#тема
Если гулять по деревне после заката (в теплое время года, конечно) то из открытых окон несутся стоны и крики. Деревенских жителей мучают мигрени и артриты, видимо. Но к утру боли стихают. Все благодаря целебным свойствам чистого горного воздуха. Все-таки деревня – это лучший способ поправить здоровье, убитое выращиванием мандаринов и винограда. Грузины еще считают, что вино из винограда лечит все. Поэтому, те, у кого уже артрит рассосался, засиживается за стаканчиком заполночь. Ну, каждый выбирает свое лечение самостоятельно. И получает свои дивиденды соответственно.
Так вот, о дивидендах, раз уж мы с них начали неделю.
Размышления о нестабильном характере рынка приводят в парадоксальным выводам. Все мы, пассивные долгосрочные инвесторы хотим сделать так, чтобы наши портфели росли постоянно, с хорошей прибылью и желательно еще и с приличным пассивным доходом в виде дивидендов. Но тут появляется противоречие. «Пассивный» и «выбор отдельных дивидендных акций» – как-то не состыковывается. Это противоречие, кстати, часто удерживает меня от рекомендаций. Ведь я не могу вам гарантировать, что прекрасные дивидендные истории (сейчас) таковыми останутся в будущем. А брать на себя ответственность каждые пару месяцев сигнализировать вам о том, что какую-то акцию или фонд надо продать, потому что они вышли из фаворитов – это не состыковывается уже с моим понятием «пассивного дохода»😀
Другими словами, за это надо брать деньги, и немалые, и ,по-сути, управлять портфелем каждого из тех, кого я консультировал.
Сами посудите.
Возьмем, к примеру, Microsoft (MSFT). Устойчивая, громадная компания. Несмотря на то, что это технологический гигант, компания уже 21 год выплачивает дивиденды. Они кажутся небольшими. Текущая дивидендная доходность 0.75%, но при этом, в последние 10 лет компания увеличивает дивиденд на 10% в год. То есть, гораздо выше долларовой инфляции. Плюс хороший рост цены акции. Акции за те же 10 лет выросли в 10 раз. Отличный результат! Но будет ли он таким же следующие 10 лет? А может быть есть компании получше? С более высокой доходностью?
Конечно, если поискать – можно найти. United Parcel Service (UPS). Почти 4% дивидендная доходность, рост дивидендов 14% в год! Что может быть лучше? Скорее всего может быть и лучше, ведь UPS выплатила в виде дивидендов 65% своей прибыли за прошлый год. А это многовато. Значит ли это, что компания перестала развиваться и инвестировать в свое развитие? Значит ли это, что цена акций, которая выросла в два раза за последние 10 лет, будет заморожена?
Мы этого не знаем. Но это не значит, что этого не знает никто.
Вы же во мне не сомневались и знали, что я предложу решение.
Так вот, если дивидендные стратегии – это то, чего вы давно хотели добавить в свой портфель, но не знали, где и что спросить, то это решение для вас. Теперь вы можете подписаться на недорогой сервис Охотники за Дивидендами (Dividend Hunters) от BeatMarket и за 5 евро в месяц, получать рекомендации по лучшим дивидендным компаниям (а если они перестали быть лучшими – то вам об этом сообщат). Сервис ведется в том числе на русском языке.
В итоге – у вас будет своя активная дивидендная стратегия. После подписки вы сможете увидеть исторические данные сервиса. Портфель сервиса опережает основные индексы как по дивидендной доходности, так и по общей доходности капитала. А это, поверьте, не так уж и просто.
Не благодарите. Просто подпишитесь. Это реферальные ссылки. Я вообще-то нашел этот сервис для себя. Но и вы тоже пользуйтесь, а заодно, своей подпиской поддержите канал, чтобы я продолжал искать для вас что-то стОящее.
Если гулять по деревне после заката (в теплое время года, конечно) то из открытых окон несутся стоны и крики. Деревенских жителей мучают мигрени и артриты, видимо. Но к утру боли стихают. Все благодаря целебным свойствам чистого горного воздуха. Все-таки деревня – это лучший способ поправить здоровье, убитое выращиванием мандаринов и винограда. Грузины еще считают, что вино из винограда лечит все. Поэтому, те, у кого уже артрит рассосался, засиживается за стаканчиком заполночь. Ну, каждый выбирает свое лечение самостоятельно. И получает свои дивиденды соответственно.
Так вот, о дивидендах, раз уж мы с них начали неделю.
Размышления о нестабильном характере рынка приводят в парадоксальным выводам. Все мы, пассивные долгосрочные инвесторы хотим сделать так, чтобы наши портфели росли постоянно, с хорошей прибылью и желательно еще и с приличным пассивным доходом в виде дивидендов. Но тут появляется противоречие. «Пассивный» и «выбор отдельных дивидендных акций» – как-то не состыковывается. Это противоречие, кстати, часто удерживает меня от рекомендаций. Ведь я не могу вам гарантировать, что прекрасные дивидендные истории (сейчас) таковыми останутся в будущем. А брать на себя ответственность каждые пару месяцев сигнализировать вам о том, что какую-то акцию или фонд надо продать, потому что они вышли из фаворитов – это не состыковывается уже с моим понятием «пассивного дохода»
Другими словами, за это надо брать деньги, и немалые, и ,по-сути, управлять портфелем каждого из тех, кого я консультировал.
Сами посудите.
Возьмем, к примеру, Microsoft (MSFT). Устойчивая, громадная компания. Несмотря на то, что это технологический гигант, компания уже 21 год выплачивает дивиденды. Они кажутся небольшими. Текущая дивидендная доходность 0.75%, но при этом, в последние 10 лет компания увеличивает дивиденд на 10% в год. То есть, гораздо выше долларовой инфляции. Плюс хороший рост цены акции. Акции за те же 10 лет выросли в 10 раз. Отличный результат! Но будет ли он таким же следующие 10 лет? А может быть есть компании получше? С более высокой доходностью?
Конечно, если поискать – можно найти. United Parcel Service (UPS). Почти 4% дивидендная доходность, рост дивидендов 14% в год! Что может быть лучше? Скорее всего может быть и лучше, ведь UPS выплатила в виде дивидендов 65% своей прибыли за прошлый год. А это многовато. Значит ли это, что компания перестала развиваться и инвестировать в свое развитие? Значит ли это, что цена акций, которая выросла в два раза за последние 10 лет, будет заморожена?
Мы этого не знаем. Но это не значит, что этого не знает никто.
Вы же во мне не сомневались и знали, что я предложу решение.
Так вот, если дивидендные стратегии – это то, чего вы давно хотели добавить в свой портфель, но не знали, где и что спросить, то это решение для вас. Теперь вы можете подписаться на недорогой сервис Охотники за Дивидендами (Dividend Hunters) от BeatMarket и за 5 евро в месяц, получать рекомендации по лучшим дивидендным компаниям (а если они перестали быть лучшими – то вам об этом сообщат). Сервис ведется в том числе на русском языке.
В итоге – у вас будет своя активная дивидендная стратегия. После подписки вы сможете увидеть исторические данные сервиса. Портфель сервиса опережает основные индексы как по дивидендной доходности, так и по общей доходности капитала. А это, поверьте, не так уж и просто.
Не благодарите. Просто подпишитесь. Это реферальные ссылки. Я вообще-то нашел этот сервис для себя. Но и вы тоже пользуйтесь, а заодно, своей подпиской поддержите канал, чтобы я продолжал искать для вас что-то стОящее.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#тема
Я понял, что основной причиной бардака в доме является женщина. Без нее ни белье грязное не появляется, ни полы не становятся грязными, ни пыль нигде не копится.
Вот с посудой беда. Домашние хлопоты вообще очень однообразное занятие. Только вроде все перемыл и красиво расставил, через неделю все начинай сначала. Не знаю, как у женщин хватает терпения на эту неделю сурка. Я думаю, что посуда самопачкается и расползается по углам. Сегодня соберу всю, выстрою в одну шеренгу и расстреляю каждую десятую плошку. Остальных закую в цепи. Пусть знают.
Зато я изобрел метод держать чистым холодильник. Если не ходить в магазин, то и продукты не будут в холодильнике пропадать. Я изобретатель.
И про изобретателей. Всем известно, что Vanguard изобрел индексные ETF. Поначалу всем было непонятно. А потом как поняли! И все кинулись в них инвестировать. Самыми известными ETF являются конечно фонды на известные индексы, вроде S&P500 и Russel 2000. Но никто не изучает весь набор фондов, предлагаемый Vanguard. А ведь встречаются очень интересные, среди тех 80 фондов, что у них есть.
Например, есть парочка, которые, на мой взгляд обречены на отличные показатели в 2024, так как мы ожидаем снижения ставок центральных банков. Это изменение окружающей среды может наибольшим образом повлиять на эти два ETF.
Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV) инвестирует в долгосрочные облигации, с дюрацией 20, 30 и более лет. Доходность ETF-a по разным данным сейчас от 3.55 до 4.2. И это один из «небольших» фондов Vanguard. Всего 4.2 миллиарда долларов. Как всем известно, чем больше дюрация облигаций, тем больше они реагируют на изменение ставок. А так как цена облигации обратно пропорциональна ее доходности, то при снижении доходностей цена будет расти. С 2022 года, когда ФедРезерв начал поднимать ставки, фонд потерял 40% своей стоимости. Не вижу, почему бы ему не развернуться и не повторить этот путь в другую сторону, когда ставки начнут снижаться.
Vanguard Russell 2000 Value ETF (VTWV) фокусируется на ценностные небольшие компании из индекса Рассел 2000. Я предполагаю, что ценностные компании, в условиях падения ставок не только могут показать рост, сравнимый с технологическими акциями, но при этом, бОльшая часть таких компаний еще и платит дивиденды. Фонд, по меркам Vanguard вообще крочешчный. Чуть больше миллиарда долларов. Но при этом, я полагаю, нужно держать его в поле зрения, чтобы вовремя ухватиться за хвост взлетающей ракеты, когда ставки пойдут вниз.
Уверен ли я в своем предсказании? Конечно нет. Я не знаю наверняка, что фонды длинных облигаций или фонд малых ценностных компаний взлетят в 2024 году. Но я вижу, что эти фонды понесли неслабые убытки во время цикла роста ставок. А значит, если окружение изменяется и ставки начинают падать, то оценка этих акций должна вернуться к некой средней норме. То есть двигаться вверх.
В любом случае, с точки зрения долгосрочного инвестора, намеренного держать диверсифицированный портфель это добавление не будет лишним.
Я понял, что основной причиной бардака в доме является женщина. Без нее ни белье грязное не появляется, ни полы не становятся грязными, ни пыль нигде не копится.
Вот с посудой беда. Домашние хлопоты вообще очень однообразное занятие. Только вроде все перемыл и красиво расставил, через неделю все начинай сначала. Не знаю, как у женщин хватает терпения на эту неделю сурка. Я думаю, что посуда самопачкается и расползается по углам. Сегодня соберу всю, выстрою в одну шеренгу и расстреляю каждую десятую плошку. Остальных закую в цепи. Пусть знают.
Зато я изобрел метод держать чистым холодильник. Если не ходить в магазин, то и продукты не будут в холодильнике пропадать. Я изобретатель.
И про изобретателей. Всем известно, что Vanguard изобрел индексные ETF. Поначалу всем было непонятно. А потом как поняли! И все кинулись в них инвестировать. Самыми известными ETF являются конечно фонды на известные индексы, вроде S&P500 и Russel 2000. Но никто не изучает весь набор фондов, предлагаемый Vanguard. А ведь встречаются очень интересные, среди тех 80 фондов, что у них есть.
Например, есть парочка, которые, на мой взгляд обречены на отличные показатели в 2024, так как мы ожидаем снижения ставок центральных банков. Это изменение окружающей среды может наибольшим образом повлиять на эти два ETF.
Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV) инвестирует в долгосрочные облигации, с дюрацией 20, 30 и более лет. Доходность ETF-a по разным данным сейчас от 3.55 до 4.2. И это один из «небольших» фондов Vanguard. Всего 4.2 миллиарда долларов. Как всем известно, чем больше дюрация облигаций, тем больше они реагируют на изменение ставок. А так как цена облигации обратно пропорциональна ее доходности, то при снижении доходностей цена будет расти. С 2022 года, когда ФедРезерв начал поднимать ставки, фонд потерял 40% своей стоимости. Не вижу, почему бы ему не развернуться и не повторить этот путь в другую сторону, когда ставки начнут снижаться.
Vanguard Russell 2000 Value ETF (VTWV) фокусируется на ценностные небольшие компании из индекса Рассел 2000. Я предполагаю, что ценностные компании, в условиях падения ставок не только могут показать рост, сравнимый с технологическими акциями, но при этом, бОльшая часть таких компаний еще и платит дивиденды. Фонд, по меркам Vanguard вообще крочешчный. Чуть больше миллиарда долларов. Но при этом, я полагаю, нужно держать его в поле зрения, чтобы вовремя ухватиться за хвост взлетающей ракеты, когда ставки пойдут вниз.
Уверен ли я в своем предсказании? Конечно нет. Я не знаю наверняка, что фонды длинных облигаций или фонд малых ценностных компаний взлетят в 2024 году. Но я вижу, что эти фонды понесли неслабые убытки во время цикла роста ставок. А значит, если окружение изменяется и ставки начинают падать, то оценка этих акций должна вернуться к некой средней норме. То есть двигаться вверх.
В любом случае, с точки зрения долгосрочного инвестора, намеренного держать диверсифицированный портфель это добавление не будет лишним.