Я часто измеряю затраты дивидендными выплатами. Или, например, прикидываю в уме - сколько дивидендов (растущих дивидендов!) могли бы приносить деньги, которые я потрачу на ту или иную покупку.👨‍💻📊

Да, можно сказать:

"При таком подходе вообще нет смысла жить. Все инвестировать, питаться гречкой и умереть богатым и несчастным!"😭💸

Но суть таких мысленных упражнений в другом. Я даю себе финансовую альтернативу затраты. И, если удовольствие, которое я могу получить от покупки, имеет ценность выше, чем эта альтернативная цена, я совершаю трату не колеблясь.👌💲💲

Такое упражнение позволяет избегать ненужных и импульсивных покупок, которые обычно приносят разочарование, не говоря о финансовой неэффективности.😎🏆

#турция #путешествия #дивиденды #акции #финансы

Сколько можно заработать на инвестициях в экономику Турции? Стоит ли инвестировать деньги в турецкие активы?

В этом видео я хотел бы затронуть тему, которая важна для инвесторов, рассматривающих инвестиции в различные страны и активы этих стран. И показать, как важно смотреть глубоко и под правильным углом зрения.

Начнем с факта: с двухтысячных годов индекс турецкой экономики вырос в несколько раз. Это действительно головокружительный и очень уверенный рост, который заставляет задуматься: а не стоит ли инвестировать в Турцию?

Но вот другой факт люди часто упускают. А именно необходимость сравнить эту инвестицию с альтернативной. Например, с классическим S&P500.

И выясняется парадоксальная вещь: хотя сам по себе рынок Турции многократно вырос, в сравнении с S&P500 c 2008 года он оказался просто никаким! Более того, инвестиции в Турцию с 2008 года не только не принесли прибыли. Они обесценили капитал инвестора на 42%!

В чем же причина?

Разумеется, причина в валюте - график турецкой лиры говорит сам за себя: неуклонная и стабильная девальвация с тех же двухтысячных годов. Причем последние несколько лет девальвация просто взрывная.

Да, экономика вроде как растет. Растут и активы, но растут они в дешевеющей валюте!

Если привести этот рост к долларовому эквиваленту, он сменяется падением. Наглядно это также видно по дивидендному потоку широкого рынка Турции: он снижается в долларовом выражении.

Эти графики - важный урок для того инвестора, который вдохновляется новостями о "растущей экономике" той или иной стране, об экономическом буме и т.д.

В стране может быть экономический бум. В ней могут невероятными темпами расти котировки компаний, но для инвестора это не будет значить ничего, потому что в эквиваленте мировых валют - доллара или евро - его капитал на самом деле будет обесцениваться.

Помните об этом, друзья. Помните о том, что если вы хотите получить диверсификацию по странам и валютам, это должны быть страны и валюты, которые могут быть конкурентоспособны на мировой арене. Которые могут показывать действительно КРУТЫЕ результаты и увеличивать ваш капитал по сравнению с альтернативами.

Удачи в инвестициях!

#турция #инвестиции #финансы #акции #турецкаялира

https://youtu.be/C3h-TItzn1c

Стоит ли сейчас делать инвестиции в турецкую недвижимость в 2023 году? О чем должно сказать землетрясение в Турции инвесторам в недвижимость?

Сначала я считаю важным выразить соболезнования жертвам землетрясения в Турции. Это большая трагедия, но еще на моем канале мы рассматриваем экономический и инвестиционный аспект жизни. И вот как раз с точки зрения инвестиций в турецкую недвижимость эта трагедия многим должна открыть глаза:

НЕДВИЖИМОСТЬ ОЧЕНЬ РИСКОВАНА!

Рискована, возможно, намного сильнее, чем фондовый рынок, если вы "обычный инвестор", и не владеете десятком-другим отелей и кондоминиумов по всему миру.

Судите сами: недвижимость в Турции была одним из ключевых вложений в 2022 году для россиян. Кто-то покупал ее для вложения денег, а кто-то - чтобы получить ВНЖ или даже сразу паспорт. И уже тогда возникли определенного рода "пунктики", которые сразу должны были насторожить разумного инвестора.

Например, качество жилья, которое продавалось зарубежным "инвесторам". Я не утверждаю, что ВСЕ объекты такие, но натыкался на кучу кейсов откровенно шлаковой застройки - исключительно под "туристов" и под "инвесторов".

Или, например, целые районы от застройщиков под инвесторов в турецкую недвижимость. Не нужно быть гением финансов, чтобы понять: местные вряд ли потом купят здесь квартиру или апартаменты на вторичном рынке. Это своего рода пирамида жилья: в перспективе продать здесь квартиру можно будет лишь таким же инвесторам. И не факт, что дороже в реальном выражении (в твердой валюте).

И вот фактор землетрясения. Да, вроде как должна быть страховка и все такое. Но по факту (насколько я могу судить по кейсам в интернете) чаще всего страховка все убытки не покрывает, за нее еще нужно пободаться и потерять немало времени и нервов.

Вот вам и железобетонная надежность.

Вы можете сказать, что никто землетрясения не ожидал и вообще - это событие раз в поколение или даже два. Ну да, верно. Но это же риск, который может "обнулить" или очень сильно потрепать ваш капитал, который казалось бы вложен железобетонно и надежно.

Аналогичные риски касаются и другой недвижимости - причем, как в России, так и за рубежом. Вряд ли жители приграничных районов сейчас видят инвестиционную привлекательность сейчас. А инвестиционная привлекательность недвижимости в Крыму разумным и дальновидным людям была понятна еще много лет назад. И сейчас эти риски реализуются в полной мере.

Впрочем, конкретно по колоссальным рискам российской недвижимости в 2023 году подробный разбор будет через 1-2 недели.

Вот и получается, что недвижимость несет в себе скрытый риск, который может быть намного глубже и проблемнее любых рисков на фондовом рынке.

1) Здесь вы можете диверсифицироваться даже небольшим капиталом
2) Здесь даже при банкротстве 1-2 компаний в портфеле (что с качественными бумагами случается очень редко) вы не потеряете все
3) Здесь вы в любой момент можете просто выйти из активов - даже в минус и забрать свои деньги

А как диверсифицироваться с "домиком в Крыму" без десятков миллионов рублей капитала? Можно ли сейчас оперативно сбросить свои апартаменты в Турции, которые пострадали из-за землетрясения хотя бы с дисконтом в 20%?

Это - трагедия. Большая трагедия! Но это повод задуматься и сделать правильные выводы.

Пожар, наводнение, ураган, авария... Много чего может случиться с вашей недвижимостью. И самое неприятное - из-за особенностей покупки недвижимости, чаще всего и ВЫ САМИ будете в очаге этих проблем (и, возможно, ваше собственное неинвестиционное жилье тоже!)

Мыслите разумно. Диверсифицируйте денежные активы и вложения!

Здоровья и удачи в инвестициях!

#недвижимость #турция #землетрясение #инвестиции #апартаменты

https://youtu.be/KWAAxxj4eoE

Очевидный ответ на вопрос "Почему я не покупаю квартиру в Португалии" - "Потому что цены будут падать!"🏠📉

Статистика заявок на ипотеку показывает обвал спроса, которого не было с кризиса 2008-2009 года. Цены тоже пойдут вниз.📉🚩

Аналогичная ситуация наблюдается в США и многих других странах.

Сейчас очень много "впаривателей" инвестиционной недвижки в Дубае, в Европе, в Турции, в Таиланде и т.д. Будьте осторожны! Купить на пике пузыря, когда цены вот-вот обвалятся - сомнительная идея. @knyazevinvest

#недвижимость #турция #европа #дубай #оаэ

Что такое "Иранский сценарий для российского фондового рынка"? И почему девальвация рубля может привести к росту цен на акции российских компаний даже без реального экономического роста?

Тема с "иранским сценарием" для акций российских компаний стала активно продвигаться в СМИ и блогах после введения санкций, девальвации рубля и серьезных экономических проблем в российской экономике.

Если вы не натыкались на эту тему, то коротко обозначу в чем тут суть:

👉1) Иран находится под жесткими санкциями
👉2) В Иране жесткая девальвация национальной валюты
👉3) Из-за санкций варианты вложения денег в Иране сильно ограничены
👉4) Поэтому иранцы вкладывают в свой иранский фондовый рынок
👉5) И фондовый рынок растет бешеными темпами, якобы обгоняя и девальвацию, и инфляцию, и даже само небо!

Затем проводятся аналогии с фондовым рынком России... и делается вывод: неизбежно повторение сценария! Люди, испуганные санкциями, не будут вкладывать в фондовый рынок США или еще куда-нибудь, а будут инвестировать в родной российский фондовый рынок.

Рынок акций РФ будет расти на этом спросе!

Вроде бы план беспроигрышный, но, как говорится, есть нюанс.

🚩1) В расчетах высокой доходности иранского фондового рынка не учитывается РЕАЛЬНАЯ девальвация национальной валюты. Берется фиксированный официальный курс, который отличается от реального в разы:
- официальный курс порядка 40 тысяч риалов,
- неофициальный "уличный курс" порядка 600 тысяч риалов

🚩2) В результате получается, что в реальном выражении, в твердой валюте (за которую покупается весь импорт), фондовый рынок НЕ ЗАЩИТИЛ иранцев от слова "совсем".

🚩3) Аналогичная ситуация наблюдается в других странах с резко девальвированными валютами! В Турции, например, где фондовый рынок вырос в 6.6 раз за 5 лет... а национальная валюта рухнула в 6.1 раза, так что роста в валюте по сути нет совсем. А ведь Турция - активный участник внешнеэкономической деятельности, страна без санкций и ограничений по внешним инвестициям, капиталу и т.д.

Или в Зимбабве, где фондовый рынок тоже рванул в 2023 году, но все же даже близко не обеспечил покрытие девальвации "зимбабвийского доллара". Теми самыми зимбабвийскими долларами, которыми предлагалось расплачиваться за российскую нефть. Дедолларизация... но что-то пошло не так!

Поэтому да - если вы:
🔸готовы сделать агрессивную ставку на фондовый рынок России
🔸верите в нормализацию обстановки и разумную девальвацию рубля в обозримом будущем
🔸осознаете высокие риски инвестиций в российские компании
То можно попробовать инвестировать в акции РФ с целью заработать 50-80% за 1-2 года в рублях. Я разрабатываю такие агрессивные стратегии для клиентов. Поэтому, если будет нужна помощь - обращайтесь!

Но учитывайте эти факторы риска: тот рост фондового рынка, который мы видим СЕЙЧАС, даже близко не покрывает реальную инфляцию + реальную девальвацию рубля.

И да, скорее всего, акции российских компаний продолжат расти на девальвации рубля (из-за необходимости "парковки" денег и из-за самой составляющей экспортных доходов компаний в России). Но риски остаются высокими, а сам по себе "иранский сценарий" вовсе не означает, что вы защитите сбережения и получите РЕАЛЬНЫЙ доход.

Удачи в инвестициях!

#иран #россия #турция #зимбабве #инвестиции

https://youtu.be/D7fL6iitVBM