Ребалансировка портфеля инвестора - очень важное понятие. Ребалансировку можно делать по-разному. И сегодня мы рассмотрим: в чем отличия регулярной автоматической и глубокой фундаментальной ребалансировки.
В общем случае, ребалансировка это анализ структуры вашего инвестиционного портфеля и, при необходимости, внесение в него каких-либо изменений. Например, докупка или продажа акций, замена одних акций на другие и т.д. Ребалансировкой не стоит пренебрегать, если вы только не инвестируете лишь в один инструмент - индексный фонд. Если в вашем портфеле есть акции, несколько ETF и т.д., ребалансировка может периодически требоваться.
Как я упоминал выше, я условно разделяю ребалансировку на два типа:
1) Регулярная автоматическая ребалансировка - ее вы осуществляете, практически не глядя на фундаментальные факторы, а лишь восстанавливая изначально определенные пропорции портфеля. Причем, в идеале восстанавливать их нужно не продажей активов, а докупкой на пополнения счета.
Например, вы пополняете свой счет 1 раз в месяц, в вашем портфеле 10 акций, на каждую из которых должно приходиться по 10% капитала. И вот вы видите, что к моменту пополнения счета 2 акции просели в цене и размер вложенного капитала в них составляет 7% и 9%, а еще одна акция выросла в цене и в ней теперь уже 14% капитала. Для ребалансировки ваша задача докупить просевшие акции, максимально приведя их к 10%, а выросшую акцию - игнорировать, пока остальной капитал не "подтянется" до ее уровня.
При таком подходе вы по сути занимаетесь автоматическим маркет-таймингом, не глядя выкупая просадки по акциям и игнорируя слишком бурный рост. В редких случаях - если рост слишком уж бурный или падение слишком уж сильное, можно глянуть: что происходит с компанией. Но в целом при таких ежемесячных ребалансировках я рекомендую действовать на автомате.
При регулярных ребалансировках вы также можете контролировать размер подушки безопасности. Например, если подушка вышла за диапазон 10-20% от суммы капитала вы можете или направить больше пополнений в подушку, или напротив - докупить больше акций.
2) Глубокая фундаментальная ребалансировка отличается тем, что вы уже смотрите на реальные показатели бизнеса. Смотрите: сохранила ли компания свою фундаментальную ценность, ради которой вы ее покупали. Все ли хорошо?
Часто такую ребалансировку проводить нецелесообразно - годовые отчеты выходят раз в год и являются наиболее важным источником информации. Квартальные отчеты тоже можно почитать, но они содержат слишком много мечт менеджмента и прогнозов прибылей, которые слишком часто не сбываются, а потому я считаю их спекулятивными. Годовой отчет - это итог работы компании за год и его-то и следует использовать, как базу оценки.
Исходя из этого, целесообразно проводить глубокую ребалансировку не чаще 1-2 раз в год.
Например, у меня есть услуга по ребалансировке портфелей клиентов, но вы можете провести ее и сами. Вновь оцените те факторы фундаментального анализа, на основании которых вы включили акцию в портфель.
Любопытно то, что идеальный результат глубокой ребалансировки это ответ самому себе: "Все хорошо, так все и оставляем, продолжаем в том же духе!" И напротив, если вам часто приходится менять активы в портфеле, если у вас высокая оборачиваемость портфеля - это повод подумать, правильную ли стратегию вы выбрали.
Таким образом, резюмируем:
1) Регулярную ребалансировку вы проводите постоянно - докупая акции на пополнения счета и дивиденды и восстанавливая пропорции
2) Фундаментальная ребалансировка проводится 1-2 раза в год - оценивается бизнес компаний в портфеле и целесообразность продолжения владения этими бумагами.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #акции #финансы #портфель
https://youtu.be/NQGiMLlmThw
В общем случае, ребалансировка это анализ структуры вашего инвестиционного портфеля и, при необходимости, внесение в него каких-либо изменений. Например, докупка или продажа акций, замена одних акций на другие и т.д. Ребалансировкой не стоит пренебрегать, если вы только не инвестируете лишь в один инструмент - индексный фонд. Если в вашем портфеле есть акции, несколько ETF и т.д., ребалансировка может периодически требоваться.
Как я упоминал выше, я условно разделяю ребалансировку на два типа:
1) Регулярная автоматическая ребалансировка - ее вы осуществляете, практически не глядя на фундаментальные факторы, а лишь восстанавливая изначально определенные пропорции портфеля. Причем, в идеале восстанавливать их нужно не продажей активов, а докупкой на пополнения счета.
Например, вы пополняете свой счет 1 раз в месяц, в вашем портфеле 10 акций, на каждую из которых должно приходиться по 10% капитала. И вот вы видите, что к моменту пополнения счета 2 акции просели в цене и размер вложенного капитала в них составляет 7% и 9%, а еще одна акция выросла в цене и в ней теперь уже 14% капитала. Для ребалансировки ваша задача докупить просевшие акции, максимально приведя их к 10%, а выросшую акцию - игнорировать, пока остальной капитал не "подтянется" до ее уровня.
При таком подходе вы по сути занимаетесь автоматическим маркет-таймингом, не глядя выкупая просадки по акциям и игнорируя слишком бурный рост. В редких случаях - если рост слишком уж бурный или падение слишком уж сильное, можно глянуть: что происходит с компанией. Но в целом при таких ежемесячных ребалансировках я рекомендую действовать на автомате.
При регулярных ребалансировках вы также можете контролировать размер подушки безопасности. Например, если подушка вышла за диапазон 10-20% от суммы капитала вы можете или направить больше пополнений в подушку, или напротив - докупить больше акций.
2) Глубокая фундаментальная ребалансировка отличается тем, что вы уже смотрите на реальные показатели бизнеса. Смотрите: сохранила ли компания свою фундаментальную ценность, ради которой вы ее покупали. Все ли хорошо?
Часто такую ребалансировку проводить нецелесообразно - годовые отчеты выходят раз в год и являются наиболее важным источником информации. Квартальные отчеты тоже можно почитать, но они содержат слишком много мечт менеджмента и прогнозов прибылей, которые слишком часто не сбываются, а потому я считаю их спекулятивными. Годовой отчет - это итог работы компании за год и его-то и следует использовать, как базу оценки.
Исходя из этого, целесообразно проводить глубокую ребалансировку не чаще 1-2 раз в год.
Например, у меня есть услуга по ребалансировке портфелей клиентов, но вы можете провести ее и сами. Вновь оцените те факторы фундаментального анализа, на основании которых вы включили акцию в портфель.
Любопытно то, что идеальный результат глубокой ребалансировки это ответ самому себе: "Все хорошо, так все и оставляем, продолжаем в том же духе!" И напротив, если вам часто приходится менять активы в портфеле, если у вас высокая оборачиваемость портфеля - это повод подумать, правильную ли стратегию вы выбрали.
Таким образом, резюмируем:
1) Регулярную ребалансировку вы проводите постоянно - докупая акции на пополнения счета и дивиденды и восстанавливая пропорции
2) Фундаментальная ребалансировка проводится 1-2 раза в год - оценивается бизнес компаний в портфеле и целесообразность продолжения владения этими бумагами.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #акции #финансы #портфель
https://youtu.be/NQGiMLlmThw
YouTube
💼📊 Ребалансировка портфеля инвестора 2021 - фондовый рынок
Как правильно зарабатывать на акциях инвестиционного портфеля 2021
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
Ребалансировка портфеля инвестора - очень важное понятие. Ребалансировку можно делать по-разному.…
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
Ребалансировка портфеля инвестора - очень важное понятие. Ребалансировку можно делать по-разному.…
Если вы давно не делали ребалансировку портфеля - пожалуй, самое время сделать ее. Прошел год с сильной просадки фондового рынка, а значит портфели многих инвесторов могут требовать ребалансировки.
.
Напомню, что для ребалансировки есть две основных причины:
.
1) Восстановить пропорции между активами. Это делается очень просто и легко: даже продавать ничего не надо (если активы куплены качественные). Вы просто докупаете те акции, в которых не хватает денег, на пополнения счета и дивиденды.
.
2) Проанализировать структуру портфеля и его состояние с точки зрения фундаментального анализа. Такую глубокую ребалансировку стоит делать 1 раз в год, потому что любые компании - это бизнес. И теоретически, их показатели могут меняться. Конечно, качественные бумаги редко теряют свое качество на дистанции всего лишь 1 год, но чтобы не пропустить этот момент и нужна ребалансировка.
.
Могут появиться более интересные варианты для инвестирования. Могут измениться тренды мировой экономики и структуры бизнеса в целом.
.
Это тем более актуально сейчас, когда рынок восстановился после просадки. Какие-то бизнесы вышли победителями, усилившись в пандемию. А каким-то повезло меньше. Так или иначе - прошедший год был непростым, как для частных лиц, так и для многих компаний.
.
Если вы хотели бы провести ребалансировку своего инвестиционного портфеля в 2021 году - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь.
.
Удачи в инвестициях!
.
#ребалансировка #портфель #инвестиции #акции #кризис
.
https://youtu.be/g05xYXhD6pI
.
Напомню, что для ребалансировки есть две основных причины:
.
1) Восстановить пропорции между активами. Это делается очень просто и легко: даже продавать ничего не надо (если активы куплены качественные). Вы просто докупаете те акции, в которых не хватает денег, на пополнения счета и дивиденды.
.
2) Проанализировать структуру портфеля и его состояние с точки зрения фундаментального анализа. Такую глубокую ребалансировку стоит делать 1 раз в год, потому что любые компании - это бизнес. И теоретически, их показатели могут меняться. Конечно, качественные бумаги редко теряют свое качество на дистанции всего лишь 1 год, но чтобы не пропустить этот момент и нужна ребалансировка.
.
Могут появиться более интересные варианты для инвестирования. Могут измениться тренды мировой экономики и структуры бизнеса в целом.
.
Это тем более актуально сейчас, когда рынок восстановился после просадки. Какие-то бизнесы вышли победителями, усилившись в пандемию. А каким-то повезло меньше. Так или иначе - прошедший год был непростым, как для частных лиц, так и для многих компаний.
.
Если вы хотели бы провести ребалансировку своего инвестиционного портфеля в 2021 году - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь.
.
Удачи в инвестициях!
.
#ребалансировка #портфель #инвестиции #акции #кризис
.
https://youtu.be/g05xYXhD6pI
YouTube
📊Время делать ребалансировку! Ребалансировка инвестиционного портфеля 2021
✅ Обратиться за ребалансировкой можно сюда: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Если вы давно не делали ребалансировку портфеля - пожалуй, самое время сделать ее. Прошел год с сильной просадки фондового рынка…
Если вы давно не делали ребалансировку портфеля - пожалуй, самое время сделать ее. Прошел год с сильной просадки фондового рынка…
Когда стоит проводить ребалансировку инвестиционного портфеля, а когда - оставить все без изменений? Стоит ли избавляться от "плохих акций" или оставить их в портфеле?
Тема любопытная, потому что к видео про уход за инвестиционным портфелем, в комментариях отметились сторонники "оставить все как есть".
Я категорически не согласен с таким подходом! Хотя сталкиваюсь с ним постоянно, подготавливая рекомендации по инвестиционным портфелям для клиентов.
Например, я даю советы продать какие-то ценные бумаги, которые с фундаментальной точки зрения откровенно спекулятивные. И совершенно закономерно - такие бумаги часто находятся в глубоком минусе: на -10-20% и даже больше.
А мне отвечают: "Да пусть лежат. Вот отрастут, тогда и продадим, а пока будем покупать хорошие акции!"
Для людей выйти в ноль по этим бумагам важнее. А между тем, продолжая удерживать бумаги спекулятивного качества, они могут потерять даже БОЛЬШЕ денег, чем если продадут их в минус. Разумеется, речь идет об упущенной прибыли. За то время, пока они ждут выхода спекулятивных акций "в ноль" (не желая фиксировать убыток, платить комиссии и т.д.), качественные активы могут вырасти даже сильнее!
И получается, что выгоднее продать убыточные "плохие акции", купить "хорошие акции" и заработать на их росте. Более того, это может быть выгодно и с точки зрения налогов: ведь продавая бумаги в минус, вы не платите налог. И даже можете уменьшить налоговую базу плюсовых акций.
То же самое можно сказать и про ребалансировку. Например, несколько лет назад компания Боинг однозначно была первоклассной акцией. Великолепные показатели, конкурентоспособный бизнес, хороший рост. Чего еще желать? А потом были падения самолетов, а потом была заморозка и отмена дивидендов, а потом еще и пандемия бахнула по авиа-отрасли. И вот за 5 лет рост акций менее 30%.
Те клиенты, которые обращались за ребалансировкой, и прислушались к рекомендациям, своевременно поменяли акции Боинга на другие компании. Да, некоторым из них пришлось зафиксировать убыток. И да, это неотъемлемая часть фондового рынка - к этому нужно быть готовым. Но зато купив акции на замену в рамках ребалансировки, они могли получить по этим акциям уже почти 150% роста за 5 лет. Согласитесь - это ощутимая разница.
Те же, кто решил ждать с Боингом в портфеле, увы, пока не особо зарабатывают на нем. Да, эта компания рано или поздно возьмет свое и вернется на прежние максимумы. Но за время ожидания этого можно заработать БОЛЬШЕ, поменяв акции на другие!
Вот почему не стоит "оставлять все как есть", не стоит "ждать выхода в ноль" при смене некачественных активов. А нужно действовать эффективно, грамотно и решительно. Это дает куда более высокие результаты и дополнительно снижает риски.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #портфель #боинг #убытки
https://youtu.be/BBJ-l3YMGsA
Тема любопытная, потому что к видео про уход за инвестиционным портфелем, в комментариях отметились сторонники "оставить все как есть".
Я категорически не согласен с таким подходом! Хотя сталкиваюсь с ним постоянно, подготавливая рекомендации по инвестиционным портфелям для клиентов.
Например, я даю советы продать какие-то ценные бумаги, которые с фундаментальной точки зрения откровенно спекулятивные. И совершенно закономерно - такие бумаги часто находятся в глубоком минусе: на -10-20% и даже больше.
А мне отвечают: "Да пусть лежат. Вот отрастут, тогда и продадим, а пока будем покупать хорошие акции!"
Для людей выйти в ноль по этим бумагам важнее. А между тем, продолжая удерживать бумаги спекулятивного качества, они могут потерять даже БОЛЬШЕ денег, чем если продадут их в минус. Разумеется, речь идет об упущенной прибыли. За то время, пока они ждут выхода спекулятивных акций "в ноль" (не желая фиксировать убыток, платить комиссии и т.д.), качественные активы могут вырасти даже сильнее!
И получается, что выгоднее продать убыточные "плохие акции", купить "хорошие акции" и заработать на их росте. Более того, это может быть выгодно и с точки зрения налогов: ведь продавая бумаги в минус, вы не платите налог. И даже можете уменьшить налоговую базу плюсовых акций.
То же самое можно сказать и про ребалансировку. Например, несколько лет назад компания Боинг однозначно была первоклассной акцией. Великолепные показатели, конкурентоспособный бизнес, хороший рост. Чего еще желать? А потом были падения самолетов, а потом была заморозка и отмена дивидендов, а потом еще и пандемия бахнула по авиа-отрасли. И вот за 5 лет рост акций менее 30%.
Те клиенты, которые обращались за ребалансировкой, и прислушались к рекомендациям, своевременно поменяли акции Боинга на другие компании. Да, некоторым из них пришлось зафиксировать убыток. И да, это неотъемлемая часть фондового рынка - к этому нужно быть готовым. Но зато купив акции на замену в рамках ребалансировки, они могли получить по этим акциям уже почти 150% роста за 5 лет. Согласитесь - это ощутимая разница.
Те же, кто решил ждать с Боингом в портфеле, увы, пока не особо зарабатывают на нем. Да, эта компания рано или поздно возьмет свое и вернется на прежние максимумы. Но за время ожидания этого можно заработать БОЛЬШЕ, поменяв акции на другие!
Вот почему не стоит "оставлять все как есть", не стоит "ждать выхода в ноль" при смене некачественных активов. А нужно действовать эффективно, грамотно и решительно. Это дает куда более высокие результаты и дополнительно снижает риски.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #портфель #боинг #убытки
https://youtu.be/BBJ-l3YMGsA
YouTube
Инвестиционный портфель без изменений. Когда проводить ребалансировку портфеля?
Когда стоит проводить ребалансировку инвестиционного портфеля, а когда - оставить все без изменений?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Стоит ли избавляться от "плохих…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Стоит ли избавляться от "плохих…
Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может принести дополнительный доход в 7000$ на инвестициях в акции?
Ребалансировку часто недооценивают. И под полноценной ребалансировкой я понимаю не просто выравнивание пропорций, а анализ ценных бумаг и проверку их на актуальность. А затем при необходимости, включение дополнительных ценных бумаг, замену имеющихся акций по фундаментальным причинам.
Относительно недавно я разбирал кейс клиента, который начал инвестировать в 2017 году, делился отличными результатами этого инвестиционного портфеля, но также упоминал, что при проведении ребалансировки результат был бы лучше. Насколько лучше? Давайте посмотрим.
Как я рассказывал в видео-кейсе, в портфель клиента изначально был включен Боинг, который отлично отработал с момента старта инвестиций. Но в конце 2019 года после ряда неудач Боинг объявил, что НЕ БУДЕТ ПОВЫШАТЬ ДИВИДЕНДЫ! И это - само по себе отличный повод, чтобы задуматься о ребалансировке и исключить ценную бумагу, подыскав ей замену.
Да, друзья, мы инвестируем на длительный срок. И да, задача долгосрочного инвестора - удерживать акции, а не скакать из одной акции в другую. Но когда меняется фундаментальный фон, инвестор должен адаптироваться к нему.
Прекращение увеличения или заморозка дивидендов - веский повод, чтобы рассмотреть замену акции.
И вот, если бы была проведена ребалансировка инвестиционного портфеля после объявления об отказе увеличивать дивиденды, то инвестор получил бы несколько иные результаты.
Замена всего лишь одной акции Боинг обеспечила бы инвестору более чем 7000$ дополнительного капитала к настоящему моменту. Прочувствуйте эту разницу, друзья!
Обратите также внимание, что инвестор продавал бы Боинг на локальном спаде. И все равно, переложившись из подешевевших на негативе акций он оказался бы в солидном плюсе. Потому что отдача от новой бумаги, которую он купил в процессе ребалансировки, окупила и его расходы на ребалансировку, и коррекцию акции Боинг.
Таков глубокий смысл ребалансировки: мы покупаем акции условно "навечно", но если меняются обстоятельства - должны быть готовы избавиться от них.
Это не значит, что инвестору нужно нервно сидеть над своим портфелем каждый день и метаться из стороны в сторону. Пример с Боингом на фоне отказа от повышения дивидендов - просто наиболее яркий и четкий. Более логичным, простым и действенным является проведение ребалансировки по календарю. Скажем, раз в 1-2 года инвестиций. На такой дистанции можно проанализировать финансовую отчетность компаний и, в случае каких-либо серьезных ухудшений, предпринять соответствующие меры.
Подобный спокойный фундаментальный подход полностью согласуется с концепцией инвестиций. И обеспечивает планомерное продвижение к своей цели без необходимости трястись над акциями в портфеле, растрачивая нервную энергию.
Ну, а если вам будет нужна помощь с ребалансировкой вашего портфеля - обращайтесь, друзья: @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #акции
https://youtu.be/Nt3QJ3kOEfY
Ребалансировку часто недооценивают. И под полноценной ребалансировкой я понимаю не просто выравнивание пропорций, а анализ ценных бумаг и проверку их на актуальность. А затем при необходимости, включение дополнительных ценных бумаг, замену имеющихся акций по фундаментальным причинам.
Относительно недавно я разбирал кейс клиента, который начал инвестировать в 2017 году, делился отличными результатами этого инвестиционного портфеля, но также упоминал, что при проведении ребалансировки результат был бы лучше. Насколько лучше? Давайте посмотрим.
Как я рассказывал в видео-кейсе, в портфель клиента изначально был включен Боинг, который отлично отработал с момента старта инвестиций. Но в конце 2019 года после ряда неудач Боинг объявил, что НЕ БУДЕТ ПОВЫШАТЬ ДИВИДЕНДЫ! И это - само по себе отличный повод, чтобы задуматься о ребалансировке и исключить ценную бумагу, подыскав ей замену.
Да, друзья, мы инвестируем на длительный срок. И да, задача долгосрочного инвестора - удерживать акции, а не скакать из одной акции в другую. Но когда меняется фундаментальный фон, инвестор должен адаптироваться к нему.
Прекращение увеличения или заморозка дивидендов - веский повод, чтобы рассмотреть замену акции.
И вот, если бы была проведена ребалансировка инвестиционного портфеля после объявления об отказе увеличивать дивиденды, то инвестор получил бы несколько иные результаты.
Замена всего лишь одной акции Боинг обеспечила бы инвестору более чем 7000$ дополнительного капитала к настоящему моменту. Прочувствуйте эту разницу, друзья!
Обратите также внимание, что инвестор продавал бы Боинг на локальном спаде. И все равно, переложившись из подешевевших на негативе акций он оказался бы в солидном плюсе. Потому что отдача от новой бумаги, которую он купил в процессе ребалансировки, окупила и его расходы на ребалансировку, и коррекцию акции Боинг.
Таков глубокий смысл ребалансировки: мы покупаем акции условно "навечно", но если меняются обстоятельства - должны быть готовы избавиться от них.
Это не значит, что инвестору нужно нервно сидеть над своим портфелем каждый день и метаться из стороны в сторону. Пример с Боингом на фоне отказа от повышения дивидендов - просто наиболее яркий и четкий. Более логичным, простым и действенным является проведение ребалансировки по календарю. Скажем, раз в 1-2 года инвестиций. На такой дистанции можно проанализировать финансовую отчетность компаний и, в случае каких-либо серьезных ухудшений, предпринять соответствующие меры.
Подобный спокойный фундаментальный подход полностью согласуется с концепцией инвестиций. И обеспечивает планомерное продвижение к своей цели без необходимости трястись над акциями в портфеле, растрачивая нервную энергию.
Ну, а если вам будет нужна помощь с ребалансировкой вашего портфеля - обращайтесь, друзья: @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #акции
https://youtu.be/Nt3QJ3kOEfY
YouTube
+7000$ на 1 акции: РЕБАЛАНСИРОВКА инвестиционного портфеля 2022
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может…
Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может…
Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого был толк, а результаты инвестиций радовали и приносили прибыль?
Вчера в рубрике "Жизнь на дивиденды" я поделился с вами информацией о своих дивидендах накопленным итогом. И, возможно, вы обратили внимание на колебание дивидендных выплат от квартала к кварталу. Частично это можно объяснить периодическими "разовыми" бонусными выплатами - как в конце 2021 года, когда я получил почти 1000$ "неожиданных дивидендов". А частично - проведением мной ребалансировки собственного портфеля.
Как, когда и зачем делать ребалансировку? Что это?
Ребалансировка портфеля инвестора делится на 2 типа:
1) Автоматическая
2) Фундаментальная
Это мое условное деление, но я четко разделяю эти два типа, когда веду речь о ребалансировке портфеля. Автоматическая ребалансировка по сути - просто выравнивание пропорций. Если у вас, условно, 10 акций в портфеле и на каждую приходится по 10% капитала - то к поддержанию этого соотношения вам и нужно стремиться. Вы выравниваете пропорции всякий раз, когда получаете дивиденды или пополняете счет. Никаких специальных знаний для этого не требуется: пополнили счет - докупили акции так, чтобы максимально выравнять пропорции. И забыли про портфель до следующего вливания капитала!
Фундаментальная ребалансировка - куда более существенный процесс. И именно о ней я обычно говорю, когда в переписке с клиентами или в видео на канале использую слово "ребалансировка". Фундаментальный подход предполагает, что вы (или я, если за ребалансировкой вы обращаетесь ко мне) анализируете ценные бумаги по показателям и коэффициентам. А затем на основании этого анализа принимаете решение:
- Нужно ли что-то менять в портфеле?
- Нужно ли продавать какие-то акции?
- Нужно ли покупать акции на замену?
Фундаментальная ребалансировка оказывает самое прямое влияние на эффективность портфеля! Ведь своевременно проводимая она способна увеличить доходность, снизить риски, адаптироваться к меняющейся ситуации.
Когда проводить ребалансировку?
Тут все достаточно гибко. Будучи прагматичным человеком, я предпочитаю действовать просто по календарю. Скажем, прошло 1-2 года с момента старта инвестиций - просто делаем ее по календарю. Не ловим момент, не пытаемся угадать "конъюнктуру рынка" или прочие тонкости. Это позволяет избежать предвзятости и дает четкую инвестиционную стратегию.
Кроме того, возможно проведение ребалансировки, если динамика какой-то компании вызывает беспокойство. В первую очередь я предпочитаю обращать внимание на дивиденды: отказ от повышения дивидендов, заморозка дивидендов, отмена дивидендов - это веские поводы, чтобы сделать ребалансировку. И, скорее всего, заменить акцию. Долгосрочная негативная динамика бумаги - тоже повод для анализа, хотя и не всегда признак того, что акцию нужно продавать. Рынок порой иррационален, а инвестор должен опираться на фундаментальный анализ.
Проведенная ребалансировка в 2020 году позволила мне исключить из портфеля ряд активов, ставших нестабильными в смысле дивидендных выплат. Позволила не только сохранить, но и нарастить денежный поток. Пусть это и сопровождалось некоторой волатильностью дивидендов по кварталам - в конечном счете в готовом выражении дивиденды только выросли!
Да, я стремлюсь к тому, чтобы владеть активами МАКСИМАЛЬНО возможное время. И совершать МИНИМУМ продаж и замен ценных бумаг - как в своем портфеле, так и в портфелях клиентов. Но если фундаментальные причины для ребалансировки и замены акций есть - стоит действовать жестко и четко.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестиции #акции
https://youtu.be/gQTJ0H58DgM
Вчера в рубрике "Жизнь на дивиденды" я поделился с вами информацией о своих дивидендах накопленным итогом. И, возможно, вы обратили внимание на колебание дивидендных выплат от квартала к кварталу. Частично это можно объяснить периодическими "разовыми" бонусными выплатами - как в конце 2021 года, когда я получил почти 1000$ "неожиданных дивидендов". А частично - проведением мной ребалансировки собственного портфеля.
Как, когда и зачем делать ребалансировку? Что это?
Ребалансировка портфеля инвестора делится на 2 типа:
1) Автоматическая
2) Фундаментальная
Это мое условное деление, но я четко разделяю эти два типа, когда веду речь о ребалансировке портфеля. Автоматическая ребалансировка по сути - просто выравнивание пропорций. Если у вас, условно, 10 акций в портфеле и на каждую приходится по 10% капитала - то к поддержанию этого соотношения вам и нужно стремиться. Вы выравниваете пропорции всякий раз, когда получаете дивиденды или пополняете счет. Никаких специальных знаний для этого не требуется: пополнили счет - докупили акции так, чтобы максимально выравнять пропорции. И забыли про портфель до следующего вливания капитала!
Фундаментальная ребалансировка - куда более существенный процесс. И именно о ней я обычно говорю, когда в переписке с клиентами или в видео на канале использую слово "ребалансировка". Фундаментальный подход предполагает, что вы (или я, если за ребалансировкой вы обращаетесь ко мне) анализируете ценные бумаги по показателям и коэффициентам. А затем на основании этого анализа принимаете решение:
- Нужно ли что-то менять в портфеле?
- Нужно ли продавать какие-то акции?
- Нужно ли покупать акции на замену?
Фундаментальная ребалансировка оказывает самое прямое влияние на эффективность портфеля! Ведь своевременно проводимая она способна увеличить доходность, снизить риски, адаптироваться к меняющейся ситуации.
Когда проводить ребалансировку?
Тут все достаточно гибко. Будучи прагматичным человеком, я предпочитаю действовать просто по календарю. Скажем, прошло 1-2 года с момента старта инвестиций - просто делаем ее по календарю. Не ловим момент, не пытаемся угадать "конъюнктуру рынка" или прочие тонкости. Это позволяет избежать предвзятости и дает четкую инвестиционную стратегию.
Кроме того, возможно проведение ребалансировки, если динамика какой-то компании вызывает беспокойство. В первую очередь я предпочитаю обращать внимание на дивиденды: отказ от повышения дивидендов, заморозка дивидендов, отмена дивидендов - это веские поводы, чтобы сделать ребалансировку. И, скорее всего, заменить акцию. Долгосрочная негативная динамика бумаги - тоже повод для анализа, хотя и не всегда признак того, что акцию нужно продавать. Рынок порой иррационален, а инвестор должен опираться на фундаментальный анализ.
Проведенная ребалансировка в 2020 году позволила мне исключить из портфеля ряд активов, ставших нестабильными в смысле дивидендных выплат. Позволила не только сохранить, но и нарастить денежный поток. Пусть это и сопровождалось некоторой волатильностью дивидендов по кварталам - в конечном счете в готовом выражении дивиденды только выросли!
Да, я стремлюсь к тому, чтобы владеть активами МАКСИМАЛЬНО возможное время. И совершать МИНИМУМ продаж и замен ценных бумаг - как в своем портфеле, так и в портфелях клиентов. Но если фундаментальные причины для ребалансировки и замены акций есть - стоит действовать жестко и четко.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестиции #акции
https://youtu.be/gQTJ0H58DgM
YouTube
РЕБАЛАНСИРОВКА ПОРТФЕЛЯ: Когда, зачем, как правильно сделать ребалансировку?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого…
Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого…
Как провести ребалансировку инвестиционного портфеля и НИЧЕГО НЕ ПОМЕНЯТЬ? Стоит ли платить деньги "за воздух", если при фундаментальной ребалансировке портфеля из акций происходит МИНИМУМ ИЗМЕНЕНИЙ?
Я не только разрабатываю инвестиционные стратегии, но и помогаю с поддержанием состояния инвестиционного портфеля:
- делаю анализ ценных бумаг
- провожу фундаментальную ребалансировку
- меняю стратегию клиента в зависимости от изменения целей / задач / ситуации в бизнесе
И иногда клиенты удивляются, когда по результатам фундаментальной ребалансировки я вношу минимум изменений. Им хочется видеть больше корректировок, больше перетасовок в портфеле и т.д. В конце концов, за это же уплачены деньги - и если изменений нет, то за что же платить?
ПЛАТИТЬ ЗА ВОЗДУХ?!
Это странно, но такова уж психология человека. А в инвестициях она проявляется особенно ярко, где постоянно со стороны псевдо-инвесторов, гуру трейдинга и прочих доверительных управляющих на вас льется поток информации:
- НЕ УПУСТИТЕ МОМЕНТ!
- ИЩИТЕ СУПЕР-АКЦИИ!
- ПОСТОЯННО ВХОДИТЕ И ВЫХОДИТЕ ИЗ БУМАГ!
- СТАВЬТЕ СТОП-ЛОССЫ И ТЕЙК-ПРОФИТЫ!
И так далее. Но почему же изменения не должны быть слишком частыми и слишком резкими? Потому что это увеличивает расходы на комиссиях, на налогах и на ошибках. Чем больше изменений - тем более спекулятивным по факту оказывается ваш портфель. Что же это за долгосрочные инвестиции, если без изменения цели нужно менять 30-50-70% бумаг уже через год-два, верно?
В идеале стремиться к минимальной оборачиваемости: portfolio turnover.
Например, в выражении год-к-году оборачиваемость моего портфеля составила лишь 0.58%! Я продал ценных бумаг на 3720$ за год и заменил их в своем портфеле. Все остальное было только - докупка и докупка, усреднение и реинвестирование. Для справки по S&P500 годовая оборачиваемость составляет обычно 2-3%.
Напротив, если портфель надежный - изменений и должен быть минимум. Здесь хороша аналогия с врачом: вы платите ему деньги, но хорошо, если по результатам обследования врач скажет, что все в порядке. И куда хуже, если врач найдет проблему, которую придется решать. Надеюсь, вы согласны с этим: лучше заплатить врачу и узнать, что вы здоровы, чем потом бесплатно выяснить, что уже поздно что-то делать.
Точно так же и в инвестициях: вы можете быть уверены, что портфель надежен, акции - крепки и перспективны. Но выгоднее и безопаснее регулярно делать проверки, чтобы не пропустить момент, когда могут потребоваться изменения! Как я рассказывал в одном из видео по ребалансировке: изменение всего одной бумаги в портфеле клиента обеспечило прирост 7000$. Согласитесь, это веский повод для регулярных инвестиционных "чек-апов".
Так что если вам будет нужна помощь с "чек-апом" и ребалансировкой вашего инвестиционного портфеля - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#чекап #портфель #инвестиции #ребалансировка #аналитика
https://youtu.be/U6ibsh5QDxU
Я не только разрабатываю инвестиционные стратегии, но и помогаю с поддержанием состояния инвестиционного портфеля:
- делаю анализ ценных бумаг
- провожу фундаментальную ребалансировку
- меняю стратегию клиента в зависимости от изменения целей / задач / ситуации в бизнесе
И иногда клиенты удивляются, когда по результатам фундаментальной ребалансировки я вношу минимум изменений. Им хочется видеть больше корректировок, больше перетасовок в портфеле и т.д. В конце концов, за это же уплачены деньги - и если изменений нет, то за что же платить?
ПЛАТИТЬ ЗА ВОЗДУХ?!
Это странно, но такова уж психология человека. А в инвестициях она проявляется особенно ярко, где постоянно со стороны псевдо-инвесторов, гуру трейдинга и прочих доверительных управляющих на вас льется поток информации:
- НЕ УПУСТИТЕ МОМЕНТ!
- ИЩИТЕ СУПЕР-АКЦИИ!
- ПОСТОЯННО ВХОДИТЕ И ВЫХОДИТЕ ИЗ БУМАГ!
- СТАВЬТЕ СТОП-ЛОССЫ И ТЕЙК-ПРОФИТЫ!
И так далее. Но почему же изменения не должны быть слишком частыми и слишком резкими? Потому что это увеличивает расходы на комиссиях, на налогах и на ошибках. Чем больше изменений - тем более спекулятивным по факту оказывается ваш портфель. Что же это за долгосрочные инвестиции, если без изменения цели нужно менять 30-50-70% бумаг уже через год-два, верно?
В идеале стремиться к минимальной оборачиваемости: portfolio turnover.
Например, в выражении год-к-году оборачиваемость моего портфеля составила лишь 0.58%! Я продал ценных бумаг на 3720$ за год и заменил их в своем портфеле. Все остальное было только - докупка и докупка, усреднение и реинвестирование. Для справки по S&P500 годовая оборачиваемость составляет обычно 2-3%.
Напротив, если портфель надежный - изменений и должен быть минимум. Здесь хороша аналогия с врачом: вы платите ему деньги, но хорошо, если по результатам обследования врач скажет, что все в порядке. И куда хуже, если врач найдет проблему, которую придется решать. Надеюсь, вы согласны с этим: лучше заплатить врачу и узнать, что вы здоровы, чем потом бесплатно выяснить, что уже поздно что-то делать.
Точно так же и в инвестициях: вы можете быть уверены, что портфель надежен, акции - крепки и перспективны. Но выгоднее и безопаснее регулярно делать проверки, чтобы не пропустить момент, когда могут потребоваться изменения! Как я рассказывал в одном из видео по ребалансировке: изменение всего одной бумаги в портфеле клиента обеспечило прирост 7000$. Согласитесь, это веский повод для регулярных инвестиционных "чек-апов".
Так что если вам будет нужна помощь с "чек-апом" и ребалансировкой вашего инвестиционного портфеля - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#чекап #портфель #инвестиции #ребалансировка #аналитика
https://youtu.be/U6ibsh5QDxU
YouTube
Деньги за воздух: Когда НУЖНО менять инвестиционный портфель и когда НЕ НУЖНО?
Как провести ребалансировку инвестиционного портфеля и НИЧЕГО НЕ ПОМЕНЯТЬ? Стоит ли платить деньги "за воздух", если при фундаментальной ребалансировке портфеля из акций происходит МИНИМУМ ИЗМЕНЕНИЙ?
Я не только разрабатываю инвестиционные стратегии, но…
Я не только разрабатываю инвестиционные стратегии, но…
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Проверьте свой портфель по бесплатному чек-листу:
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist
2022 год был очень непростой. Проверьте свой портфель по списку из 20 пунктов!💼📊
От этого в 2023 году зависит ваша будущая инвестиционная доходность, достижение поставленных целей и ваш пассивный доход.📈✅
#инвестиции #портфель #финансы #ребалансировка #акции
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist
2022 год был очень непростой. Проверьте свой портфель по списку из 20 пунктов!💼📊
От этого в 2023 году зависит ваша будущая инвестиционная доходность, достижение поставленных целей и ваш пассивный доход.📈✅
#инвестиции #портфель #финансы #ребалансировка #акции
А потому - не пренебрегайте ребалансировкой и корректировкой стратегии, друзья! Помните о том, что это не просто "перекинуть проценты"! Это - в первую очередь фундаментальный анализ портфеля. И его периодически стоит делать.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #корректировка #портфель #акции
https://youtu.be/FVIzXFdFCMA
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #корректировка #портфель #акции
https://youtu.be/FVIzXFdFCMA
YouTube
О правильной ребалансировке инвестиционного портфеля 2023
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Сегодня мы поговорим о важнейшей составляющей инвестиций и инвестиционного процесса: анализе и ребалансировке инвестиционного портфеля!…
Сегодня мы поговорим о важнейшей составляющей инвестиций и инвестиционного процесса: анализе и ребалансировке инвестиционного портфеля!…
Как понять, что пришло время продать акции компании в вашем инвестиционном портфеле? Как и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? И при чем тут акции МММ?
Речь, конечно, идет не о МММ от Мавроди, а о компании 3M Company, которая какое-то время назад была первоклассной, а сейчас... перестала быть таковой. Зачем я рекомендовал эту компанию в портфели своих клиентов и почему сейчас ее может быть целесообразно продать?
Сначала начну с кейса клиента, который начал инвестировать в акции в середине сентября 2018 года. Его звали Виталий и инвестиции были на 3923$. Я могу сказать это точно, потому что поднял архивы при подготовке к этому материалу.
Мы можем видеть, что портфель с 2018 года принес отличную среднегодовую доходность - более 14% в долларах в среднем. И заметно обогнал индекс S&P500.
В портфеле все акции показали отличные результаты, кроме одной: 3M Company с тикером МММ. Зачем же она присутствовала в портфеле?!
Потому что на момент включения ее в стратегию, она действительно была первоклассной акцией! И потому, что именно так работает нормальный диверсифицированный портфель. Диверсификация позволяет вам защититься от негативной динамики какого-нибудь "неудачника" и все равно получать великолепный результат. Как вы сами можете оценить, в отстающих могла бы оказаться еще 1-2 акции (до 30% от общего числа!) - и инвестор все равно бы получил отличную прибыль.
Но что же случилось с МММ?
Это бизнес, ничего личного. И бизнес сопряжен с рисками, которые иногда реализуются и могут поставить под угрозу даже компанию с 65-летней историей выплаты и увеличения дивидендов.
Все дело в том, что последние события в бизнесе компании ударили по ее денежному потоку - коэффициент выплаты дивидендов из прибыли сильно вырос. Плюс, 3M Company стала ответчиком по важному иску, который может повлиять на финансовые позиции компании. Кроме того, компания запланировала спин-офф части своего бизнеса, занимающегося медицинским оборудованием. И это тоже негативный сигнал. В результате образуется проблемная ситуация: доходы снижаются, расходы растут, а для их финансирования придется изыскивать даже самые непопулярные варианты.
Под давлением этих вполне реальных факторов риска, МММ может сократить дивиденды (прервав историю 65-летних выплат!). А значит - просесть в цене и утратить привлекательность по денежному потоку с дивидендов.
Страшно ли это? Нет, не страшно - ведь так работает фондовый рынок и так работает фундаментальный анализ. Диверсификация защищает вас от каких-либо негативных сценариев, сам фундаментальный анализ снижает вероятность появления такого сценария в принципе. Ну а регулярные ребалансировки помогают "ловить" проблемные бизнесы, исключать их из портфеля и заменять компании на более перспективные.
Вот почему я рекомендую внимательно относиться к бумагам в вашем портфеле. И вот почему я рекомендую проанализировать ваш портфель на актуальность - особенно сейчас, в период отчетности компаний!
Если вам будет нужна помощь с анализом, разработкой и корректировкой вашего портфеля - обращайтесь, я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #портфель #ммм #инвестиционныйпортфель
https://youtu.be/sOyIZvdckIo
Речь, конечно, идет не о МММ от Мавроди, а о компании 3M Company, которая какое-то время назад была первоклассной, а сейчас... перестала быть таковой. Зачем я рекомендовал эту компанию в портфели своих клиентов и почему сейчас ее может быть целесообразно продать?
Сначала начну с кейса клиента, который начал инвестировать в акции в середине сентября 2018 года. Его звали Виталий и инвестиции были на 3923$. Я могу сказать это точно, потому что поднял архивы при подготовке к этому материалу.
Мы можем видеть, что портфель с 2018 года принес отличную среднегодовую доходность - более 14% в долларах в среднем. И заметно обогнал индекс S&P500.
В портфеле все акции показали отличные результаты, кроме одной: 3M Company с тикером МММ. Зачем же она присутствовала в портфеле?!
Потому что на момент включения ее в стратегию, она действительно была первоклассной акцией! И потому, что именно так работает нормальный диверсифицированный портфель. Диверсификация позволяет вам защититься от негативной динамики какого-нибудь "неудачника" и все равно получать великолепный результат. Как вы сами можете оценить, в отстающих могла бы оказаться еще 1-2 акции (до 30% от общего числа!) - и инвестор все равно бы получил отличную прибыль.
Но что же случилось с МММ?
Это бизнес, ничего личного. И бизнес сопряжен с рисками, которые иногда реализуются и могут поставить под угрозу даже компанию с 65-летней историей выплаты и увеличения дивидендов.
Все дело в том, что последние события в бизнесе компании ударили по ее денежному потоку - коэффициент выплаты дивидендов из прибыли сильно вырос. Плюс, 3M Company стала ответчиком по важному иску, который может повлиять на финансовые позиции компании. Кроме того, компания запланировала спин-офф части своего бизнеса, занимающегося медицинским оборудованием. И это тоже негативный сигнал. В результате образуется проблемная ситуация: доходы снижаются, расходы растут, а для их финансирования придется изыскивать даже самые непопулярные варианты.
Под давлением этих вполне реальных факторов риска, МММ может сократить дивиденды (прервав историю 65-летних выплат!). А значит - просесть в цене и утратить привлекательность по денежному потоку с дивидендов.
Страшно ли это? Нет, не страшно - ведь так работает фондовый рынок и так работает фундаментальный анализ. Диверсификация защищает вас от каких-либо негативных сценариев, сам фундаментальный анализ снижает вероятность появления такого сценария в принципе. Ну а регулярные ребалансировки помогают "ловить" проблемные бизнесы, исключать их из портфеля и заменять компании на более перспективные.
Вот почему я рекомендую внимательно относиться к бумагам в вашем портфеле. И вот почему я рекомендую проанализировать ваш портфель на актуальность - особенно сейчас, в период отчетности компаний!
Если вам будет нужна помощь с анализом, разработкой и корректировкой вашего портфеля - обращайтесь, я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ребалансировка #портфель #ммм #инвестиционныйпортфель
https://youtu.be/sOyIZvdckIo
YouTube
Акции МММ нового поколения. Ребалансировка инвестиционного портфеля
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как понять, что пришло время продать акции компании в вашем инвестиционном портфеле? Как и зачем делать ребалансировку инвестиционного…
Как понять, что пришло время продать акции компании в вашем инвестиционном портфеле? Как и зачем делать ребалансировку инвестиционного…
✅ ФРС США сделала паузу в повышении ставок
✅ Компании полностью отчитались за 2022 год
✅ Рынок демонстрирует интересную динамику
И это - лишь часть факторов для анализа и корректировки портфеля!
Стоит ли вносить какие-то изменения? Стоит ли пересматривать инвестиционную стратегию?
Забирайте мой чек-лист по ребалансировке / корректировке:
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist
Проанализируйте свой портфель и динамику фондового рынка по пунктам, которые приведены в чек-листе. Постоянно трястись над портфелем не стоит, это неразумно и даже вредно. Но иногда провести анализ и при необходимости внести корректировки - выбор разумного инвестора.
Это - залог уверенности в правильно выбранной стратегии и в том, что ей можно следовать для достижения поставленных целей @knyazevinvest
#ребалансировка #инвестиционныйпортфель #руководство #инвестиции #финансы
✅ Компании полностью отчитались за 2022 год
✅ Рынок демонстрирует интересную динамику
И это - лишь часть факторов для анализа и корректировки портфеля!
Стоит ли вносить какие-то изменения? Стоит ли пересматривать инвестиционную стратегию?
Забирайте мой чек-лист по ребалансировке / корректировке:
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist
Проанализируйте свой портфель и динамику фондового рынка по пунктам, которые приведены в чек-листе. Постоянно трястись над портфелем не стоит, это неразумно и даже вредно. Но иногда провести анализ и при необходимости внести корректировки - выбор разумного инвестора.
Это - залог уверенности в правильно выбранной стратегии и в том, что ей можно следовать для достижения поставленных целей @knyazevinvest
#ребалансировка #инвестиционныйпортфель #руководство #инвестиции #финансы
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
👉Бесплатный чек-лист по ребалансировке: https://knyazevinvest.ru/checklist
- Замедление инфляции в США
- Полугодовые отчетности
- Изменение ситуации на рынке
- И другие факторы!
Все это повод - проанализировать свои активы по бесплатному чек-листу. Забирайте чек-лист и проверяйте свой портфель, чтобы он работал на 100% @knyazevinvest
#ребалансировка #портфель #инвестиции #фондовыйрынок #акции
- Замедление инфляции в США
- Полугодовые отчетности
- Изменение ситуации на рынке
- И другие факторы!
Все это повод - проанализировать свои активы по бесплатному чек-листу. Забирайте чек-лист и проверяйте свой портфель, чтобы он работал на 100% @knyazevinvest
#ребалансировка #портфель #инвестиции #фондовыйрынок #акции
Беспокойства по поводу компании 3M Company усугубляются.😱
Я уже озвучивал их в отдельном ролике на Ютубе 3 месяца назад. И вот теперь дополнительное подтверждение этим беспокойствам: снижение рейтинга безопасности дивидендов. 📉🚩
То есть дивиденды могут сократиться, а это приведет к обвалу цены на акции!❌
Если в вашем портфеле есть акции этой компании, это веский повод провести ребалансировку и корректировку стратегии.
Вы также можете опираться на мой чек-лист по ребалансировке, чтобы проанализировать состояние своего портфеля в целом:
👉https://knyazevinvest.ru/checklist
И, если вам будет нужна помощь с анализом, корректировкой и ребалансировкой вашего портфеля: обращайтесь! Буду рад вам помочь @knyazevinvest_1
#ммм #3m #ребалансировка #портфель #инвестиции
Я уже озвучивал их в отдельном ролике на Ютубе 3 месяца назад. И вот теперь дополнительное подтверждение этим беспокойствам: снижение рейтинга безопасности дивидендов. 📉🚩
То есть дивиденды могут сократиться, а это приведет к обвалу цены на акции!❌
Если в вашем портфеле есть акции этой компании, это веский повод провести ребалансировку и корректировку стратегии.
Вы также можете опираться на мой чек-лист по ребалансировке, чтобы проанализировать состояние своего портфеля в целом:
👉https://knyazevinvest.ru/checklist
И, если вам будет нужна помощь с анализом, корректировкой и ребалансировкой вашего портфеля: обращайтесь! Буду рад вам помочь @knyazevinvest_1
#ммм #3m #ребалансировка #портфель #инвестиции
👉Бесплатный чек-лист по анализу портфеля:
https://knyazevinvest.ru/checklist
Закончился 3 квартал 2023 года. А это хороший повод проверить свой инвестиционный портфель!✅
Забирайте чек-лист по анализу и ребалансировке портфеля по ссылке, проверяйте свой портфель и при необходимости - вносите коррективы.
Как говорил Уоррен Баффет:
"Если в лодке течь, то эффективнее сменить лодку, чем бесконечно тратить энергию на вычерпывание воды"
Чек-лист поможет вам вовремя обнаружить эту "течь" в акциях вашего портфеля. И пересесть на новую лодку: заменить акции на более качественные.📊💼
#инвестиции #ребалансировка #портфель #анализ #акции
https://knyazevinvest.ru/checklist
Закончился 3 квартал 2023 года. А это хороший повод проверить свой инвестиционный портфель!✅
Забирайте чек-лист по анализу и ребалансировке портфеля по ссылке, проверяйте свой портфель и при необходимости - вносите коррективы.
Как говорил Уоррен Баффет:
"Если в лодке течь, то эффективнее сменить лодку, чем бесконечно тратить энергию на вычерпывание воды"
Чек-лист поможет вам вовремя обнаружить эту "течь" в акциях вашего портфеля. И пересесть на новую лодку: заменить акции на более качественные.📊💼
#инвестиции #ребалансировка #портфель #анализ #акции