Почему ваш пассивный доход намного важнее, чем размер вашего капитала - особенно в случае рецессии или стагнации на фондовом рынке? На чем стоит концентрироваться инвестору, который хочет чувствовать себя спокойно и безопасно?

Хм, спокойствие и безопасность на фондовом рынке? Звучит очень странно! Каждый разумный инвестор знает, что там постоянно происходят колебания цен. И даже самые качественные акции могут снижаться в цене в периоды волатильности.

Да, все это так. Но все это неважно, когда вы ориентируетесь на пассивный доход с дивидендов!

Позвольте я проиллюстрирую эту мысль графиками статистики своего капитала в активах у IB и своих годовых дивидендов.

Вы видите график годовых дивидендов и график капитала в акциях у моего брокера. Не правда ли выглядит восхитительно?

📈1) График капитала - как ему и положено - достаточно рваный, пусть и восходящий.

Обратите внимание на небольшую ямочку в 2020 году. Это тот самый кризисный обвал аж на 30% (ТРИДЦАТЬ ПРОЦЕНТОВ в моменте!), который сейчас выглядит маленькой-маленькой ямочкой.

Также обратите внимание и на другую стрелку осенью 2022 году, когда было достигнуто "дно" текущего медвежьего рынка по моему убеждению. Опять же ямка выглядит неубедительно, верно?

И да, внимательный зритель может обратить внимание, что с 2021 года по факту капитал не растет. Более того, он даже ниже, чем в некоторые периоды пару лет назад! А ведь - как вы знаете по моим отчетам - я регулярно докупаю акции на весьма солидные деньги. Деньги вбухиваются, а роста нет!

И вот теперь внимание на график дивидендов.

📈2) График дивидендов - то, на что я смотрю в первую очередь, как дивидендный инвестор. Вы можете видеть, что график стабильно и спокойно растет. Растет уверенно и равномерно. Скачок в середине 2018 года связан со сменой стратегии на высокодивидендную. Теперь подобный скачок закрывается одним лишь повышением дивидендов каждый год!

Что с того, что капитал не растет с 2021-2022 года? Что с того, что рынок не добился прежних максимумов. Пока что не добился... И что с того?

👉Количество активов в моем портфеле стало больше - и это первоклассные активы
👉Размер дивидендов стал выше - и эти дивиденды продолжают расти
👉Рынок дарит шанс докупить больше активов ценам, которые меньше справедливых

Это восхитительно!

Когда инвестор смотрит на график своего капитала, увы, слишком часто он мыслит так:

"Эх, ну что же ничего не растет-то! Сколько можно ждать!"

И забывает о том, что когда вырастет - а вырастет неизбежно - ему же придется покупать дороже!

Рынок обязательно вырастет, обязательно принесет рекордную доходность, обязательно вложения в первоклассные акции оправдаются. Но пока у вас есть возможность покупать дешево - используйте ее!

И оценивайте самый безопасный, надежный и стабильный параметр своего инвестиционного портфеля: дивиденды.

Это невероятное достоинство дивидендной стратегии Александра Князева. И это - одна из главных причин, почему я сам иду по ней.

Удачи в инвестициях!

#дивидендныеакции #дивиденды #портфель #инвестиции #стратегия

https://youtu.be/KqN3gVsCeBo

83 100$ в год без дополнительных вложений к 2043 году я могу ожидать получить по своему портфелю!

Это - чисто дивиденды, на которые я могу рассчитывать при следующих условиях:

👉Все дивиденды изымаются, ничего не реинвестируется
👉Рост дивидендов всего 5.8% в год
👉Ни копейки денег на счет не добавляется

И даже при таких условиях дивиденды могут вырасти почти в 3 раза. Очень мотивирующая и очень впечатляющая картинка, показывающая, как важно заложить фундамент пассивного дохода, как можно раньше.

❓Буду ли я пополнять счет?
❓Буду ли я реинвестировать дивиденды?

Все это абсолютно не важно! Процесс роста пассивного дохода уже запущен. И его просто не остановить @knyazevinvest

#пассивныйдоход #инвестиции #фондовыйрынок #дивиденды #акции

+4994$ или +454 000₽ за 1 день - неплохой результат роста портфеля.📈✅

Да, разумеется, сам по себе 1 день ничего не значит! С тем же успехом в другой день портфель может снизиться в цене. Волатильность - это нормально.

Но долгосрочный тренд роста портфеля невероятно радует. Капитал растет и приумножается.

И еще - радуют дивиденды.💰😎

Рынок в плюс или в минус. На рынке страх или ажиотаж. Это неважно! Потому что дивиденды текут себе ручейком абсолютно пассивного дохода @knyazevinvest

#портфель #рост #капитал #инвестиции #дивиденды

Как получать дивиденды ежемесячно в долларах? Какие дивиденды я получаю от инвестиций в первоклассные акции США?

Я инвестирую в американский фондовый рынок с портфелем из первоклассных дивидендных акций. И я ежемесячно получаю дивиденды - в частности за июль 2023 года я получил 492$ с учетом налогов!

В этом отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" мы побеседуем на эту очень важную тему для любого дивидендного инвестора.

👉1) Как получать ежемесячные дивиденды?
Все дело в компоновке портфеля. Компании в США обычно платят дивиденды ежеквартально. А благодаря диверсификации портфеля, можно добиться такой компоновки, при которой вы будете получать дивиденды ЕЖЕМЕСЯЧНО!

Это наглядно видно по моим отчетным выпускам: каждый месяц я получаю дивиденды.

👉2) Дивиденды не будут равномерными каждый месяц
Если не брать специальную высокодивидендную стратегию CEF, ориентированную на максимальные дивиденды, выплаты все же будут варьироваться. И, скорее всего, будет - как и у меня - 4 пиковых дивидендных выплаты:
🔸в марте
🔸в июне
🔸в сентябре
🔸в декабре

В эти месяцы выплаты составляют несколько тысяч долларов!

👉3) Дивиденды не просто платятся регулярно и стабильно, они еще и растут!
Рост происходит за счет органического увеличения дивидендов качественными компаниями. Причем при выборе правильных активов, ваш рост дивидендов заметно опережает инфляцию - и по доллару, и по рублю.

Каждый месяц я не просто получаю дивиденды, я докупаю акции в свой портфель, с удовольствием используя те возможности, которые сейчас дает фондовый рынок. А это увеличивает мои форвардные дивиденды - выплаты на следующие 12 месяцев.

Сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют уже 22773$ после налогов или 1898$ в месяц в среднем! Весьма и весьма неплохо, да, друзья?

Прошел еще один месяц инвестиций. 492$ абсолютно пассивного дохода были зачислены на мой брокерский счет. 492 звенящих полновесных доллара, которые не потребовали ни грамма усилий, ни минуты времени для получения.

✅Так работает "Жизнь на дивиденды"
✅Так работают грамотные и эффективные инвестиции
✅Таковы результаты надежного портфеля из акций

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/JXeLNaqGVEc

Что означает приостановка соглашения об избежании двойного налогообложения России с США и "недружественными странами"? Правда ли, что инвесторам из России у Interactive Brokers придется платить 43% налога - 30% в США и 13% в России? Что теперь делать с инвестициями в американские акции?

Публикация новостей о приостановке СОИДН России и 38 стран - так называемых "недружественных" стран - вызвала бурю эмоций. Вообще, иногда создается впечатление, что люди готовы волноваться и паниковать по любому поводу, а вот думать - не очень хотят.

Потому что сразу появились сообщения:

❌"Теперь придется платить 43% налога с дивидендов!"
❌"Наши доходы обвалятся из-за огромного налога!"
❌И даже, почему-то "Инвестировать в акции США нельзя!"

А между тем достаточно просто внимательно прочитать текст самого указа. И послушать официальные комментарии на уровне Минфина. Сразу станет ясно, что для физических лиц - инвесторов у того же Interactive Brokers или иного зарубежного брокера, а также владельцев каких-то валютных активов - НИЧЕГО НЕ ИЗМЕНИТСЯ!

Я вам даже больше скажу - я давал точно такой же комментарий еще 2 месяца назад. И мнения специалистов по налоговым вопросам, которые, например, собирал РБК, находятся в этой же плоскости.

Самый негативный сценарий - если, например, США последуют по тому же пути. Тогда да, они будут брать с дивидендов 30% налога (как при неподписанной форме w8ben). Но даже в этом случае инвестиции в долларовые активы остаются актуальными. Например, потому, что по стратегии "Рост и дивиденды" дивидендные выплаты не очень большие, а основной доход идет за счет роста капитала.

На этом, собственно говоря, можно было бы видно и закончить: ведь тема-то раскрыта! Но я хотел бы добавить еще кое-что.

Друзья, помните, что против вас идет настоящая пропагандистская "спецоперация". Любыми силами вас пытаются выдавить из надежных средств сбережения и инвестирования капитала, пытаются выдавить из валюты, пытаются сбить с правильного пути.

Из-за этого нагнетается весь этот информационный шум, а информация публикуется под нужным соусом: "Там враги, а тут безопасно".

Однако реальный опыт показывает, что:

✅1) Доллары защищают ваш капитал, а рубль - обесценивает
✅2) В зарубежных юрисдикциях все спокойно, а у брокеров в РФ активы заблокированы
✅3) На словах валюты "недружественны", а по факту крупные капиталы выводят именно туда и хранятся в валюте

Оставайтесь в контексте грамотного и независимого освещения ситуации!

👉1) Подписывайтесь на канал и смотрите ВСЕ ролики - они выходят каждый день
👉2) Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропускать оперативную информацию!
👉3) Дважды проверьте: чего вам там кто-то говорит и какие цели преследует этими сообщениями!

Удачи в инвестициях!

#соидн #налоги #налогообложение #interactivebrokers #дивиденды

https://youtu.be/4kBWh9peJ8Q

Я продолжаю активно покупать первоклассные акции США!

Свежая покупка - от 9 августа на 3360$.👉💼

Как вы знаете, я не ловлю какой-то "момент". У меня элементарная стратегия покупки (как для акций, так и для валюты):

✅1) Провести анализ и определиться с активом
✅2) Когда появляются деньги для инвестиций - просто покупать
✅3) А после покупки забыть, не следить, не обращать внимание на волатильность

И портфель вознаграждает мой подход стабильностью и хорошим доходом. Например, уже начислены первые дивиденды за августа: 144$. Пока немного, но все впереди.😊💰

А сегодня на канале я расскажу, почему я покупаю всего 1-2 акции в месяц @knyazevinvest

#александркнязев #инвестиции #портфель #акции #дивиденды

Почему я покупаю только ОДНУ, максимум ДВЕ-ТРИ акции каждый месяц? Как выглядят инвестиции Александра Князева на практике? И как правильно покупать акции в свой инвестиционный портфель?

Внимательные зрители и подписчики могли обратить внимание, что хотя я покупаю акции каждый месяц на сотни и даже тысячи долларов, я покупаю лишь 1, максимум 2-3 позиции в месяц. Это хорошо заметно для каждого, кто знаком со структурой отчетов в Interactive Brokers.

Почему так? Почему я вкладываю в течение месяца тысячи долларов всего в ОДНУ акцию... И при этом твержу о "балансе портфеля" и о "диверсификации"?

Тема важная и интересная!

Итак, ответ на самом деле на поверхности: я экономлю на комиссиях и я выравниваю баланс портфеля!

А теперь чуть подробнее:

👉1) Да, поддерживать баланс и пропорции портфеля очень важно. Поэтому, когда вы докупаете акции, важно стремиться выровнять этот баланс, привести пропорции к целевому значению.

Но мой капитал и мой портфель уже ОЧЕНЬ велик. А потому дробить сумму пополнения даже в 2-3 тысячи долларов нет смысла. Проще в одном месяце вложить эту сумму в одну позицию, затем в другую и т.д.

Вы можете поступать так же, когда ваш портфель обретает законченную первоначальную форму и вы начинаете его постепенно пополнять. Временный перекос по позиции в одном месяце вы исправите в другом. В рамках инвестиционного горизонта 1-2 месяца небольшого дисбаланса портфеля не выглядят критичными.

👉2) Экономия на комиссиях оказывается весьма ощутимой! В самом деле, у IB комиссия 1$ за сделку. Поэтому если я покупаю лишь 1 позицию на все 3000$, я плачу лишь 1$. А если бы покупал 3 позиции по 1000$, то платил бы уже 3$. Вроде бы мелочь? Но она так важна!

Поэтому-то, например, комиссии по моему брокерскому счету, который превышает 800 000$ с начала 2023 года составили всего 74$. И это с учетом того, что я также докупал трежерис США в подушку безопасности, комиссия за покупку которых 5-10$!

А я знаю инвесторов, которые тратят на комиссии в 5-10 раз больше при портфеле, который меньше в сотню раз!

Почему? Они занимаются спекуляциями!

Это не для меня.

Каждый сэкономленный доллар комиссии - это 2-3-10 долларов капитала в будущем за счет эффекта сложного процента.

✅Вот как я сам покупаю акции в свой портфель
✅Вот почему каждый месяц я покупаю всего 1-3 акции, но зато на солидную сумму
✅Вот как работают инвестиции Александра Князева!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/mcPp2dKgj0E

В каждом отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" я не только подвожу итоги по полученным дивидендам за прошедший месяц, но и публикую информацию о будущих - или ожидаемых "форвардных" дивидендах на следующие 12 месяцев.

Что такое "ожидаемые дивиденды"? И как их понимать?

👉1) Ожидаемые дивиденды - то самое, что приходит в голову при этих словах. Это те дивиденды, которые еще пока НЕ ПОЛУЧЕНЫ, но ожидаются к выплате с учетом имеющейся информации.

Стоит отметить, что акции США достаточно стабильны в смысле дивидендной политики. Здесь не бывает, как в случае с Газпромом, когда сначала объявляются дивиденды, потом отменяются, а потом все-таки выплачиваются.

Если компания ведет разумный бизнес, заботится об акционерах (как и ДОЛЖНА), то денежный поток очень предсказуем.

И да, если у компании проблемы в бизнесе, падение прибылей или слишком высокий PayOut Ratio, то дивиденды могут сокращаться или даже отменяться. Но подобные факторы можно вовремя поймать при проведении регулярного анализа и ребалансировок портфеля.

👉2) Информация по ожидаемым дивидендам строится на базе предыдущих данных. Это факт: будущего не знает никто, поэтому мы опираемся на прошлое - на уже объявленные дивиденды, на среднегодовой рост дивидендов и на фундаментальный анализ бизнеса.

В частности, когда я говорю, что мои будущие дивиденды на следующие 12 месяцев будут 22 773$ я скорее проецирую предыдущие выплаты на будущий год. Фактические выплаты, скорее всего, будут заметно отличаться.

👉3) Фактические дивиденды будут отличаться от ожидаемых в БОЛЬШУЮ или в МЕНЬШУЮ сторону! И вот тут все уже зависит от качества вашего портфеля. Качественные и первоклассные акции обычно активно наращивают дивиденды год от года - выше уровня инфляции. И таким образом фактические дивиденды с первоклассным портфелем будут выше: за счет этого самого роста.

С другой стороны, если вы покупаете дивидендные акции, которые не имеют фундаментального основания для высоких дивидендов, вы можете быть разочарованы. Я уже приводил в пример компанию Annaly Capital, жертвой которой стали несколько знакомых мне инвесторов. Они "покупались" на высокие дивиденды "в моменте", забывая о том, что важна динамика! В результате их форвардные дивиденды оказывались ВЫШЕ реальных из-за весьма стабильного сокращения выплат этой компанией.

👉4) Хотя величина форвардных дивидендов не является точной, на нее можно и нужно опираться при своих оценках и планировании!

Когда вы планируете жизнь на дивиденды, финансовую независимость и свой бюджет, вы должны опираться на какие-то конкретные цифры. И форвардные дивиденды для этого подходят идеально. Они хороши еще и тем, что при качественном портфеле оценка "форвардных дивидендов" оказывается ЗАНИЖЕННОЙ (ведь вы не берете в расчет их рост!) А потому у вас образуется неплохая маржа безопасности по пассивному доходу и получаемым выплатам.

Вот такая скучная, но невероятно важная для понимания и восприятия дивидендного инвестора вещь - "ожидаемые" форвардные дивиденды!

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/Q93N7TzxWIM

В IB уже начислен 521$ дивидендов.✅

Это абсолютно пассивный доход, который я гарантировано получу за этот месяц! И это - далеко не все дивиденды за август (хотя август не самый "дивидендный месяц").

А с текущим курсом доллара эти 521$ выглядят и вовсе впечатляюще!😎

Так и работают инвестиции: время идет, дивиденды платятся, капитал увеличивается. И никаких волнений, абсолютное финансовое спокойствие.🙏

P.S.: О разнице начисленных и выплаченных дивидендов будет отдельное видео @knyazevinvest

#interactivebrokers #пассивныйдоход #дивиденды #инвестиции #капитал

👉Почему я не покупаю квартиру, а арендую?
👉Покупка недвижимости обвалит мои дивиденды?
👉Как работает "финансовая независимость" при потере доходов?

#финансоваянезависимость #недвижимость #дивиденды #работа #доход

https://youtu.be/FbX0uWSetiY