Из архива закрытого Канала пост от 22.04.2021г. Актуально в эволюции мышления.#longtermmindset
Forwarded from Клуб Utic {Nara sense AI}
#расписание #правилаканала #Обучение #longtermmindset
В свете текущей ситуации на рынке!
Наконец я увидела первые ласточки в чате о желании и пересмотре членов сообщества #utic своей стратегии на долгосрочное и среднесрочное инвестирование и здесь становится наконец актуальным наша стратегия и концепция #longtermmindset
Эволюция мышления - переход от трейдера к инвестору (вложения в активы, которые сохранят и приумножат ваше богатство через поколения).
@Bibigul1512 подготовит в мае и мы включим в расписание в стрим «Как выбирать Etf»
Также она проведёт свой платный мастер класс, где будет детально рассмотрена ее стратегия и инструменты для формирования и расчета эффективности долгосрочного портфеля! Как ребалансировать портфель. Как выбирать защитные активы от инфляции.
Это мышление долгосрочного инвестора!
Наша задача конечно приумножить наши активы , но и важно сохранить, то что заработано!
В свете предстоящей инфляции, это как никогда актуально!
Мы пребываем в иллюзии того, что мы богатеем!
На самом деле , покупательская способность $ очень сильно падает из за бесконечного печатания $.
Не все понимают, что важнее не заработать здесь и сейчас, а гораздо важнее вложить заработанные в правильные активы (компании) , которые генерят денежные потоки (поступления минус выбытия) гораздо большими темпами , чем напечатано $!!! И такие активы , где уже заложена инфляция считаются акции. Но не все, здесь важно понимать как выбрать такие etf, и акции!
активы , которые не обесцениваются в долгосрочной перспективе!!!
Когда мы радуемся от очередного повышения зарплаты, но при этом вкладываем свои заработанные кровью и потом деньги в активы, которые теряют в цене - вот здесь и кроется разница между мышлением богатых и бедных. Как правило в недвижимость, не понимая что мы подписали себе приговор, и вступили в игру - все что ты зарабатываешь ты вкладываешь в активы , которые обесцениваются- это как белка в колесе вроде бежит, имитирует деятельность, а реального результата нет.
Причём богатство пронести через века дано на каждому! Вспомните Рокфеллера, первого в мире долларового миллиардера! Он начинал партнёром в торговом доме «Кларк и Рочестер», торговавшим сеном, зерном и мясом. Вскоре он построил нефтеперегонный завод и основал компанию Standard Oil и стал скупать нефтедобывающие и нефтеперерабатывающие предприятия. В итоге он стал владельцем 95% нефтедобычи США!
И где сейчас его потомки? Удалось ли им сохранить все это богатство в какие активы они переложились? если они не видят тренды и не в курсе реальной стоимости этих активов , не переложились из нефти в высокие технологии, то все это богатство растает как дымка лет через 30-50!
Тоже касается Уоррена Баффета, его активы пока что представляют ценность, и даже он насколько консервативный начал ребалансировку портфеля и вкладывать и понимать перспективы высоких технологий!
А история Джесси Ливермора- самый гениальный трейдер всех времён и народов - закончил жизнь самоубийством из за того, что впал в тяжёлую депрессию!
Системы , которые не развиваются, не имеют прочного фундамента - обречены на разрушение и вымирание!
Почему инвесторы спокойны, когда идёт коррекция?
Потому что знают истинную ценность, каждого актива выбранного и вложенного ! И эти знания важно ВАМ получить и передавать из поколения в поколения, чтобы уже ваши дети могли выбирать активы ! В этом истинная ценность знаний!
И тип мышления Диогена в сравнении с Александром Македонским , кто читает мои посты в курсе.
Вскоре мы возобновим стратегию #GrowthPrtfolio я веду переговоры с аналитиком с EY, моим коллегой и членом моей команды в ENRC, он эксперт в управлении рисками и долгосрочной стратегии инвестирования, вскоре он присоединится и будет вести эту рубрику совместно с Даулетом!
Мы разделим стратегии на #spec #swing и возобновим портфельные по суммам портфеля.
10т$-50т$ - это #GrowthPortfolio
и <10т$ - это #smallcapportfolio
Почему я не публиковала #SmallCapPortfolio практически не делала новых сделок - держу cash когда будет разворот!
В свете текущей ситуации на рынке!
Наконец я увидела первые ласточки в чате о желании и пересмотре членов сообщества #utic своей стратегии на долгосрочное и среднесрочное инвестирование и здесь становится наконец актуальным наша стратегия и концепция #longtermmindset
Эволюция мышления - переход от трейдера к инвестору (вложения в активы, которые сохранят и приумножат ваше богатство через поколения).
@Bibigul1512 подготовит в мае и мы включим в расписание в стрим «Как выбирать Etf»
Также она проведёт свой платный мастер класс, где будет детально рассмотрена ее стратегия и инструменты для формирования и расчета эффективности долгосрочного портфеля! Как ребалансировать портфель. Как выбирать защитные активы от инфляции.
Это мышление долгосрочного инвестора!
Наша задача конечно приумножить наши активы , но и важно сохранить, то что заработано!
В свете предстоящей инфляции, это как никогда актуально!
Мы пребываем в иллюзии того, что мы богатеем!
На самом деле , покупательская способность $ очень сильно падает из за бесконечного печатания $.
Не все понимают, что важнее не заработать здесь и сейчас, а гораздо важнее вложить заработанные в правильные активы (компании) , которые генерят денежные потоки (поступления минус выбытия) гораздо большими темпами , чем напечатано $!!! И такие активы , где уже заложена инфляция считаются акции. Но не все, здесь важно понимать как выбрать такие etf, и акции!
активы , которые не обесцениваются в долгосрочной перспективе!!!
Когда мы радуемся от очередного повышения зарплаты, но при этом вкладываем свои заработанные кровью и потом деньги в активы, которые теряют в цене - вот здесь и кроется разница между мышлением богатых и бедных. Как правило в недвижимость, не понимая что мы подписали себе приговор, и вступили в игру - все что ты зарабатываешь ты вкладываешь в активы , которые обесцениваются- это как белка в колесе вроде бежит, имитирует деятельность, а реального результата нет.
Причём богатство пронести через века дано на каждому! Вспомните Рокфеллера, первого в мире долларового миллиардера! Он начинал партнёром в торговом доме «Кларк и Рочестер», торговавшим сеном, зерном и мясом. Вскоре он построил нефтеперегонный завод и основал компанию Standard Oil и стал скупать нефтедобывающие и нефтеперерабатывающие предприятия. В итоге он стал владельцем 95% нефтедобычи США!
И где сейчас его потомки? Удалось ли им сохранить все это богатство в какие активы они переложились? если они не видят тренды и не в курсе реальной стоимости этих активов , не переложились из нефти в высокие технологии, то все это богатство растает как дымка лет через 30-50!
Тоже касается Уоррена Баффета, его активы пока что представляют ценность, и даже он насколько консервативный начал ребалансировку портфеля и вкладывать и понимать перспективы высоких технологий!
А история Джесси Ливермора- самый гениальный трейдер всех времён и народов - закончил жизнь самоубийством из за того, что впал в тяжёлую депрессию!
Системы , которые не развиваются, не имеют прочного фундамента - обречены на разрушение и вымирание!
Почему инвесторы спокойны, когда идёт коррекция?
Потому что знают истинную ценность, каждого актива выбранного и вложенного ! И эти знания важно ВАМ получить и передавать из поколения в поколения, чтобы уже ваши дети могли выбирать активы ! В этом истинная ценность знаний!
И тип мышления Диогена в сравнении с Александром Македонским , кто читает мои посты в курсе.
Вскоре мы возобновим стратегию #GrowthPrtfolio я веду переговоры с аналитиком с EY, моим коллегой и членом моей команды в ENRC, он эксперт в управлении рисками и долгосрочной стратегии инвестирования, вскоре он присоединится и будет вести эту рубрику совместно с Даулетом!
Мы разделим стратегии на #spec #swing и возобновим портфельные по суммам портфеля.
10т$-50т$ - это #GrowthPortfolio
и <10т$ - это #smallcapportfolio
Почему я не публиковала #SmallCapPortfolio практически не делала новых сделок - держу cash когда будет разворот!
Поведенческие финансы— это область, сочетающая психологию и экономику для понимания того, как инвесторы принимают финансовые решения. Она подчеркивает, что инвесторы часто действуют иррационально из-за когнитивных искажений, эмоций и социальных факторов, что может влиять на результаты инвестиций.
Ключевые инсайты поведенческих финансов
1. Когнитивные искажения
- Излишняя уверенность: Инвесторы часто переоценивают свои знания и способности прогнозировать движения рынка, что приводит к чрезмерной торговле и рискам.
- Поведение стада
Склонность следовать за толпой может приводить к рыночным пузырям и крахам.
- Аверсия к потерям
Инвесторы боятся потерь больше, чем ценят прибыль, что может приводить к удержанию убыточных инвестиций слишком долго и продаже прибыльных слишком рано.
2. Эмоциональное влияние:
- Страх и жадность: Рыночные настроения могут быть движимы страхом (приводящим к паническим продажам) и жадностью (приводящей к спекулятивным пузырям).
- Избежание сожалений: Страх сделать неправильное решение и сожалеть об этом позже может привести к бездействию или консервативному выбору инвестиций.
3. Эвристики принятия решений:
- Анкоринг: Слишком сильная опора на первую встреченную информацию (например, прошлые цены акций) при принятии решений.
- Подтверждение своей точки зрения: Поиск информации, подтверждающей существующие убеждения, и игнорирование противоречивой информации.
Источники: [National Bureau of Economic Research](https://www.nber.org/), [Journal of Behavioral Finance](https://www.tandfonline.com/toc/hbhf20/current)
Выигрышные стратегии инвестирования
1. Диверсификация:
- Широкий портфель: Распределение инвестиций по различным классам активов (акции, облигации, недвижимость) для снижения риска.
- Географическая диверсификация: Инвестирование в различные регионы для минимизации региональных рисков.
2. Долгосрочное инвестирование:
- Избегание рыночного тайминга: Вместо попыток угадать время на рынке, лучше держать инвестиции долгосрочно.
- Сложный процент: Вложения на долгий срок позволяют максимизировать прибыль за счет сложного процента.
3. Регулярное инвестирование:
- Постоянные вложения: Регулярные инвестиции в рынок (например, ежемесячные взносы) могут сгладить волатильность рынка и уменьшить риски.
- Средневзвешенная стоимость: Регулярные покупки акций независимо от их текущей цены позволяют уменьшить влияние рыночной волатильности.
4. Образование и осведомленность:
- Самообразование: Постоянное изучение новых тенденций и инструментов на рынке.
- Использование аналитики: Применение аналитических данных и рекомендаций профессионалов для принятия более обоснованных решений.
Заключение
Интеграция знаний поведенческих финансов в стратегию инвестирования может помочь инвесторам избежать распространенных ошибок и принимать более рациональные решения. Важно понимать свои когнитивные искажения и использовать проверенные стратегии, такие как диверсификация, долгосрочное и регулярное инвестирование.
#longterm #Utic #longtermmindset
Ключевые инсайты поведенческих финансов
1. Когнитивные искажения
- Излишняя уверенность: Инвесторы часто переоценивают свои знания и способности прогнозировать движения рынка, что приводит к чрезмерной торговле и рискам.
- Поведение стада
Склонность следовать за толпой может приводить к рыночным пузырям и крахам.
- Аверсия к потерям
Инвесторы боятся потерь больше, чем ценят прибыль, что может приводить к удержанию убыточных инвестиций слишком долго и продаже прибыльных слишком рано.
2. Эмоциональное влияние:
- Страх и жадность: Рыночные настроения могут быть движимы страхом (приводящим к паническим продажам) и жадностью (приводящей к спекулятивным пузырям).
- Избежание сожалений: Страх сделать неправильное решение и сожалеть об этом позже может привести к бездействию или консервативному выбору инвестиций.
3. Эвристики принятия решений:
- Анкоринг: Слишком сильная опора на первую встреченную информацию (например, прошлые цены акций) при принятии решений.
- Подтверждение своей точки зрения: Поиск информации, подтверждающей существующие убеждения, и игнорирование противоречивой информации.
Источники: [National Bureau of Economic Research](https://www.nber.org/), [Journal of Behavioral Finance](https://www.tandfonline.com/toc/hbhf20/current)
Выигрышные стратегии инвестирования
1. Диверсификация:
- Широкий портфель: Распределение инвестиций по различным классам активов (акции, облигации, недвижимость) для снижения риска.
- Географическая диверсификация: Инвестирование в различные регионы для минимизации региональных рисков.
2. Долгосрочное инвестирование:
- Избегание рыночного тайминга: Вместо попыток угадать время на рынке, лучше держать инвестиции долгосрочно.
- Сложный процент: Вложения на долгий срок позволяют максимизировать прибыль за счет сложного процента.
3. Регулярное инвестирование:
- Постоянные вложения: Регулярные инвестиции в рынок (например, ежемесячные взносы) могут сгладить волатильность рынка и уменьшить риски.
- Средневзвешенная стоимость: Регулярные покупки акций независимо от их текущей цены позволяют уменьшить влияние рыночной волатильности.
4. Образование и осведомленность:
- Самообразование: Постоянное изучение новых тенденций и инструментов на рынке.
- Использование аналитики: Применение аналитических данных и рекомендаций профессионалов для принятия более обоснованных решений.
Заключение
Интеграция знаний поведенческих финансов в стратегию инвестирования может помочь инвесторам избежать распространенных ошибок и принимать более рациональные решения. Важно понимать свои когнитивные искажения и использовать проверенные стратегии, такие как диверсификация, долгосрочное и регулярное инвестирование.
#longterm #Utic #longtermmindset
Чтобы применять знания из книжек, в области #финансовое_поведение и формировать свое разумное эффективное мышление и поведение в области инвестиций #longtermmindset
Я выстроила серию увлекательных рассказов
под хештег
#NaraSense
где погружая в размышления и рефлексию Nara рассказывает о своем путешествии в мир инвестиций!
Желаю приятного чтения!
Я выстроила серию увлекательных рассказов
под хештег
#NaraSense
где погружая в размышления и рефлексию Nara рассказывает о своем путешествии в мир инвестиций!
Желаю приятного чтения!
#Utic #longtermmindset
### Основные законы глобальных трендов на фондовом рынке
#### 1. Закон тренда
- Восходящий тренд (бычий рынок): Характеризуется общим ростом цен на акции. Инвесторы обычно настроены оптимистично, покупают акции, что влечет за собой рост их стоимости.
- Нисходящий тренд (медвежий рынок): Цены на акции падают, инвесторы настроены пессимистично и продают свои активы, что приводит к дальнейшему снижению стоимости акций.
- Горизонтальный тренд (флэт): Цены на акции остаются стабильными без явного направления. Это может указывать на нерешительность рынка или ожидание новых данных.
#### 2. Закон инерции
- Тренды имеют тенденцию сохраняться до тех пор, пока не произойдет явное изменение в экономических или политических условиях. Это означает, что если тренд уже существует, есть вероятность, что он продолжится в том же направлении.
#### 3. Закон подтверждения
- Тренды подтверждаются объемом торгов. Восходящий тренд подтверждается увеличением объема торгов при росте цен, а нисходящий — увеличением объема торгов при снижении цен.
#### 4. Закон возврата к среднему (mean reversion)
- Цены на активы имеют тенденцию возвращаться к среднему значению со временем. Это означает, что чрезмерные отклонения от средней цены обычно коррелируют с будущими корректировками.
### Почему важно понимать глобальные тренды: восходящий, нисходящий, горизонтальный
1. Принятие обоснованных решений
- Знание тренда помогает инвесторам принимать обоснованные решения о покупке или продаже активов. Восходящий тренд может сигнализировать о хороших возможностях для инвестиций, в то время как нисходящий тренд может указывать на необходимость продажи активов.
2. Управление рисками
- Понимание трендов позволяет инвесторам лучше управлять рисками. В нисходящем тренде можно использовать стратегии хеджирования, чтобы минимизировать потери, а в восходящем — максимально использовать возможности для прибыли.
3. Оптимизация инвестиционных стратегий
- Знание глобальных трендов позволяет инвесторам оптимизировать свои инвестиционные стратегии. Например, в горизонтальном тренде может быть целесообразно использовать стратегии, основанные на техническом анализе, такие как торговля в диапазоне.
4. Психологическая подготовка
- Понимание трендов помогает инвесторам оставаться эмоционально стабильными и избегать панических продаж или покупок, вызванных краткосрочными колебаниями рынка.
5. Оценка макроэкономических факторов
- Глобальные тренды часто отражают более широкие макроэкономические условия. Понимание этих тенденций может дать инсайты о состоянии экономики и помочь в более долгосрочном планировании инвестиций.
Понимание глобальных трендов является ключевым элементом успешного инвестирования и помогает инвесторам адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям.
### Основные законы глобальных трендов на фондовом рынке
#### 1. Закон тренда
- Восходящий тренд (бычий рынок): Характеризуется общим ростом цен на акции. Инвесторы обычно настроены оптимистично, покупают акции, что влечет за собой рост их стоимости.
- Нисходящий тренд (медвежий рынок): Цены на акции падают, инвесторы настроены пессимистично и продают свои активы, что приводит к дальнейшему снижению стоимости акций.
- Горизонтальный тренд (флэт): Цены на акции остаются стабильными без явного направления. Это может указывать на нерешительность рынка или ожидание новых данных.
#### 2. Закон инерции
- Тренды имеют тенденцию сохраняться до тех пор, пока не произойдет явное изменение в экономических или политических условиях. Это означает, что если тренд уже существует, есть вероятность, что он продолжится в том же направлении.
#### 3. Закон подтверждения
- Тренды подтверждаются объемом торгов. Восходящий тренд подтверждается увеличением объема торгов при росте цен, а нисходящий — увеличением объема торгов при снижении цен.
#### 4. Закон возврата к среднему (mean reversion)
- Цены на активы имеют тенденцию возвращаться к среднему значению со временем. Это означает, что чрезмерные отклонения от средней цены обычно коррелируют с будущими корректировками.
### Почему важно понимать глобальные тренды: восходящий, нисходящий, горизонтальный
1. Принятие обоснованных решений
- Знание тренда помогает инвесторам принимать обоснованные решения о покупке или продаже активов. Восходящий тренд может сигнализировать о хороших возможностях для инвестиций, в то время как нисходящий тренд может указывать на необходимость продажи активов.
2. Управление рисками
- Понимание трендов позволяет инвесторам лучше управлять рисками. В нисходящем тренде можно использовать стратегии хеджирования, чтобы минимизировать потери, а в восходящем — максимально использовать возможности для прибыли.
3. Оптимизация инвестиционных стратегий
- Знание глобальных трендов позволяет инвесторам оптимизировать свои инвестиционные стратегии. Например, в горизонтальном тренде может быть целесообразно использовать стратегии, основанные на техническом анализе, такие как торговля в диапазоне.
4. Психологическая подготовка
- Понимание трендов помогает инвесторам оставаться эмоционально стабильными и избегать панических продаж или покупок, вызванных краткосрочными колебаниями рынка.
5. Оценка макроэкономических факторов
- Глобальные тренды часто отражают более широкие макроэкономические условия. Понимание этих тенденций может дать инсайты о состоянии экономики и помочь в более долгосрочном планировании инвестиций.
Понимание глобальных трендов является ключевым элементом успешного инвестирования и помогает инвесторам адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям.