Одна из важнейших вещей, которые должны волновать любого дивидендного инвестора - это рост дивидендов. Органический, более-менее стабильный рост дивидендов. Конечно, об абсолютной стабильности речи идти не может: ведь вы инвестируете в бизнес. Но на долгосроке пассивный доход должен расти: сам по себе без вашего участия!
.
И мой пассивный доход растет. Оценка показывает прирост +8.1% дивидендов в выражении "год-к-году" БЕЗ учета пополнений. То есть я мог бы вообще не докупать акции - и все равно этот рост получил.
.
Давайте рассмотрим его более подробно.
.
Итак, сейчас мои ожидаемые годовые дивиденды по последнему отчету составляют 15871$. Но, если бы роста дивидендов все это время не было, то с оценкой прошлогодних дивидендов мой пассивный доход составлял бы лишь 14687$.
.
Неплохо да?
.
1184$ дохода "возникли из воздуха" - просто за счет того, что я владею качественными акциями, которые регулярно увеличивают выплаты для акционеров. Разумеется, это деньги не из воздуха: просто эффективные компании повышают свои прибыли (даже в кризисы!), а затем конвертируют эти прибыли в выплаты акционерам.
.
Рост дивидендов в 8.1% - это очень солидно. Это намного выше долларовой инфляции.
.
Но еще интереснее будет оценить динамику по дивидендам, скажем, с 2015 года. Если бы роста дивидендов с 2015 года не было (а в 2015 году я владел бы тем же самым количеством бумаг, не докупая их), то сейчас мои дивиденды составляли бы лишь 10919$.
.
Ого! А это уже 45% или 4952$ чисто за счет роста дивидендов. Очень мощная прибавка.
.
И я еще раз сделаю акцент на том, что эта прибавка дивидендов предполагает, что вы не вкладываете НИ КОПЕЙКИ дополнительного капитала. Это действительно важный момент!
.
Также оцените разницу в рублевом выражении - так как она еще и наглядно демонстрирует эффект девальвации рубля. В 2015 году дивиденды составляли бы лишь 52455 рублей в месяц, а в 2021 году - уже более 100 тысяч рублей в месяц. Рост почти в 2 раза как за счет девальвации, так и за счет увеличения дивидендов.
.
Вот так работает рост дивидендов - не в теории, а на реальной практике, на моем собственном капитале и моих дивидендах.
.
Друзья, когда вы покупаете качественные бумаги, то вы можете быть уверены, что при должной диверсификации ваши доходы будут расти сами собой. Даже когда вы решите прекратить пополнять брокерский счет и напротив - начнете изымать дивиденды для себя. Даже в этом случае ваш пассивный доход будет расти, постоянно повышая ваш уровень жизни.
.
Удачи в инвестициях!
.
#жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #капитал #доход
.
https://youtu.be/SQ-R6BD5vic

Облигации по статистике являются самым популярным инвестиционным инструментом среди молодых инвесторов. И это для меня удивительно, ведь в лучшем случае надежные облигации дают доходность к погашению немногим выше банковского депозита.

А если смотреть на ситуацию реалистично: доходность надежных облигаций даже отстает от реального уровня инфляции. Да, если брать какие-нибудь "джанк-бонды" с запредельным купоном, ситуация может быть иной. Но и риски полной потери всех денег из-за дефолта невероятно высоки.

Впрочем, сегодня речь пойдет о конкретном вопросе: как считается реальная купонная доходность облигаций и почему она не сходится с цифрами, которые можно найти у брокеров или на сайтах?

Все дело в том, что у облигации есть номинал, есть рыночная цена, есть купонная доходность к номиналу и есть реальная купонная доходность к текущей рыночной цене. Ах да, еще есть полная среднегодовая доходность к погашению. Вот как все интересно!

Рассмотрим тему на примере ОФЗ 26222 (SU26222RMFS8).

На момент съемок этого видео облигация имеет следующие параметры:

1) Номинал 1000 рублей - именно по этому номиналу будут гаситься облигации после погашения
2) Дата погашения 16 октября 2024 года - в эту дату все облигации будут списаны с брокерских счетов и на счета будут начислены номинальные суммы
3) Текущая рыночная цена 100.95% от номинала или 1009.5 рублей. То есть облигация стоит ДОРОЖЕ номинала
4) Купонная доходность к номиналу 7.1%
5) Купон 35.4 рубля (платится каждые полгода), годовой купон 70.8 рублей. Соответственно делим 70.8 рублей на 1000 рублей номинала - и получаем искомую купонную доходность
6) Купонная доходность к рыночной цене 7% - ниже, ведь мы здесь мы делим купон уже не на номинал, а на рыночную цену
7) Доходность облигации к погашению 6.88% в год. Она получается НИЖЕ купонной доходности к номиналу, так как закладывает превышение рыночной цены над номиналом (при погашении инвестор "теряет" переплаченные 9.5 рублей на каждую облигацию). И также учитывает уже накопленный купонный доход, который нужно будет заплатить продавцу облигации

Вот и вся причина расхождения прописанных при эмиссии и фактических рыночных доходностей. Так как рыночные цены меняются регулярно - то и доходность к погашению постоянно "гуляет".

И в заключение приведу график по этой облигации за год, чтобы продемонстрировать риски облигационных инвестиций. Год назад облигация торговалась по цене 108% от номинала, но ЦБ решил повысить ставку - и вот цена упала уже до 100.95%. Фактически для инвестора это значит, что весь год купоны уходили на то, чтобы нивелировать падение цены облигации. Более того, сейчас инвесторы, купившие эти облигации год назад, сидят в убытке: если они продадут их по рыночной цене, они получат реальный убыток (даже если не брать инфляцию).

И так как ЦБ намерен и дальше повышать ставку, цены на предыдущие выпуски ОФЗ будут и дальше снижаться. И у таких инвесторов есть лишь один выбор - ждать погашения, теряя доходность и теряя покупательную способность из-за инфляции.

Вот почему я не советовал покупать облигации при условии низких банковских ставок и год назад, и не советую сейчас. Есть реальный риск больше потерять, чем заработать.

Удачи в инвестициях!

#облигации #офз #инвестиции #купон #доход

https://youtu.be/ScZxsBFaqAY

Финансовая безопасность очень важна для человека - ощущение того, что ему будет на что купить еду, на что одеть своих детей, на что заплатить коммунальные платежи. Именно это чувство безопасности годами может держать людей на нелюбимой, низкооплачиваемой, но "стабильной работе". Именно это ощущение стабильности заставляет людей надеяться на надежную и гарантированную пенсию.

Это ложное ощущение!

Нет, будучи предпринимателем, который дважды прошел через периоды ухода почти в 0 по активному доходу, я согласен: стабильная зарплата выглядит привлекательно. Но это только на первый взгляд! Для работника, работающего на наемной должности, подобная стабильность кажется однозначной. На практике важно помнить, что стабильность зависит во многом от:

- настроения начальника
- экономической обстановки в стране и в отрасли
- востребованности специальности на текущий момент
и т.д.

Работник может работать себе спокойно и не знать, что уже завтра будет принято судьбоносное решение - достаточно поискать в интернете, можно найти массу примеров - и для РФ, и для других стран.

Стабильная работа со стабильной зарплатой, увы, не гарантирует стабильного роста этой зарплаты хотя бы на уровень РЕАЛЬНОЙ инфляции. И опять же - это не слова, это факт: достаточно посмотреть на статистику реальных доходов населения, которые застряли где-то на уровне нулевых годов.

То же самое можно сказать и про реальные пенсии - с 2010 года роста по факту нет.

Любой человек, заботящийся о своей финансовой безопасности, должен помнить: залог безопасности в ДИВЕРСИФИКАЦИИ источников доходов!

Это должна быть не одна зарплата, не одна пенсия, это должен быть пул денежных потоков, которые могут дополнять друг друга. И вот тут на сцену выходят инвестиции.

Именно портфельные инвестиции позволяют получать денежные потоки с пары десятков первоклассных компаний: как в виде роста капитала, так и в виде дивидендов. Именно они позволяют вам (а вернее вашему капиталу) одновременно работать в массе сфер - от общепита до промышленности, от транспорта до космоса.

Портфельные инвестиции в первоклассные акции позволяют диверсифицировать денежные потоки, которые будут обязательно расти с учетом инфляции и, вероятно, намного выше ее - так показывает реальная статистика.

Инвестиции на фондовом рынке могут обеспечить и существенное приумножение капитала для накопления на какую-то крупную покупку, и выход на серьезный пассивный доход, который при разумном подходе может быть куда выше, чем официальная пенсия в РФ!

Вот удивительно, не так ли?

Стабильный, но единственный источник дохода - будь то зарплата или пенсия - оказывается куда менее безопасным выбором, нежели "рискованные", но диверсифицированные, распределенные и тщательно выбранные портфельные инвестиции!

И я, будучи предпринимателем, именно потому и сделал свой выбор в пользу инвестиций, что они обеспечили мне не только финансовую безопасность, но и финансовую независимость. Благодаря этому выбору я уже совсем не завишу от результатов активной деятельности!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #стабильность #зарплата #пенсия #доход

https://youtu.be/srX0oogHywE

Почему я предпочитаю декларировать все доходы от инвестиций, чтобы не беспокоиться о запросах о происхождении денежных средств? Почему уплата налогов и декларирование доходов инвестора - это инвестиция в будущее?

Вновь поговорим о теме налогов и декларирования доходов, потому что ее часто недооценивают. Люди иногда думают, что можно не указать тот или иной доход, что можно не доплачивать какие-то "копейки с дивидендов" и т.д.

Между тем отказ от декларирования даже мелких инвестиционных доходов - не лучшая идея. И давайте посмотрим почему.

1) Потому что денежные потоки в инвестициях весьма прозрачны. Деньги проходят через банки, а значит при желании ФНС может раскрутить всю цепочку. Да, пока по моему опыту налоговики особо с этим не заморачиваются, но уже сейчас есть отчеты о движении денежных средств по зарубежным брокерским счетам. А значит прозрачности стало еще больше!

И вот допустим вы инвестируете через зарубежного брокера, ничего не декларируете, а затем решили вернуть заработанные капиталы в РФ. Вас могут попросить обосновать происхождение денежных средств - и если вы не сможете - заплатить налог в 13% на всю сумму капитала, а не на дивиденды или на прибыль.

2) Потому что это важно для защиты капитала у брокера и самого брокерского счета. Серьезные зарубежные брокеры иногда проводят проверки клиентов и просят подтверждение источников доходов. Декларирование инвестиционных доходов может само по себе служить основанием для успешного прохождения проверки.

У меня был случай, когда у одного из клиентов, инвестирующего у IB, попросили подтвердить происхождение средств. И он предоставил просто налоговую декларацию по доходам с дивидендов у самого IB. И этого оказалось достаточно!

Кроме того, если наступит страховой случай по SIPC, то налоговые декларации в дополнение к брокерским отчетам и банковским выпискам - это еще один пакет документов, подтверждающих ваше право на возмещение сумм при банкротстве брокера.

3) Потому что это инвестиция в будущее! Достаточно часто обеспеченные клиенты, которые обращаются за стратегией, рассматривают в перспективе эмиграцию или смену гражданства / резидентства. Задекларированные активы на зарубежном брокерском счете - это великолепная комбинация.

- Вы покупаете недвижимость и зарубежный банк запросил происхождение средств? Вы можете подтвердить свои инвестиционные доходы!
- Вы получаете визу финансово-независимого лица (например, в Испании)? Вы можете подтвердить пассивный доход декларацией!

Это очень важная возможность, так как достаточно часто наши граждане испытывают сложности с доказательством легальности происхождения средств. Брокерский счет - великолепный способ для декларирования всех доходов легальным образом.

Таким образом, да, я предпочитаю декларировать все: от доходов от предпринимательской деятельности и до инвестиционных доходов. Наш мир уже достаточно прозрачный, так что я выбираю играть по правилам!

Удачи в инвестициях!

#налоги #фнс #брокер #инвестиции #доход

https://youtu.be/pmBZLhbg-hM

Уровень доходов - реальных доходов населения вернулся на уровень 2010 года! По сути в плане покупательной способности были потеряны целые 11 лет! Цены растут - доходы снижаются и находятся даже ниже уровня 2011 года.

О чем это говорит любому разумному человеку?

О том, что нужно самому позаботиться о том, чтобы ваши доходы как минимум не снижались, а лучше всего - росли очень активными темпами.

Статистика падения доходов населения может выглядеть очень демотивирующе. Но причины у нее имеются вполне объективные: девальвация рубля, которая привела к огромной инфляции (скачок явно виден в 2014-2015 годах) из-за существенной составляющей импорта в любых экономических аспектах жизни. Даже с учетом "эффективного импортозамещения".

Важно понимать: падали не только доходы населения, падали и те доходы, которые они получали от вложения капитала, например, на банковском депозите. Многие помнят в 2014-2015 годах ставки по депозитам аж в 12%, но посмотрите на рост цен в 15% и поймете, что вы ничего не заработали!

А как выглядит НОРМАЛЬНЫЙ график роста доходов? Например, так, как выглядит график роста моих дивидендов с того же 2011 года. Да, в 2011 году я еще и сам не знал об инвестициях, поэтому это чистый бэктест. Но тем не менее, ситуация очень показательная. Увы, данные за 2011 год сервис показывает некорректно, поэтому чтобы более консервативно оценить рост - разумно взять его с 2012 года. Это рост почти в 2 раза в долларовом выражении.

И - важно это понимать - это органический рост. Без вливания дополнительного капитала, без реинвестирования, без пополнений счета! Чисто за счет РОСТА ДОХОДА самого по себе. Оценки сервиса на 2021 год очень близки к тем, что я сам рассчитываю в Excel - около 18700$ до учета налогов по последнему отчетному выпуску рубрики "Жизнь на дивиденды".

В то время, как рублевые доходы катастрофически снижались, а цены - катастрофически росли, дивидендный доход в долларах стабильно рос. И продолжает расти до сих пор!

Оценка показывает, что при консервативном росте в 6.9% в год дивиденды будут расти по экспоненте! А будут ли расти ваша зарплата или пенсия таким образом?

Очень сомневаюсь.

Именно поэтому я сам использую именно инвестиции, как источник текущих и будущих денежных потоков. Именно поэтому я даю такого рода рекомендации - их эффективность проверена на себе.

Ну, а если вы тоже хотели бы начать инвестировать, хотели бы приумножать свой капитал, защищаться от девальвации и инфляции - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к видео. И я буду рад вам помочь. Денежный поток может работать на вас, может расти и увеличивать ваше благосостояние.

Удачи в инвестициях!

#инфляция #инвестиции #денежныепотоки #реальныедоходы #доход

https://youtu.be/yUJWyN7-l6Y

Как с вероятностью 100% заработать деньги на фондовом рынке? Инвестировать деньги в фондовый рынок!

Многие начинающие инвесторы, изучая вопрос инвестиций, натыкаются на информацию о кризисах, коррекциях, обвалах. И начинают воспринимать фондовый рынок, как этакую лотерею: повезет или не повезет заработать?

Между тем вот вам РЕАЛЬНЫЕ факты о шансах заработать на фондовом рынке:

50% на дистанции в 1 день
68% на дистанции 1 год
88% на дистанции в 10 лет
100% на дистанции в 20 лет

Это значит, что если вы инвестируете деньги на 1 год, то есть 32% шанс, что по итогу этого года вы НЕ ЗАРАБОТАЕТЕ (на основании предыдущей статистики за сотни лет фондового рынка). Котировки окажутся ниже, чем те, по которым вы покупали.

Но на дистанции в 10 лет шанс не заработать снижается до 12%. По факту, для 10 лет это должен быть полномасштабный кризис, из-за которого весь многолетний рост будет закрыт сильным падением.

На дистанции в 20 лет шанс заработать деньги на фондовом рынке составляет уже 100%! Инвестируя на длительный срок вы можете быть уверены в том, что ГАРАНТИРОВАНО что-то заработаете.

Как много?

Статистически - гораздо выше, чем в каком-либо другом типе активов: в сотни раз выше. Ни золото, ни облигации не способны показывать такую доходность, как инвестиции на фондовом рынке. Среднегодовая доходность широкого рынка составляет 9% в долларах в год.

И инвестиции в первоклассные акции с концентрированным портфелем могут давать еще больше доходности! Например, по стратегии "Рост и дивиденды" это может быть 14-16% в год в среднем.

Помните, друзья, инвестиции в фондовый рынок - это не казино, не лотерея. Но даже если рассматривать инвестиции с "азартной" точки зрения - механизм удачи "подкручен" в вашу пользу. На вашей стороне вся экономическая история человечества, которая показывает очень высокие шансы заработать что-либо на дистанции даже всего лишь 1 год!

И, хотя я настоятельно не рекомендую инвестировать деньги на срок менее 3 лет, весьма оптимистично видеть эти цифры перед собой!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #заработок #доход

https://youtu.be/SqNFEvxIxlk

Инвестиции очень многообразны по своей природе. Существует множество бизнесов, из которых можно выбирать. Иногда инвестор в своем выборе опирается на этические понятия, иногда - на религиозные. И важно четко видеть границы дозволенного, если религия инвестора накладывает определенного рода ограничения.

Я уже снимал видео по исламские или халяльные инвестиции. И вот пришло время еще одного ролика - тему подсказал комментарий, который был оставлен еще летом.

"Правда ли, что дивиденды недопустимы в исламских инвестициях?"

Схожие вопросы задавали некоторые клиенты-мусульмане, которым я разрабатывал халяльные портфели. И, не являясь богословом, я опираюсь на позиции, которые высказываются религиозными деятелями. И да - дивиденды халяльны. Дело в том, что это не процентный доход, который запрещен в исламе. Это доля инвестора от бизнеса. И если бизнес халяльный - то есть акции компании являются халяльными - то и доход от него тоже дозволен.

Другой частый вопрос - сколько можно зарабатывать на халяльных акциях. Анализ показывает, что халяльные акции способны приносить отличные результаты инвестиционной доходности. Скажем, портфель одного из клиентов, разработанный в феврале 2020 - непосредственно перед обвалом - превратил 10 000$ почти в 19 000$ капитала. Обратите также внимание, что даже исламский индексный ETF HLAL оказался более доходным, чем S&P500.

Динамика этого же портфеля с 2004 года показывает еще более впечатляющие результаты: рост капитала почти в 50 раз! Я бы не назвал это "нормальным", но акции действительно отработали на отлично.

Разумеется, если инвестор-мусульманин хочет инвестировать по принципам шариата, на него накладываются серьезные ограничения по выбору активов. Например, портфель из CEF для них в принципе недоступен из-за особенностей работы этого типа активов, а многие традиционные высокодивидендные бумаги не подходят из-за высокой закредитованности.

Но когда мы ведем о принципах получения дивидендов, приумножения капитала, заработка на инвестициях - можно быть уверенным, что религия здесь не противоречит целям инвестора. И вполне можно зарабатывать на халяльных инвестициях.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доход #дивиденды #халяль #ислам

https://youtu.be/5Z66uvoruwg

О каком пассивном доходе может вести речь Александр Князев, если он так бодро продает свои услуги по разработке стратегий, составлению портфелей и консультации, а еще бомбит ролики на Ютубе словно из пулемета? Это чисто активный доход!

Как я могу вести речь о пассивном доходе, если сам по факту все еще получаю активный доход?

Нет ли тут лицемерия, друзья?

Важная, принципиально важная тема!

Потому что я сторонник того, чтобы рассказывать лишь о том, что САМ проверил на себе. Можно сколько угодно вещать, как круто быть финансово независимым. Но если у вас нет этого статуса - вы не сможете его прочувствовать. Можно как угодно сладко и живописно рисовать картину пассивного дохода. Но если вы не получаете пассивный доход, вам сложно передать РЕАЛЬНЫЕ ощущения от его получения.

Так что же с активным доходом и пассивным доходом Александра Князева? Что с консультациями и портфелями?

А тут нет никакого противоречия!

1) Я получаю пассивный доход с дивидендов. Реальный, живой, регулярный. Рекордная выплата за декабрь 2021 года в 335 000 рублей - наглядная демонстрация. Годовые дивиденды почти 18000$ фактически полученные за 2021 год - лучшая иллюстрация.

Пассивный доход есть! Он работает. И он полностью покрывает мои базовые затраты. Это четко и понятно. Я регулярно отчитываюсь перед вами в рубрике "Жизнь на дивиденды", чтобы показать: как оно работает. Чтобы продемонстрировать, что даже получая более ста тысяч рублей дивидендов каждый месяц в среднем, нужно контролировать финансы и семейный бюджет.

2) Я получаю неплохой активный доход с консультаций, разработки стратегий для клиентов. Совсем маленькая копеечка капает с Ютуб канала - буквально пара тысяч рублей в месяц. И то эта реклама включена лишь из-за алгоритмов Ютуб, которым принципиально видеть гугловскую рекламу на роликах.

И этот активный доход ничуть не ущемляет возможности пассивного дохода. Мне нравится помогать людям с началом инвестирования, с достижением целей, с покорением вершин финансовой независимости. Я в восторге от успехов людей, обратившихся ко мне! Да, я беру за свои услуги деньги. Да, по сути я "зарабатываю" их активным трудом - трачу свое время. Обмениваю время на деньги.

Но вот штука: я могу перестать это делать в любой момент. Неважно, какая будет причина - прекращение активной деятельности не скажется на финансовом благополучии!

И по мере появления новых интересов в моей жизни я имею возможность СНИЖАТЬ нагрузку от активной деятельности в пользу саморазвития, хобби, общения с друзьями, родными, детьми. В пользу путешествий, поездок и так далее.

Кроме того, каждый заработанный активным доходом рубль я воспринимаю, как дополнительную заклепку в своей финансовой броне. Заработал еще 10 000 рублей? Это еще несколько сотен рублей годовых дивидендов. Заработал 100 000 рублей? Это еще месяц, который можно не тратить капитал, а приумножить его. Главное - не злоупотреблять, не зацикливаться на деньгах ради денег и работе ради работы.

Да, у меня есть отличный пассивный доход. А еще есть и активный - просто потому, что сейчас это интересно, приятно, да еще и выгодно!

Попробуйте воспринимать эту ситуацию таким образом. И вы поймете, что такое "баланс активного / пассивного дохода Александра Князева".

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #александркнязев #инсайд #ютуб #доход

https://youtu.be/8CXZrnZkJwM

Как можно инвестировать 10000$ и защититься от инфляции с гарантией вложений? Можно ли это сделать на инвестициях в надежные облигации с плавающей ставкой доходности?

Инвестиции с целью защиты от инфляции - очень актуальная тема в наши дни. Ведь инфляция бушует не только по рублю: долларовые и евровые цены тоже активно растут! И вроде бы даже есть супер-инструмент для защиты от инфляции - ETF на облигации с плавающей ставкой доходности - FLOT!

Плавающая ставка означает, что когда поднимаются ключевые ставки, то повышается и ставка по облигации. А сейчас мы как раз наблюдаем активный рост ставок ФРС США и, значит, в теории эти облигации и фонд на них должны эффективно защищать от инфляции.

Что ж, посмотрим на цифры - с момента запуска фонда FLOT в 2011 году. Мы видим, что с 2011 года инвестиции в 10000$ превратились бы в 11343$... Смешно, да? Около 13.5% доходности на дистанции в 11 лет... При этом инвестиции в индекс S&P500 обеспечили бы рост изначального вложения 10 тысяч долларов до более, чем 40 тысяч долларов! Вот это уже отдача!

Но позвольте, скажете вы, ведь основная цель - защита от инфляции. Облигации не подходят для активного роста капитала, так давайте взглянем, справился ли этот актив с защитой от инфляции?

Эквивалент инвестиций 10000$ в 2011 году сейчас требует уже 13173$. То есть доллар обесценился на треть за эти 11 лет. Но мы-то уже выяснили, что капитал в FLOT вырос бы только до 11343$. Почти 2000$ недобора! То есть даже от инфляции этот актив инвестора не защищает.

Но не будем сдаваться, быть может стабильность - вот ради чего стоит покупать этот актив? График цены тоже разочаровывает. Да, таких сильных колебаний, как по фондовому рынку, здесь не наблюдается, но все же обратите внимание: в марте 2020 года точно так же была просадка цены фонда порядка 10%. Да, она быстро закрылась. И да, 10% - это не минус 30%, как по индексу. Но все же, это не то, что хотел бы видеть инвестор, жертвующий доходностью ради стабильности, так?

Таким образом, друзья, даже инструмент ЗАТОЧЕННЫЙ под защиту от инфляции оказывается неэффективен. Он отстает от инфляции, он лишает инвестора огромной порции доходности, он не дает высокого денежного потока - НИЧЕГО!

С другой стороны, инвестиции в волатильные, рискованные, нестабильные акции оказываются максимально эффективными:

- они защитили от инфляции: превратив инвестиции 10000$ в 40000$
- они приумножили капитал
- они обеспечили уверенный рост, даже несмотря на просадки

Да в моменте можно поддаться искушению "стабильности". Но это - обманчивое ощущение. Когда вы смотрите на поведение актива на долгосроке, то все становится на свои места!

Удачи в инвестициях!

#инфляция #flot #облигации #инвестиции #доход

https://youtu.be/puoSKB6Hgkw

Выше рост и меньше просадка? Это дивидендные акции!👍

Они защищают от избыточной волатильности, они всегда платят дивиденды. А за счет реального, стабильного бизнеса они еще и растут на долгосроке куда сильнее!📈

Обратите внимание, что в статистике доходности на скриншоте учитывается еще и существенный запас кэша на моем аккаунте: подушка безопасности. Он не приносит высокий доход, он "тянет назад" доходность портфеля.💼

И тем не менее она - ВЫШЕ, чем по S&P500!✅📈

#инвестиции #портфель #доход #заработок

В 2023-2024 годах инвесторов может ждать прирост капитала по долларовым портфелям 15-36% с вероятностью 80%-100%!📈✅

Почти ГАРАНТИРОВАННЫЙ доход (почти, потому что в инвестициях не бывает гарантий)!💰👍

За счет чего?

За счет полученных УБЫТКОВ.🙄

Забавно, да? Но история показывает, что те убытки по комбинации "акции/облигации", которые мы видели в 2022 году предвещают рост в 15-36% на дистанции в 1-2 года, если смотреть на предыдущие случаи таких убытков.📊📈

Лишь в 1931 году инвестор не получил бы прибыли через 12 месяцев (но получил бы ее через 24 месяца).✅👍

Вот почему я жадно покупаю акции прямо сейчас! @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #доход #портфель #заработок

Фондовый рынок волатилен в марте - банкротство крупного банка, нервные инвесторы и все такое. Многие акции колебались в цене, некоторые просели и весьма ощутимо. Мой портфель тоже просел в цене по ряду позиций... Но знаете, что намного важнее?

ДИВИДЕНДЫ!

Дивиденды по моему портфелю продолжают выплачиваться и начисляться, как ни в чем ни бывало!

На текущий момент мои ожидаемые дивиденды - которые я обязательно получу в дату выплаты - уже составляют несколько сотен $. По этим дивидендам я уже попал под отсечку. И ожидаю, что в марте дивиденды составят несколько тысяч долларов США. А вообще в год я получаю пару десятков тысяч долларов дивидендов.

И получаю их НЕЗАВИСИМО от роста или падения акций!

Вот как нужно инвестировать деньги для получения дохода. И вот почему инвестиции в дивидендные акции - это лучший выбор!

В периоды бурного роста можно встретить мнения, что дивиденды - это ерунда. Вот котировки акций, которые растут на 10-30-100% - это другое дело... Однако когда растет рынок, растет все! И дивидендные акции в том числе. Но по-настоящему преимущества дивидендных акций проявляются в периоды волатильности, спада на фондовом рынке.

Я могу просидеть со своим портфелем без роста год-два-десять - и я буду получать свои дивиденды. Инвестор с портфелем из акций чистого роста без дивидендов так не сможет. Возможно, он протянет год, а потом нервы начнут сдавать. Мы - живые существа, а потому психология инвестиций играет невероятно важную роль!

Дивидендный инвестор имеет мощнейший щит для того, чтобы защитить себя от "инвестиционного негатива": хрустящие банкноты и звенящие монетки выплачиваемых дивидендов, которые регулярно поступают на его счет.

Рынок просел. Мой портфель тоже просел. Но дивиденды я получаю! Пройдет время - рынок обязательно перейдет к росту. А все это время я получаю и реинвестирую дивиденды. Или их можно тратить на себя для обеспечения базовых потребностей.

Вспомните об этом, когда вы будете выбирать "хайповые" супер-акции роста без дивидендов. Вспомните об этом, когда вы услышите о том, что дивиденды неважны. Вспомните об этом, потому что это - невероятно важно для выбора правильной инвестиционной стратегии.

Дивиденды - это ВАШИ РЕАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ. Рост акций - это ваши ОЖИДАЕМЫЕ ПРИБЫЛИ. Да, статистически вы получите эту прибыль на долгосроке. Но сейчас, когда рынок волатилен, невероятно приятно получать РЕАЛЬНЫЙ ДОХОД прямо сейчас!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #доход #заработок #деньги

https://youtu.be/r52fIbj3nMA

Я уже публиковал материалы о том, что купил акции на 781$ и на 1078$. И вот что важно - эти вложенные деньги уже в следующую дивидендную выплату в июне 2023 года принесут результат!

По моим оценкам это будет порядка 17$.💰

Много ли это? Ну, наверное, не очень много. Но также вспомните о том, что:

✅это лишь первая дивидендная выплата и я ее получу уже через 3 месяца;
✅с каждой новой выплатой дивиденды будут увеличиваться;
✅реинвестирование этих дивидендов принесет новые дивиденды в сентябре и так далее;
✅а еще этот вложенный капитал будет приносить доход за счет роста ценных бумаг!

Воспринимая свои покупки акций через призму таких долгосрочных и краткосрочных результатов, вы совсем по-другому относитесь к инвестициям! @knyazevinvest

#инвестиции #дивиденды #акции #доход #заработок

Куда вложить доллары для заработка и приумножения капитала? Как инвестировать 5000$ и заработать на акциях 2023?

Тема для этого видео возникла после одного из комментариев к видео-прогнозу по курсу доллара. В самом деле, если брать средний курс покупки долларов 65 (а у меня он именно такой), то средний рост капитала лишь 4.11% в год - это ничтожно мало! Тем более, если брать альтернативы вроде элементарнейшего банковского депозита.

И, к сожалению, люди именно так часто и воспринимают валюту, забывая, что это - ЛИШЬ СРЕДСТВО! Средство для инвестиций, которые на той же дистанции могли бы принести 11%+ долларовой доходности (не считая девальвации рубля) или обеспечили бы выход на дивиденды почти 10% в долларовом выражении.

Доллары не стоят того, чтобы их покупали "ради бумажек". Бумажки остаются бумажками! Но на "бумажки" (а вернее - на "циферки") долларов на брокерском счете можно купить первоклассные активы.

Например, если инвестор решил инвестировать 5000$ в 2018 году, он мог вложить деньги в акции для приумножения капитала или для получения дивидендов. В качестве примеров возьмем HD - Home Depot и UTF - CEF на коммунальный сектор. Обратите внимание, я не беру какие-то супер-хайповые бумаги или бумаги вроде Apple. Это средние, но качественные активы для своей стратегии.

Получается, что в акциях HD инвестор мог бы получить 11.42% среднегодовой доходности в долларах. А в UTF 8.32% - что само по себе неплохо! Но более того: в UTF (которые вообще-то предназначены для пассивного дохода), он мог бы выйти на дивиденды 547$ на вложенные 5000$ или более 10% долларовой годовой доходности. Где такие депозиты вы найдете в России?

И это - БЕЗ УЧЕТА ДЕВАЛЬВАЦИИ РУБЛЯ!

Вот на что стоит смотреть, когда вы покупаете валюту. На то, как и куда ее можно инвестировать. На то, для чего она вам нужна и какие инвестиционные возможности открывает.

Увы, попытка купить доллары ради долларов заканчивается плохо. Да, доллары защищают вас от девальвации, но не защищают от инфляции и не дают дохода. В этом смысле даже покупка американских трежерис, способных давать почти 5% годовой доходности фиксированно на 3-6 месяцев выглядит логичнее покупки "бумажек" в обменнике.

Используйте текущие выгодные цены на акции! Используйте возможность войти в фондовый рынок накануне мощного инвестиционного роста! Не упускайте этот шанс, который дает рынок акций за счет коррекции, панических настроений и выжидания инвесторов на заборе.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #заработок #доход

https://youtu.be/QfDGLkHRtWc

Инвесторы продают акции, рынок растет - и все это предвещает еще более высокий рост рынка?!

Такой вот парадокс!

Оцените сами:

👉С 2018 по 2021 год инвесторы активно ПРОДАВАЛИ акции (и это был очень убедительный, активный рост рынка).
👉Затем с 2021 по 2022 год был скачок эйфории, как на фондовом рынке, так и в медиа-сфере (именно тогда появилась масса инвестиционных ютуб-каналов)
👉И с 2022 года - вновь начался отток денег из акций.

Да, рынок за это время сходил вниз на пару десятков процентов и достиг дна в октябре 2022 года.

Но учитывая тенденцию по оттоку денег (и массу других факторов, которые я озвучивал ранее), сейчас намного больше перспективы дальнейшего РОСТА РЫНКА на десятки процентов!📈✅

Рынок ходит против настроений толпы и против ее ожиданий. Так что действуйте разумно: пока другие боятся, нужно инвестировать @knyazevinvest

#фондовыйрынок #акции #инвестиции #прибыль #доход

Как я получил 71 810$, когда окупятся вложения в акции и какова доходность портфеля Александра Князева?

Сегодня я хотел бы обсудить эту интересную тему, так как цифры доходности, выплат дивидендов и т.д. могут казаться несколько абстрактными. Но важно помнить, что это - не абстракция, и не циферки на счете. Это реальность, которая РАБОТАЕТ на меня и на вас. И работает весьма эффективно!

Давайте начнем с прибыли по портфелю. Я веду учет всех пополнений, всех изъятий счета и т.д. Поэтому у меня есть четкое понимание: сколько денег я в итоге ЗАВЕЛ на счет и ОСТАВИЛ в акциях. Совершенно логично, что все, что СВЕРХ заведенной суммы - это моя прибыль.

И если не учитывать подушку безопасности в трежерис США, то получается, что:

👉Я завел на счет в акциях США 446 029$,
👉Итоговая сумма - 605 590$ на 1 июля 2023 года

Вот эта разница в 159 561$ или 36% - это и есть мой доход по инвестициям. В рублях, кстати, более 85%, но что толку считать доходность в обесценивающихся рублях?

Кто-то может сказать, что это не очень много (учитывая, что я инвестирую с 2016 года или почти 7 лет), но не забывайте: эти 446 029$ не были заведены разом!

Часть суммы была вложена в 2016 году, часть в 2017 и т.д. Поэтому те деньги, которые я инвестировал в 2020 году, толком не отработали по сложному проценту. А те деньги, которые я вкладывал в 2022 году - и вовсе принесли нереализованный убыток вместо прибыли по ряду бумаг.

Если бы я обладал капиталом в 446 029$ сразу - в 2016 году - и сразу его мог бы инвестировать, то только в акциях мой капитал сейчас превышал бы 1 миллион долларов. Но, увы, деньги с неба не падают.

Так что я считаю, учитывая постепенные вложения, этот доход - вполне впечатляющий!

Что же входит в эту доходность 36%? В нее входит рост стоимости акций, а также - разумеется - выплата, рост и реинвестирование дивидендов! И вот на составляющей выплаты дивидендов я бы хотел остановиться более подробно.

До 2018 года я шел по растущей стратегии, после чего поменял ее на высокодивидендную. И подробный детальный учет фактических выплат дивидендов я веду с 2019 года. И вот если мы берем данные с 2019 года, я получил чистыми 71 810$. Я специально делаю на этом акцент: ЧИСТЫМИ, за вычетом налога! Это очень важно, потому что нередко приводится "грязная" дивидендная доходность, что я считаю абсолютно непоказательным.

Сами можете видеть, даже если мы берем дивиденды только с 2019 года (игнорируя данные за 2016, 2017 и 2018 годы, когда дивиденды из-за растущей стратегии были не очень большими), то выплаченные ЧИСТЫЕ посленалоговые дивиденды составили почти 50% общей полученной прибыли. Весьма неплохо, да?

Но и это еще не все. Опираясь на оценочный рост дивидендов и на уже вложенные деньги, можно посчитать, когда я "отобью" свои вложенные деньги и счет начнет приносить чистую прибыль (по факту - безрисковую доходность, потому что изначально вложенные инвестиции уже вернулись дивидендами).

Я вложил 446 029$ из своего кармана, и уже получил выплаты на 71 810$, так что осталось вернуть 374 219$. Мои текущие годовые дивиденды составляют 22 684$, а ожидаемый рост дивидендов возьмем порядка 7%.

Это означает, что оставшуюся сумму вложенного капитала я смогу полностью вернуть дивидендами за 10 лет инвестиций. Не так уж и много, верно?

После достижения этой планки мой портфель будет приносить чистый и абсолютно безрисковый доход, потому что все изначальные вложения уже окупились! И опять же - это без учета роста самих активов, который уже есть и обязательно будет в будущем.

Вот так работают первоклассные инвестиции: они окупают вложенные деньги, они дают рост на длительной дистанции. А еще это великолепная иллюстрация того, почему нельзя недооценивать выплату дивидендов!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #портфель #александркнязев #доход

https://youtu.be/8Ym6ewcYw2U

👉Почему я не покупаю квартиру, а арендую?
👉Покупка недвижимости обвалит мои дивиденды?
👉Как работает "финансовая независимость" при потере доходов?

#финансоваянезависимость #недвижимость #дивиденды #работа #доход

https://youtu.be/FbX0uWSetiY