Очень многие люди - если не сказать большинство - инвестируют в акции ради роста стоимости. И это можно понять, мы привыкаем мыслить короткими категориями. Поэтому рост стоимости кажется более привлекательным, хотя на дистанции самый большой вклад в доходность дают дивиденды.

И вот мне задали вопрос: что делать, если акция ВНЕЗАПНО выросла до 50%?

Я согласен с Алексом - в случае падения акции на 50% план действий очевиден. Если компания (или весь рынок) упали просто на эмоциональном фоне, а фундаментальные показатели остались крепкими; если компания сохранила ту привлекательность, ради которой вы ее покупали - все очевидно: нужно докупать акции.

А вот что делать при росте стоимости акций на 50%?

Тут уже нужно оценить почему выросла акция?

1) Может быть это следствие реально крутого отчета с реально существенным увеличением прибыли, дивидендов, расширением рынков сбыта? Это значит, что рост стоимости полностью обоснован фундаментально. Тогда акцию я рекомендую продолжать держать и докупать как обычно.

2) Может быть это следствие какого-то головокружительного анонса: грандиозных планов по экспансии, поглощению, выпуску нового продукта. В этой ситуации я был бы осторожнее, потому что объявить о планах и реализовать их - разные вещи. Моя рекомендация при таком росте цены пока не подкрепленном реальными фактами прибыли и роста - держать, но не продавать и не докупать компанию. Даже если планы не сбудутся, основные фундаментальные преимущества должны остаться на месте.

3) Может быть это следствие ажиотажа и спекулятивного интереса, вызванного слухами, сплетнями, домыслами участников рынка? В таком случае обычно цена растет непропорционально сильно реальным перспективам компании, что приводит к запредельному завышению P/E и почти всегда заканчивается коррекцией и обвалом. В этой ситуации я бы советовал избавляться даже от качественных акций. Компания, которая попадает под ажиотажные спекуляции, может стать жертвой повышенной волатильности. И чрезмерный рост P/E на этом фоне - веский повод зафиксировать прибыль, что фундаментальный долгосрочный инвестор предпочитает не делать, но иногда это оправдано.

В результате получается, что почти всегда даже очень серьезный рост цены акции не вызывает существенных изменений в стратегии фундаментального инвестора. И лишь когда он слишком силен и не обоснован - разумно бывает продать акции, чтобы не участвовать в аттракционе жадности, заканчивающемся обычно очень плохо.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #рост #рынок #фондовыйрынок #котировки #прибыль #убыток #спекуляции

https://www.youtube.com/watch?v=HoCbwYoxXI4

Как эмоциональная реакция на заурядную жизненную ситуацию приводит к падению капитализации компаний на миллиарды долларов?

#инвестиции #акции #макдональдс #кризис #рынок

https://www.youtube.com/watch?v=AakWbaEWXr0

Друзья, как я часто повторяю в своих видео - инвестору нет смысла ловить "выгодные" и "невыгодные" моменты для покупки акций. Маркет-тайминг - это понятие, свойственное скорее спекуляциям, а не инвестициям. Но инвестор может получить полную выгоду от маркет-тайминга, даже если не занимается им специально, если просто следует правилу контроля подушки безопасности.

Напомню, что я рекомендую подушку безопасности в размере 10-20% от суммы инвестированного капитала. Например, сейчас моя подушка безопасности составляет около 16-17%.

При чем же здесь маркет-тайминг?

А при том, что в дело вступает автоматическая балансировка портфеля и подушка. Например, в акциях у вас инвестировано 10000$, 20% - подушка (2000$). Если акции упали на 50% - упали до 5000$, то подушка теперь составляет уже 40%. Чтобы восстановить необходимое соотношение мы на 800$ покупаем акции (или больше, в зависимости от уверенности инвестора или его собственной стратегии). Теперь в акциях вложено 5800$, а в подушке - 1200$. Ее доля чуть больше 20%.

Если акции падают дальше - вновь покупаем и восстанавливаем соотношение.

Но аналогично вы поступаете и при росте фондового рынка. Например, вы пополняете свой счет на 3000$ в год. Акции выросли на 50% - теперь в них инвестировано 15000$, а подушка по-прежнему составляет 2000$ или всего 13%. Да, это в рамках рекомендованного диапазона и можно оставить все, как есть. А можно восстановить пропорции и пополнения направить на увеличение подушки. 1300$ направляем на пополнение подушки - теперь ее размер 3300$, а на 1700$ докупаем акции - теперь в них вложено 16700$. Подушка теперь составляет чуть меньше, чем 20%.

Мы восстановили пропорции! А что самое главное - "поймали" маркет-тайминг. Мы активно докупились на спаде фондового рынка - по самым выгодным ценам. И напротив, на резком и нередко опасном росте предпочли увеличить долю кэша, воздержавшись от активных покупок.

Такой автоматический маркет-тайминг я и сам использую в своих инвестициях, что вы можете видеть, например, по моим отчетам в рубрике "Жизнь на дивиденды". Когда рынок активно растет я с сожалением, но пониманием важности восстановления баланса, пополнения направляю на подушку безопасности и докупаю меньше активов. А когда есть спад - напротив увеличиваю вливания акции.

Я не ловлю колебания, они сами попадают в мою ловушку элементарной и "бездумной", но очень эффективной стратегии.

Вот что такое маркет-тайминг для инвестора. Вот как я предпочитаю покупать акции по выгодным ценам.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #маркет #рынок #финансы #фондовыйрынок

https://www.youtube.com/watch?v=u5GAm4Kxdw4

В одном из недавних видео я озвучил свое мнение по поводу того, будет обвал рынка в 2020 году или нет. Я считаю, что ждать его не стоит (но дам важную ремарку: как консервативный инвестор я всегда готов к кризису или обвалу рынка - как эмоционально, так и финансово).

Но вот Руслан спрашивает, не стоит ли в преддверии возможного кризиса и обвала фондового рынка акций в 2020 году рассмотреть инвестицию в ETF SDS и TVIX.

Это обратные ETF:

1) SDS по стратегии фактически "шортит" S&P500 в двойном размере - когда индекс растет, ETF падает и наоборот.
2) TVIX довольно близок по своему смыслу, но он привязан не к динамике индекса S&P500, а к индексу волатильности VIX. И он тоже маржинальный: со встроенным плечом Х2

Стоит ли инвестировать в такие ETF? Я уверен, что нет, если вы только не невероятно агрессивный спекулянт, который на 100% уверен в обвале фондового рынка США в 2020 году. Причем желательно - прямо в начале года.

Почему? Да потому что из-за маржинальной модели этих ETF, да еще и со ставкой против рынка, у инвестора намного больше шансов потерять деньги, чем хоть что-то заработать!

Возьмем для начала SDS. Этот ETF был запущен в 2006 году - всего за 2 года до кризиса. И тем не менее статистика показывает, что инвестор, который вложил бы деньги в этот фонд в момент запуска, смог бы заработать, выйдя на самом дне кризиса (и самом пике цены фонда) менее 35%. Не маловата ли "премия" за такой риск? Ведь до наступления кризиса его бумажный убыток составлял 35%. А если посмотреть, во что превратились бы его инвестиции сейчас, то можно увидеть, что даже с учетом реинвестирования дивидендов общий убыток составил 73%!

Да, если бы инвестор сумел войти в рынок прямо перед самым обвалом и выйти прямо на дне кризиса, он смог бы получить доходность в 75-80% за очень короткий период времени. Что ж, если вы убеждены в своей способности так точно угадать маркет-тайминг - возможно, инвестиции в SDS как раз для вас.

TVIX в этом смысле еще хуже, потому что он делает ставку не на или против реального индекса (по факту - реального бизнеса). Он делает ставку на синтетический индекс волатильности, который сам по себе является отражением эмоций: страха и эйфории, жадности или паники. Двойной спекулятивный удар с двойным плечом! Неудивительно, что купившие этот ETF в момент его запуска, сейчас потеряли бы почти весь капитал. Ситуация еще ужаснее, если вы вспомните, что дивидендов нет: какие дивиденды по синтетическому индексу?

Да, на короткой дистанции в периоды бурной волатильности рынка можно было что-то заработать. Например, на коррекции 2018 года цена TVIX к 24 декабря скакнула на 58%. Но это длилось очень недолго по инвестиционным меркам: неделя-другая промедления - и эта колоссальная прибыль была бы упущена, цена вернулась бы к прежнему значению, а дальше был бы минус.

Желание заработать - понятно. Попытка заработать не только на росте, но и на спаде рынка - даже неплохо. Но когда для этого используются такие спекулятивные инструменты, это скорее игра в лотерею, чем серьезное вложение.

Самое простое, очевидное и главное рабочее решение по заработку на обвале рынка - подушка безопасности. Покупка акций на дне - великолепный способ приумножить капитал, не рискуя плечами и "шортами".

Возможно, мой подход слишком консервативен, однако своими инвестиционными результатами вложений в ту же коррекцию 2018 года я чрезвычайно доволен.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #кризис #заработок #etf #рынок

https://www.youtube.com/watch?v=HgmKwEx1PBQ

Друзья, моя позиция по поводу инвестиций в кризис крайне проста:

1) Продолжать держать уже купленные бумаги
2) Активно докупать их на пополнения счета
3) При сильном снижении рынка докупать еще и на подушку безопасности
4) Игнорировать любой шум и панику

И иногда встречается мнение: зачем в кризис продолжать держать акции? Что за глупость! Ведь можно продать в начале кризиса подороже, затем купить в конце подешевле и избежать массы проблем, нервов и т.д.

Звучит совершенно логично, но это теория. А теория - особенно в инвестициях - зачастую расходится с практикой. Ведь легко анализировать графики прошлого, но крайне трудно действовать адекватно в настоящем, когда, например, рынок резко снижается в цене и изо всех источников информации льются апокалиптические прогнозы.

Давайте посмотрим на ситуацию под практическим углом. Вот, например, фрагмент графика индекса - рынок очень бурно рос, затем была коррекция, восстановление и начало очередной коррекции. Что делать инвестору? Выходить и попытаться поймать дно или ждать отскока?

Те, кто вышли бы, стали бы такими везунчиками! Они вышли бы прямо перед началом грандиозного обвала 2008-2009 года!

А вот еще одна ситуация. Рынок бурно рос, но начал чувствовать себя неуверенно. Буквально за несколько дней произошла бурная коррекция, сопровождавшаяся лавиной прогнозов один хуже другого. Возможность выскочить еще есть - "бумажные убытки" не такие уж большие. Что делать инвестору?

Те, кто вышел бы, смог бы, конечно, увидеть дно коррекции 2018 года. И, возможно, даже суметь выиграть чуток - успей он заскочить в рынок на развороте. Но те, кто промедлил бы хотя бы немного, заходили бы в рынок уже по более высоким ценам, чем выходили.

И упустили бы грандиозный рост рынка за год. Я знаю таких людей - испугавшись конца 2018 года, они так и не начали инвестировать. Что ж, если ожидания по кризису 2020 года у них оправдаются, они будут молодцами. Если нет - увы...

Возможно, вы угадали обе ситуации и в обеих приняли верное решение. Но не забывайте, что их всего две. А на рынке ситуации возникают ежедневно, плюс к ним можно прибавить невероятное количество прогнозов и мнений - и количество вариантов возрастает до немыслимого размера!

Вот почему я не верю в возможность "продать акции в начале кризиса". Я предпочитаю действовать очевидным и простым путем: докупать при любом раскладе. Меня могут опередить везунчики, которые выйдут из рынка, а затем войдут в рынок по выгодным ценам. Но статистика на моей стороне. Я спокойно сплю ночью, зная, что мой план действий не меняется при любом развитии ситуации.

На меня работает бизнес компаний, сложный процент, механика усреднения, а не мифическая вера в возможность угадать идеальную точку на графике!

Удачи в инвестициях!

#кризис #инвестиции #заработок #рынок #финансы

https://www.youtube.com/watch?v=GbyuYiAQeo0

Друзья, сегодня в рубрике "Миллион с нуля" мы обсудим: а что делать с FXUS в случае кризиса, когда фондовый рынок и цена пая ETF падают-падают-падают...

Первое и главное - я не рекомендую пытаться продать паи в начале кризиса. Тему я уже освещал и главная причина, почему я этого не советую - невозможность угадать, когда именно это "начало", когда именно этот "конец"... А значит крайне велика вероятность на спекуляции такого рода лишиться реальных денег. Если вы инвестируете в ETF FXUS в рамках стратегии "Миллион с нуля", то для вас не должно поменяться ничего. Ну упадет цена пая на 50% - вы сможете купить не 1, а 2 пая в месяц.

Отмечу также, что даже если ВСЕ владельцы паев FXUS кинутся их распродавать, само по себе это не должно привести к серьезному спаду цены. Заявки на продажу удовлетворяет маркет-мейкер. А сама стоимость паев технически привязана к динамике индекса, который в свою очередь основан на стоимости активов, входящих в его состав.

Да, если будет глобальный обвал на фондовом рынке, то стоимость активов может упасть, а это повлечет за собой падение и индекса, и пая. И - как часто бывает в кризис, номинальная цена может стать даже ниже, чем стоимость реального бизнеса компаний. Это отличный повод использовать подушку безопасности, которая у вас должна быть в том числе по стратегии "Миллион с нуля".

Что касается закрытия фонда, то это может произойти в случае глобального выхода инвесторов из активов фонда на панике. Активов под управлением останется мало, комиссии будет недостаточно для покрытия операционных издержек и фонд может быть ликвидирован. В этом случае активы просто распродаются по рыночной цене, и деньги возвращаются инвесторам пропорционально их вложениям. Разумеется, при распродаже на падающем рынке вы получите реализованный убыток. Но, если вы тут же вложите свои деньги в другие акции - тоже по низким ценам, то ничего страшного я в этом не вижу.

Резюмируем: инвестиции по стратегии "Миллион с нуля" в кризис не отличаются от инвестиций по любой другой фундаментальной стратегии. Держим, докупаем, усредняемся и игнорируем шум.

Удачи в инвестициях!

#кризис #миллионснуля #etf #деньги #рынок

https://www.youtube.com/watch?v=YcK5nJF_ZLo

За последние 15 лет основной доход по индексу S&P500 сделали 20 "лучших дней", когда рынок активно рос. Инвестор, который был вне рынка в эти 20 дней - получил бы жалкую доходность в 0.04%. Попытка входить в рынок и выходить и него - прямой путь к потере денег на инвестициях.

#инвестиции #факты #snp500 #рынок

Я это говорил не раз и говорю снова: время в рынке куда важнее времени входа в рынок. Да, те инвесторы, которые вошли в рынок ПЕРЕД коронакризисной коррекцией заработают меньше, чем те, кто вошел на дне этой коррекции. Но, если вошедшие на дне будут прыгать из рынка и обратно, они в итоге получат даже меньше денег!

#инвестиции #факты #рынок #трейдинг

Любопытный факт, друзья, 3 лучших года для начала инвестирования пришлись на Великую Депрессию. 3 следующих лучших года пришлись на кризис 2008-2009 года, когда рынок упал в 2 раза.

О чем говорит этот факт?

О том, о чем нам всегда твердит Уоррен Баффет: лучшее время для инвестирования тогда, когда никто не хочет инвестировать.

Мир находится в подвешенном состоянии. Неуверенность, страх, паника сопровождают людей и инвесторов. И именно сейчас может быть очередной период времени "трех лучших лет инвестирования". Кто знает, может быть через 50 лет именно коронавирусный кризис поставят на почетное второе или даже первое место?

Именно поэтому я продолжаю покупать акции и продолжаю инвестировать свои деньги в фондовый рынок, игнорируя волатильность.

Да, вы можете сказать, что рынок заметно "отскочил" от минимумов, достигнутых в конце марта 2020 года. Это совершенно верно. Но разве то, что рынок вырос, не значит, что он не может продолжить расти дальше? Напротив, именно это будет самым логичным!

Я ожидаю бурного роста фондового рынка при появлении вакцины от коронавируса. Я вижу текущую ситуацию, как сжатую пружину. Посадив весь мир на карантин, власти всех стран сжали пружину спроса: спроса на развлечения, на путешествия, на покупки. Ослабление нажима может привести к серьезному увеличению числа экономических операций. И - как следствие - росту фондовых рынков.

Я не знаю, когда именно будет этот рывок. Я не знаю, будет ли "второе дно" (но я не особо верю в него). Зато я знаю, что точно хочу быть в рынке сейчас, когда открываются такие возможности. И потому активно скупаю акции.

Удачи в инвестициях! Не пропустите "лучшие три года"!

#инвестиции #рынок #волатильность #фондовыйрынок #заработок

https://youtu.be/f8GDCZuqqDA

Сегодня будет очередной кейс клиентского портфеля - кейс инвестора, решившего инвестировать 15000$ в растущие акции США на длительный срок. Обычно я стараюсь брать дистанцию побольше - в пару лет или еще больше, потому что короткая дистанция совершенно непоказательна в инвестициях. Но этот кейс особенно интересен тем, что я беру инвестирование с начала 2020 года.

То есть, мы предполагаем вложение денег в размере 15 тысяч долларов с января 2020 года. Всего 7 месяцев, но как много произошло за эти 7 месяцев! Коронавирусный шатдаун экономики, огромное снижение рынков и даже настоящая паника.

Тем не менее, инвестор смог получить очень неплохую доходность, даже если просто удерживал бумаги. Это 9-10% (без учета дивидендов и с учетом получения/реинвестирования дивидендов за эти 7 месяцев). Очень показательно, не так ли? Инвестор, решивший вложить 15000$, мог увидеть разгромное падение своего портфеля, но, если он справился с эмоциями и продолжил держать бумаги - он вышел в солидный плюс всего за 7 месяцев.

Да, если учесть подушку безопасности и докупку на дне рынка в конце марта 2020 года, то доходность могла бы стать заметно выше и измеряться уже двухзначными числами. Но это теория, а я люблю опираться на практику.

Оценка среднегодовой доходности по формуле XIRR за этот короткий период времени показывает, что она на уровне около 18%. Немного высоковато на мой взгляд, но вполне в разумных рамках. Хорошая доходность, чтобы инвестировать 15000 долларов для получения роста капитала? 15000$ превратились в 16456$.

При этом S&P500 за этот же период времени принес лишь около 1.7% доходности, превратив 15000$ в 15253$. А среднегодовая доходность за этот же период оказалась лишь 3.06%.

Если сделать бэктест портфеля за 20 лет, то результаты будут столь же впечатляющими - среднегодовая доходность заметно выше среднерыночной, а искомая инвестиция 15000$ превратилась бы 358 000$, тогда как S&P500 принес бы лишь 55 000$.

Я считаю, что это довольно показательно: качественные бумаги приносят доход, даже если на дворе кризис, обвал рынка, паника. Главное - продолжить владеть ими, не продать и не поддаться панике. Время возьмет свое и инвестор получит доходность.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #кейс #доход #рынок

https://youtu.be/Z1aTmZKypBc

Что такое настоящая уверенность в инвестициях? Это когда вы можете спокойно спать ночью, несмотря на любую динамику фондового рынка!📈📊📉

Вас не волнует рост акций, вы не вскакиваете ночью с мыслью, а не докупить ли ещё бумаг. Не томитесь сомнениями: не пузырь ли это и не пора ли выйти?😱🚩

Вас не тревожит падение акций, вы не просыпаетесь в холодном поту с мыслями о разорении или с идеей все продать пусть и в убыток... Лишь бы забыть все это, как кошмар!😊

Уверенному инвестору все равно, что творится на рынке! Он знает, что может покупать, то, что хочет и когда хочет. И то, что он покупает, он готов держать очень долго.👨‍💻

Спокойный сон ночью - лучший признак того, что вы все делаете верно.

#инвестиции #акции #деньги #рынок

Одна из любимейших игр инвесторов и финансистов - предсказывать кризисы и пытаться угадать: а когда будет очередной кризис? Будет ли экономический мировой кризис в 2021 году? Упадут ли цены на акции США в 2021 году?

Не стоит ли сейчас все продать и ждать, пока не нормализуется обстановка?

Моя позиция очень проста:

1) Никто не знает, когда будет кризис - будет ли обвал цен на акции в 2021 году или нет. Но прогнозы с очередным кризисом делаются ежегодно (и не по одному разу).

2) Разумеется, поскольку прогнозы делаются ежегодно, в какие-то года они сбываются. А в какие-то нет. Но, так как экономике скорее свойственно расти, чем падать - все же целесообразнее делать долгосрочную ставку на рост.

Да, рынки накачаны ликвидностью. Да, в мире происходит активная эмиссия денег - не только в США. В Европе, в Японии, в России - Центробанки по мере своих сил печатают деньги. Разница в том, что США и Европа могут печатать триллионы долларов и евро без особого риска инфляции, а Россия не может.

А еще в мире очень низкие процентные ставки. По надежным облигациям они нулевые или даже отрицательные. Значит, чтобы хоть как-то приумножать свой капитал или хотя бы защищать его от инфляции инвесторы будут покупать активы. То есть - те же самые акции.

Даже рынок S&P500 дает около 1.7% дивидендов, не говоря о потенциале роста. Тогда как тридцатилетние бонды - менее 1.6%. Заморозить деньги на 30 лет ради 1.6% в год? Да еще и получить возврат вложенной суммы по номиналу - серьезно потерявшему в покупательной способности за эти 30 лет?

А ведь ставки находятся на нуле - падать им просто некуда. Зато потенциал для роста на дистанции в 30 лет - весьма солидный. И даже, если ставка вырастет на 1-2%, падение цены облигации может измеряться десятками процентов.

Нет, спасибо!

Конечно, повышенная волатильность может наблюдаться, если будет ухудшаться эпидемиологическая обстановка. Но это уже не та паническая атмосфера, что была в марте 2020 года. Уже понятно: что делать, как делать. Уже намного более подготовленная система здравоохранения.

А вот и еще один аргумент: статистика. Да-да, та самая история, которая не гарантирует результатов в будущем, но пренебрегать паттерном за сотню лет было бы глупо. Смотрите сами - по индексу DOW JONES чередуются периоды нулевого роста и активного роста. Разумеется, они не учитывают дивиденды, с дивидендами картина была бы совсем иной, но все же.

DOW выбрался из зоны "нулевой доходности" в 2013 году. И, если паттерн повторится, то у инвесторов есть еще 7-10 лет активного бурного роста фондового рынка. Очередные "ревущие 20-е"! Конечно, его динамику несколько подпортила последняя статистика - просадка в марте 2020 года, но тем не менее, паттерн это не ломает.

Соглашаться с этими аргументами или нет - решать вам. Я озвучиваю их для того, чтобы пояснить, почему я не "безумец, вливающий деньги на максимумах, рискуя их потерять". Я действую четко, логично и обосновано - по моей стратегии. И именно поэтому я продолжаю активно докупать акции каждый месяц.

Я уверен в этом решении. Вам тоже нужно быть уверенными в своем решении. И знать, что вы сможете действовать разумно, даже если ваши прогнозы не оправдаются.

Важно всегда помнить, что крах может быть в любой момент. Следующая биржевая сессия может открыться обвалом на 50% - и я с радостью это приму. Вы тоже должны быть к этому готовы. Если вы не допускаете и мысли об обвале, а живете лишь надеждой на постоянный рост рынка, то не стоит даже пытаться начинать инвестировать!

Удачи в инвестициях!

#кризис #инвестиции #рынок #крах #акции

https://youtu.be/1ibDMOod8LU

Пару недель назад я публиковал видео со среднегодовой доходностью инвестирования по стратегии "Миллион с нуля". Я показывал, что даже инвестируя небольшие суммы денег можно зарабатывать среднегодовую доходность в 21% в долларах и в 28% в рублях. И это - не говоря о той доходности, которую можно получать с портфелем из первоклассных ценных бумаг.

И вот пришло время сравнить доходность стратегии с доходностью самого инструмента - Finex FXUS. Цель такого сравнения показать достоинство регулярного инвестирования, усреднения несмотря ни на что, работы сложного процента.

Вы знаете, что я не ловлю какой-то "идеальный момент". Я просто покупаю ETF каждый первый четверг месяца и забываю про портфель сыновей еще на месяц. Коррекция или рост, паника или жадность царят на рынке - мне все равно. Я просто покупаю. И в основном портфеле у Interactive Brokers я действую точно так же.

Оправдан ли такой подход?

Посмотрим на сухие, но так много говорящие цифры. И сравним среднегодовую доходность стратегии с доходностью самого FXUS с момента запуска.

Вы можете видеть, что долларовая доходность около 12%, а рублевая около 25% - очень хорошо, но она заметно уступает той доходности, которую я получил по стратегии "Миллион с нуля" благодаря регулярности и усреднению.

Но вдруг дело в дате - ведь я инвестирую в FXUS с 2018 года, а мы берем данные с 2013. Давайте уж все приведем к одной дате.

И нет!

Чуда не случилось - доходность по стратегии все же оказалась выше, чем по FXUS. И обратите внимание я здесь еще и учитываю комиссию брокера, которая отъедает существенную долю пирога от моей доходности, тогда как в FXUS проценты "чистые", без учета брокерских комиссий.

Вот какую разницу способны дать регулярные инвестиции.

- Я покупал в конце 2018 года - я выиграл на усреднении.
- Я покупал в марте 2020 года - я выиграл на усреднении.
- Я покупал, когда доллар рос или падал - я усреднялся.

Методичность приносит подход. Методичность даже в самом простом инструменте позволила ОБОГНАТЬ доходность этого инструмента (по сути - обогнать рынок), что кажется невозможным с точки зрения логики, но цифры лишь подтверждают этот факт.

Методичность. Спокойствие. Усреднение.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #индекс #рынок #фондовыйрынок #инвестиции

https://youtu.be/76e8y3uUGQA

Слышали такую поговорку - "Даже часы, которые стоят, два раза в сутки показывают время правильно". Эта поговорка полностью применима к стратегии инвестиций на фондовом рынке. И к моей собственной стратегии инвестиций. Только стрелки часов здесь - это ваши и мои сделки по покупке бумаг или валюты.
.
Мою стратегию инвестиций вы знаете: покупать каждый месяц, не глядя ни на что. Покупать валюту, покупать акции. И иногда мои стрелки ошибаются: какой был смысл покупать доллары по 80 рублей? Какой был смысл докупаться акциями в феврале 2020 года, когда можно было бы купить больше и дешевле в марте?
.
Таков подход инвестора. И здесь ситуацию нужно понимать вообще наизнанку: покупать ВСЕГДА - это правильно. Наши с вами часы почти ВСЕГДА идут верно - следом за восходящим трендом рынка и следом за неизменной девальвацией рубля.
.
Но иногда стрелки все же показывают не туда. Такое случается, потому что волатильность рынка непредсказуема и идеальная точка входа (о которой я рассказывал ранее) почти неуловима. Когда вы покупаете постоянно, иногда вы не угадываете. Иногда вы купите доллары за день до снижения курса или акции накануне крупного обвала. Это неизбежно.
.
Это те самые "стоящие часы", которые иногда показывают время верно - в нашем случае в смысле "ошибки входа". Но большую часть времени подобный автоматический подход является оправданным.
.
Если вы почитаете истории успеха тайных миллионеров (людей, которые всю жизнь работали, скажем, учителями, а после смерти выяснилось, что они завещали на благотворительность пару миллионов долларов), то увидите - там почти никогда нет "идеальной точки входа". Там почти всегда история в стиле "он или она покупали акции с каждой зарплаты на протяжении десятков лет". Богатыми этих людей сделала не удача, а тикающие часы рынка, которые почти не ошибаются.
.
Я понимаю, что я повторяю эту мысль часто. Возможно, даже слишком часто. Возможно, она даже набила вам оскомину и вы думаете - ну опять этот Князев о своем усреднении, методичности и дистанции. Но я говорю об этом, потому что ко мне так часто обращаются люди с вопросами об ИДЕАЛЬНОЙ дате входа в рынок. О СЕКРЕТНОЙ формуле успеха заработка.
.
Ее нет. Да, качественный портфель из акций многократно повышает ваши шансы на успех и существенно увеличивает потенциальную доходность. Но если вы не будете "тикать" вместе с часами рынка - это все будет бесполезно.
.
Удачи в инвестициях!
.
#акции #время #часы #инвестиции #рынок
.
https://youtu.be/5tqJwQu5ZBQ