Forwarded from Москва сейчас
🤷В Тинькофф-банке закончился пластик для карт «Мир»
Оформить виртуальную карту можно, а получить реальную уже нельзя.
Оформить виртуальную карту можно, а получить реальную уже нельзя.
Forwarded from Раньше всех. Ну почти.
Банк Тинькофф заявил, что пластик для выпуска карт "МИР" все же нашелся
"Мы выпускали, выпускаем и будем выпускать пластиковые карты МИР, у нас хватает ресурсов, чтобы обеспечить картами всех желающих", заявил банк в Твиттер.
"Мы выпускали, выпускаем и будем выпускать пластиковые карты МИР, у нас хватает ресурсов, чтобы обеспечить картами всех желающих", заявил банк в Твиттер.
Forwarded from РБК
Банк России рекомендовал банкам обращать повышенное внимание на операции клиентов, которые могут проводиться для обхода специальных экономических мер, принятых указами президента России Владимира Путина, правительством и ЦБ после введения новых санкций против России. Регулятор также просит обращать внимание на нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой».
Примеры транзакционной аномалии — «нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о покупке товаров для последующей перепродажи», а также проведение операций, направленных на вывод средств за рубеж или на покупку и продажу криптовалюты.
При выявлении таких операций банки должны провести углубленную проверку в отношении клиента. Затем при необходимости в соответствии с антиотмывочным законодательством они имеют право отказать в проведении операции и направить информацию в Росфинмониторинг, следует из рекомендаций ЦБ.
Примеры транзакционной аномалии — «нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о покупке товаров для последующей перепродажи», а также проведение операций, направленных на вывод средств за рубеж или на покупку и продажу криптовалюты.
При выявлении таких операций банки должны провести углубленную проверку в отношении клиента. Затем при необходимости в соответствии с антиотмывочным законодательством они имеют право отказать в проведении операции и направить информацию в Росфинмониторинг, следует из рекомендаций ЦБ.
Forwarded from Daily TRAVEL News
Нам пишут, что с Union Pay (выпущенная китайским банком) проблем никаких нет. За границей прекрасно работает (проверено в Стамбуле и в Анталии, в банкоматах и терминалах оплаты). Работает соответственно только там, где есть значок этой платежной системы. В ресторанах пару раз приносили другой платежный терминал.
Ждем отзывов от тех, кто оформлял Union Pay в России.
Ждем отзывов от тех, кто оформлял Union Pay в России.
Forwarded from Daily TRAVEL News
Карта Union Pay от Почта Банка не оплачивает в корейском магазине.
На моменте списания платежа происходит глюк - пишет что денег на счету недостаточно, хотя деньги есть.
Union Pay (моментальная цифровая) в Газпромбанке не добавляется в Apple Pay. По ее реквизитам ни разу ещё не получилось купить что-то в интернете. В итоге получилось что она абсолютно бесполезная, пришлось оформлять пластик.
Union Pay от Россельхозбанк работает везде, везде снять деньги можно.
На моменте списания платежа происходит глюк - пишет что денег на счету недостаточно, хотя деньги есть.
Union Pay (моментальная цифровая) в Газпромбанке не добавляется в Apple Pay. По ее реквизитам ни разу ещё не получилось купить что-то в интернете. В итоге получилось что она абсолютно бесполезная, пришлось оформлять пластик.
Union Pay от Россельхозбанк работает везде, везде снять деньги можно.
Forwarded from Daily TRAVEL News
"Union Pay и не добавится в Apple Pay и Google Pay . Только Huawei Pay", - уточняет наш подписчик
Forwarded from РБК
Сбербанк сообщил, что из-за санкций с 18 марта нельзя сделать перевод в другой банк в долларах США, фунтах стерлингов, датских и шведских кронах и канадских долларах. Ограничение касается переводов в российские и зарубежные банки.
Доступными для переводов по России и за рубеж остались рубли, евро, йены, швейцарские франки, норвежские кроны и сингапурские доллары. Однако сделать это можно только в офисах Сбербанка.
Через приложение Сбербанк Онлайн переводы доступны только в евро.
Доступными для переводов по России и за рубеж остались рубли, евро, йены, швейцарские франки, норвежские кроны и сингапурские доллары. Однако сделать это можно только в офисах Сбербанка.
Через приложение Сбербанк Онлайн переводы доступны только в евро.
Forwarded from #ted#
UnionPay — замена Visa и Mastercard? Как китайская система поможет россиянам - 4PDA
https://4pda.to/2022/03/18/397815/unionpay_zamena_visa_i_mastercard_kak_kitajskaya_sistema_pomozhet_rossiyanam/
https://4pda.to/2022/03/18/397815/unionpay_zamena_visa_i_mastercard_kak_kitajskaya_sistema_pomozhet_rossiyanam/
4PDA - Новости мира мобильных устройств
UnionPay — замена Visa и Mastercard? Как китайская система поможет россиянам - 4PDA
Forwarded from Daily TRAVEL News
💳Apple приостановила поддержку карт «Мир». С 24 марта их нельзя добавить в Apple Pay, в ближайшие дни перестанут работать все добавленные ранее карты платежной системы.
Forwarded from Daily TRAVEL News
💳Google приостанавливает работу над подключением карт российской платежной системы "Мир" к своему цифровому кошельку Google Pay.
Бесконтактная оплата картами МИР продолжает работать на Android-смартфонах через установленное приложение MIR PAY.
Forwarded from EGRUL и компания
⚠️Спекулянтам могут заблокировать карты и счета.
Центральный банк считает, что российские кредитные организации должны внести свой вклад в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках.
Свои рекомендации ЦБ РФ разослал в специальном письме от 16.03.2022 № 019−12/1796
В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой».
В частности, если они совершают:
• «нехарактерные для частного потребления» покупки;
• различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».
При этом Банк России ссылается на «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма.
❗️Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.
Юристы считают, что банки могут остановить только одну операцию.
Сотрудники российских банков, полагают, что остановками отдельных операций дело не ограничится.
Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента и он должен прийти в отделение, чтобы заполнить специальную анкету.
При блокировке одной операции человек не пойдёт писать объяснение в банк, поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.
Центральный банк считает, что российские кредитные организации должны внести свой вклад в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках.
Свои рекомендации ЦБ РФ разослал в специальном письме от 16.03.2022 № 019−12/1796
В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой».
В частности, если они совершают:
• «нехарактерные для частного потребления» покупки;
• различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».
При этом Банк России ссылается на «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма.
❗️Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.
Юристы считают, что банки могут остановить только одну операцию.
Сотрудники российских банков, полагают, что остановками отдельных операций дело не ограничится.
Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента и он должен прийти в отделение, чтобы заполнить специальную анкету.
При блокировке одной операции человек не пойдёт писать объяснение в банк, поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.
base.garant.ru
Письмо Банка России от 16.03.2022 N 019-12/1796 "О повышении внимания к отдельным операциям клиентов" | ГАРАНТ
Письмо Банка России от 16 марта 2022 г. N 019-12/1796 "О повышении внимания к отдельным операциям клиентов". Президентом РФ был определен перечень мер, направленных на защиту национальных интересов Российской Федерации в связи с недружественными действиями…
🔰Современное Досье на контрагента
Проявить коммерческую осмотрительность при выборе контрагента — значит собрать все необходимые доказательства, которые бы характеризовали обстоятельства выбора и проверки контрагента. Такие доказательства, по сути, представляют собой досье на контрагента. Мы условно разделили их на четыре группы. По нашему опыту, получение этих документов (в том числе частично) может свидетельствовать о проявлении коммерческой осмотрительности.
1⃣Первая группа. Доказательства, полученные с помощью интернет-ресурсов:
сформированные отчеты о проверке контрагента с сайта ФНС (в том числе через сервис «Прозрачный бизнес»), сформированные отчеты из систем
Контур.Фокус, Спарк и т. п.
Такие отчеты позволяют подтвердить наличие или сохранение у контрагентов необходимых ресурсов для ведения
предпринимательской деятельности, получить информацию о среднесписочной численности. А также узнать, представляет ли контрагент налоговую и бухгалтерскую отчетность, уплачивает ли налоги
в бюджет; скриншоты (в том числе нотариально заверенные) с интернет-сайтов с рекламой контрагента, иной информацией о нем;
скриншоты (в том числе нотариально заверенные) с интернет-сайта самого
контрагента, в том числе с подтверждением опыта выполнения аналогичных
работ или оказания аналогичных услуг;
реклама в средствах массовой информации, иная реклама, буклеты, визитки.
2️⃣Вторая группа. Доказательства, полученные от контрагента:
копии учредительных документов, выписка из ЕГРЮЛ;
полномочия на подписание договора и первичных документов
(доверенность, приказ на генерального директора);
письменное пояснение о наличии у контрагента сотрудников, способных исполнить взятые на себя обязательства или о привлечении третьих лиц;
договоры аренды (купли-продажи) офиса, склада, торговых площадей, если таковые необходимы для ведения деятельности;
свидетельства, лицензии, товарные знаки, разрешения, необходимые для ведения деятельности;
подтверждение опыта выполненных госконтрактов (например, акты выполненных работ);
подтверждение опыта выполнения аналогичных работ или оказания услуг (например, презентация с конкретными кейсами);
при наличии налогового спора: ответы контрагентов на запросы
налогоплательщика о подтверждении реальности оказания услуг,
выполнения работ, поставки товара с приложенными документами.
3️⃣Третья группа. Доказательства, полученные от третьих лиц:
рекомендации или отзывы о качестве и сроках выполнения работ, оказания услуг, поставки товара;
при наличии налогового спора: ответы заказчиков на запросы
налогоплательщиков о подтверждении реальности оказания услуг, выполнения работ, поставки товара с приложенными документами.
4️⃣Четвертая группа. Иные доказательства:
видеозапись подписания договора, проведения встреч, протоколы встреч;
фотографии, видеозаписи офиса, склада, торговых площадей, если таковые необходимы для ведения предпринимательской деятельности, протоколы осмотра офиса, склада контрагента;
деловая переписка с контрагентами по вопросам согласования условий
договора и исполнения договора.
🔝Из личной практики:
⚕Разговор с одним из СБ компании в Мск.
"У меня Спарк премиум версия, пошли они нахер со своей осмотрительностью... Какие-то ст. 54.1 НК РФ, какие регламенты проверки – вы о чем, Денис?!"
🏫Результат: 18 млн. рублей доначисления – тематическая налоговая проверка за квартал.
🔜Увы, за 2 дня регламент не нарисуешь по отбору контрагентов, и мозги вместо соломы не вставишь...
#случаиизпрактики
Материал подготовлен @TaxDesire
Проявить коммерческую осмотрительность при выборе контрагента — значит собрать все необходимые доказательства, которые бы характеризовали обстоятельства выбора и проверки контрагента. Такие доказательства, по сути, представляют собой досье на контрагента. Мы условно разделили их на четыре группы. По нашему опыту, получение этих документов (в том числе частично) может свидетельствовать о проявлении коммерческой осмотрительности.
1⃣Первая группа. Доказательства, полученные с помощью интернет-ресурсов:
сформированные отчеты о проверке контрагента с сайта ФНС (в том числе через сервис «Прозрачный бизнес»), сформированные отчеты из систем
Контур.Фокус, Спарк и т. п.
Такие отчеты позволяют подтвердить наличие или сохранение у контрагентов необходимых ресурсов для ведения
предпринимательской деятельности, получить информацию о среднесписочной численности. А также узнать, представляет ли контрагент налоговую и бухгалтерскую отчетность, уплачивает ли налоги
в бюджет; скриншоты (в том числе нотариально заверенные) с интернет-сайтов с рекламой контрагента, иной информацией о нем;
скриншоты (в том числе нотариально заверенные) с интернет-сайта самого
контрагента, в том числе с подтверждением опыта выполнения аналогичных
работ или оказания аналогичных услуг;
реклама в средствах массовой информации, иная реклама, буклеты, визитки.
2️⃣Вторая группа. Доказательства, полученные от контрагента:
копии учредительных документов, выписка из ЕГРЮЛ;
полномочия на подписание договора и первичных документов
(доверенность, приказ на генерального директора);
письменное пояснение о наличии у контрагента сотрудников, способных исполнить взятые на себя обязательства или о привлечении третьих лиц;
договоры аренды (купли-продажи) офиса, склада, торговых площадей, если таковые необходимы для ведения деятельности;
свидетельства, лицензии, товарные знаки, разрешения, необходимые для ведения деятельности;
подтверждение опыта выполненных госконтрактов (например, акты выполненных работ);
подтверждение опыта выполнения аналогичных работ или оказания услуг (например, презентация с конкретными кейсами);
при наличии налогового спора: ответы контрагентов на запросы
налогоплательщика о подтверждении реальности оказания услуг,
выполнения работ, поставки товара с приложенными документами.
3️⃣Третья группа. Доказательства, полученные от третьих лиц:
рекомендации или отзывы о качестве и сроках выполнения работ, оказания услуг, поставки товара;
при наличии налогового спора: ответы заказчиков на запросы
налогоплательщиков о подтверждении реальности оказания услуг, выполнения работ, поставки товара с приложенными документами.
4️⃣Четвертая группа. Иные доказательства:
видеозапись подписания договора, проведения встреч, протоколы встреч;
фотографии, видеозаписи офиса, склада, торговых площадей, если таковые необходимы для ведения предпринимательской деятельности, протоколы осмотра офиса, склада контрагента;
деловая переписка с контрагентами по вопросам согласования условий
договора и исполнения договора.
🔝Из личной практики:
⚕Разговор с одним из СБ компании в Мск.
"У меня Спарк премиум версия, пошли они нахер со своей осмотрительностью... Какие-то ст. 54.1 НК РФ, какие регламенты проверки – вы о чем, Денис?!"
🏫Результат: 18 млн. рублей доначисления – тематическая налоговая проверка за квартал.
🔜Увы, за 2 дня регламент не нарисуешь по отбору контрагентов, и мозги вместо соломы не вставишь...
#случаиизпрактики
Материал подготовлен @TaxDesire
Forwarded from Банк России
❓-❗️Могу ли я перечислить средства в рублях на свой счет в зарубежном банке? Можно ли будет потом конвертировать эти средства в иностранную валюту?
Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счет в зарубежном банке или перевести на счет другого человека в иностранном банке.
Больше ответов — тут.
Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счет в зарубежном банке или перевести на счет другого человека в иностранном банке.
Больше ответов — тут.
cbr.ru
Актуальные вопросы работы финансовой системы | Банк России
Слияние Тинькофф и Росбанка.
Возможно ли оно? Теперь, когда у банков один и тот же хозяин, кажется, что это чуть ли не единственный путь, по которому банки пойдут, чтобы увеличить свои финансовые показатели и подняться в строчках различных банковских рейтингов.
Но нет, не все так просто.
Оказывается, предправления Росбанка Илья Поляков еще в 2022 году сообщал, что слияние невозможно, хотя и кулуарно такой сценарий мог рассматриваться.
«Это совсем два разных банка. Один универсальный, другой ориентирован конкретно на розницу. Это две разные команды, корпоративные культуры. И не факт, что объединение дало бы 1+1=3, а не привело, наоборот, к худшему сценарию, особенно когда ситуация вокруг динамично меняется», — объяснил Поляков в интервью «Ведомостям».
Что мы имеем в итоге? Ребрендинг, который должен был случиться у Тинькофф-банка, не произошел. Росбанк продолжает работать, как универсальный банк, но очень слаб в рознице и в регионах в целом. Не значит ли это, что планы у руководства изменились? Время покажет.
Возможно ли оно? Теперь, когда у банков один и тот же хозяин, кажется, что это чуть ли не единственный путь, по которому банки пойдут, чтобы увеличить свои финансовые показатели и подняться в строчках различных банковских рейтингов.
Но нет, не все так просто.
Оказывается, предправления Росбанка Илья Поляков еще в 2022 году сообщал, что слияние невозможно, хотя и кулуарно такой сценарий мог рассматриваться.
«Это совсем два разных банка. Один универсальный, другой ориентирован конкретно на розницу. Это две разные команды, корпоративные культуры. И не факт, что объединение дало бы 1+1=3, а не привело, наоборот, к худшему сценарию, особенно когда ситуация вокруг динамично меняется», — объяснил Поляков в интервью «Ведомостям».
Что мы имеем в итоге? Ребрендинг, который должен был случиться у Тинькофф-банка, не произошел. Росбанк продолжает работать, как универсальный банк, но очень слаб в рознице и в регионах в целом. Не значит ли это, что планы у руководства изменились? Время покажет.
Приложение банка Тинькофф для физических лиц просуществовало в магазине приложений AppStore менее суток.
Новое приложение называлось Docstorage и выглядело как приложение для хранения документов. Появилось оно в магазине приложений 19.11.2023. В 23:00 МСК приложение уже было удалено. Буквально в этом же месяце та же участь постигла их приложение для юридических лиц и ИП «Бизнес слова».
А вот приложение Альфа-Банка «Деньги есть», недавно выпущенное в AppStore казахстанской компанией, до сих пор доступно к скачиванию.
Новое приложение называлось Docstorage и выглядело как приложение для хранения документов. Появилось оно в магазине приложений 19.11.2023. В 23:00 МСК приложение уже было удалено. Буквально в этом же месяце та же участь постигла их приложение для юридических лиц и ИП «Бизнес слова».
А вот приложение Альфа-Банка «Деньги есть», недавно выпущенное в AppStore казахстанской компанией, до сих пор доступно к скачиванию.
Купили онлайн-курсы и не стали учиться? Знаете, что деньги можно вернуть?
Всевозможные онлайн-курсы продолжают набирать популярность у пользователей соцсетей. Как показывает статистика, не каждый заплативший за подобное обучение, проходит его до конца и начинает монетизировать полученные знания. А стоимость таких курсов может достигать около 300 тысяч рублей в среднем.
Однако совсем недавно в судебных тяжбах частного лица с "Like Центром" Верховный Суд РФ решил, что компания обязана возместить клиенту сумму за обучение.
В 2021 году мужчина заключил договор о прохождении обучающих курсов с «Лайк Центром». Он взял кредит на 250 тысяч рублей, чтобы приобрести обучение. После изучения двух модулей курса мужчина обратился в компанию, заявив, что больше не хочет учиться и потребовал возврата потраченной суммы. В итоге все закончилось судебными разбирательствами. Здесь нужно руководствоваться законом «О защите прав потребителей». Так, потребитель может в любой момент расторгнуть договор при условии оплаты реально понесенных им затрат.
Всевозможные онлайн-курсы продолжают набирать популярность у пользователей соцсетей. Как показывает статистика, не каждый заплативший за подобное обучение, проходит его до конца и начинает монетизировать полученные знания. А стоимость таких курсов может достигать около 300 тысяч рублей в среднем.
Однако совсем недавно в судебных тяжбах частного лица с "Like Центром" Верховный Суд РФ решил, что компания обязана возместить клиенту сумму за обучение.
В 2021 году мужчина заключил договор о прохождении обучающих курсов с «Лайк Центром». Он взял кредит на 250 тысяч рублей, чтобы приобрести обучение. После изучения двух модулей курса мужчина обратился в компанию, заявив, что больше не хочет учиться и потребовал возврата потраченной суммы. В итоге все закончилось судебными разбирательствами. Здесь нужно руководствоваться законом «О защите прав потребителей». Так, потребитель может в любой момент расторгнуть договор при условии оплаты реально понесенных им затрат.
Россиянам закрывают возможности оформления зарубежных карт Visa и Mastercard.
Visa разослала банкам приграничных с Россией стран письмо с угрозой за открытие счетов россиянам.
Согласно документу запрещается выпускать карты Visa россиянам-нерезидентам, однако банки сообщают, что запрет касается всех граждан России. В случае нарушения предусмотрен штраф в размере 1 миллиона долларов.
Чуть ранее в Казахстане
Нацбанк разработал проект постановления, который запрещает оформление банковских карт иностранцам, не имеющим разрешения на временное проживание или ВНЖ. Выдача карты возможна только при личном присутствии клиента и при предъявлении «документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана». Напомним, в Армении уже давно банки требуют от россиян предоставить подтверждение нахождения на территории страны. В Грузии счета россиян постигла та же участь.
Visa разослала банкам приграничных с Россией стран письмо с угрозой за открытие счетов россиянам.
Согласно документу запрещается выпускать карты Visa россиянам-нерезидентам, однако банки сообщают, что запрет касается всех граждан России. В случае нарушения предусмотрен штраф в размере 1 миллиона долларов.
Чуть ранее в Казахстане
Нацбанк разработал проект постановления, который запрещает оформление банковских карт иностранцам, не имеющим разрешения на временное проживание или ВНЖ. Выдача карты возможна только при личном присутствии клиента и при предъявлении «документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана». Напомним, в Армении уже давно банки требуют от россиян предоставить подтверждение нахождения на территории страны. В Грузии счета россиян постигла та же участь.
Когда банк может заблокировать вашу карту?
Банки используют технологии искусственного интеллекта (ИИ) для обеспечения безопасности денежных переводов, поэтому банковскую карту могут заблокировать при регулярном снятии со счета крупных сумм. Об этом рассказал заведующий кафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов.
«Веской причиной для возникновения подозрений у ИИ может стать регулярное снятие крупных сумм. Особенно, если деньги только что зачислены на карту», — сообщил Магомедов агентству «Прайм». Также карта может быть заблокирована, если используется исключительно для снятия наличных средств в крупных размерах. Если ИИ распознает признаки нетипичной для клиента банковской операции, он тоже может приостановить перевод.
Искусственный интеллект анализирует транзакции на базе математических моделей. Учитывается, что между клиентами, живущими в одном регионе, с большей вероятностью возникают транзакции, чем между клиентами, которые живут в разных областях, объяснил Магомедов. Это, по словам эксперта, позволяет снижать ложные срабатывания системы противодействия мошенничеству на 10-15%.
Банки используют технологии искусственного интеллекта (ИИ) для обеспечения безопасности денежных переводов, поэтому банковскую карту могут заблокировать при регулярном снятии со счета крупных сумм. Об этом рассказал заведующий кафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов.
«Веской причиной для возникновения подозрений у ИИ может стать регулярное снятие крупных сумм. Особенно, если деньги только что зачислены на карту», — сообщил Магомедов агентству «Прайм». Также карта может быть заблокирована, если используется исключительно для снятия наличных средств в крупных размерах. Если ИИ распознает признаки нетипичной для клиента банковской операции, он тоже может приостановить перевод.
Искусственный интеллект анализирует транзакции на базе математических моделей. Учитывается, что между клиентами, живущими в одном регионе, с большей вероятностью возникают транзакции, чем между клиентами, которые живут в разных областях, объяснил Магомедов. Это, по словам эксперта, позволяет снижать ложные срабатывания системы противодействия мошенничеству на 10-15%.