Сегодня в рубрике "Миллион с нуля" мы рассмотрим вопрос: куда пропадают акции и ETF со счета Тинькофф Инвестиции и Interactive Brokers, а также я произведу покупку ETF для сыновей.

Каждый месяц я покупаю активы для своих сыновей, вкладывая по 5000 рублей на ребенка. Цель - накопить миллион рублей для каждого сына, инвестируя в индексные ETF.

Я произвожу покупку активов прямо сейчас в видео.


Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть сейчас на своем экране. Стратегия остается очень простой, а динамика портфеля повторяет динамику рынка (фондового рынка США и валютного рынка USD/RUB).

Также я хотел бы затронуть тему исчезновения активов со счета Тинькофф (такое наблюдалось утром 1 октября) и со счета Interactive Brokers. Подобная ситуация периодически возникает и связана обычно с работами на сервере брокера, либо с обновлением информации на сервере.

Если вы видите подобную ситуацию - я рекомендую не переживать, а подождать несколько часов. Обычно она сама собой нормализуется.

Ваши активы записаны на ваше имя в депозитарии, поэтому просто "исчезнуть" при инвестировании через нормального брокера они не могут.

#миллионснуля #тинькофф #финекс #finex #etf

https://youtu.be/sxkmMSAOrzA

Сегодня в рубрике "Миллион с нуля" мы рассмотрим несколько вопросов подписчиков.

1) Стоит ли инвестировать в FXUS, если есть план купить автомобиль в течение 1-1.5 лет?

Нет, я считаю, что это достаточно рискованная затея, так как на дистанции в один-полтора года доходность инвестора слишком непредсказуема. Я бы рекомендовал копить 50/50 - в рублях и долларах. Так можно защититься от потенциальной девальвации рубля. 100% в долларах тоже не советовал бы держать из-за короткой дистанции. Если хочется повысить доходность 15-25% можно держать в ETF, но нужно учитывать возможную волатильность.

2) Как быстро продаются паи фонда?

По моему опыту - по рыночной цене продаются мгновенно. Ликвидность по FXUS достаточно высока, чтобы не переживать на этот счет.

3) Не стоит ли продать ETF сейчас, чтобы докупиться по более низкой цене в случае обвала фондового рынка?

Я не верю в то, что мы увидим обвал, сходный с обвалом марта 2020 года. Тем более, я не собираюсь заниматься попытками входить-выходить в рынок.

Я продолжаю методично покупать активы - как по стратегии "Миллион с нуля", так и на своем основном счете у Interactive Brokers. Кстати, анонс покупки долларов/акций я делал в своем Инстаграме - если вы еще не подписаны, подписывайтесь!

4) Если удается пополнять счет "Миллион с нуля" более крупными суммами - 40 000 рублей в месяц вместо 10 000 рублей, не стоит ли "растягивать" эту сумму, покупая активы раз в неделю, а не разом на всю сумму?

Во-первых, с такими пополнениями уже может быть целесообразно разрабатывать портфель из качественных бумаг, которые потенциально могут принести куда больше доходности.

Во-вторых, речь опять же идет о маркет-тайминге. Ведь смысл растягивать есть только, если вы опасаетесь, что цены снизятся. Если вам спокойнее - да, можно растянуть на 4 покупки вместо одной (но нужно учесть возможную переплату по комиссиям). Я же предпочитаю просто покупать разом и "как есть".

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #кризис #etf #finex #финансоваяграмотность

https://youtu.be/Js1UtjSNWCA

Недавно владельцы паев ETF Finex получили письма с уведомлением о смене депозитария. И на эту тему было задано несколько вопросов.

Стоит ли что-то предпринимать, опасаться этого уведомления и т.д.

У нас есть официальный ответ от компании Finex в комментариях канала:

Это просто смена центрального депозитария и частным инвесторам делать ничего не надо, принципиально ничего не меняется.

Другой интересный вопрос касается уменьшения комиссий по фонду VTBA - от ВТБ. Это тоже фонд на американские активы и он снизил свои комиссии до 0.81% от суммы активов.

Это действительно - важное изменение и серьёзное конкурентное преимущество. Разница в 0.09% может показаться незначительной, но обратите внимание, что по эталонному индексному Vanguard VOO комиссии составляют ВСЕГО 0.03%. Так что стоит учесть эту разницу!

Главный минус VTBA - недостаточный срок существования: около полутора лет. А срок существования индексного фонда важен, чтобы оценить точность его работы и реальные результаты.

Плюс, если вы уже владеете паями FXUS, то продавая их в плюс вы заплатите налог, что будет очень сложно окупить разницей в комиссиях.

Но на старте, да еще и с небольших сумм денег - VTBA уже выглядит очень симпатично. Стоимость пая на уровне около 900 рублей позволяет стартовать с суммами от 900-1000 рублей в месяц против 5000 рублей в месяц для FXUS.

#инвестиции #fxus #vtba #заработок #finex

https://youtu.be/y5aPU7ovpZw

В рубрике "Миллион с нуля", которую я веду для начинающих инвесторов, я показываю, как и куда инвестировать небольшие деньги. В частности - куда вложить 10000 рублей в месяц. Разумеется, это инвестиции в ETF Finex - лучшие инвестиции для начинающих!

Я покупаю ETF Finex FXUS каждый месяц и выделяю небольшую сумму денег - 10000 рублей для своих сыновей. Цель - накопить миллион рублей с нуля для каждого. Каждому сыну "полагается" по 5000 рублей в месяц, что соответствует 2 паям ETF FXUS.

И я покупаю ETF прямо сейчас в видео.

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на экране в видео.

Ничего не меняется, но в этом и суть фундаментальных инвестиций. Если вы ждете какого-то "экшна", активности, бурления крови - то это не сюда. Чем скучнее, зауряднее, примитивнее ваш подход в РЕАЛЬНЫХ инвестициях для начинающих, тем обычно более доходным окажется результат.

И напротив, если вы азартно совершаете сделки, покупаете и продаете бумаги, ротируете портфель, то, скорее всего, вы что-то делаете не так. А результат в конечном счете вас разочарует.

Кажется, что инвестировать небольшие деньги вроде 10000 рублей в месяц - бессмысленно. Особого итога не будет. Но это не так!

Посмотрите: я начинал рубрику в 2018 году, начинал с 3000 рублей. А сейчас сумма капитала приближается к 200 тысячам рублей.

Да, это намного меньше, чем на моем основном счете у IB. Но все же, это деньги, которых могло бы не быть, если бы я не инвестировал их.

Не бойтесь начать вкладывать свободные деньги - пусть и небольшие. И на дистанции от 3 лет вы будете довольны результатом.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #деньги #etf #finex #инвестиции

https://youtu.be/10-bi3Mj8sI

В рубрике "Миллион с нуля" я показываю, как можно выгодно вложить 10000 рублей, инвестируя в фондовый рынок в 2021 году. Я выделяю по 5000 рублей для каждого сына каждый месяц и покупаю очень просто актив - фонд FXUS на акции американских компаний.

Это оптимальная стратегия для инвесторов с небольшим капиталом и пополнениями, недостаточными для формирования полноценного инвестиционного портфеля.

Поскольку сегодня на бирже выходной, то я купил ETF вчера. И вы можете видеть процесс на своем экране!

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" на дату съемок видео вы также можете видеть на экране.

Динамика портфеля неизменна: когда рынок и курс доллара растут - растет и доходность, и капитал. И наоборот - они могут снижаться в периоды волатильности фондового рынка. Это совершенно нормально!

Не стоит смотреть на короткую дистанцию, лучше ориентироваться на долгосрочную динамику и доходность. И именно о среднегодовой доходности портфеля мы поговорим в следующем выпуске рубрики "Миллион с нуля".

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #etf #finex #заработок

https://youtu.be/bSWruhIQb6A

Почти +32% в рублях и +20% в долларах - такова среднегодовая доходность инвестирования по стратегии "Миллион с нуля". Простой и понятной стратегии для начинающих инвесторов. Традиционной после очередной покупки активов я подвожу итоги среднегодовой доходности: для демонстрации волатильности и того, почему инвестору стоит ее игнорировать.
.
Итак, давайте перейдем к конкретным цифрам и начнем с рублевой доходности. Я делаю расчеты по формуле XIRR в Экселе: считаю это наиболее точным способом подсчета доходности. И расчеты показывают, что среднегодовая доходность "Миллиона с нуля" в рублях без учета комиссий брокера составляет 31.67%, а с учетом комиссий брокера - 29.89%.
.
Казалось бы - какая мелочь, ведь брокер берет такую скромную комиссию! А вот в какую разницу она выливается.
.
В долларовом выражении картина схожая - 20% в долларах в среднем в год без учета комиссий и 18% с учетом комиссий. Уровень доходности в долларах ниже, так как на рублевые показатели влияет и девальвация рубля, а здесь мы берем чистую доходность самого инструмента. Ведь, пусть FXUS и продается за рубли, но выражен он в валюте.
.
И еще я хотел бы ответить на вопрос подписчика, который касается формулы XIRR и ее подсчетов: а можно ли так считать? А учитывает ли она доходность правильно, учитывая и рост стоимости пая, и увеличение количества покупаемых паев?
.
Да, все учитывается правильно. В том и преимущество формулы, что ей неважна стоимость пая/акции и т.д. Ей неважно количество паев и акций. Ей важны ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ: сколько денег заводится на счет, сколько выводится и сколько есть в остатке.
.
Деньги я завожу и покупаю на FXUS - эти суммы и приведены в таблицах по месяцам. Деньги я не вывожу, так что этих сумм нет. А итоговая сумма берется с минусом: минус смысловой нагрузки не несет, это просто требование формулы.
.
Ну и, конечно, важны даты: ведь именно даты позволяют корректно считать доходность с учетом распределения денежных потоков.
.
Так что эту формулу я использую и для расчета доходности клиентских портфелей, и для оценки эффективности кейсов, и для своих основных инвестиций у IB: в рублях или в долларах, акции или ETF - неважно! Она работает, как часы.
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #инвестиции #fxus #finex #etf
.
https://youtu.be/MbWuSx5H0-M

Каждый первый четверг месяца я покупаю ETF для детей - это простая стратегия "Миллион с нуля", которая подходит любому инвестору, не обладающему крупным стартовым капиталом или пополнениями счета.
.
И мне тут задали вопрос: а до каких пор я буду это делать? Ведь вроде как можно с капиталом от 3000$ уже составлять инвестиционный портфель из первоклассных США. Разве сумма уже не достаточна для этого?
.
Да, достаточна, но не забывайте о смысле рубрики: она именно для начинающих инвесторов. Поэтому, хотя капитал по стратегии "Миллион с нуля" уже достаточен для разработки стратегии, я не собираюсь отклоняться от курса. Основные же инвестиции я делаю через Interactive Brokers со своим портфелем.
.
Итак, я покупаю ETF FXUS через Тинькофф Инвестиции прямо сейчас!
.
Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране в видео. Никаких сюрпризов: растет рынок и курс доллара - растет стоимость портфеля. Снижаются рынок и/или курс доллара - снижается и стоимость портфеля.
.
Главное, что мне это абсолютно безразлично! Напротив, такие просадки за счет усреднения помогают обгонять среднегодовую динамику FXUS, инвестируя в тот же самый FXUS - даже с учетом комиссий брокера.
.
Кстати, что касается доходности, то я выпущу очередное видео про среднегодовую доходность стратегии инвестирования в ETF FXUS уже в следующий четверг.
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #etf #finex #fxus #инвестиции
.
https://youtu.be/I0uYDSLez5c

В рубрике "Миллион с нуля" я показываю, как можно инвестировать даже небольшие суммы денег. Я демонстрирую, как можно зарабатывать, вкладывая в элементарный актив - ETF Finex FXUS на акции американских компаний. И в этом видео я покажу, какой может быть доходность инвестиций в FXUS при методичном инвестировании. А также еще раз напомню, как считать доходность инвестиций в Excel.
.
Начнем с данных по доходности.
.
Я веду учет в 2 валютах: рублях и долларах.
.
Оценка рублевой доходности с начала инвестирования по этой стратегии (и момента запуска рубрики) в 2018 году составила 28% в рублях в среднем до учета комиссий брокера и 26% после учета комиссий брокера. Это среднегодовая доходность по предыдущим данным - разумеется, она не гарантирует результатов в будущем. Но она также учитывает девальвацию рубля.
.
Девальвация автоматически закладывается в доходность, даже если вы покупаете ETF за рубли (как я это делаю у Тинькофф). Никакой принципальной разницы с точки зрения доходности нет - покупаете вы Finex FXUS за рубли или за доллары! Это очень важно понимать! Все это - один и тот же актив.
.
Но более показательной будет все же долларовая доходность, потому что актив валютный и именно валюте стоит оценивать его эффективность.
.
Итак, среднегодовая доходность в долларовом выражении по стратегии "Миллион с нуля" составила к отчетной дате 22% без учета комиссий и 20% с учетом комиссий. Я уже показывал, что эта доходность ВЫШЕ, чем доходность самого актива. И раскрывал секрет этого: секрет в регулярности покупок и постоянном усреднении - как на росте, так и на снижении рынка.
.
И, как обещал, еще затрону вопрос подсчета среднегодовой доходности инвестиций в Excel. Тему эту я освещал, но на канале появляются и новые подписчики, поэтому повторюсь.
.
Я рекомендую считать доходность формулой XIRR, как приведено на скриншоте в видео. Вы вводите:
- дату, когда совершалась операция;
- сумму покупки в эту дату (ее я беру из отчета по операции в личном кабинете Тинькофф);
- при подсчете долларовой доходности - вы берете данные по курсу доллара с сайта ЦБ РФ.
.
Затем вводите с минусом (это важно!) совокупную стоимость активов на отчетную дату, саму дату и объединяете поля формулой XIRR.
.
А дальше она сама все считает.
.
Элементарный, но очень точный и удобный способ оценить среднегодовую доходность без сложных инструментов.
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #инвестиции #доходность #fxus #finex
.
https://youtu.be/dZ_b5NzFPUk

Даже обладая относительно небольшой суммой инвестиционного капитала и пополнений счета, можно инвестировать деньги под высокий процент на фондовом рынке. Именно этой теме посвящена моя рубрика "Миллион с нуля", где я ежемесячно инвестирую 12000 рублей: по 6000 рублей для каждого сына.
.
1 раз в месяц - в первый четверг - я покупаю активы: Finex ETF на акции американских компаний под тикером FXUS. И я покупаю активы прямо сейчас в видео.
.
Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" я привожу на своем экране. Всего один актив - но это индексный фонд, поэтому этого вполне достаточно.
.
Покупка ETF до достижения капитала в 3000-4000$ является оптимальной стратегией. А уже после этого можно разрабатывать качественную инвестиционную стратегию, полноценный портфель из первоклассных ценных бумаг, который может обеспечить более активное приумножение капитала.
.
Не стоит обманываться простотой инвестиций 12000 рублей по стратегии "Миллион с нуля". Не стоит ее недооценивать!
.
Это действительно путь, которым может пройти любой, даже самый-самый "нулевой" инвестор. Ведь он просто покупает ETF - несколько сотен акций США. Здесь есть свои преимущества и недостатки. Да, такой инвестор жертвует существенной долей потенциального дохода, но зато получает дополнительную диверсификацию, которую просто не добиться в портфеле из акций, если сумма капитала менее искомых 3000$.
.
Я рекомендую подобный путь многим людям, которые обращаются по инвестиционным вопросам "между делом". Есть сомнения - подходят ли вам инвестиции? Нет уверенности в том, что фондовый рынок может приносить доход? Нет ничего проще, чем вложить 10-20 тысяч рублей в ETF и "пощупать" рынок на вкус.
.
Да, результаты месяца, полугода или даже года вряд ли можно назвать показательными - слишком короткая дистанция. Но именно для проверки себя по отношению к волатильности, проверки своей методичности, накопления первоначального капитала "Миллион с нуля" подходит идеально!
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #etf #finex #fxus #инвестиции
.
https://youtu.be/FkL4cD_zmIo

Сегодня в рубрике "Миллион с нуля" я вновь покупаю ETF Finex FXUS на акции американских компаний. Я делаю это каждый месяц - каждый первый четверг, когда выходит рубрика.

Никакого сакрального смысла в этом нет. Я мог бы делать это и каждый вторник или каждый первый четный день месяца. Главное, о чем говорит такая периодичность - для инвестора важна регулярность.

Он должен стремиться к тому, чтобы действовать спокойно, методично. Чтобы регулярно усредняться и не обращать внимания на динамику фондового рынка в конкретный момент. Не придавать большого значения поиску точки входа (что в принципе нереально по моему глубокому убеждению).

И я покупаю ETF прямо сейчас в видео.

Структура портфеля по стратегии "Миллион с нуля", который я формирую для своих сыновей, приведена на экране. У меня два сына, но все активы я покупаю на одном счете. Специального разделения я не делаю: учет ведется в Экселе, где записано - сколько ETF куплено для каждого ребенка.

Я убежден, что стратегия "Миллион с нуля" это отличный способ начать инвестировать даже с небольшими суммами денег. Регулярные, методичные, спокойные инвестиции с доходностью, близкой к среднерыночной - великолепный старт для новичка.

А уже затем, после накопления капитала от 3000$ можно подумать о разработке качественного портфеля из первоклассных ценных бумаг.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #etf #finex #fxus

https://youtu.be/Fd9XT8VPa00

Правда ли, что реальная доходность инвестиций в FXUS куда ниже той, о которой я рассказываю в рубрике "Миллион с нуля"? Почему она такая высокая сейчас?

Тарас написал интересный и важный с иллюстративной точки зрения комментарий. Так что давайте его разберем.

Начнем с факта: да, действительно, даже по графику видно, что FXUS практически не вырос с начала 2015 года по начало 2018 года.

Среднегодовая доходность FXUS составила всего 1.7% в год в рублях и всего 3.6% в долларах (а вспомните, какие ставки по депозитам были в 2015 году: 10-12% в рублях по вкладу!). И это объясняется очень просто: резкой девальвацией рубля, которая из-за особенностей FXUS переложилась на рублевую же динамику пая.

Для сравнения, индексный фонд Vanguard VOO на широкий рынок США с 2015 по 2018 год принес среднегодовую доходность в 11.5% долларах. Индексы VOO и FXUS не идентичны, но весьма близки. А какая разница!

Вот оно - влияние короткой дистанции при повышенной волатильности валютных курсов.

При этом, если мы смотрим на более длительную дистанцию: с запуска FXUS в 2013 году, то видим уже логичное соответствие доходностей FXUS и VOO. Доходность по FXUS составила 13.13% в долларах, а VOO - 14.96% в долларах. Разница за счет более высоких комиссий по FXUS.

Таким образом, эти простые выкладки иллюстрируют очень важную вещь: не стоит оценивать динамику инвестиций на коротком периоде времени. Даже, если это индексный фонд: элементарный инвестиционный инструмент.

Вот почему для инвестора невероятно важно постоянно быть в рынке и по возможности усредняться. Ведь именно за счет усреднения среднегодовая доходность моих инвестиций по стратегии "Миллион с нуля" превысила среднегодовую расчетную доходность с момента запуска ETF. Только за счет усреднения!

Ну, а что касается "времени, в которое все растет": вспомните, что мы говорим об индексном ETF. Он растет именно потому, что растут отдельные ценные бумаги, которые в него входят. А они в свою очередь растут в цене, потому что куда больше факторов для роста, чем для снижения, о чем я неоднократно говорил.

И я ожидаю, что рост по FXUS и по первоклассным ценным бумагам также продолжится.

Удачи в инвестициях!

#fxus #finex #etf #инвестиции #финансы

https://youtu.be/C1v9jZl7Etc

В рубрике "Миллион с нуля" я на собственном примере показываю как инвестировать 12 000₽ каждый месяц. Эта стратегия идеально подходит для начинающих инвесторов, которые не обладают достаточным капиталом для разработки стратегии. Я же инвестирую по этой стратегии, чтобы накопить капитал для своих сыновей, а основной капитал держу у Interactive Brokers.

Каждый первый четверг месяца я покупаю ETF по стратегии. Сейчас это сумма - 12000 рублей, выделяемая на инвестиции ежемесячно.

Но сейчас я нахожусь в отъезде, поэтому в этот четверг я покажу покупку активов, сделанную заблаговременно.

Структуру портфеля на дату покупки вы можете видеть на своем экране.

Стратегия остается простой и стабильной. Ежемесячная докупка активов - на росте и на падении, на волатильности и на ровном рынке, на положительных новостях и на панике.

Именно такая стабильность обеспечивает высокие результаты инвестиций на длительной дистанции. Если инвестор способен действовать методично - он как бы защищается от непредсказуемости фондового рынка. Он действует на автомате, игнорируя те эмоциональные факторы, которые могут двигать рынок.

Именно этим хороша стратегия "Миллион с нуля" для начинающих инвесторов. Она постепенно приучает к правильному инвестиционному мышлению и адекватному восприятию волатильности. А также - помогает накопить неплохой стартовый капитал в элементарном инвестиционном инструменте, покупая который просто невозможно сделать ошибки.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #finex #fxus #заработок

https://youtu.be/cChZgqcn3xI

ETF FXUS произвел сплит 1-к-100: из каждого пая сделали 100. И в связи с этим мне было задано несколько вопросов по поводу того, как теперь покупать FXUS после сплита в портфель. В частности, такой вопрос задавали клиенты, в составе портфелей которых присутствовала некоторая доля FXUS в качестве индексной составляющей.

На самом деле, ничего не поменялось, потому что сплит не поменял ни структуру самого актива, ни принцип его покупки. Если, условно, на долю этого актива в вашем портфеле приходилось 20% и для поддержания этой доли вы покупали по 1 паю ETF, то сейчас вы поддерживаете те же 20%, а количество паев получается уже не 1, а 100 штук.

Наглядно это можно продемонстрировать моим собственным примером. Я покупаю ETF FXUS для своих сыновей в рамках рубрики "Миллион с нуля - миллион для сыновей". Традиционно я покупал по 1 паю ETF каждый месяц и выделял на это 12 000₽ в месяц.

Сейчас после сплита ситуация радикально не поменялась. Но из-за снижения номинальной стоимости каждого раздробленного пая после сплита я могу покупать уже не 100 паев вместо 1, а, скажем, 126. Именно так и получилось в последнем месяце.

Вы можете видеть пример учета до сплита в предыдущем месяце и после сплита - в этом месяце.

Соответственно в будущем, покупая паи FXUS по стратегии "Миллион с нуля" я буду покупать уже не 100 паев, а иное количество: максимально используя выделяемую ежемесячно сумму в 12 000₽.

Резюмируем: проведенный сплит FXUS никак не влияет на стратегию - неважно, следуете ли вы целиком индексной стратегии "Миллион с нуля" или FXUS является лишь частью вашего портфеля. С тем же успехом сплит мог быть 1-к-10 или 1-к-1000 - и рекомендация оставалась бы той же. Вы ориентируетесь на поддержание определенной доли вашего портфеля в данном активе. А само по себе КОЛИЧЕСТВО бумаг не является сколько-нибудь значимой величиной.

Удачи в инвестициях!

#etf #finex #fxus #инвестиции #портфель

https://youtu.be/EyT8MH3Dkhk

Интернет полон мифов. И инвестиционный сектор интернета - не исключение. В частности, не так много времени прошло со сплита FXUS, как появилась масса мифов, касающихся льготы долгосрочного владения этим активом после сплита. Обнуляется ли срок владения FXUS после сплита или нет?

Часть брокеров уверяет, что срок владения FXUS обнуляется, часть - что срок не обнуляется.

Кому верить?

Здесь разумно обратиться к официальному источнику - самому Finex, как провайдеру ETF и ответственному за проведение сплита. И, согласно информации от Finex:

"Сплит никак не отражается на сроке владения ценной бумагой, так как не меняется ее уникальный идентификатор".

Именно на эту информацию я бы рекомендовал обращать внимание. Она полностью соответствует налоговому законодательству. Ну, а если брокер уверяет в обратном - вопреки налоговому законодательству - это веский повод для того, чтобы рассмотреть смену брокера.

Что же касается самой ЛДВ по Finex FXUS на акции американских компаний, то здесь действует общее правило:

Вы должны владеть определенной ценной бумагой более 3 лет, чтобы при ее продаже не пришлось платить налог на прирост капитала.

Обратите также внимание на правило FIFO, которое действует при оценке налоговой базы с продажи акций. Или - в текущем случае - определения ЛДВ. При продаже первыми учитываются те бумаги, которые были куплены первыми. То есть, если 3 года назад вы купили 1 пай FXUS, 7 октября произошел сплит (и у вас стало 100 паев), а 8 октября вы купили 10 новых "раздробленных" паев, то вы можете продать 1, 55 или 100 паев без необходимости платить налог. Но если вы продадите 101 пай - то с этого 101-го пая уже нужно будет платить налог на капитал.

Удачи в инвестициях!

#finex #etf #fxus #сплит #лдв

https://youtu.be/mlO8zmuy7Gw

Каждый месяц я покупаю активы по стратегии "Миллион с нуля". Я выделяю 12 000 рублей для своих сыновей.

Но ЗАЧЕМ?!

Зачем я это делаю, если мой портфель у Interactive Brokers так эффективен? Зачем я покупаю эти активы у российского брокера, если можно покупать их у брокера в США и просто вести учет в Эксель?

Разумный и здравый вопрос, так что он заслуживает подробного ответа.

И ответ будет простой: потому что "Миллион с нуля" - это важная рубрика на канале. Вот и все. Не забывайте, что одна из важнейших целей моего канала - рассказывать, мотивировать и показывать на собственном опыте, как работают инвестиции. Помогать начинающим инвесторам начать и двигаться к их целям.

И куда более весомо выглядят рекомендации, когда их подкрепляют реальными действиями.

Я подкрепляю слова об эффективности дивидендных инвестиций регулярными ежемесячными отчетами рубрики "Жизнь на дивиденды". И аналогично - я подкрепляю слова об инвестициях даже небольших сумм денег отчетами с покупкой активов по стратегии "Миллион с нуля".

Если бы я не вел канал на Ютубе, разумеется, все было бы иначе. Я бы использовал один брокерский счет у Interactive Brokers. Я бы покупал активы только там и действительно вел бы учет в Эксель. Это разумно и логично. Но у меня - иная задача и иная ситуация.

Я завел специальный отдельный брокерский счет под стратегию "Миллион с нуля" Александра Князева, чтобы это было максимально наглядно:

1) Вот есть определенная сумма денег, которая выделяется ежемесячно только на определенную цель
2) Вот есть четкая периодичность покупки активов без попыток ловить точки входа в рынок
3) И вот какие результаты приносит такой подход

Просто. Понятно. Доступно.

Медийная составляющая рубрики накладывает свои ограничения, но я даже рад, что пошел на них. Я чрезвычайно доволен тем результатам, которые получили многие мои подписчики (и многие из них после стали моими клиентами)!

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #деньги #финансы #finex

https://youtu.be/BKnv_pO3l-k

Как можно инвестировать 12000 рублей? Купить активы по стратегии "Миллион с нуля!" Каждый месяц я показываю, как можно начать инвестировать даже самым начинающим инвесторам - просто и эффективно.

Эта рубрика была запущена, как наглядная демонстрация накопления определенной круглой суммы для сына - 1 миллион рублей. Но достаточно скоро она превратилась в нечто большее: мотивирующую и образовательную рубрику для начинающих инвесторов. Плюс у меня появился второй сын, так что теперь я выделяю по 6000 рублей в месяц для каждого ребенка. И коплю активы на их счетах!

Я покупаю активы каждый первый четверг месяца. И сегодня - как раз время такой покупки!

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране. Примитивность стратегии может несколько озадачить. И что, все? Покупка какого-то простого ETF раз в месяц?

Но именно так и работают инвестиции!

Накопив определенную сумму денег, с которой вы уже сможете сформировать качественный инвестиционный портфель, вы продолжите инвестировать схожим образом. И да, вместо 1 ETF вы будете покупать уже определенное количество ценных бумаг. Но принцип не поменяется!

Появились деньги? Зашли, купили, вышли, забыли до следующего пополнения.

Просто, эффективно, спокойно.

Стратегия "Миллион с нуля" как раз готовит инвесторов к тому, как именно должен осуществляться правильный инвестиционный процесс. Она настраивает их на верное инвестиционное мышление. А параллельно позволяет еще и получать неплохую доходность с капитала в валютных активах.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #финансы #etf #finex

https://youtu.be/CJ7wuXxKigQ

Каждый первый четверг месяца с 2018 года я покупал активы по стратегии "Миллион с нуля" для своих сыновей. Но вот уже второй месяц покупку активов невозможно осуществить из-за введенных санкций и из-за заморозки торгов FXUS на бирже.

На этом фоне встречаются комментарии-претензии на этот счет. И я могу понять эмоции этих людей, но не могу понять: как они собирались инвестировать, если не способны воспринимать состояние неопределенности всего лишь полтора месяца? Тем более, что я - тоже инвестор, а не владелец / учредитель фонда.

Полагаю, эту мысль стоит пояснить подробнее.

Итак:

1) Ограничения касаются не только не только FXUS. Аналогичным образом не проводятся торги по VTBA, SBSP и TSPX - фондах от ВТБ, Сбербанка, Тинькофф. Все эти ограничения по торгам связаны с санкциями и проблемами с маркетмейкерами, депозитариями и т.д. На канале у Финекс был подробный разбор самого механизма блокировок.

2) Купленные активы так и остались активами - то, что торги не проводятся на российских рынках, не значит, что инструменты не работают. В частности, расчет NAV - совокупной стоимости чистых активов фонда - доступен на сайте Финекс. И там можно оценить сколько примерно стоят ваши активы, если они будут распроданы сейчас. У меня вот сумма существенно отличается в большую сторону по сравнению с суммой до заморозки торгов.

Собственно, распродажа активов - это один из вероятных сценариев, если торги фондами наладить не удастся. Все активы распродадут, а инвесторы получат деньги. Да, на это требуется время... но тут мы переходим к пункту 3.

3) Как я упоминал выше - торгов фондами нет около полутора месяцев. И люди уже готовы обвинять всех и вся вокруг, готовы разочаровываться и впадать в депрессию. Но это просто смешно, потому что такие инвесторы и теряют деньги на РЕАЛЬНО ПРОБЛЕМНОМ рынке. Как эти инвесторы собирались бы пережить кризис на пару лет, когда падает все и надолго? Ведь там тоже неопределенность, тоже паника. И не по одному какому-то фонду - по всему миру и всей экономике?

Я считаю, что подобная заморозка активов FXUS - хороший тест для инвесторов. Многие из них начали инвестировать только пару лет назад и кроме бычьего спокойного рынка, восстанавливающегося после пандемии, не видели.

Уверен, что эти инвесторы получат свои деньги, когда ситуация с депозитариями и маркетмейкерами нормализуется. Но вот после этого они должны сделать правильные выводы. Если они не могут спокойно воспринимать отсутствие торгов несколько недель, как они переживут кризис?

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #fxus #finex #санкции

https://youtu.be/36vaZtwfMyA

Почему обанкротился ETF Finex FXRB? Куда делись деньги инвесторов в ETF Финекс на еврооблигации российских компаний?

Инвесторы в фонд FXRB от Финекс с рублевым хеджем, который инвестировал в еврооблигации таких корпораций, как Газпром или Лукойл, лишились своих денег. Теперь официально: денег с этого фонда вы не получите! Фонд обанкротился совсем.

Почему это случилось?

Потому что в фонд был зашит тот самый "рублево-валютный хедж", который в мирное время обещал стабильность и повышенную доходность... Но в кризисных условиях просто обнулил ВСЕ активы этого фонда! Из-за того, что активы фонда в конце февраля стали резко продавать, а курс рубля к валюте резко обвалился, возникла такая вилка маржин-колла. Позиции обрушились, поддерживать их стало нечем... Ну, в общем, все закрылось в ноль. И фонд FXRB просто спишут со счетов инвесторов.

Легко можно видеть первопричину проблем - плечо. Фонд на аналогичный класс активов - еврооблигации - FXRU пусть и пострадал, но сохранился и продолжает работать. Потому что он следовал элементарной стратегии владения бумагами напрямую. Плечи - зло, а в проблемные для фондового рынка времена (впрочем, на российском рынке иных и не бывает:) - особенное зло.

Отмечу также любопытное упоминание в официальном посте-анонсе Олега Янкелева - гендиректора Финекс о закрытии иных ETF на российские активы. Действительно многие ETF на российские активы - такие, как например, RSX - обнулились или почти обнулились и перестали торговаться. Это нерыночный риск, а глобальный геополитический риск, который реализовался в полной мере.

Также большое беспокойство может вызывать судьба FXMM, о котором я даже снимал пару видео с пояснениями, почему такой "красивый график" - не лучшая причина покупать этот фонд. Он тоже был завязан на рублевом хедже, однако базовый актив в нем был в виде американских трежерис, просадка по которым не наблюдалась. Так что потери точно будут, но не 100%, как в случае с FXRB.

Что касается остальных фондов Finex, то насколько я вижу - по ним идет расчет NAV (стоимости чистых активов) и сам Финекс по-прежнему обещает "разобраться и решить проблему с восстановлением торгов". Когда это будет, в какие сроки и с какими потерями - информации пока нет.

Будем следить за развитием событий!

А я в заключение напомню об очень важной истине для любого разумного инвестора:

"Чем сложнее инструмент, который вам предлагают, чем больше в нем параметров / условий / формул / хитрых схем - тем он рискованнее".

Инвестор должен стараться выбирать четкие, понятные и прозрачные инструменты для вложения своего капитала. Именно вложение в качественные и надежные активы является таким "прозрачным инструментом". Там понятно, за счет чего вы получаете доход, как вы можете рассчитывать на отдачу от инвестиций и так далее.

#finex #fxrb #банкротство #etf #инвестиции

https://youtu.be/3Eiioh6STV8

Замороженные фонды Finex скоро разблокируют (включая ETF FXUS, который я покупал в рамках рубрики "Миллион для сыновей")? Когда ожидать разблокировки ETF Финекс на российских брокерских счетах?

Отличные новости пришли от Finex, которые говорят о начале правильных действий. Я не буду приводить всю информацию, ее можно почитать на официальном сайте Finex. Но отмечу важные моменты:

👉1) Фонды необходимо будет "увести" с российских площадок
👉2) Фонды планируют перевести в "дружественные" юрисдикции для разблокировки
👉3) После этого активами можно будет торговать (продавать и покупать)

В общем, все выглядит достаточно перспективно. Однако не стоит слишком обольщаться - процесс это небыстрый. В том числе из-за огромного количества заявок на разблокировки в Казначействе Бельгии, куда подаются заявки на разблокировку в Евроклир.

Тем не менее, я хотел бы отметить несколько важных моментов, которые связаны и с фондами Finex, и с инвестициями в целом:

1) Я много раз повторял в своих роликах:
- инвестируйте на срок от 3 лет и более
- будьте готовы к тому, что акции могут уже завтра упасть на 50%
- представьте, что ваши активы будут недоступны к продаже 10 лет

Это даже не мои мысли! Это мысли великого Уоррена Баффета.

2) Фонды Finex - такие, как FXUS - "заморожены лишь 1 год (и причина - не в самом Финекс, а в не вполне адекватных решениях конца февраля 2022 года). Важно понимать, что с самим инвестиционным инструментом все в порядке, проблемы в другом.

3) Допустим, что на разморозку уйдет еще год, хотя я уверен, что все пройдет быстрее. Еще год запаса - даже по меркам минимальной дистанции "инвестиций от 3 лет"!

Если вы готовы были копить в активах на годы, то почему остановка торгов на 1-2 года должна вас смущать? Если я копил деньги для своих детей на дистанцию от 15 лет, то что поменялось?

4) Когда фонды разблокируют - я либо продолжу держать эти активы (если их можно будет перевести к зарубежному брокеру), либо переложу средства в другой актив, чтобы копить дальше.

5) Сами активы ПРОДОЛЖАЮТ РАБОТАТЬ! Хотя биржевые данные не обновляются с февраля 2022, но чистые активы внутри фондов работают, дивиденды выплачиваются и реинвестируются, а долларовая природа фондов защищает вас от девальвации!

Скажем, по калькулятору на сайте Finex стоимость чистых активов моих фондов для детей на 11% выше, чем последняя биржевая цена.

Деньги не лежат. Деньги работают!

Поэтому, друзья, повторю то, что уже говорил в роликах по заморозке фондов Finex FXUS в рубрике "Миллион с нуля":

👉1) Наберитесь терпения
👉2) Помните, что процесс идет
👉3) Воспринимайте заморозку, как проверку на свою психологическую инвестиционную профпригодность

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #finex #fxus #etf

https://youtu.be/hs79l7itf24

Что будет с фондами Финекс после делистинга с Московской биржи? Когда разморозка ETF Finex? Деньги пропадут после делистинга с Мосбиржи?

После того, как стало объявлено о проведении делистинга фондов ETF Finex, поднялась настоящая паника. Паника, которая мне непонятна. Но которая хорошо иллюстрирует поведение толпы в "интересные" периоды на фондовом рынке.

Под влиянием этих же эмоций толпы бегут скупать всякий шлак на IPO и "хайповых" акциях. А затем столь же бодро бегут избавляться от долларов по 50 рублей или от акций в те моменты, когда их нужно покупать.

Но это лирика, давайте к теме.😊

Итак, объявлено о делистинге фондов ETF Finex (включая FXUS, которые я покупал по стратегии "Миллион с нуля").

О том, что это значит и для чего это нужно, подробнейшим образом написано на официальном сайте Finex. А я просто напомню, что этот процесс критически необходим для вывода активов за российский контур, для получения лицензии Казначейства Бельгии и для разблокировки активов.

Листинг на Московской бирже означает прямую связь с санкционными депозитариями в России - в частности, с НРД. А делистинг разрывает эту связь и позволяет двигаться к процессу разблокировки.

Что и как будет дальше - пока такой информации нет. Ну просто потому, что по сути весь процесс осваивается "с нуля".

Так или иначе, это - позитивный сигнал. И, учитывая, что деньги в ETF Finex продолжают работать (я уже рассказывал об этом в видео про разморозку фондов), то переживать не стоит.

✅Помните о том, для чего вы покупали эти фонды
✅Помните о вашей дистанции инвестирования
✅Помните, по какому курсу доллара вы покупали ETF и какой - сейчас!

Если же забежать вперед и пофантазировать, что будет после разблокировки, то я бы сказал: однозначного решения пока нет. Вероятно, я буду продавать фонды и переводить активы к Interactive Brokers. Но, если листинг будет на "дружественной бирже" где-нибудь в Казахстане, возможно, оставлю их "как есть" и продолжу копить деньги для детей.

В общем, посмотрим!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #finex #финекс #etf #делистинг

https://youtu.be/zd0hMUv2FXc