Львиный оскал капитализма
Некоторые граждане мечтают, чтобы председатель Нацбанка перешёл на беларусскую мову, но пока что он выражается в основном по-каллаурски. Позвольте мне перевести его заявления хотя бы на русский: 1) Мы заставляли банки брать на себя мусорные активы, чтобы…
Давайте я расскажу вам кое-что о войне с Океанией:
4-го августа на Белте выложили материал, в котором Каллаур сказал, что:
1) банки уже исчерпали лимит принятия рисков по неплатежеспособным предприятиям (читай - их уже выдоили насухо, заставляя выдавать кредиты убыточным госпредприятиям, которые без угроз Нацбанка вообще никогда бы их не получили)
2) в Беларуси 30% кредитов - льготные
Спустя время случилось чудо - теперь по оригинальной ссылке Каллаур говорит лишь о льготных кредитах, а первая часть новости осталась только в ссылающихся на материал статьях независимых сми. (Еврорадио, Зеркало)
Думаю, вымарывание слов председателя НБРБ - это лишь частичное решение проблемы. Уверен, что заведение уголовного дела против слишком откровенного Каллаура позволило бы властям Беларуси заодно приподнять лимит мусорных активов, которые можно ещё впихнуть нашим банкам.
Чем опасна ситуация с мусорными активами - объясню в отдельном посте
4-го августа на Белте выложили материал, в котором Каллаур сказал, что:
1) банки уже исчерпали лимит принятия рисков по неплатежеспособным предприятиям (читай - их уже выдоили насухо, заставляя выдавать кредиты убыточным госпредприятиям, которые без угроз Нацбанка вообще никогда бы их не получили)
2) в Беларуси 30% кредитов - льготные
Спустя время случилось чудо - теперь по оригинальной ссылке Каллаур говорит лишь о льготных кредитах, а первая часть новости осталась только в ссылающихся на материал статьях независимых сми. (Еврорадио, Зеркало)
Думаю, вымарывание слов председателя НБРБ - это лишь частичное решение проблемы. Уверен, что заведение уголовного дела против слишком откровенного Каллаура позволило бы властям Беларуси заодно приподнять лимит мусорных активов, которые можно ещё впихнуть нашим банкам.
Чем опасна ситуация с мусорными активами - объясню в отдельном посте
БелТА
Каллаур: почти треть выдаваемых в стране кредитов - льготные
"Что касается бюджетной и денежно-кредитной политики в новых реалиях, то она носит стимулирующий характер: принимаются меры, создаются условия, чтобы предприятия, реальный сектор экономики могли адаптироваться к вызовам, новым условиям", - сказал Павел Каллаур.
Forwarded from BEROC
Спад экономики может оказаться в пределах 5%, если восстановление экспорта нефтепродуктов и калийных удобрений продолжится, перестройка производственно-логистических цепочек активизируется, а ценовая конкурентоспособность белорусский
предприятий существенно не ухудшится.
Подробнее - в новом Экспресс-анализе BEROC.
предприятий существенно не ухудшится.
Подробнее - в новом Экспресс-анализе BEROC.
beroc.org
Экономическая активность и инфляция. Сентябрь 2022
Экспресс-анализ
Forwarded from BEROC
Приглашаем принять участие в презентации нового выпуска Беларусского трекера перемен
На презентации выступят:
🔺Павел Слюнькин, ассоциированный аналитик Европейского совета по международным отношениям;
🔺Артем Шрайбман, основатель агентства Sense Analytics;
🔺Филипп Биканов, независимый социолог;
🔺Геннадий Коршунов, старший аналитик «Центра новых идей»;
🔺Катерина Борнукова, академический директор BEROC и приглашенный профессор Университета Карлоса III в Мадриде;
🔺Лев Львовский, старший научный сотрудник BEROC.
Зарегистрироваться на встречу можно здесь.
Мероприятие пройдет на русском языке с синхронным переводом на английский.
На презентации выступят:
🔺Павел Слюнькин, ассоциированный аналитик Европейского совета по международным отношениям;
🔺Артем Шрайбман, основатель агентства Sense Analytics;
🔺Филипп Биканов, независимый социолог;
🔺Геннадий Коршунов, старший аналитик «Центра новых идей»;
🔺Катерина Борнукова, академический директор BEROC и приглашенный профессор Университета Карлоса III в Мадриде;
🔺Лев Львовский, старший научный сотрудник BEROC.
Зарегистрироваться на встречу можно здесь.
Мероприятие пройдет на русском языке с синхронным переводом на английский.
Мобилизация и ВВП
После объявления мобилизации Россию охватила истерия со стрельбой и поджогами. И пока тысячи людей стоят в очередях на границах, топ-менеджеры в своих кабинетах ломают голову, как закрыть образовавшиеся кадровые дыры и что делать с бизнесами дальше. Должен ли на фоне всеобщей паники упасть ВВП? Вовсе не обязательно.
ВВП - этомера всех вещей рыночная стоимость произведенных в стране товаров и услуг. ВВП не разделяет товары и услуги на "хорошие" и "плохие". Когда омоновец бьёт вас резиновой дубинкой, ВВП всё равно увеличится на стоимость этой государственной услуги.
Поэтому сейчас мы видим как ряд потенциальных плюсов для российской экономики, так и минусов:
+ Масштабная мобилизация означает большой фискальный стимул -- мобиков надо кормить, поить, одевать. Под них нужно увеличить производство танков, автоматов, касок. Им надо где-то жить, их надо перевозить с места на место, в конце концов, к ВВП добавится сумма стоимости "услуг" мобилизованных россиян.
+ Судя потому, что мы наблюдаем, в России настоящая коллективная истерика, а это вполне может увеличить склонность к потреблению: "завтра не будет", "давайте купим Ладу на гробовые, Вася всегда такую хотел".
-- Из трудовых ресурсов изымается 300 или более тысяч молодых мужчин, достаточная часть из которых "изымаются навсегда".
-- миллионы не мобилизованных россиян в ближайшие месяцы вместо работы будут думать, как свалить в лес/Казахстан/сломать ногу
-- менеджеры предприятий, вместо того чтобы заниматься развитием бизнеса, тоже будут сосредоточенны исключительно на затыкании кадровых дыр.
Какие из этих эффектов перевесят? В краткосрочной перспективе я не удивлюсь если ВВП России подрастет (он и в разваливающемся СССР рос чуть ли не до последнего), ну а в долгосрочной вы и сами всё понимаете.
После объявления мобилизации Россию охватила истерия со стрельбой и поджогами. И пока тысячи людей стоят в очередях на границах, топ-менеджеры в своих кабинетах ломают голову, как закрыть образовавшиеся кадровые дыры и что делать с бизнесами дальше. Должен ли на фоне всеобщей паники упасть ВВП? Вовсе не обязательно.
ВВП - это
Поэтому сейчас мы видим как ряд потенциальных плюсов для российской экономики, так и минусов:
+ Масштабная мобилизация означает большой фискальный стимул -- мобиков надо кормить, поить, одевать. Под них нужно увеличить производство танков, автоматов, касок. Им надо где-то жить, их надо перевозить с места на место, в конце концов, к ВВП добавится сумма стоимости "услуг" мобилизованных россиян.
+ Судя потому, что мы наблюдаем, в России настоящая коллективная истерика, а это вполне может увеличить склонность к потреблению: "завтра не будет", "давайте купим Ладу на гробовые, Вася всегда такую хотел".
-- Из трудовых ресурсов изымается 300 или более тысяч молодых мужчин, достаточная часть из которых "изымаются навсегда".
-- миллионы не мобилизованных россиян в ближайшие месяцы вместо работы будут думать, как свалить в лес/Казахстан/сломать ногу
-- менеджеры предприятий, вместо того чтобы заниматься развитием бизнеса, тоже будут сосредоточенны исключительно на затыкании кадровых дыр.
Какие из этих эффектов перевесят? В краткосрочной перспективе я не удивлюсь если ВВП России подрастет (он и в разваливающемся СССР рос чуть ли не до последнего), ну а в долгосрочной вы и сами всё понимаете.
Всё, что вы хотели знать о белорусской доморощенной экономической науке в одном фото.
Как хорошо, что у главного доктора(!) экономических наук понимание рынков совпадает с 15 летним капитаном ;) И я вас уверяю, что Рудый - один из самых подкованных. Большая часть заседателей академии наук и советников Лукашенко ещё хуже.
Саму книгу я, пожалуй, открывать и критиковать не стану, но вот вам ссылка на разбор одной из статей Кирилла Валентиновича https://t.me/linearaggression/48
P.S. вот вам совет от более скромного доктора экономических наук, юнги финансового плавания: не пытайтесь зарабатывать на курсах валют.
Есть несколько довольно фундаментальных причин, по которым заработать на Форексе могут только "15 летние капитаны финансового плавания" и то случайно и только в каком-то моменте:
1. Рынки валют - это игра с нулевой суммой, на которых действует принцип "двух дураков". Сначала вы покупаете у кого-то валюту А, по цене, скажем, 1 доллар. В этот момент вы должны быть уверены (вероятно, вы прочитали какую-то книгу неграмотного, случайно обогатившегося на Форексе, человека), что эта валюта вырастет в два раза по отношению к доллару. Если это так очевидно, то человек, продавший вам валюту А за доллар, должен быть дураком.
Через месяц, когда эта валюта выросла-таки по отношению к доллару в два раза, вы должны найти второго дурака который её купит за такую цену, ведь вы-то её продаете потому что абсолютно уверены, что больше расти она не будет.
2. Обычно, рынок валют очень ликвиден. Это значит, что кроме вас с 1-10 тысячами долларов, на нем будут присутствовать институции с миллионами или миллиардами долларов. Если где-то наметится очевидный дисбаланс на котором можно будет заработать уже не случайно, а более-менее надёжно, то со значительной вероятностью этот дисбаланс выкупят именно они, и сориентируются куда быстрее чем вы, читающие новости пару раз в день.
Как хорошо, что у главного доктора(!) экономических наук понимание рынков совпадает с 15 летним капитаном ;) И я вас уверяю, что Рудый - один из самых подкованных. Большая часть заседателей академии наук и советников Лукашенко ещё хуже.
Саму книгу я, пожалуй, открывать и критиковать не стану, но вот вам ссылка на разбор одной из статей Кирилла Валентиновича https://t.me/linearaggression/48
P.S. вот вам совет от более скромного доктора экономических наук, юнги финансового плавания: не пытайтесь зарабатывать на курсах валют.
Есть несколько довольно фундаментальных причин, по которым заработать на Форексе могут только "15 летние капитаны финансового плавания" и то случайно и только в каком-то моменте:
1. Рынки валют - это игра с нулевой суммой, на которых действует принцип "двух дураков". Сначала вы покупаете у кого-то валюту А, по цене, скажем, 1 доллар. В этот момент вы должны быть уверены (вероятно, вы прочитали какую-то книгу неграмотного, случайно обогатившегося на Форексе, человека), что эта валюта вырастет в два раза по отношению к доллару. Если это так очевидно, то человек, продавший вам валюту А за доллар, должен быть дураком.
Через месяц, когда эта валюта выросла-таки по отношению к доллару в два раза, вы должны найти второго дурака который её купит за такую цену, ведь вы-то её продаете потому что абсолютно уверены, что больше расти она не будет.
2. Обычно, рынок валют очень ликвиден. Это значит, что кроме вас с 1-10 тысячами долларов, на нем будут присутствовать институции с миллионами или миллиардами долларов. Если где-то наметится очевидный дисбаланс на котором можно будет заработать уже не случайно, а более-менее надёжно, то со значительной вероятностью этот дисбаланс выкупят именно они, и сориентируются куда быстрее чем вы, читающие новости пару раз в день.
Если вам в последнее время грустно и кажется, что всё пропало и навсегда, то вспомните о ... Польше. Недавно я ездил на конференцию в Варшаву и мой отель находился в центре бывшего варшавского гетто. Того самого, где люди подняли одно из немногих восстаний - и проиграли.
Проиграли оглушительно: так, что нацисты стёрли большую часть участников, да и само гетто, с лица земли. Те, кто участвовали в польском подполье, ещё пол века после окончания войны были вынуждены прятаться, молчать и скрывать свою роль.
В 80-ом поляки снова начали борьбу за свою свободу и процветание (да, первые протесты были инсперированны именно холодильником) и снова их загнали в подполье, а на страну надвинулись годы военного коммунизма.
И тем не менее, в 2022 году, Польша является свободной независимой страной, региональным экономическим лидером. В Гданьске, в аэропорт своего имени, прилетает Лех Валенса, работающий почетным экспонатом в огромном и современном музее Солидарности. Заново отстроены старые здания и королевский дворец, а в центре разрушенного гетто высятся отели и офисные центры.
Польша не идеальная страна: она может одновременно запрещать аборты и параллельно обеспечивать всем необходимым миллионы украинских беженцев. Но Польша, пожалуй, лучшее напоминание того, что единственный способ проиграть - это заранее сдаться.
P.S. и, пожалуй, самая большая неожиданность от поездки - это достойнейший Pinot Noir by Kamil Barczentewicz польского производства.
#вино
Проиграли оглушительно: так, что нацисты стёрли большую часть участников, да и само гетто, с лица земли. Те, кто участвовали в польском подполье, ещё пол века после окончания войны были вынуждены прятаться, молчать и скрывать свою роль.
В 80-ом поляки снова начали борьбу за свою свободу и процветание (да, первые протесты были инсперированны именно холодильником) и снова их загнали в подполье, а на страну надвинулись годы военного коммунизма.
И тем не менее, в 2022 году, Польша является свободной независимой страной, региональным экономическим лидером. В Гданьске, в аэропорт своего имени, прилетает Лех Валенса, работающий почетным экспонатом в огромном и современном музее Солидарности. Заново отстроены старые здания и королевский дворец, а в центре разрушенного гетто высятся отели и офисные центры.
Польша не идеальная страна: она может одновременно запрещать аборты и параллельно обеспечивать всем необходимым миллионы украинских беженцев. Но Польша, пожалуй, лучшее напоминание того, что единственный способ проиграть - это заранее сдаться.
P.S. и, пожалуй, самая большая неожиданность от поездки - это достойнейший Pinot Noir by Kamil Barczentewicz польского производства.
#вино
Forwarded from Позірк. Навіны пра Беларусь
🥸 Лукашенко поручил на уровне облисполкомов принять "правила перемещения рабочей силы".
"Никакого, конечно, крепостного права. Но любых перемещений руководителей, специалистов без вашего ведома быть не должно. Только с разрешения предрайисполкома", — заявил он, обращаясь к председателям районных и городских исполкомов.
"А вы с правительством отвечаете за то, чтобы у них была база нормативная под это. Было сказано облисполкомам: принять правила перемещения рабочей силы на заседаниях облисполкомов (общие принципы надо им передать), — заявил он главе своей администрации Игорю Сергеенко.
Источник: пресс-служба Лукашенко
"Никакого, конечно, крепостного права. Но любых перемещений руководителей, специалистов без вашего ведома быть не должно. Только с разрешения предрайисполкома", — заявил он, обращаясь к председателям районных и городских исполкомов.
"А вы с правительством отвечаете за то, чтобы у них была база нормативная под это. Было сказано облисполкомам: принять правила перемещения рабочей силы на заседаниях облисполкомов (общие принципы надо им передать), — заявил он главе своей администрации Игорю Сергеенко.
Источник: пресс-служба Лукашенко
Львиный оскал капитализма
🥸 Лукашенко поручил на уровне облисполкомов принять "правила перемещения рабочей силы". "Никакого, конечно, крепостного права. Но любых перемещений руководителей, специалистов без вашего ведома быть не должно. Только с разрешения предрайисполкома", — заявил…
От создателя "я за власть синими пальцами не держусь", "мы никогда не предадим Украину", "неизменных правил для ПВТ", "я гарант стабильности".
В новой серии: "никакой мобилизации в Беларуси" и "никакого крепостного права в 3D"
В новой серии: "никакой мобилизации в Беларуси" и "никакого крепостного права в 3D"
Пришло время покидать Грузию. Это печальное событие я решил отметить петнатом -- божоле в мире шампанских.
Петнат изобрели во Франции, но современные грузинские виноделы решили включиться в новый модный тренд. Петнат - это "дедовское" шампанское: вместо того, чтобы ждать двойной ферментации и стабилизировать вино (как это делают в классических игристых), петнат подвергается лишь одной ферментации и, в отсутствии добавок, продолжает этот процесс даже будучи разлитым в бутылки.
Из-за того, что ферментация одна, петнаты получаются лёгкими, не сильно газированными, цветочными и фруктовыми. А так как процесс ферментации пускается на самотёк, вариативность вкуса может быть довольно сильной даже внутри одной партии. Кстати, в Грузии любят делать и красные петнаты, которые чуть плотнее, но не менее интересны.
Так что моя личная рекомендация -- отметить непрерывающиеся победы ВСУ бокалом Tsitska petnat Gvantsa's wine
P.S. рубрика (как и алкоголизм), конечно же, никуда не денется, но теперь буду писать больше про европейские вина. Хотя, уверен, к грузинским я ещё вернусь.
#вино
Петнат изобрели во Франции, но современные грузинские виноделы решили включиться в новый модный тренд. Петнат - это "дедовское" шампанское: вместо того, чтобы ждать двойной ферментации и стабилизировать вино (как это делают в классических игристых), петнат подвергается лишь одной ферментации и, в отсутствии добавок, продолжает этот процесс даже будучи разлитым в бутылки.
Из-за того, что ферментация одна, петнаты получаются лёгкими, не сильно газированными, цветочными и фруктовыми. А так как процесс ферментации пускается на самотёк, вариативность вкуса может быть довольно сильной даже внутри одной партии. Кстати, в Грузии любят делать и красные петнаты, которые чуть плотнее, но не менее интересны.
Так что моя личная рекомендация -- отметить непрерывающиеся победы ВСУ бокалом Tsitska petnat Gvantsa's wine
P.S. рубрика (как и алкоголизм), конечно же, никуда не денется, но теперь буду писать больше про европейские вина. Хотя, уверен, к грузинским я ещё вернусь.
#вино
Сейчас модно высказывать претензии к офису Тихановской и к беларусским журналистам. Побуду в тренде: было бы ОЧЕНЬ хорошо, если бы кто-нибудь таки достучался до европейских банкиров и узнал:
1) какая часть наших ЗВР заморожена?
2) какие планы у европейских властей на эти замороженные суммы?
https://gazetaby.plus/post/lvovskij-realnost-ne-ochen-radostnaya/187673/
1) какая часть наших ЗВР заморожена?
2) какие планы у европейских властей на эти замороженные суммы?
https://gazetaby.plus/post/lvovskij-realnost-ne-ochen-radostnaya/187673/
Салідарнасць
Львовский: «Реальность не очень радостная» - Салiдарнасць
Все говорят и я повторю: вручение Нобелевской премии мира Алесю Беляцкому - это сразу несколько хороших новостей для Беларуси.
1) У нас появилась ещё одна международная фигура, автоматически имеющая значимый вес
2) Беларусская повестка не ушла с международного поля
3) Как бы цинично это не звучало, но тот факт, что Алесь находится в заключении, тоже важен. Теперь режим Лукашенко держит в тюрьме не просто 2000 тысячи политзаключенных, а 1999 политзаключенных и одного нобелевского лауреата.
Ну и, конечно же, мои самые искренние поздравления центру Вясна, Алесю Беляцкому и его семье.
1) У нас появилась ещё одна международная фигура, автоматически имеющая значимый вес
2) Беларусская повестка не ушла с международного поля
3) Как бы цинично это не звучало, но тот факт, что Алесь находится в заключении, тоже важен. Теперь режим Лукашенко держит в тюрьме не просто 2000 тысячи политзаключенных, а 1999 политзаключенных и одного нобелевского лауреата.
Ну и, конечно же, мои самые искренние поздравления центру Вясна, Алесю Беляцкому и его семье.
Forwarded from BEROC
BEROC открывает конкурсный набор слушателей в Двенадцатую ежегодную студенческую онлайн-школу по экономике.
Участники получат возможность прослушать курсы по трем дисциплинам:
🔹 микроэкономика;
🔹 макроэкономика;
🔹 эконометрика.
Рабочий язык - английский.
Подробности о курсе и условиях участия - у нас на сайте.
Участники получат возможность прослушать курсы по трем дисциплинам:
🔹 микроэкономика;
🔹 макроэкономика;
🔹 эконометрика.
Рабочий язык - английский.
Подробности о курсе и условиях участия - у нас на сайте.
Forwarded from Позірк. Навіны пра Беларусь
Эканаміст: Яшчэ ні адной краіне не ўдавалася эфектыўна замарожваць цэны.
Сітуацыя, "калі дырэктыўна можна зафіксаваць цэны, і гэта будзе працаваць", магчымая толькі ў тым выпадку, "калі на рынку маецца дастатковая ступень манапалізацыі", личыць навуковы супрацоўнік BEROC Леў Львоўски.
"У Беларусі, калі казаць пра рытэйл, гандаль таварамі, электронікай, такога відавочна няма. Наадварот, на рынку таго ж рытэйла, паставак ежы шмат буйных гульцоў, шмат дробных, ёсць дзяржаўныя, ёсць прыватныя", — кажа ён.
Павдле яго слоў, у Беларусі склалася "цалкам канкурэнтнае асяроддзе", і "цэны павышаюцца натуральным шляхам".
"Баючыся закрыцца, каб пазбегнуць крымінальнага пераследу, ігракі на рынку будуць выкарыстоўваць абаротны капітал, іх фінансавы стан пагоршыцца, і недзе праз паўгода яны пачнуць банкруціцца", — прагназуе эксперт.
Калі праз нейкі час усё аслабяць, нас будзе чакаць "яшчэ больш высокая інфляцыя", а ўдзельнікі рынку "будуць прэвентыўна падвышаць цэны, кабзасцерагчы сябе".
Крыніца: @pozirkonline
Сітуацыя, "калі дырэктыўна можна зафіксаваць цэны, і гэта будзе працаваць", магчымая толькі ў тым выпадку, "калі на рынку маецца дастатковая ступень манапалізацыі", личыць навуковы супрацоўнік BEROC Леў Львоўски.
"У Беларусі, калі казаць пра рытэйл, гандаль таварамі, электронікай, такога відавочна няма. Наадварот, на рынку таго ж рытэйла, паставак ежы шмат буйных гульцоў, шмат дробных, ёсць дзяржаўныя, ёсць прыватныя", — кажа ён.
Павдле яго слоў, у Беларусі склалася "цалкам канкурэнтнае асяроддзе", і "цэны павышаюцца натуральным шляхам".
"Баючыся закрыцца, каб пазбегнуць крымінальнага пераследу, ігракі на рынку будуць выкарыстоўваць абаротны капітал, іх фінансавы стан пагоршыцца, і недзе праз паўгода яны пачнуць банкруціцца", — прагназуе эксперт.
Калі праз нейкі час усё аслабяць, нас будзе чакаць "яшчэ больш высокая інфляцыя", а ўдзельнікі рынку "будуць прэвентыўна падвышаць цэны, кабзасцерагчы сябе".
Крыніца: @pozirkonline
Forwarded from Боже, яке кончене!
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Черговий стендап від картопляника 🤪 Як завжди не смішний 😕
⚡️⚡️⚡️А вот и моё экспертное мнение по поводу правильного подхода к разделке курицы https://www.youtube.com/watch?v=Pgld3gqhGlU&ab_channel=BSDPchannel
YouTube
Курицы в экономике. Станет ли метр жилья дешевле? Раздавит ли экономику девятый пакет санкций?
Председатель БСДП Игорь Борисов и эксперт, старший научный сотрудник BEROC Лев Львовский в передаче "Эканоміка пад санкцыямі" (Выпуск №28):
00:00 Прывітанне
00:43 Як прадаваць курэй - цэлымі, ці па частках?
04:18 Ці перайшла беларуская эканоміка ў стадыю…
00:00 Прывітанне
00:43 Як прадаваць курэй - цэлымі, ці па частках?
04:18 Ці перайшла беларуская эканоміка ў стадыю…
А вот первый опыт видео интервью Нашей Ниве
https://www.youtube.com/watch?v=Q_Dp62EN0p4
https://www.youtube.com/watch?v=Q_Dp62EN0p4
YouTube
«Самадуры лупяць няясна што?» / Леў Львоўскі, Арцём Гарбацэвіч
#беларусь #беларусьновости #новостибеларуси
Да чаго можа прывесці абмежаванне росту цэн і што будзе, калі Беларусь уступіць у вайну? Разважаюць журналіст Арцём Гарбацэвіч і эканаміст BEROC Леў Львоўскі.
ПАДТРЫМАЦЬ НАС https://patreon.com/nashaniva
00:00…
Да чаго можа прывесці абмежаванне росту цэн і што будзе, калі Беларусь уступіць у вайну? Разважаюць журналіст Арцём Гарбацэвіч і эканаміст BEROC Леў Львоўскі.
ПАДТРЫМАЦЬ НАС https://patreon.com/nashaniva
00:00…