Только факты: прогноз курса рубля на 2023 год - ждать ли падение рубля к доллару, обвальную девальвацию до 100 рублей за 1 доллар и т.д.? Разбираемся, что будет с курсом рубля в 2023 году и как защитить себя от обвала курса рубля.

Курс в 100 рублей за 1 доллар в 2023 году более, чем реален. И в этом видео я приведу конкретные факты и возможные причины для этого:

1) Падают цены на российскую нефть (один из основных источников финансирования бюджета). Цены уже находятся на очень низких уровнях - скажем, Юралс торгуется немногим выше, чем 40$ за баррель.

2) При этом дефицит бюджета наблюдается уже сейчас! В 2022 году, когда в первой половине Россия получила рекордные доходы от экспорта нефти и газа по высоким ценам. Увы, это не вытягивает ситуацию. А дефицит на 2023 год настолько велик, что придется "забираться" в резервы ФНБ.

3) Производится агрессивная эмиссия рублей - через размещение ОФЗ. Это именно "эмиссия", потому что деньги образуются в системе через схему ЦБ-Банки-РЕПО-Минфин-ОФЗ. Деньги просто печатают, а значит будет и инфляция по рублю, и его девальвация. Агрессивная эмиссия денег сказалась даже на устойчивых экономиках - США и Европы. Российская тоже пострадает.

4) Спрос на валюту находится на высоких уровнях - и со стороны физических, и со стороны юридических лиц. Юридические лица покупают доллары и через деривативы (фьючерсы), и через прямую покупку валюты. Для справки: объем долгосрочных позиций по юридическим лицам в 2 раза выше, чем год назад!

Физические лица тоже не отстают и скупили валюту с начала года на 230 миллиардов долларов. И при этом - агрессивно выводили валюту из России: к зарубежным брокерам, в зарубежные банки... Туда, где надежнее хранить капитал.

Разумеется, спрос на валюту при эмиссии рублей создает двойную комбинацию давления на рубль.

Согласитесь, все это достаточно очевидные и веские факторы ожидать проблемы с российской валютой, не так ли, друзья?

А добавьте сюда еще и фактор общей экономической слабости России. Даже по официальным докалдам Центробанка РФ падение будет не просто продолжаться, но и ускоряться. Экономика будет схлопываться на фоне сокращения экспорта и проблем с импортом. И раньше конца 2023-начала 2024 года перехода к позитивной динамике ждать не стоит. Ну а возврат на уровни начала 2022 года может произойти еще лет через 10.

В результате, действительно: девальвация рубля и, возможно, обвал до 100 рублей за 1 доллар - это вполне ощутимая перспектива. Когда именно она реализуется, в каком объеме, насколько резким и болезненным будет этот обвал - не знает никто.

Но зная фундаментальные факторы, можно делать закономерные и разумные выводы. Эти выводы должны сводиться к следующему:

1) Стараться минимизировать объем капитала, который вы храните в рублях. Лучше выбирать для хранения капитала доллары, как наиболее твердую и надежную мировую валюту.
2) Стараться не держать капитал в российских банках и у российских брокеров. Пусть шансы на это малы, но нельзя исключать возможности принудительной конвертации валютных сбережений.
3) Стоит переводить капитал к надежным зарубежным брокерам, где можно инвестировать его под дивиденды 7-8% после налогов в долларах или под долгосрочный рост на 14-16% в долларах.

И, если вам будет нужна помощь с разработкой стратегии перевода и размещения капитала, получения с него валютного дохода и защиты сбережений от девальвации - обращайтесь! Я буду рад вам помочь, разработать стратегию и проконсультировать.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #инвестиции #валюта #прогноз

https://youtu.be/Wt0RPZuPZY8

2022 год стал рекордным по уровню волатильности и по уровню месячных падений индекса S&P500 с 1937 года!📉😱

Почти 100 лет назад наблюдались такие резкие изменения - и вот они снова здесь.🚩

История циклична. История повторяет себя. И следом за падением всегда идет подъем! @knyazevinvest

#1937год #волатильность #индекс #инвестиции #кризис

Большинство инвесторов в биткоин сейчас сидит в убытках. А большинство тех, кто загрузил софт для работы с криптовалютой - сделали это на уровне цены более 20 000$.📉🙄

75% "криптоинвесторов" получили бумажный (или реальный) убыток. И все это время не получают никакого денежного потока.❌

И вы знаете, сложно представить, что биткоину дадут занять ту нишу, на которую рассчитывали идеологи криптовалюты. Особенно сейчас, когда ЦБ всего мира строят планы на собственные крипторубли, криптодоллары и крипто-что-угодно. @knyazevinvest

#биткоин #bitcoin #crypto #криптовалюта #крипта

Как я покупаю акции в свой инвестиционный портфель? Как правильно покупать акции в портфель в 2023 году и как правильно вкладывать деньги, чтобы зарабатывать на акциях?

Периодически я публикую сообщения о том, что я купил акции. И, возможно, вы могли обратить внимание, что хотя суммы вкладываются немаленькие, в отчете о покупке всего 1-2 позиции.

Так что сегодня я сделаю разбор по тому, как правильно покупать акции - на основании собственного опыта.

1) Я покупаю редко, но регулярно. Например, последняя покупка была на 2200$. И теоретически я мог бы разбить ее на 7 докупок в течение недели: идеальное усреднение! Но я считаю, что ловить момент бессмысленно. Намного важнее это в принципе делать регулярно. Каждый месяц, каждый год, каждое пополнение или реинвестирование.

Деньги пришли? Деньги выделены на инвестиции? Просто покупаем "как есть" и не думаем!

2) С каждой покупкой я выравниваю пропорции. Это достаточно непросто сделать, потому что капитал УЖЕ достаточно большой и уже приносит высокую дивидендную доходность (а значит, чтобы осуществить какой-либо существенный вклад в каждую бумагу нужно вложить много денег).

Поэтому я покупаю разом большое количество акций по 1-2 позиции.

Я зашел, купил бумаги, в которые нужно вложить деньги для выравнивания пропорций - и вышел. Все! Я не пытаюсь выбирать "лучших в портфеле" (если акция в моем портфеле - значит она УЖЕ по-умолчанию лучшая для меня, иначе зачем ее держать?). И я стараюсь не допускать дисбаланса между позициями - это вредно для диверсификации.

3) Покупая акции я поддерживаю подушку безопасности в необходимом диапазоне. В моем понимании: это 10-20% от инвестиционного капитала.

Именно поэтому при последней докупке я купил акции на 2200$, а трежерис на 100к+$. Подушка безопасности должна быть! Даже если я уверен, что я не использую ее в обозримом будущем - она ДОЛЖНА БЫТЬ!

Я осознаю, что подушка не работает в полной мере, что она не приносит высокий инвестиционный доход, что денежный поток не такой, как мог бы быть. Но все же: я получаю отдачу от этого вложения - и этого достаточно.

4) Я не раздуваю свой портфель по количеству позиций. Это весьма непросто, но тем не менее: костяк моего портфеля находится в жестко определенных стратегией рамках. У меня есть цель - у меня есть стратегия - и я их придерживаюсь!

Да, в моем портфеле встречаются "экспериментальные акции", которые я покупаю просто, чтобы проверить ту или иную стратегию на себе, а уже затем рекомендовать ее клиентам (или отбросить эту идею). Но если мы говорим об именно МОЕМ портфеле и МОЕЙ стратегии, то тут все очень жестко. Я себе вольностей не позволяю.

И да, я тоже человек. Периодически меня накрывают соблазны купить то-то и то-то. Но я выработал простое правило - я говорю себе, что куплю эту соблазнительную акцию завтра. Ведь 1 день ничего не решает в инвестициях! И вы знаете, назавтра я уже остываю к этой спекулятивной идее и спокойно следую стратегии дальше.

Простое правило - зато как оно уберегает от ненужных покупок (и значит - от ошибок и убытков).

Вот таких правил и методик я придерживаюсь, покупая акции в свой инвестиционный портфель в рамках стратегии "Жизнь на дивиденды".

Удачи в инвестициях!

#портфель #акции #инвестиции #деньги #жизньнадивиденды

https://youtu.be/BheKpgvrVUY

Цены на бензин в США вернулись на прошлогодний уровень (забавно также, что в рублях они стали даже НИЖЕ, потому что курс доллара сейчас ниже, чем год назад).📈📉🛢

Это свидетельство нормализации инфляции. Оно найдет отражение не сразу, но обязательно найдет! И значит, совсем скоро риторика ФРС может измениться... А это - стимул для мощного роста рынка акций. @knyazevinvest

#бензин #инфляция #сша #фрс

Почему вы теряете деньги в инвестициях? Это, конечно, шутка, но все же - лишь небольшой процент людей признает, что это их собственные ошибки.🙄📉

Большинство будет винить блогеров и брокеров, Ютуб и телеграм-каналы, фазу Луны или плохо сваренную сосиску, съеденную на обед.🤭

А дело в том, что чаще всего инвесторы теряют свои деньги ИЗ-ЗА САМИХ СЕБЯ.🙏

Из-за того, что слишком торопливы или недостаточно терпеливы. Из-за жадности или из-за страха.❌

Можно иметь сколь угодно качественный портфель - и все равно потерять деньги, если действовать не по стратегии.✅

Не будьте, как на этой картинке! Действуйте разумно и ответственно. @knyazevinvest

#инвестиции #ошибки #убытки #заработок #фондовыйрынок

Правда ли, что инвестиции - не для "нищих инвесторов" с капиталом всего 300-500 тысяч рублей? Можно ли начинать инвестировать 500 000 рублей в фондовый рынок или это не имеет смысла?

Возможно, картинка к этому видео и заголовок вам покажутся агрессивными, пафосными и вызовут отторжение. Сдержите свои эмоции и досмотрите видео до конца!

Потому что - НЕТ! Я не считаю, что есть какое-то ограничение по зарплате, по капиталу, по свободным деньгам человека, которое не позволяло бы ему начинать инвестировать в принципе!

Вы знаете, понятие "нищего инвестора" придумали те люди, которые ищут ОПРАВДАНИЕ своему бездействию. Мол, сам ничего не делаю, никак не улучшаю свою жизнь - и других буду отговаривать. Убеждать, что если у вас всего 500 000 рублей, то и инвестировать не надо! Что фондовый рынок - это игрушка для богатых и ваши дивиденды в 100$ в год ничего не значат!

Чушь. Абсолютная, тотальная, грандиозная чушь!

Да, разумеется, инвестируя 500000 рублей, вы не станете финансово независимым сразу. Или за год. Даже за 5 лет - не станете без существенных пополнений счета. Те, кто уверяют вас в обратном - пытаются вас ввести в заблуждение или напрямую обмануть.

Но это НЕ ЗНАЧИТ, что не нужно (или не имеет смысла) инвестировать вообще!

Как раз наоборот: чтобы через те же 5 лет вы владели капиталом уже не 500000 рублей, а суммой побольше, можно и нужно начинать инвестировать!

Возможно, вы смотрите мои выпуски "Жизнь на дивиденды", где я получаю тысячи долларов дивидендов за год, и думаете: вот этому Князеву легко говорить об инвестициях! Сам-то вон на каком капитале сидит!

Что ж, это действительно так: у меня немалый капитал. Но он не появился из ниоткуда! Если бы я не начал действовать, то мои вложения так и ограничивались бы до сих пор рублевыми обесценивающимися депозитами без пассивного дохода в долларах.

500 000 рублей - отличная сумма для разработки диверсифицированного портфеля. Разумеется, более целесообразно идти по пути роста капитала, но если очень хочется - можно и в высокодивидендные активы вкладывать.

И тогда - даже без пополнений счета - по стратегии "Рост и дивиденды" со среднегодовой доходностью 14% в год в долларах вы сможете ожидать:
- через 5 лет 13 404$ (или 844 тысячи рублей)
- через 10 лет 25 809$ (или 1.6 миллиона рублей)
- через 15 лет 49 693$ (или 3.1 миллиона рублей)

Это без учета рублевой девальвации, которая очевидно будет на этой дистанции.

Мало ли это 5-10-15 лет? Нет, конечно, это немалый срок. Но если ничего не делать, то и результат не будет НИ-КА-КО-ГО! Я напомню, что я начал инвестировать у Interactive Brokers в 2016 году - прошло "всего" 6 лет. Но это время уже принесло феноменальную отдачу и какой-никакой сложный процент капитала (даже с учетом текущей коррекции рынка).

Если не начать инвестировать сейчас, то вы не запустите свой капитал в дело. Если не начать вкладывать с доступными вам суммами - вы не будете двигаться вперед!

Не слушайте демотивирующие высказывания тех, кто отговаривает вас инвестировать! Кто говорит, что "инвестиции - только для богатых". Лучше обратите внимание, что великие инвесторы, добившиеся успеха, говорят:

"Начинайте инвестировать КАК МОЖНО РАНЬШЕ! Не пытайтесь сделать богатство сразу, а дайте времени поработать на вас!"

Небольшая зарплата? Скромный капитал? Отбросьте сомнения! Все начинали с чего-то небольшого. Когда я прыгал от радости, купив себе первое крутое офисное кресло на деньги с копирайтинга, я представить не мог, что буду получать тысячи долларов дивидендов пассивным доходом. А сейчас я снимаю это видео на стуле от Икеи и понимаю: все реально!

Нужна помощь с началом инвестирования? Не знаете - как и куда выгодно, надежно и правильно инвестировать?

Обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #вложение #деньги #заработок

https://youtu.be/6dP5WnxklzE

Возможно, вы этого не знали, но у каждой компании есть так называемый "запретный период байбеков", в течение которого она не может продавать или покупать акции из соображений ограничения влияния на котировки.❌📋

И вот сейчас такой период по большинству акций США подошел к концу.👉

А значит - впереди очередная волна байбеков (и соответственно - возможный рост стоимости акций).📈💰

Качественные компании регулярно выкупают собственные акции. Особенно сейчас, когда цены такие выгодные! @knyazevinvest

#байбек #инвестиции #акции #финансы #фондовыйрынок

Снова покупка акций! На 5602$ - все по плану. Очередная порция денег (от продажи машины) пришла на брокерский счет. И я снова покупаю акции.💼👍

Почему я делаю это так смело?

✅ В пользу роста рынка говорит больше факторов, чем в пользу падения
✅ На дистанции инвестиции в любом случае принесут отличную прибыль
✅ ФРС близка к завершению цикла агрессивного роста ставок
✅ Все худшие ожидания уже заложены в ценах на акции!

Сомневающихся сейчас очень много. И это должно дать вам важную информацию: лучшее время инвестировать именно тогда, когда НИКТО не хочет покупать акции! (А это - именно сейчас)👉💰

Я многое повидал с 2016 года. И тем не менее, несмотря на просадку мой счет в плюсе на 104 000$ "нереализованной прибыли"! Долгосрочные инвестиции творят чудеса.📈📈

Хотите начать инвестировать, пока еще есть выгодные цены на рынке?
Хотите купить первоклассные акции и зарабатывать на дивидендах и росте капитала?

Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

#инвестиции #акции #фондовыйрынок #финансы #заработок

Налоги в России снова вырастут и это больно ударит по кошелькам как инвесторов, так и простых обывателей, никак не связанных с фондовым рынком. Достанется всем! И - парадоксально - инвесторам достанется БОЛЬШЕ ВСЕГО.

Озвучена официальная позиция: в 2023 году власти продолжат изыскивать способы увеличить налоги на ресурсные сектора экономики. В этом году налоги увеличили на нефтегазовую отрасль. Кто же будет следующим?

Производители удобрений, металлурги, золотодобывающая и алмазодобывающая отрасль - все они под "угрозой" поборов со стороны правительства РФ.

Бюджет дефицитный, денег не хватает - придется поделиться!

Обращаю ваше внимание, что поделиться уже предлагали в свое время металлургам, которые получили "сверхприбыли". В результате у них попросили те деньги, которые по сути принадлежали акционерам - ВАМ, друзья, если вы владеете этими акциями.

Вы купили акции Норильского Никеля или Алросы? Или Фосагро? Будьте готовы к тому, что вы НЕ УВИДИТЕ тех дивидендов, на которые рассчитывали. А возможно, не увидите их вообще!

Деньги вполне могут уйти в виде налогов, прямых и косвенных сборов в казну государства. Нечего инвесторам жировать, получать свои доходы и долю от бизнеса. Поработали - и отдали.

Это формирует тот парадокс, о котором я говорил в начале видео. Частные лица, не связанные с инвестициями, пострадают, так как рост налогов закономерно переложится на их кошельки: больше стоимости сырья, больше цены в магазинах. При этом инвесторы пострадают НАМНОГО СИЛЬНЕЕ! Потому что:

1) Они тоже заплатят больше (ведь они точно так же платят в магазинах)
2) Их капитал упадет из-за уменьшения акционерного капитала, сокращения/отмены дивидендов и закономерного за этим падением котировок акций

Вернитесь в нулевые годы, посмотрите сколько стоил Газпром тогда (более 300 рублей) и сколько стоит сейчас. То же самое может произойти с ЛЮБОЙ акцией на российском фондовом рынке, если власти будут выкачивать из компаний капитал в виде налогов и поборов.

Удивительно, так как обычно именно инвестиции защищают инвесторов от проблем в экономике и от инфляции. Именно инвестиции дают возможность наращивать капитал - если бизнес работает в интересах акционеров.

Но в России у бизнеса свой путь. Увы, могут деньги просто "забрать" и все!

Это, кстати, дает просто и ясный ответ на комментарий, который был оставлен к материалу про составляющую стоимости бензина в США и в России. Если большую часть денег приходится отдавать в виде налогов - о какой прибыли для инвесторов-акционеров может идти речь?

В результате, я бы рекомендовал очень осторожно относиться к инвестициям в российский фондовый рынок. По сути под угрозой находятся ВСЕ акции, которые так или иначе связаны с сырьем. А в РФ таких компаний на фондовом рынке очень много!

Старайтесь ориентироваться на долларовые инвестиции:
- где интересы акционера ставятся на первый план,
- где приоритет - выплата дивидендов и увеличение прибылей
- где вы получаете стабильный доход
- где можете планировать свое будущее и достижение финансовой независимости!

А что касается фондового рынка РФ... Рост налогов на сырьевые компании в России - это "красный флаг" для российского инвестора и российского потребителя. Пояса придется затянуть потуже!

Удачи в инвестициях!

#фондовыйрынок #налоги #газпром #алроса #норникель

https://youtu.be/xzifWYd6SO0

Шансы на рецессию в США в 2023 году оцениваются, как 80%. Это уровни 2020 года и чуть-чуть ниже уровней 2008-2009 года.📉😱

При этом в своих постах и видео я заявляю, что я не жду "рецессии" на фондовом рынке.😎📈

Странно, да?

Ничего странного! Рецессия в экономике нередко сопровождается очень мощным ростом фондового рынка! Вспомните 2009 год, когда была 100% рецессия, но именно тогда был ЛУЧШИЙ момент для входа за последние 15 лет.📉✅📈

Рецессия в экономике означает, что худшее уже случилось. И дальше - будет улучшение. Вот почему при наступлении рецессии фондовый рынок РАСТЕТ.👉💰

Все худшее уже заложено рынком сейчас. Так что не упустите момент - инвестируйте! @knyazevinvest

#инвестиции #рецессия #сша #экономика #фондовыйрынок

📈Какие акции могут вырасти на 30-50% в 2023 году?
✅В какие акции стоит инвестировать свои деньги, чтобы заработать?
📉И насколько сильно может УПАСТЬ фондовый рынок, если случится самое худшее?

Я много рассказываю о том, что сам покупаю акции СЕЙЧАС. Я публиковал пост о том, что недавно докупил еще акций на 5602$. И я делаю это, потому что уверен: в 2023 году акции способны принести огромную доходность при правильных инвестициях! Ну, а если даже мои ожидания не сбудутся, то риски падения крайне невелики...
👇👇👇
https://youtu.be/dNocbvAy0Zw

#инвестиции #кризис #финансы #фондовыйрынок #акции

✅Напоминаю, что вы можете использовать эти материалы для эффективной покупки долларов, перевода денег и оценки своего портфеля:

👉Бесплатный чек-лист по ребалансировке: https://knyazevinvest.ru/checklist
👉Схема выгодной покупки долларов со скидкой: https://knyazevinvest.ru/usd_raiffeisen
👉Перевод по SWIFT к Interactive Brokers: https://knyazevinvest.ru/swift_ib
👉Пополнение Interactive Brokers в юанях: https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

Центробанки всего мира скупают золото огромными объемами - которых не было последние пару десятилетий!💰📈

То есть обеспечивают грандиозный СПРОС на золото, а его цена не растет. С чего цена будет расти потом, когда скупка прекратится?🧐

Золото - сомнительное вложение для частных инвесторов. Не стоит смотреть на действия центробанков и бежать покупать "желтые блестяшки". Золото не приносит денежного потока и не обеспечивает достойной доходности.❌

Не стоит путать мотивацию центробанков (которая носит структурный характер и абсолютно не завязана на биржевые котировки) с мотивацией частного инвестора. @knyazevinvest

#центробанк #золото #gold #инвестиции #финансы

Чтобы "отыграть" убытки в 10% нужно получить доходность в 11%. А чтобы "отыграть" убыток в 60% - требуется уже 150% доходности.😱

Вот почему важно избегать убытков (и в первую очередь избегать "супер-идей", спекулятивных акций и сомнительных вложений).❌

Легко потерять 50% или даже 90% капитала на псевдо-выгодных IPO или инвест-идеях брокеров. А вот потом получить 900% доходности, чтобы отыграть этот убыток - невероятно сложно!🤭

Инвестируйте разумно, чтобы не было мучительно больно. @knyazevinvest

#убытки #инвестиции #фондовыйрынок #трейдинг #заработок

На российскую коммерческую и жилую недвижимость надвигается полномасштабный кризис. Владельцы коммерческой недвижимости потеряют деньги, а владельцы жилой инвестиционной недвижимости не получат желаемой доходности. Что делать с недвижимостью в России в 2023 году?

Коммерческая недвижимость находится под максимальным давлением, хотя я отлично помню, как еще несколько лет назад ее называли "лучшей и безопасной инвестицией".

Однако даже на уровне ЦБ РФ признается: это одна из САМЫХ ПРОБЛЕМНЫХ ОТРАСЛЕЙ в экономике наряду с авто и авиа.

Торговые центры пустеют - падает поток покупателей, уходят арендаторы. А платить надо! И платить много - обслуживание, содержание, налоги... Не говоря уже о потенциальной упущенной прибыли, которая увеличивает убытки владельцев коммерческой недвижимости.

И вряд ли стоит ждать быстрого восстановления спроса среди арендаторов или потока покупателей. Опять же - даже на официальном уровне признается падение доходов населения и прогнозируется их дальнейшее снижение в реальном выражении.

Здесь все работает в комплексе: торговый центр - это не только магазины одежды. Это общепит (часть представителей ушла из России из-за санкций), это кинотеатры (которые потеряли до 70% своих прибылей из-за ухода западных кинокомпаний), это целая экосистема, которая постепенно рушится.

Разумеется, рынок коммерческой недвижимости в России достаточно негибкий: люди не спешат продавать свои объекты и надеются на лучшее. Однако цены скоро пойдут вниз: содержать дорого, отдачи нет, кто согласится работать себе в убыток? Так что пока еще есть возможность продать свою коммерческую недвижимость и выйти из нее.

На этом фоне, кстати, особенно забавно выглядят активизировавшиеся в последнее время "управляющие компании", которые втягивают людей в коммерческую недвижимость России через ПИФы и иные методы привлечения капитала. Увы, это отвратительная идея СЕЙЧАС. Мне тоже поступали предложения разместить такую рекламу, но я, разумеется, отказался.

Но и это еще не все: жилая недвижимость тоже находится под колоссальным прессом кризиса! Даже на первичном рынке жилья, где действует льготная ипотека, всевозможные скидки от застройщиков и т.д. спрос просто обвалился. 66% от жилья не удалось продать. И вряд ли будут какие-то изменения в спросе на недвижимость!

Люди разумные, владеющие капиталом, трезво оценивающие обстановку уже понимают: сейчас покупать квартиру под инвестиции в России просто бессмысленно! Цены будут падать в реальном выражении. И, учитывая потенциальную девальвацию рубля к доллару - еще сильнее падать в валютном выражении.

Добавляет давления на рынок еще и выход на продажу вторичного жилья тех людей, которые уехали из России. И даже те, кто квартиры пока не продают, создают дополнительное предложение по аренде квартир - и цены на нее также снижаются.

Вывод: будьте осторожны с российской инвестиционной недвижимостью! Неважно - жилая или коммерческая, она несет очень серьезные риски именно сейчас.

Возможно, будет благоразумно продать объекты недвижимости по пока еще высоким ценам и зафиксировать пока еще низкий курс доллара, а затем купить долларовые первоклассные активы у надежного брокера со страховкой, гарантиями по SIPC до 500 000$ и потенциалом роста капитала от 17% в 2023 году.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #финансы #фондовыйрынок #заработок #инвестиции

https://youtu.be/kgtjZAFE7RY

Часто можно встретить мнение, что фондовым рынком США управляют некие "загадочные силы" или "супер-фонды".😎

Однако нет: хотя доля фондов в последнее время увеличилась, но доля частных инвесторов (прямых владельцев акций) остается очень высокой - 37%. В комбинации с 17% иностранных инвесторов это более 50% капитала в руках частных лиц.👉💼

Обратите также внимание, что доля активных фондов по-прежнему высока: она почти в 3 раза больше доли "пассивных фондов". Поэтому рынок по-прежнему бывает неэффективен.📉📈

А это дает возможности для подбора первоклассных акций по разумным ценам. @knyazevinvest

#инвестиции #акции #сша #фондовыйрынок #финансы

Зачем я вложил больше 100 тысяч долларов в государственные облигации США, если с вероятностью 95% я жду РОСТА АКЦИЙ в 2023 году? Как правильно купить долларовые облигации в 2023 году и стоит ли это делать СЕЙЧАС? Как правильно инвестировать свои деньги на длительный срок и на дистанцию до 1 года?

После того, как я опубликовал материал о том, что я вложил более 100 000$ в трежерис, посыпались сообщения / вопросы / комментарии:

- Как купить облигации США в валюте?
- Где их найти и какой тикер у трежерис США у Interactive Brokers?
- Зачем я сам покупаю их, если жду роста фондового рынка?

Итак, друзья, вопросы важные, давайте по порядку:

1) Купить облигации США (как корпоративные облигации, так и трежерис) можно на брокерском счете Interactive Brokers. В TWS алгоритм очень простой - его я привожу на картинке:
- Рядом с вкладочкой "Портфель" жмем плюсик
- Там добавляем "Список слежения" или Watchlist
- Из списка выбираем Treasuries On-the-Run
- У нас появляется список из гособлигаций США
- И там мы выбираем подходящие по сроку погашения облигации

Знать тикер / идентификатор или точное название облигации НЕ ТРЕБУЕТСЯ!

2) Зачем я покупаю трежерис на 103 тысячи долларов, если с вероятностью 95% жду РОСТА РЫНКА АКЦИЙ в 2023 году? Это бред или глупость или провокация?!

Нет, это не бред и не глупость. Я покупаю их, потому что эти деньги - моя подушка безопасности. Она должна быть в портфеле. Ее нельзя инвестировать без сильного снижения фондового рынка. Поэтому, собственно говоря, я и покупаю трежерис.

Если мои ожидания по росту рынка не оправдаются (ведь вероятность падения в 5% имеется), что ж - это максимально ликвидный инструмент, ставки ФРС, скорее всего, будут снижаться или расти не так активно. Плюс сами трежерис всего лишь полугодовые - так что снижения цены по ним быть не должно. Я просто их продам.

Но если действительно мои ожидания по росту рынка оправдаются, то в покупке трежерис есть следующие преимущества:

- Я получаю более 1% бонусной доходности по сравнению с хранением денег у IB
- Я "замораживаю" деньги, чтобы не подвергаться соблазну их вложить и нарушить баланс портфеля и подушки безопасности
- Из-за роста рынка акций перекос в сторону акций может быть очень сильным! И в результате, подушка безопасности может упасть в процентах относительно акций, поэтому ее доля весьма высока УЖЕ СЕЙЧАС
- Я продолжу докупать акции на пополнения счета и на дивиденды

Что касается рекомендаций по покупке трежерис - в качестве подушки безопасности я бы не советовал покупать их более, чем на полгода-год. Если хочется воспользоваться высокими ставками и вложить капитал на более длительный срок, имеет смысл сформировать портфель из корпоративных первоклассных облигаций, которые будут обеспечивать высокий доход и высокую надежность его выплаты.

Будет нужна помощь с облигационным портфелем - обращайтесь, помогу!

Удачи в инвестициях!

#трежерис #облигации #сша #финансы #деньги

https://youtu.be/YGSmjU3Wu-4

Какую валюту лучше всего покупать в 2023 году, чтобы заработать и сохранить сбережения? Какой прогноз по курсу валюты к рублю можно дать? Что делать с рублями сейчас?

Конец 2022 и начало 2023 года могут сопровождаться ускорением обвала рубля к доллару. В принципе, эту тенденцию мы уже наблюдаем на валютном курсе. Особенно выраженно она выглядит, если сравнивать курс с минимумами по валюте, достигнутыми в середине лета. Тогда доллар доходил до 50 рублей - обвал на десятки процентов!

Разумеется, если сравнивать с курсом весны 2022 года, когда тот же доллар торговался по 100+ рублей, может показаться, что сейчас ни о каком падении речи не идет. Однако это - обманчивое впечатление. В этом видео я не буду повторять свой прогноз по доллару, который озвучивал совсем недавно.

Но отмечу, что пока ситуация развивается именно в том ключе, который я прогнозировал еще летом:

1) Мы видим резкий отток физических лиц из валюты (люди устали ждать, "когда же упадет рубль"). Разумеется, также частично отток происходит и из-за вывода капитала за рубеж
2) Параллельно наблюдается наращивание валютных позиций (включая деривативы) у юридических лиц. Как я отмечал в прогнозе - объем валютных позиций в 2 раза выше, чем год или два года назад!
3) Дефицит бюджета усугубляется, прогнозы по доходам урезаются, а страна все больше и больше зависит от поступления той валюты, которую еще можно получить за продажу сырья
4) При этом страны, которые пока еще готовы покупать российские ресурсы, выставляют крайне невыгодные условия. И заставляют экспортеров сохранять хрупкий баланс окупаемости поставок

В результате для финансирования расходов государства приходится забираться в ФНБ, ликвидная часть которого постоянно тает. При этом валютные резервы России представлены в основном юанями и золотом. Юань сам по себе является проблемой валютой (особенно - что касается ПОЛУЧЕНИЯ своих денег назад и конверсии в рубли больших сумм, для чего требуется прямое разрешение Народного банка Китая). А золото - крайне неликвидный инструмент, учитывая ограничения по операциям с российским золотом.

Так какую валюту покупать?

И доллар, и евро являются ведущими мировыми валютами. Но в то время, как Европа находится на грани кризиса и испытывает экономические сложности, США извлекают максимум прибылей из происходящих событий. Экономика США получит мощный толчок и из-за возросшего спроса на сырье, и из-за возврата ряда предприятий в США по "оншорингу".

Так что я рекомендую в 2023 году покупать валюту доллар США. И главное - инвестировать в долларах США на длительный срок. Эта комбинация позволяет ожидать высокую степень защиты от девальвации рубля, а также потенциальный доход 14-16% в долларах и даже выше за 2023 год.

Если будет нужна помощь с подбором надежных активов, способных защитить ваш капитал, приумножить его и обеспечить высокий доход - обращайтесь по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь!

Возможно, кто-то устал ждать обвала рубля (хотя это странно, ведь чем выгоднее курс - тем больше валюты можно купить). Кто-то говорит о том, что уже 10 месяцев одни разговоры и никакого обвала! Что такое эти 10 месяцев в рамках инвестиционного горизонта?

Спросите тех, кто потерял на обвале рубля, например, в 1998 и в 2015: купили бы они валюту, если бы была возможность? А если учесть стоимость тех активов, которые принесли бы им доходность и в виде роста капитала, и в виде пассивного дохода с дивидендов.

Факторы говорят в пользу девальвации - она будет. Когда - не знает никто (а если кто знает, не скажет). Но учитывая тот дисбаланс рисков и возможностей, которые создает текущий курс валюты, просто глупо его не использовать!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #инвестиции #валюта #прогноз

https://youtu.be/uB2DXSGpy0s