#️⃣ #аналитика #риски #проверки #счёт

Допустим, вы, «физик» или юридическое лицо, принесли деньги в банк, положили на депозит или вклад, где копите свою копейку. Затем вы решили эти деньги снять. Однако коммерческий банк, прежде чем отдаст ваши деньги, потребует предоставить документы, свидетельствующие о легальном происхождении этих денег. Также вы обязаны предоставить документы, свидетельствующие о том, что со всего этого были заплачены налоги. А также объяснения, куда эти деньги после снятия вы собираетесь потратить. Если вы не принесете эти бумажки, то банк имеет право на основании №115-ФЗ отказать вам в выдаче вашего депозита
#️⃣ #финмониторинг #физлица #банки #счёт

​​Многие удивляются: как так - прирост кредитного портфеля Тинькофф банка небольшой (5,6%), многие не платят по своим кредитам (доля неработающих займов аж 12,6%), а прибыль банкира-велосипедиста выросла только в прошлом году на 70%! Я вам открою секрет. Олег Тиньков талантливо доработал схему отжима денег у клиентов из 90-х годов и активно ей пользуется.

Как следует из базы арбитражных судов, Тинькофф банк для получения сверхприбыли использует закон 115-ФЗ - который вроде как борется с финансированием терроризма и легализацией незаконных доходов. Пока под удар попали индивидуальные предприниматели, малый и средний бизнес. Но постепенно эта схема распространяется и на обычных людей - клиентов Тинькофф-банка.
#️⃣ #новости #физлица #банки #риски #физлица #счёт #финмониторинг

Добровольно-принудительная биометрия

#️⃣ #физлица #банки #риски #новости #счёт #финмониторинг

Зарегистрироваться в качестве самозанятого теперь можно через госуслуги
Такая возможность появилась в последнем обновлении мобильного приложения «Мой налог». Всего с начала года в проекте зарегистрировано более 162 тысяч человек. Сформировано 15,6 млн чеков, суммарный доход, полученный самозанятыми, 14,5 млрд рублей.
ФНС предоставляет открытый API, с помощью которого банки и операторы электронных площадок могут интегрировать функционал приложения «Мой налог» в свои продукты. Партнерство с платформами позволяет автоматизировать, упростить или полностью перенести учет доходов и уплату налогов в программные продукты партнеров, которыми налогоплательщики уже пользуются.
Уже сейчас к цифровой экосистеме налогового режима подключены 20 организаций, в том числе Яндекс.Такси, Сбербанк России, Альфа-банк, Ак Барс Банк, Ситимобил, 1C, Фриланс, ЦИАН и другие.

#️⃣ #банки #контрагенты #налоговая #новости #отчёты #регистрация #счёт #физлица

Рекомендации по безопасности
У наших подписчиков не раз были случаи, когда деньги "уводили" со счёта. Как безопасно эксплуатировать банк-клиент и что делать, если деньги ушли. - Об этом след. статья.

#орм #банки #аналитика #счёт #риски
Опрос: Пользовались ли вы в своей практике подобными рекомендациями?
да - использовал
нет - обходился как то без этого

С 30 ноября 2016 года налог за налогоплательщика может перечислить в бюджет любое другое лицо: организация, предприниматель или человек, который не занимается бизнесом (абз. 4 п. 1 ст. 45 НК РФ).
С 1 января 2017 года таким же способом можно платить взносы на обязательное пенсионное, социальное и медицинское страхование (п. 9 ст. 45 НК РФ).

Однако права на зачет или возврат средств, перечисленных в бюджет за налогоплательщиков и плательщиков страховых взносов, третьи лица не имеют (абз. 5 п. 1 ст. 45 НК РФ). Расходы им должны возмещать те, за кого они заплатили налог или взнос.
#оптимизация #риски #налоговая #счёт #банки #проверки

Центробанк начал рассматривать вопрос о введении отрицательных ставок по валютным депозитам. То есть фактически о их запрете.
#новости #банки #валюта #веяния #счёт

Госдума одобрила законопроект о взыскании долгов по зарплате
Согласно пояснительной записке, законопроект предлагает разрешить государственному инспектору труда принимать меры по взысканию с работодателя начисленной, но не выплаченной сотруднику зарплаты. Предполагается, что решение о мерах против должника будет оформляться в виде исполнительного документа, который направят в ФССП. Взыскание средств с работодателя будут проводить в упрощённом порядке – при наличии средств на его счетах. Эту информацию пристав-исполнитель сможет запрашивать напрямую у банков.

«Предлагаемые законопроектом изменения будут способствовать развитию механизмов защиты трудовых прав работников, создадут дополнительные к судебным процедурам возможности для погашения задолженности», – говорится в пояснительной записке.
#банки #риски #суды #счёт

Обсудим блокировки счетов за долги.

#налоговая #проверки #отчёты #банки #счёт #тяжбы