальные компании официально никак пока себя не проявили – поэтому придется ждать. На самом деле, лично у меня все это пока вызывает больше вопросов, чем ответов.
⠀
Я постараюсь прояснить все это, и сделать отдельный пост по предложениям наших УК для пенсионных денег.
⠀
2) 15 февраля утверждены правила использования пенсионных излишков на лечение. В перечень медицинских услуг вошли те, которые не покрываются за счет гарантированного объема бесплатной медицинской помощи и (или) системой обязательного социального медицинского страхования.
⠀
Мне также понравилось то, что заявитель может выбрать медицинскую организацию, (включая зарубежную). Правда за исключением стоматологических услуг.
⠀
Предусмотрена возможность передачи пенсионных накоплений близким родственника при необходимости. Правила доступны на сайте министерства здравоохранения.
⠀
3) С момента выхода моей книги на локальном рынке появились новые инструменты. Нашел 5 новых ПИФов от УК Jysan Invest: allGA, abyROI, doSTAR, harMONEY и állEM.
⠀
Кроме того был приятно удивлен 3-мя новым ПИФам на сайте Halyk Finance: Halyk-Ликвидный, Halyk – Перспективные инвестиции и Halyk-Сбалансированный.
⠀
Все три появились на свет в июне 2020го. Я еще не успел ознакомиться с проспектами фондов. Их размеры, комиссии и стратегии мне тоже еще неизвестны, но я всегда очень рад появлению новых инструментов - они развивают наш рынок. Более подробно со стратегиями можно ознакомиться на сайтах управляющих компаний.
С Уважением
Александр
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 20 Февраля 2021 года
⠀
1) Самая широко обсуждаемая новость последнего месяца - это конечно утверждение правил по передачи пенсионных накоплений компаниям по управлению активами (КУПА). Об этом сейчас не говорит, наверное, только ленивый.
⠀
Это действительно историческое событие, и, ура, оно свершилось. В утверждённый список вошли 6 компаний:
Jysan Invest,
BCC Invest,
Halyk Global,
Halyk Finance,
First Heartland Capital и
Centras Securities.
⠀
Свою готовность участвовать на данный момент подтвердили только 3 компании - Jysan invest, BCC invest и Halyk Global. Halyk finance и Halyk Global (бывший Казком Секьюритис) по сути принадлежат одному акционеру, также как и First Heartland Capital и Jysan Invest. Поэтому их участия мы можем и не дождаться вовсе. Остается только Centras Securities, который своего участия пока не подтвердил.
⠀
Что делать? Пока ничего. Под пенсионные деньги компаниям необходимо разработать новый продукт. Что будет входить в портфель, и какая будет стратегия у каждой компании пока неизвестно.
⠀
На данный момент предварительный портфель, стратегию и комиссии опубликовал только Jysan Invest. Остальные компании официально никак пока себя не проявили – поэтому придется ждать. На самом деле, лично у меня все это пока вызывает больше вопросов, чем ответов.
⠀
Я постараюсь прояснить все это, и сделать отдельный пост по предложениям наших УК для пенсионных денег.
⠀
2) 15 февраля утверждены правила использования пенсионных излишков на лечение. В перечень медицинских услуг вошли те, которые не покрываются за счет гарантированного объема бесплатной медицинской помощи и (или) системой обязательного социального медицинского страхования.
⠀
Мне также понравилось то, что заявитель может выбрать медицинскую организацию, (включая зарубежную). Правда за исключением стоматологических услуг.
⠀
Предусмотрена возможность передачи пенсионных накоплений близким родственника при необходимости. Правила доступны на сайте министерства здравоохранения.
⠀
3) С момента выхода моей книги на локальном рынке появились новые инструменты. Нашел 5 новых ПИФов от УК Jysan Invest: allGA, abyROI, doSTAR, harMONEY и állEM.
⠀
Кроме того был приятно удивлен 3-мя новым ПИФам на сайте Halyk Finance: Halyk-Ликвидный, Halyk – Перспективные инвестиции и Halyk-Сбалансированный.
⠀
Все три появились на свет в июне 2020го. Я еще не успел ознакомиться с проспектами фондов. Их размеры, комиссии и стратегии мне тоже еще неизвестны, но я всегда очень рад появлению новых инструментов - они развивают наш рынок. Более подробно со стратегиями можно ознакомиться на сайтах управляющих компаний.
С Уважением
Александр
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
#налоги
Всем привет!
Публикуем первое видео (из двух) о том, как имея инвестиционный портфель заполнить налоговую декларацию. Видео будет интересно тем, кто инвестирует на локальных и международных рынках.
В этом видео мы детально рассмотрим инвестиционный портфель, определим какие доходы облагаются налогом, а какие нет, и рассчитаем налогооблагаемую базу.
Таблица с расчетом в формате Excel доступна на нашем гугл драйве.
Пишите ваши вопросы в чате.
С уважением,
Людмила
Всем привет!
Публикуем первое видео (из двух) о том, как имея инвестиционный портфель заполнить налоговую декларацию. Видео будет интересно тем, кто инвестирует на локальных и международных рынках.
В этом видео мы детально рассмотрим инвестиционный портфель, определим какие доходы облагаются налогом, а какие нет, и рассчитаем налогооблагаемую базу.
Таблица с расчетом в формате Excel доступна на нашем гугл драйве.
Пишите ваши вопросы в чате.
С уважением,
Людмила
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
#налоги
Встречайте второе видео.
В этом видео мы пошагово разберем заполнение налоговой отчетности по индивидуальному подоходному налогу по форме 240.00.
Форма налоговой отчетности, правила по ее заполнению за 2020 год и пример заполненной формы доступны на нашем гугл драйве.
Пишите ваши вопросы в чате.
С уважением,
Людмила
Встречайте второе видео.
В этом видео мы пошагово разберем заполнение налоговой отчетности по индивидуальному подоходному налогу по форме 240.00.
Форма налоговой отчетности, правила по ее заполнению за 2020 год и пример заполненной формы доступны на нашем гугл драйве.
Пишите ваши вопросы в чате.
С уважением,
Людмила
#налоги
10 декабря 2020 года главой государства был подписан закон о внесении изменений и дополнений в Налоговый Кодекс Республики Казахстан. В пункт 1 статьи 341 Налогового Кодекса был внесен новый подпункт, согласно которому из доходов физических лиц также исключаются доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов.
Таким образом, начиная с 1 января 2021 года, доходы от прироста стоимости при реализации любых паев открытых и интервальных инвестиционных фондов не буду облагаться налогом. Раньше исключались только доходы от прироста стоимости при продаже паев, торгуемых на казахстанских биржах.
С уважением,
Людмила
10 декабря 2020 года главой государства был подписан закон о внесении изменений и дополнений в Налоговый Кодекс Республики Казахстан. В пункт 1 статьи 341 Налогового Кодекса был внесен новый подпункт, согласно которому из доходов физических лиц также исключаются доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов.
Таким образом, начиная с 1 января 2021 года, доходы от прироста стоимости при реализации любых паев открытых и интервальных инвестиционных фондов не буду облагаться налогом. Раньше исключались только доходы от прироста стоимости при продаже паев, торгуемых на казахстанских биржах.
С уважением,
Людмила
#банки Самыми крупными и надежными банками в Казахстане по-прежнему остаются Halyk, Сбер, Kaspi и Forte. Депозиты этих банков идеально подходят для размещения на них средств экстренного и резервного фондов. Задача такого депозита сохранить покупательскую способность и доступность средств. Доходность в этом случае большой роли не играет. Наш резервный фонд размещён равными долями на депозитах «универсальный» в народном банке, «управляй новый» в Сбере, «Каспий депозит» в Каспии и «Депозит» в Форте. Все вклады в тенге с возможностью снятия в любой момент.
С Уважением,
Александр
С Уважением,
Александр
Forwarded from Finmentor.kz
Банки РК на 1-ое февраля
Вышли данные по БВУ на сайте НБ РК и на их основе можно судить, что БВУ себя чувствуют хорошо, особенно Халык, Сбер, Kaspi и Forte. Также в более удобном формате и с аналитикой можно посмотреть на сайте ХалФина но с небольшим отставанием. В отчете Халфина основная таблица на которую нужно смотреть - доля ликвидных активов (на фото): выше 30% - хорошо, требование Регулятора - выше 20%. Но наши банки из прошлого горького опыта держут выше 40%, т.е. даже если все физ.лица в один день будут изымать, то такие банки выдержут наплыв.
Вышли данные по БВУ на сайте НБ РК и на их основе можно судить, что БВУ себя чувствуют хорошо, особенно Халык, Сбер, Kaspi и Forte. Также в более удобном формате и с аналитикой можно посмотреть на сайте ХалФина но с небольшим отставанием. В отчете Халфина основная таблица на которую нужно смотреть - доля ликвидных активов (на фото): выше 30% - хорошо, требование Регулятора - выше 20%. Но наши банки из прошлого горького опыта держут выше 40%, т.е. даже если все физ.лица в один день будут изымать, то такие банки выдержут наплыв.
#налоги
Вчера состоялся звонок с инвесторами @iKapitalist, посвящённый теме налогообложения инструментов платформы iKapitalist, ПИФов, акций и облигаций доступных инвесторам в Казахстане и за рубежом.
Также обсудили тему налоговой отчетности, сроков подачи декларации, возможных санкций и штрафов за ненадлежащее следование Налоговому Кодексу.
В ходе беседы затронули вопросы регистрации зарубежных брокерских счетов в Национальном Банке Казахстана согласно Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, и вопрос об обмене информацией в рамках стандарта ОЭСР, согласно которому наши налоговые органы уже могут по запросу получать информацию о зарубежных счетах и имуществе граждан Казахстана.
Звонок был организован основателем платформы @iKapitalist. Благодарим Нурбека Турарбековича за приглашение.
Резюме звонка доступно по ссылке:
https://t.me/ikapitalist/1205
В продолжении темы, напоминаем, что срок подачи налоговой отчетности за 2020 год истекает 31 марта 2021 года, а срок уплаты налогов по ИПН - 10 апреля 2021 года.
Чем ближе срок подачи декларации, тем больше вероятность возникновения технических сложностей, связанных с подачей декларации в электронной форме - кабинет налогоплательщика начинает «висеть» начиная с 20 чисел марта.
Сроки представления налоговой отчетности по форме 240.00 можно продлить до тридцати календарных дней, т.е. до 30 апреля 2021 года. Для продления нужно отправить заявление в УГД до истечения срока представления налоговой отчетности.
Важно! Продление срока подачи налоговой декларации не изменяет срока уплаты налога – его также надо будет уплатить до 10 апреля 2021 года.
С Уважением,
Людмила
Вчера состоялся звонок с инвесторами @iKapitalist, посвящённый теме налогообложения инструментов платформы iKapitalist, ПИФов, акций и облигаций доступных инвесторам в Казахстане и за рубежом.
Также обсудили тему налоговой отчетности, сроков подачи декларации, возможных санкций и штрафов за ненадлежащее следование Налоговому Кодексу.
В ходе беседы затронули вопросы регистрации зарубежных брокерских счетов в Национальном Банке Казахстана согласно Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, и вопрос об обмене информацией в рамках стандарта ОЭСР, согласно которому наши налоговые органы уже могут по запросу получать информацию о зарубежных счетах и имуществе граждан Казахстана.
Звонок был организован основателем платформы @iKapitalist. Благодарим Нурбека Турарбековича за приглашение.
Резюме звонка доступно по ссылке:
https://t.me/ikapitalist/1205
В продолжении темы, напоминаем, что срок подачи налоговой отчетности за 2020 год истекает 31 марта 2021 года, а срок уплаты налогов по ИПН - 10 апреля 2021 года.
Чем ближе срок подачи декларации, тем больше вероятность возникновения технических сложностей, связанных с подачей декларации в электронной форме - кабинет налогоплательщика начинает «висеть» начиная с 20 чисел марта.
Сроки представления налоговой отчетности по форме 240.00 можно продлить до тридцати календарных дней, т.е. до 30 апреля 2021 года. Для продления нужно отправить заявление в УГД до истечения срока представления налоговой отчетности.
Важно! Продление срока подачи налоговой декларации не изменяет срока уплаты налога – его также надо будет уплатить до 10 апреля 2021 года.
С Уважением,
Людмила
Google Docs
Правила валютых операции.pdf
Forwarded from QazTrading
🇰🇿🔥💥💥
Комитет государственных доходов на своём аккаунте в Instagram опубликовал сообщение, что в рамках рабочей группы на площадке Министерства национальной экономики рассматриваются поправки в налоговое законодательство об отнесении на вычеты расходов, связанных с получением доходов от реализации ценных бумаг на зарубежных рынках. Просят высказывать свое видение.
Вот ссылка https://www.instagram.com/p/CMUy1vspu4j/?igshid=tx963a56cvr5
Комитет государственных доходов на своём аккаунте в Instagram опубликовал сообщение, что в рамках рабочей группы на площадке Министерства национальной экономики рассматриваются поправки в налоговое законодательство об отнесении на вычеты расходов, связанных с получением доходов от реализации ценных бумаг на зарубежных рынках. Просят высказывать свое видение.
Вот ссылка https://www.instagram.com/p/CMUy1vspu4j/?igshid=tx963a56cvr5
#налоги
Как рассчитывать доход от реализации ценных бумаг, если брокер или сам эмитент ценной бумаги зарегистрированы в офшоре (страна с льготным налогообложением)?
Мнения налоговых органов по этому поводу расходятся - есть несколько запросов и два официальных ответа от КГД.
В одном из которых говорится:
«доходом от прироста стоимости при реализации физическим лицом ценных бумаг, полученным из источников за пределами Республики Казахстан через брокерскую организацию, зарегистрированную в государстве с льготным налогообложением, является стоимость реализации ценных бумаг».
В другом говорится:
«доходом от прироста стоимости при продаже акций предприятия, зарегистрированного в США, акции которого торгуются на американской бирже, будет положительная разница между ценой продажи и покупки, независимо от страны регистрации брокера-посредника».
Итак, что же делать в случае, например, если инвестор купил и продал акций компании, зарегистрированной в США через брокера, зарегистрированного в Белизе?
Так как доход от прироста стоимости — это имущественный доход (статья 330 Налогового Кодекса), который возникает от реализации имущества, то страной (источником) возникновения такого дохода должна быть страна регистрации эмитента ценной бумаги / имущества. (Мнение автора)
То есть, в нашем примере, так как страна регистрации эмитента ценных бумаг — США, то доход от прироста стоимости при продажи таких ценных бумаг должен рассчитываться как положительная разница между стоимостью приобретения и реализации. Страна регистрации брокера в данном случае значения иметь не должна.
В своих расчетах мы пользуемся именно таким подходом. Однако, не стоит забывать, что налоговые органы могу занять другую позицию, что может повлечь доначисление налога и возможные штрафы или пени. Имея официальный ответ от налоговых органов на руках этот риск отрицать нельзя, и о нем нужно помнить.
Памятка: Первоочередной задачей разумного инвестора минимизировать расходы в том числе и налогообложение.
Выход на международные рынки через брокеров, зарегистрированных в странах с льготным налогообложением, несет в себе риск возникновения непредвиденных расходов в будущем для инвестора в Казахстане. Кроме того, прежде чем включать какой-либо актив в свой портфель разумный инвестор должен оценить его налоговую эффективность. Активы, зарегистрированные в странах с льготным налогообложением для инвестора из Казахстана, будут облагаться по ставке налога 10 % от стоимости реализации такого актива.
Перечень стран с льготным налогообложением содержит более 57 стран, в списке которых Белиз, штат Делавэр (США), Антильские острова и многие другие.
С Уважением
Александр и Людмила
Как рассчитывать доход от реализации ценных бумаг, если брокер или сам эмитент ценной бумаги зарегистрированы в офшоре (страна с льготным налогообложением)?
Мнения налоговых органов по этому поводу расходятся - есть несколько запросов и два официальных ответа от КГД.
В одном из которых говорится:
«доходом от прироста стоимости при реализации физическим лицом ценных бумаг, полученным из источников за пределами Республики Казахстан через брокерскую организацию, зарегистрированную в государстве с льготным налогообложением, является стоимость реализации ценных бумаг».
В другом говорится:
«доходом от прироста стоимости при продаже акций предприятия, зарегистрированного в США, акции которого торгуются на американской бирже, будет положительная разница между ценой продажи и покупки, независимо от страны регистрации брокера-посредника».
Итак, что же делать в случае, например, если инвестор купил и продал акций компании, зарегистрированной в США через брокера, зарегистрированного в Белизе?
Так как доход от прироста стоимости — это имущественный доход (статья 330 Налогового Кодекса), который возникает от реализации имущества, то страной (источником) возникновения такого дохода должна быть страна регистрации эмитента ценной бумаги / имущества. (Мнение автора)
То есть, в нашем примере, так как страна регистрации эмитента ценных бумаг — США, то доход от прироста стоимости при продажи таких ценных бумаг должен рассчитываться как положительная разница между стоимостью приобретения и реализации. Страна регистрации брокера в данном случае значения иметь не должна.
В своих расчетах мы пользуемся именно таким подходом. Однако, не стоит забывать, что налоговые органы могу занять другую позицию, что может повлечь доначисление налога и возможные штрафы или пени. Имея официальный ответ от налоговых органов на руках этот риск отрицать нельзя, и о нем нужно помнить.
Памятка: Первоочередной задачей разумного инвестора минимизировать расходы в том числе и налогообложение.
Выход на международные рынки через брокеров, зарегистрированных в странах с льготным налогообложением, несет в себе риск возникновения непредвиденных расходов в будущем для инвестора в Казахстане. Кроме того, прежде чем включать какой-либо актив в свой портфель разумный инвестор должен оценить его налоговую эффективность. Активы, зарегистрированные в странах с льготным налогообложением для инвестора из Казахстана, будут облагаться по ставке налога 10 % от стоимости реализации такого актива.
Перечень стран с льготным налогообложением содержит более 57 стран, в списке которых Белиз, штат Делавэр (США), Антильские острова и многие другие.
С Уважением
Александр и Людмила
