Что такое ИИС и для чего он нужен❓
(Часть 1)

〽️Индивидуальный инвестиционный счет, или ИИС, — это специальный счет для торговли на бирже, для которого предусмотрен льготный налоговый режим. При этом, как и обычный брокерский счет, ИИС позволяет совершать операции на рынке ценных бумаг: покупать и продавать акции, облигации и валюту.

〽️Главная особенность индивидуального инвестиционного счета — гарантированный доход в виде налогового вычета, что делает ИИС отличным инструментом и для начинающих инвесторов, и для опытных трейдеров.


Чем отличается брокерский счет от ИИС❓

〽️Главное различие между ними заключается в гарантированном доходе, который можно получить по ИИС за счет налогового вычета. Такой доход выражается либо в ежегодном возврате части уплаченного НДФЛ на сумму до 52 000 ₽, либо в возможности освободить ваш доход по сделкам с инвестициями от налога в 13%.

〽️Еще один плюс индивидуального инвестиционного счета — отложенное налогообложение: налог с прибыльных операций на ИИС рассчитывается только при закрытии счета, а не каждый год, как на брокерском счете. Это хорошо: пока деньги не ушли в налоговую, можно вложить их во что-то и получить дополнительный доход.

〽️В то же время у индивидуального инвестиционного счета есть ряд ограничений, которых нет у обычного брокерского счета. Например, брокерских счетов у одного человека может быть несколько, но ИИС должен быть только один.

〽️Еще ИИС нужно открыть минимум на 3 года — и в это время нельзя выводить с него деньги. Если вывести даже небольшую сумму, счет автоматически закроется. Если сделать это раньше чем через 3 года с момента его открытия, вы потеряете право на налоговый вычет.


Кому подойдет ИИС❓

〽️ИИС лучше всего подходит для долгосрочных инвестиций — то есть для вложений на период в три года и больше. Он удобен как для начинающих инвесторов, так и для опытных трейдеров с доходной торговой стратегией.

〽️P.s.: в следующей части про ИИС расскажу о типах ИИС и о том, как работает наловый вычёт по ИСС💴

​​💰Завершаем «трилогию» про крипту и инвестиции обзором на Square

💰Компания предлагает инновационные решения в сфере платежей, Рост безналичных расчетов во всем мире дает дополнительный толчок к развитию компании. $SQ предлагает комплексные решения и выделяется тем, что предлагает экосистему торговли, позволяющую продавцам комбинировать программное и аппаратное обеспечение, а также платежные услуги от нескольких поставщиков. Компания обслуживает миллионы продавцов в различных отраслях, таких как пищевая промышленность, розничная торговля и сфера услуг и т.д.
Сильные прогнозы по доходам на будущее время. Все продукты работают вместе как одно решение.

💰Нас интересует корреляция компании с биткоином; они составляют около 10% активов Square, при этом 44% дохода дают операции с биткоинами. Сверхвысокие показатели роста прибыли: (график прилагается)
☑️Рост выручки в течение 3 лет: 50%
☑️Рост прибыли на акцию в ближайший год: 53,38%
☑️Рост прибыли на акцию в течение 5 лет (за год): 54.22

❌Да, акция переоценена, перспективы роста заложены в текущую цену. Но в ближайшие годы Square имеет все шансы встать в один ряд с IT-гигантами.

✅По итогу в отличии от MSTR, компания, которая может спокойно дать за день +-10% из-за огромной зависимости от крипты, SQ грамотно увеличивает маржинальность❗️, включая криптовалюту в свой диверсифицированный бизнес. Капитализация компании также превышает $MSTR в 10 раз, поэтому сравнение, опять же, логично проводить с точки зрения привязки к криптовалютам.

❗️
P.S: Важно понимать, что все 3 поста про крипту и обзоры на MicroStrategy и Square привязаны к долгосрочному инвестированию.

$MSTR-отличная акция для трейдинга и должна быть первой в списке потенциальных иксов у тех, кто свято верит в силу битка.

Мне криптовалюты также интересны, но не менее интересен риск-менеджмент, про который писал выше, поэтому в долгосрочном портфеле не могу позволить держать больше 5% криптовалют.

Решать вам!

ИИС (часть 2)❗️

📌В этой части я обешал рассказать о типах ИИС и о том, как работает налоговый вычет по ИИС.

📌Формально тип ИИС всегда один — это специальный инвестиционный счет со льготным налоговым режимом. Различаются типы налоговых вычетов, которые можно получить по ИИС.

📌Вычет на взнос на ИИС (тип А) — вид налогового вычета, при котором можно вернуть до 52 000 ₽ год. Это 13% от суммы, внесенной на ИИС в течение календарного года, при этом в расчет идет пополнение максимум на 400 000 ₽ в год. Вычет типа А можно получить уже по итогам первого года жизни вашего ИИС, но для этого нужно платить НДФЛ.

📌Вычет на доход по ИИС (тип Б) — это вид налогового вычета, при котором можно освободить весь доход, полученный по ИИС, от уплаты налога в 13%. Этот вычет можно получить только при закрытии счета и не раньше, чем через 3 года с момента его открытия.


Как выбрать тип ИИС и когда это нужно сделать❓

📌Тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу — это можно сделать через три года после открытия ИИС. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип вычета для вас выгоднее.

📌Выбор типа ИИС происходит в момент, когда вы подаете документы на получение одного из типов налогового вычета по вашему индивидуальному инвестиционному счету.


Какой тип ИИС выгоднее❓

📌Это зависит от суммы на счете, доходности инвестиций и размера уплаченного вами НДФЛ.

📌В большинстве случаев вычет типа А выгоднее, но есть нюансы. Налоговый вычет на взносы на ИИС (тип А) — выберите его, если:

🔴 сейчас у вас есть (и будет в течение 3 следующих лет) доход, облагаемый НДФЛ;
🔴 вы осторожный инвестор и не делаете рискованных вложений ради высокой доходности;
🔴 вы собираетесь пополнять ИИС ежегодно;
🔴 вам важно получать налоговый вычет каждый год.

📌Налоговый вычет на доход на ИИС (тип Б) — выберите его, если:

🔴у вас нет дохода, облагаемого НДФЛ, или он совсем небольшой;
🔴вы вернули весь уплаченный НДФЛ с помощью других вычетов, например на лечение или образование;
🔴у вас есть опыт в инвестициях и вы рассчитываете зарабатывать на них больше 52 000 ₽ в год.

📌Если на инвестициях у вас получится заработать миллионы, то ИИС типа Б позволит вам не платить налоги с этих миллионов. Правда, налог с дивидендов все равно будет удержан.

🇺🇸 В пятницу американские индексы закрылись разнонаправленно: S&P500 -0,06%, NASDAQ +0,76%. Фьючерс с утра: +0,05%.

Фондовый индекс европейских акций в пятницу снизился, утра фьючерсы снижаются:

🇪🇺 Stoxx 600 -0,75%
🇬🇧 Великобритания: -1,05% (фьючерс с утра -0,25%)
🇩🇪 Германия: -1,05% (фьючерс с утра -0,2%)

Азиатские площадки с утра преимущественно снижаются:

🇯🇵 Япония -1,9%
🇨🇳 Китай: Shanghai Shenzhen +0,7%, 🇭🇰 Hang Seng -0,3%
🇰🇷 Корейский KOSPI -0,1%
🇦🇺 Австралия +0,9%
🇮🇳 Индия -0,65%

🛢 Нефть Brent:
🇷🇺 апрельский фьючерс на ММВБ: 64,45$
🇬🇧 майский фьючерс на Лондоне: 64,23$ (-0,45%)
💨Природный газ: -2,15% (2,491$/MMBTU)
🥇Золото -0,15% (1739$/унция)

☑️Тренд увеличения доходности рынка долга судя по всему продолжается, как и переток средств из IT в реальный сектор. Европа даёт неутешительные прогнозы по увеличению числа заболевших. Третья волна COVID-19 начинается, также создавая негативный фон для фондового рынка.

💥ARK Invest оценили перспективы TESLA💥

Согласно экспертной оценке управляющей фондом ARK invest Кэти Вуд, активы которого выросли на 172% за год, к 2025 году стоимость одной акции $TSLA составит:

🐻1500$ при негативном сценарии
🐂4000$ при бычьих прогнозах

☑️Трудно здесь добавить что-то от себя, когда про эту бумагу высказался каждый инвестор. Инвестируя в Теслу, мало уже кто смотрит на мультипликаторы. Лучше приведу цитату Илона:

«Если посмотреть на нашу фактическую прибыльность, то она очень низкая — около 1% за прошедший год. Инвесторы надеются на нашу будущую прибыль, и если они решат, что мы не сможем ее получить, наши акции сразу же рухнут — как суфле от удара кувалдой».

☑️Несмотря на рост компании в геометрической прогрессии, трудно отрицать тот факт, что Тесла-самый быстрорастущий пузырь на фондовом рынке в истории, который растёт быстрее японской «звезды» конца прошлого века-Nikkei, который восстанавливался 30 лет после краха.

☑️Другое дело, что никто не может предсказать начало падения. Не зайдя в Теслу в 2020 году, я потерял потенциальные 700%. А заходить дальше становится все опаснее, как и терять потенциальную доходность)

Выкладываю результаты по полупроводникам за 10 дней. Не зря я хвалил $MU в постах выше. В целом доволен, учитывая то, в каком положении сейчас находятся техи.

$OLED восстанавливается заметно быстрее среднего по отрасли. До этого писал про бешеный апсайд и перспективы на ближайшие годы. До сих пор не могу понять, почему акция не пользуется популярностью)

Курс доллара превысил 76 рублей впервые с февраля💴

📌Давление на рубль оказывает падение нефтяных котировок. Стоимость майского фьючерса на нефть Brent снизилась до $62 за баррель.

📌Главным фактором ослабления рубля, похоже, снова стали санкционные риски, а именно – обещания США объявить на этой неделе новые ограничения.

Возможен рост свыше 76₽, рекомендую держать 💵 дальше.

💸Перспективы IT акций на ближайшую неделю!

Все внимание инвесторов по прежнему будет приковано к 10-летним облигациям. Пока их доходность перестала расти, это дает шансы на небольшой отскок по фондовому рынку.

🏦 Но вероятно банки продолжат распродавать облигации на этой неделе, так как это вынужденная мера после риторики ФРС.
К концу недели мы можем увидеть коррекцию в IT секторе.

📉Тучи сгущаются над FAANG : $FB , $AAPL , $AMZN , $NFLX , $GOOG - именно эти компании сейчас под наибольшим риском: переток денег в акции стоимости, рост инфляции, повышение налогов на сектор IT гигантов - эти факторы еще не прайсятся рынком, но давление FAANG уже испытывает.

📱Акции чипмейкеров будут также испытывать давление на ровне с IT в целом. На коррекции рекомендуем присмотреться к $INTC, $AMD и $TSM - спрос на продукцию этих компаний огромный, перспективы также отличные. Однако, в краткосрочной перспективе на динамику акций влияют общерыночные настроения и действия ФРС.

🖲Главные пузыри и по совместительству «народные акции» $TSLA и $SPCE - по прежнему не имеют драйверов роста. Все инсайдеры и крупные фонды уже вышли из этих бумаг, так что имейте ввиду, что акции сейчас напрямую зависят от настроения рынка.

Рекомендую обратить внимание на акции из реального сектора.

Что такое ETF и зачем они нужны❓
(Часть 1)

💢ETF означает «биржевой фонд» в переводе с английского языка. В общем, ETF - это корзина ценных бумаг, которую вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через финансового посредника (брокера).


❗️ETF фонды - Типы

✔️ Индексные ETF - предназначены для отслеживания работы определенного индекса. К этим ETF относятся, например, S&P 500 ETF, Nasdaq ETF, DAX30 ETF.

✔️ Облигационные ETF - предназначены для обеспечения доступа к практически всем типам облигаций - государственных, муниципальных, корпоративных, международных, высокодоходных и так далее.

✔️ Технологические ETF - предназначены для обеспечения доступа к компаниям в таких отраслях, как энергетика, фармацевтика или технологии

✔️ Товарные ETF - создан для отслеживания динамики цены определенного товара, такого как золотой ETF, нефтяной ETF и т. Д. Крупнейшим из таких биржевых фондов является фонд SPDR GOLD TRUST ETF.

✔️ ETF по странам - предназначены для отслеживания работы индексов из разных стран страны, например, европейский EuroStoxx 600, японский Nikkei или гонконгский Hang Seng.

✔️ Обратные ETF - используются для того, чтобы получать выгоду в той ситуации, когда цена базового актива падает. Например, реверсивный ETF S&P 500 принесет прибыль тем, кто его купил, когда цена индекса S & P 500 упала.


❗️Преимущества инвестиций ETF

✔️ Эффективность налогообложения. Инвесторы могут лучше контролировать уплату подоходного налога при инвестировании в ETF.

✔️ Снижение затрат: для инвестиций ETF применяются только брокерские комиссии.

✔️ Продавайте и покупайте в любое время дня: взаимные платежи фонда могут быть рассчитаны только после закрытия рынка, в то время как при инвестировании в ETF это может происходить в течение рабочих часов биржи.

✔️ Торговля ETF: поскольку ETF можно торговать как акции, инвесторы могут размещать различные ордера (лимитные ордера, ордера стоп-лосс, тейк-профит и т.д.), которые недоступны во взаимных фондах.

✔️ Снижение риска. Кроме того, при инвестировании в ETF существует более низкий инвестиционный риск, известный как бета-риск, или риск в ваших инвестициях в ETF распространяется на несколько базовых активов, а не на одну акцию.

✔️ Выплата дивидендов: Некоторые биржевые фонды, так же как некоторые компании предлагают пассивные возможности возврата через выплату дивидендов.


❗️Недостатки инвестирования в ETF

✔️ Задержки расчетов: продажи ETF не могут быть рассчитаны в течение двух дней после транзакции, что означает, что средства продавца могут быть технически недоступны для реинвестирования до истечения двух дней.

✔️ Низкая ликвидность: у некоторых ETF с меньшими объемами торговли могут быть широкие спреды (разница между покупкой и продажей), что означает, что транзакционные издержки будут выше. Однако то же самое можно сказать и о менее торгуемых компаниях на фондовой бирже.

✔️ Расхождения в арбитраже. Хотя цены ETF отслеживают базовый класс активов, могут быть некоторые расхождения.

P.s.: во второй части расскажу вам как лучше выбрать ETF-фонды для инвестирования🚀

Вашему вниманию карта S&P500 за последний месяц. Глядя на серьёзные минусы по $TSLA, $NVDA, $PYPL, $CRM, становится понятно, что смена тренда по переливанию средств из техсектора не предвидится.

Банковский и сырьевой секторы моментами показывали ралли, однако, результаты за месяц в целом стабильные.

Хорошо вырос $FB, а ведь на февральских хаях перед началом коррекции по техам имел один из самых низких RSI, что ещё раз подтверждает важность этого показателя для долгосрочных инвесторов.

​​🇨🇳Китай сегодня полетел вниз.

🔴 $FXCN 4%
🔴 $BABA 3%
🔴 $BILI 10%
🔴 $MOMO 7%
🔴 $VIPS 22%
🔴 $BIDU 9%
🔴 $JD 5%

Выкупать просадки, на мой взгляд, пока рано. Но присматриваться можно и нужно

🇯🇵Диверсифицируем портфель Японией. Часть 1

🎌Ведущий индекс в Токио на тридцатилетнем пике. Этот факт вызывает любопытство у инвесторов из страны и за рубежом.

🎌Инвесторы долго ждали того, что произошло: Nikkei 225 перескочил отметку в 30 000 пунктов. Прошло более 30 лет с тех пор, как японский эталонный индекс находился на этом уровне. В последний раз это было в августе 1990 года.

🎌Внутренние инвесторы Японии впечатлены тем, что индекс Nikkei достиг отметки 30 000», - сказал Джон Вейл, главный глобальный стратег японской компании по управлению активами Nikko Asset Management. «Здесь укрепляется стоковая культура». Вейл отмечает, что акции в Японии долгое время считались слишком рискованной и бесчестной формой инвестирования. Тем временем ситуация значительно изменилась.

🎌Япония занимает особое положение среди мировых фондовых рынков. Страна - единственный значительный рынок, который не превзошел своего исторического максимума за последние годы. Существующий рекорд на рубеже 1989/90 года составляет почти 39 000 пунктов. В то время пузырь на рынке акций и недвижимости привел к взрыву цен.

🎌Даже если 30% все еще не достигли исторического максимума, инвесторов воодушевляет идея, что они смогут его достичь. «Нынешняя динамика вызвала новый интерес у местных инвесторов, вернувшихся на свой рынок после 20 лет спячки», - сказал Ричард Кэй, менеджер фонда акций Comgest Japan.

🎌В международном сравнении перспективы у страны хорошие. Япония пока относительно не пострадала от пандемии, а количество инфекций и смертей намного ниже, чем, например, в Германии. Экономика извлекает выгоду из ее тесных отношений с Китаем и другими развивающимися азиатскими рынками.

🎌Недавно заключенное Азиатско-Тихоокеанское соглашение о свободной торговле RCEP дополнительно поддерживает движение товаров в регионе. Таким образом, фондовая компания Barings ожидает, что Япония уже выйдет на уровень добычи 2019 года в текущем году - в отличие от Европы, которая не вернется к докризисному уровню до 2022 года. Международный валютный фонд прогнозирует значительный рост валового внутреннего продукта в 2021 и 2022 годах.

🎌Банк Японии шел легким курсом в течение двух десятилетий, и огромный государственный долг делает более чем маловероятным, что что-либо, связанное с нулевыми процентными ставками, изменится в ближайшее время.

🎌Чтобы стать инвестором страны восходящего солнца, можно выбирать из около 100 фондов акций.

Takeda Pharmaceutical🇯🇵

✅Отличная value stock, которая даёт диверсификацию по странам, достойные дивиденды (около 4%), имеет при этом неплохие перспективы.

✅Takeda Pharmaceutical Company занимается исследованиями, разработкой, производством, продажами, продвижением, импортом и экспортом лекарственных препаратов. Компания фокусируется на онкологии, заболеваниях ЖКТ и ЦНС.

✅$TAK-монополист в сфере биотехов в своей не только в Японии, но и по всему континенту: это крупнейшая азиатская фармацевтическая компания, входящая в число 15 крупнейших в мире. На Takeda Pharmaceutical работают более 29 тыс. человек по всему миру.

✅Компания была основана ещё в 18 веке, офисы располагаются по всему миру, финансовое положение устойчивое.

✅От условной PepsiCo эта компания отличается тем, что имеет предпосылки к серьёзному росту за счёт недавних и потенциальных открытий. Только за последний месяц Takeda дала 12% роста. Вот некоторые актуальные новости, повлиявшие на спрос:

✔️Takeda $TAK приобретает Maverick Therapeutics, чтобы продвигать методы лечения солидных опухолей с помощью активаторов Т-лимфоцитов.
Takeda использует свое право опциона на приобретение Maverick суммой до $525 миллионов в виде авансовых платежей и потенциальных промежуточных платежей с учетом корректировок.

✔️ Компания Takeda подала в Японии заявку на новый лекарственный препарат ланаделумаба в качестве превентивного лечения наследственных приступов ангионевротического отека

✔️ Takeda Pharmaceutical $TAK объявила о взаимном соглашении с IDT Biologika GmbH, контрактной организацией по разработке и производству, об использовании мощностей IDT, ранее зарезервированных для вакцины против денге компании Takeda, для производства одноразовой вакцины #COVID19, разработанной Janssen Pharmaceutical Companies of Johnson.

✅$TAK также входит в топ-10 холдингов фонда $ARKG Кэти Вуд, который специализируется на компаниях, улучшающие качество жизни людей благодаря прорывным инновациям.

🟢Компания недооценена на 49%, и это при таком росте value stock на фоне недавней просадки биотехов:)

❗️Согласно законодательству Японии с акций Takeda удерживается налог по дивидендам в размере 20%❗️

​​Китай вроде бы подуспокоился, но Baidu летит конкретно..)

-12% за день для такого гиганта это серьезно.

Можно смело брать (бедолагам усреднять), если пробьёт 200$. Рискованно, но попробую сам.