Сегодня будет разбор реальной истории, которую рассказал один из подписчиков в комментариях Вконтакте. Николай написал, что:

- потерял все деньги в кризис
- теперь нужно начинать с нуля
- потеря была из-за инвестиций с фьючерсами
- покупались фьючерсы на S&P500
- блогеры в видео об этом не говорят
- даже если бы без фьючерсов в кризис все бы упало
- портфель бы отрастал много лет

Ну и так далее. На скриншоте в видео все можно почитать подробно. Я специально делаю этот разбор, чтобы уберечь новичков и, возможно, уже опытных инвесторов от важных ошибок:

1) Инвестиции с фьючерсами - это НЕ ИНВЕСТИЦИИ. Это спекуляции или трейдинг (в зависимости от того, что вы делаете с фьючерсами). Фьючерсы имеют массу проблем:
- вы не владеете фактическим активом, а лишь деривативом на него
- вы не получаете полноценные дивиденды
- вы платите брокеру за использование фьючерсов
- вы дополнительно рискуете из-за маржинальной составляющей фьючерсов

В общем, это заведомо проигрышный вариант, поэтому я бы скорее удивился, если бы Николай НЕ обнулил свой депозит.

2) Покупка S&P500 не является оптимальной инвестиционной стратегией. Я об этом говорю давно и текущая пора волатильности - это лишь дополнительная иллюстрация моих мыслей. Да, S&P500 может быть в качестве хеджирующей доли - до 50% от портфеля! - по стратегии "Рост и дивиденды".

Но все же делать упор стоит на первоклассные дивидендные акции - как с упором на дивиденды, так и с упором на рост капитала. Статистически именно они дают хороший результат, они обгоняют индекс S&P500, они платят дивиденды даже на просадке. Вы получаете результат, вы его видите, вы можете потратить эти деньги или усредниться на них.

Даже в Великую депрессию 30х в США дивиденды продолжали платить! И да, структура индекса S&P500 сама по себе располагает к проблемам из-за перекоса в "перегретые активы" на буме фондового рынка (ведь перегретые активы падают сильнее).

Именно поэтому портфель из первоклассных ценных бумаг так хорош: обычно он сбалансирован по коэффициентам (то есть не так сильно падает) и обычно он растет сильнее (так как в нем нет спекулятивных и сомнительных компаний, которые еще остаются в S&P500).

3) Я не знаю, что рассказывают другие видео-блогеры в своих роликах по инвестициям. Я знаю, что сам я всегда говорю:
- не спекулируйте
- вкладывайте свободные деньги
- избегайте плеча и деривативов
- покупайте качественный бизнес
- вкладывайте на долгосрок
- имейте подушку безопасности

Что за инвестор, который обнуляется за полгода-год? Ведь рынок до сих пор находится ВЫШЕ уровней ковидной просадки. И велик шанс, что до тех уровне он так и не дойдет - а это было менее 3 лет назад! То есть те, кто начал инвестировать тогда - все еще в ощутимом плюсе. И даже те, кто вошел на пике, но в надежные бумаги, могут продолжать их держать, получать дивиденды и докупаться.

Обнуление депозита - целиком "заслуга" (а вернее - проблема) того инвестора, что взял на себя слишком много. Мой портфель может упасть на 90% и я все равно не обнулюсь, потому что у меня:
- нет маржинальных позиций
- есть подушка безопасности
- упор на дивидендные акции

Минус 90% к депозиту и я продолжаю получать дивиденды? Норм, меня устроит.

Занимайтесь инвестициями, а не спекуляциями!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #портфель #фьючерсы #трейдинг

https://youtu.be/YQW9ns5HpC0