Как учитывать инвестиции? Как вести семейный бюджет? На моем канале была уже пара видео про мои шаблоны, которыми я пользуюсь сам. Я не использую сложные схемы, приложения, сайты для ведения своего портфеля. Да, иногда я использую скриншоты с таких сайтов - но чисто для наглядности. Вся бухгалтерия - от бюджета до инвестиций - в Экселе.
.
И я покажу в этом видео, как пользоваться шаблонами Александра Князева для ведения семейного бюджета и учета инвестиций: акций, доходности и т.д.
.
1) На вкладке "Бюджет" я записываю расходы по месяцам. Все очень просто, главный лайфхак - делайте это регулярно! Записывайте даже пресловутые 10 рублей на платный туалет или 100 рублей на шоколадку - тогда у вас будет полная и актуальная картина расходов.
.
2) На вкладке "Инвестиции":
- ведется учет основных инвестиций
- расчет доли валюты и подушки безопасности
- расчет среднегодовой доходности
- расчет дивидендной доходности
- учет достижения цели
И так далее.
.
Вы можете видеть некоторые важные аспекты, касающиеся учета инвестиций в ролике.
.
3) Вкладка "Финансовая свобода" позволяет оценить достаточность капитала для ваших целей с учетом получаемого активного дохода, имеющихся денежных резервов. А также сыграть в "капитал-рулетку": на сколько лет вам хватит вашего капитала, если рынок или инфляция покажут те или иные значения роста.
.
4) Вкладка "Полученные дивиденды" может использоваться для учета получаемых дивидендов по месяцам и кварталам.
.
И еще пара комментариев напоследок:
.
1) Я выкладываю файл в Гугл-документы, но не нужно запрашивать к нему доступ. Просто скачайте его на компьютер - и дальше можно редактировать оффлайн или загрузить в собственные Гугл-документы.
.
2) Я не претендую на "идеальный шаблон", но мои шаблоны выручают меня не первый год - и, как вы можете судить по моим финансовым результатам - свою работу делают на 100%.
.
Удачи в инвестициях!
.
#бюджет #excel #инвестиции #финансоваяграмотность #финансы
.
https://youtu.be/K55J5Jm6ajQ
.
И я покажу в этом видео, как пользоваться шаблонами Александра Князева для ведения семейного бюджета и учета инвестиций: акций, доходности и т.д.
.
1) На вкладке "Бюджет" я записываю расходы по месяцам. Все очень просто, главный лайфхак - делайте это регулярно! Записывайте даже пресловутые 10 рублей на платный туалет или 100 рублей на шоколадку - тогда у вас будет полная и актуальная картина расходов.
.
2) На вкладке "Инвестиции":
- ведется учет основных инвестиций
- расчет доли валюты и подушки безопасности
- расчет среднегодовой доходности
- расчет дивидендной доходности
- учет достижения цели
И так далее.
.
Вы можете видеть некоторые важные аспекты, касающиеся учета инвестиций в ролике.
.
3) Вкладка "Финансовая свобода" позволяет оценить достаточность капитала для ваших целей с учетом получаемого активного дохода, имеющихся денежных резервов. А также сыграть в "капитал-рулетку": на сколько лет вам хватит вашего капитала, если рынок или инфляция покажут те или иные значения роста.
.
4) Вкладка "Полученные дивиденды" может использоваться для учета получаемых дивидендов по месяцам и кварталам.
.
И еще пара комментариев напоследок:
.
1) Я выкладываю файл в Гугл-документы, но не нужно запрашивать к нему доступ. Просто скачайте его на компьютер - и дальше можно редактировать оффлайн или загрузить в собственные Гугл-документы.
.
2) Я не претендую на "идеальный шаблон", но мои шаблоны выручают меня не первый год - и, как вы можете судить по моим финансовым результатам - свою работу делают на 100%.
.
Удачи в инвестициях!
.
#бюджет #excel #инвестиции #финансоваяграмотность #финансы
.
https://youtu.be/K55J5Jm6ajQ
YouTube
📊Шаблоны учета инвестиций и бюджета (v3.0). Как учитывать семейный бюджет?
Как я веду свой семейный бюджет и учет инвестиций в Excel? Скачать бесплатные шаблоны:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1DQU3UkKBFs0eBVxjeJF1G1coGpWW7DVdeRVd3hBIxBQ/
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1DQU3UkKBFs0eBVxjeJF1G1coGpWW7DVdeRVd3hBIxBQ/
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
Как работает мифическая среднегодовая доходность инвестиций на примере вложения 250 000 рублей или 3400$? Почему нельзя делить доходность на годы инвестиций?
Я большое внимание на своем канале посвящаю мелочам, потому что именно они важны для инвестора. Опираясь на неправильные подсчеты, неправильные оценки, неправильные выводы, инвесторы не могут принимать верные решения. И из-за этого они могут попасть в ловушку иллюзий.
Итак, после выхода видео про среднегодовую доходность стратегии "Миллион с нуля" Сергей оставил комментарий, где не согласился с моими выкладками. Мол все нужно считать не так, а нужно просто взять 41% (это процент, который приводит Тинькофф) и поделить его на 3 года инвестиций. И вот она великая правда!
Увы, это неверный вывод. Нельзя делить доходность на количество лет - так вы не узнаете НИЧЕГО. Ведь доходность в инвестициях работает нарастающим итогом сложного процента. И считать ее нужно соответственно. В частности я использую формулу XIRR в Экселе. А еще нужно не забывать о том, какой огромный вклад дают регулярные вложения средств для усреднения.
И давайте я продемонстрирую разницу в оценках на дополнительных расчетах. Мы предполагаем, что инвестор вкладывает 250000 рублей или около 3400$ по текущему курсу с 2007 года в индексный фонд SPY на S&P500. Какая среднегодовая и совокупная доходность будет получена.
Сначала оценим среднегодовой рост самого актива (без учета дивидендов). В начале 2007 года фонд стоил 141$, а на начало 2021 года - 374$. Используя формулу XIRR вычисляем средний рост 7.2% в год. Можно сравнить его с оценкой другого сервиса - цифры очень близки, а разница в 1% объясняется дивидендами, которые мы не учитываем, а сервис - учитывает.
При этом, если бы мы руководствовались логикой Сергея, нужно было бы поделить 374 на 141, получить совокупный прирост в 264%, а затем поделить на 14 лет и получить средний рост в 19%. Согласитесь, ничего подобного мы не наблюдаем.
Идем далее - рассмотрим регулярные инвестиции 250 000 рублей или 3400$ с 2007 года.
1) За счет роста стоимости пая с каждым годом инвестор может покупать все меньше и меньше паев - 24 в 2007 году и лишь 10 в 2020 году.
2) Совокупные вложенные деньги с 2007 по 2021 год составляют 47 600$ (3400$ * 14 лет).
3) Итоговое количество купленных паев - 302 штуки, которые по курсу на начало 2021 года стоят 112 880$.
4) Совокупный прирост составляет 237% (итоговую сумму капитала делим на вложенные 47 600$).
Тогда по логике Сергея средняя доходность должна считаться, как 237% / 14 лет и составлять 17% в год! Опять же - нереалистичные ожидания.
Правильный подсчет идет по формуле XIRR и составляет уже более разумные 10.9% в год в среднем. Обратите внимание, что здесь мы НЕ учитываем дивиденды и все равно - среднегодовая доходность получилась почти на 3% выше чистая доходность самого пая! Вот так работает усреднение: оно повышает среднюю доходность инвестиций.
Таким образом, если мы ведем речь о подсчете доходности, не стоит искать простые пути и просто делить общую доходность вашего счета (или любого другого) на количество лет. Скорее всего, оценки будут неверны. Напротив - оценивая доходность по формуле с поправкой на регулярные вложения - вы сможете получить объективный и обоснованный результат.
Удачи в инвестициях!
#excel #формула #инвестиции #доходность #деньги
https://youtu.be/QW6cqWvB0GE
Я большое внимание на своем канале посвящаю мелочам, потому что именно они важны для инвестора. Опираясь на неправильные подсчеты, неправильные оценки, неправильные выводы, инвесторы не могут принимать верные решения. И из-за этого они могут попасть в ловушку иллюзий.
Итак, после выхода видео про среднегодовую доходность стратегии "Миллион с нуля" Сергей оставил комментарий, где не согласился с моими выкладками. Мол все нужно считать не так, а нужно просто взять 41% (это процент, который приводит Тинькофф) и поделить его на 3 года инвестиций. И вот она великая правда!
Увы, это неверный вывод. Нельзя делить доходность на количество лет - так вы не узнаете НИЧЕГО. Ведь доходность в инвестициях работает нарастающим итогом сложного процента. И считать ее нужно соответственно. В частности я использую формулу XIRR в Экселе. А еще нужно не забывать о том, какой огромный вклад дают регулярные вложения средств для усреднения.
И давайте я продемонстрирую разницу в оценках на дополнительных расчетах. Мы предполагаем, что инвестор вкладывает 250000 рублей или около 3400$ по текущему курсу с 2007 года в индексный фонд SPY на S&P500. Какая среднегодовая и совокупная доходность будет получена.
Сначала оценим среднегодовой рост самого актива (без учета дивидендов). В начале 2007 года фонд стоил 141$, а на начало 2021 года - 374$. Используя формулу XIRR вычисляем средний рост 7.2% в год. Можно сравнить его с оценкой другого сервиса - цифры очень близки, а разница в 1% объясняется дивидендами, которые мы не учитываем, а сервис - учитывает.
При этом, если бы мы руководствовались логикой Сергея, нужно было бы поделить 374 на 141, получить совокупный прирост в 264%, а затем поделить на 14 лет и получить средний рост в 19%. Согласитесь, ничего подобного мы не наблюдаем.
Идем далее - рассмотрим регулярные инвестиции 250 000 рублей или 3400$ с 2007 года.
1) За счет роста стоимости пая с каждым годом инвестор может покупать все меньше и меньше паев - 24 в 2007 году и лишь 10 в 2020 году.
2) Совокупные вложенные деньги с 2007 по 2021 год составляют 47 600$ (3400$ * 14 лет).
3) Итоговое количество купленных паев - 302 штуки, которые по курсу на начало 2021 года стоят 112 880$.
4) Совокупный прирост составляет 237% (итоговую сумму капитала делим на вложенные 47 600$).
Тогда по логике Сергея средняя доходность должна считаться, как 237% / 14 лет и составлять 17% в год! Опять же - нереалистичные ожидания.
Правильный подсчет идет по формуле XIRR и составляет уже более разумные 10.9% в год в среднем. Обратите внимание, что здесь мы НЕ учитываем дивиденды и все равно - среднегодовая доходность получилась почти на 3% выше чистая доходность самого пая! Вот так работает усреднение: оно повышает среднюю доходность инвестиций.
Таким образом, если мы ведем речь о подсчете доходности, не стоит искать простые пути и просто делить общую доходность вашего счета (или любого другого) на количество лет. Скорее всего, оценки будут неверны. Напротив - оценивая доходность по формуле с поправкой на регулярные вложения - вы сможете получить объективный и обоснованный результат.
Удачи в инвестициях!
#excel #формула #инвестиции #доходность #деньги
https://youtu.be/QW6cqWvB0GE
YouTube
МИФИЧЕСКАЯ среднегодовая доходность. Как инвестировать 250 000 рублей
Как правильно считать доходность инвестиций вашего инвестиционного портфеля?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как работает мифическая среднегодовая доходность инвестиций…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как работает мифическая среднегодовая доходность инвестиций…
При оценке инвестиционной доходности я использую формулу XIRR Экселя - ЧИСТВНДОХ или формула доходности денежных потоков. Я ее использую в своих расчетах почти везде - в видео, в постах, даже в портфелях, которые я разрабатываю для клиентов.
Как вы могли оценить по видео, почти везде я использую годовые пополнения. Даже если речь идет о ежемесячных пополнениях на условные 20 т.р., я буду использовать годовое пополнение 240 т.р.
И один клиент мне написал: мол, так делать неверно. Ведь получается, что в расчетах учитывается ВСЯ СУММА на начало периода (скажем, на 1 января 2021 или 2022 года), а фактически сумма вкладывается не сразу - часть в феврале, часть в марте и т.д. Не приводит ли это к завышению ожиданий по доходности?
И, поскольку я люблю покопаться в таких вот вещах, давайте рассмотрим эту тему.
Итак, возьмем условного инвестора, который инвестировал по 1000 рублей каждый месяц с начала 2021 года до начала 2022 года. Это 12 000 рублей за год. И его инвестиционный капитал к началу 2022 года составил 14 000 рублей.
Какая будет инвестиционная доходность, если оценить ее с ежемесячными вложениями или единым годовым пополнением?
Получается, что расчетная годовая доходность 16.7% при разовом годовом пополнении. А при ежемесячном пополнении почти в 2 раза выше!
Как такое может быть? Ведь и общая сумма влитого капитала, и итоговый результат, и срок - все одинаковое?
А секрет в том, что формула расчета доходности учитывает ДАТЫ вложения денег. То есть она учитывает, что полный год работала лишь 1000 рублей. Февральское пополнение на 1000 рублей отработало лишь 11 месяцев из 12. А декабрьское всего 1 месяц. Из-за этого расчетная доходность получается ВЫШЕ при ежемесячном учете.
Аналогичная, пусть и не столь выраженная, разница получается при оценке доходности за 2 года - двумя годовыми или 24 ежемесячными вливаниями.
Разумеется, это абстрактный пример, но он несет важный смысл: приводя в своих видео и в своих расчетах по клиентским портфелям оценку с ГОДОВЫМИ ПОПОЛНЕНИЯМИ я дополнительно занижаю ожидания. Я убежден, что занизить ожидания по доходности в инвестициях никогда не будет лишним. Если фактическая доходность окажется выше - это замечательно! Кто же от нее откажется? Но ориентироваться на ЗАВЫШЕННЫЕ ожидания - очень плохо. Потому что фондовый рынок и так слишком непредсказуем, чтобы для себя строить какие-то нереалистичные воздушные замки доходностей.
Удачи в инвестициях!
#портфель #excel #инвестиции #финансы #расчеты
https://youtu.be/x7to3VkdhCg
Как вы могли оценить по видео, почти везде я использую годовые пополнения. Даже если речь идет о ежемесячных пополнениях на условные 20 т.р., я буду использовать годовое пополнение 240 т.р.
И один клиент мне написал: мол, так делать неверно. Ведь получается, что в расчетах учитывается ВСЯ СУММА на начало периода (скажем, на 1 января 2021 или 2022 года), а фактически сумма вкладывается не сразу - часть в феврале, часть в марте и т.д. Не приводит ли это к завышению ожиданий по доходности?
И, поскольку я люблю покопаться в таких вот вещах, давайте рассмотрим эту тему.
Итак, возьмем условного инвестора, который инвестировал по 1000 рублей каждый месяц с начала 2021 года до начала 2022 года. Это 12 000 рублей за год. И его инвестиционный капитал к началу 2022 года составил 14 000 рублей.
Какая будет инвестиционная доходность, если оценить ее с ежемесячными вложениями или единым годовым пополнением?
Получается, что расчетная годовая доходность 16.7% при разовом годовом пополнении. А при ежемесячном пополнении почти в 2 раза выше!
Как такое может быть? Ведь и общая сумма влитого капитала, и итоговый результат, и срок - все одинаковое?
А секрет в том, что формула расчета доходности учитывает ДАТЫ вложения денег. То есть она учитывает, что полный год работала лишь 1000 рублей. Февральское пополнение на 1000 рублей отработало лишь 11 месяцев из 12. А декабрьское всего 1 месяц. Из-за этого расчетная доходность получается ВЫШЕ при ежемесячном учете.
Аналогичная, пусть и не столь выраженная, разница получается при оценке доходности за 2 года - двумя годовыми или 24 ежемесячными вливаниями.
Разумеется, это абстрактный пример, но он несет важный смысл: приводя в своих видео и в своих расчетах по клиентским портфелям оценку с ГОДОВЫМИ ПОПОЛНЕНИЯМИ я дополнительно занижаю ожидания. Я убежден, что занизить ожидания по доходности в инвестициях никогда не будет лишним. Если фактическая доходность окажется выше - это замечательно! Кто же от нее откажется? Но ориентироваться на ЗАВЫШЕННЫЕ ожидания - очень плохо. Потому что фондовый рынок и так слишком непредсказуем, чтобы для себя строить какие-то нереалистичные воздушные замки доходностей.
Удачи в инвестициях!
#портфель #excel #инвестиции #финансы #расчеты
https://youtu.be/x7to3VkdhCg
YouTube
Расчет инвестиционной доходности: Ежемесячные и ежегодные пополнения портфеля
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvestПри оценке инвестиционной доходности ...
Как правильно делать расчет доходности портфеля, учитывая дивиденды и налоговые вычеты?
#инвестиции #доходность #прибыль #формула #excel
https://youtu.be/SO0JPQlT7rY
#инвестиции #доходность #прибыль #формула #excel
https://youtu.be/SO0JPQlT7rY
YouTube
Расчет доходности портфеля: Дивиденды, налоговый вычет и пополнения счета
Как правильно делать расчет доходности портфеля, учитывая дивиденды и налоговые вычеты?✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knya...
Как использовать формулу XIRR / ЧИСТВНДОХ в Excel, чтобы учесть все инвестиции до копейки? Как правильно записывать все комиссии, сделки с акциями, дивиденды для правильного учета инвестиций?
Вопрос встречается чаще, чем может показаться. И вот когда его в очередной раз задал один из клиентов - я решил снять это видео.
И самое главное - в самом начале:
НЕ НУЖНО записывать все эти комиссии, цены покупок акций, выплаченные дивиденды и т.д. где-то отдельно в Excel, если вы только не испытываете удовольствия от бессмысленного двойного труда!
Напомню, что я рекомендую использовать для учета инвестиций / бюджета / достижения финансовой независимости мои шаблоны. Но там вы не найдете граф для записи комиссий брокера или дивидендов по каждой бумаге в конкретную дату.
ЭТО НЕ НУЖНО!
Потому что все эти сведения подробнейшим образом расписаны в брокерских отчетах: с датами, цифрами, суммами, итогами и подитогами.
Смысл учета инвестиций в Excel по формуле XIRR / ЧИСТВНДОХ - максимально наглядно оценивать именно среднегодовую доходность вложения денежных потоков в целом. А для этого не требуется записывать каждый отдельный дивиденд или каждую отдельную комиссию.
Проще всего это показать наглядно. Итак, смысл формулы XIRR / ЧИСТВНДОХ в том, что вы задаете какие-то входящие денежные потоки на конкретные даты. А затем задаете итоговый результат - совокупная стоимость вашего брокерского счета на отчетную дату. И эта совокупная стоимость активов на брокерском счете сама по себе закладывает в себя все расходы и доходы!
То есть, например, наш инвестор начал инвестировать в 2017 году и каждый год пополнял счет на какую-то сумму денег. Он докупал акции, получал и реинвестировал дивиденды, платил комиссии брокеру. И по итогу инвестиций в мае 2022 года его капитал составил 43 500$. Оценка по формуле XIRR / ЧИСТВНДОХ показывает среднегодовую доходность 15.99% в долларах.
Нужно ли было инвестору записывать каждый отдельный дивиденд или комиссию? Да нет, конечно - они и так учтены в итоговой сумме! Например, если бы наш инвестор при прочих равных условиях умудрился заплатить на 50$ комиссий меньше, то его итоговая сумма капитала стала бы больше. И доходность по XIRR / ЧИСТВНДОХ пропорционально возросла бы. А если бы он получил на 300$ дивидендов меньше, то и капитал был бы меньше, что закономерно снизило бы доходность.
Понятно, что это условные цифры: в реальной жизни так не бывает. Но это хорошо иллюстрирует смысл формулы и ее работу. А также, почему я не советую записывать всю эту мелочевку - вроде отдельных комиссий.
Для расчета по среднегодовой доходности важны ВНЕШНИЕ денежные потоки: как на брокерский счет, так и с брокерского счета. То что происходит внутри самого счета - своего рода "черный ящик". Неважно, сколько и каких сделок совершалось, сколько комиссий уплачено и сколько дивидендов получено. Важен результат.
Скажем, если при том же раскладе инвестор изымал со счета 1000$ в середине 2021 года, то его расчетная доходность возрастет. Ведь он изъял эту 1000$, а капитал получил такой же - значит активы должны были работать эффективнее, чтобы обеспечить такой же капитал с учетом ИСХОДЯЩЕГО денежного потока.
Надеюсь, теперь вопросы учета инвестиций стали более понятными. И это видео избавит многих инвесторов от привычки фиксировать много ненужной, дублирующей информации, которую и так можно спокойно найти в отчетах брокеров.
Удачи в инвестициях!
#xirr #чиствндох #excel #инвестиции #бухучет
https://youtu.be/7CodkHMMc1w
Вопрос встречается чаще, чем может показаться. И вот когда его в очередной раз задал один из клиентов - я решил снять это видео.
И самое главное - в самом начале:
НЕ НУЖНО записывать все эти комиссии, цены покупок акций, выплаченные дивиденды и т.д. где-то отдельно в Excel, если вы только не испытываете удовольствия от бессмысленного двойного труда!
Напомню, что я рекомендую использовать для учета инвестиций / бюджета / достижения финансовой независимости мои шаблоны. Но там вы не найдете граф для записи комиссий брокера или дивидендов по каждой бумаге в конкретную дату.
ЭТО НЕ НУЖНО!
Потому что все эти сведения подробнейшим образом расписаны в брокерских отчетах: с датами, цифрами, суммами, итогами и подитогами.
Смысл учета инвестиций в Excel по формуле XIRR / ЧИСТВНДОХ - максимально наглядно оценивать именно среднегодовую доходность вложения денежных потоков в целом. А для этого не требуется записывать каждый отдельный дивиденд или каждую отдельную комиссию.
Проще всего это показать наглядно. Итак, смысл формулы XIRR / ЧИСТВНДОХ в том, что вы задаете какие-то входящие денежные потоки на конкретные даты. А затем задаете итоговый результат - совокупная стоимость вашего брокерского счета на отчетную дату. И эта совокупная стоимость активов на брокерском счете сама по себе закладывает в себя все расходы и доходы!
То есть, например, наш инвестор начал инвестировать в 2017 году и каждый год пополнял счет на какую-то сумму денег. Он докупал акции, получал и реинвестировал дивиденды, платил комиссии брокеру. И по итогу инвестиций в мае 2022 года его капитал составил 43 500$. Оценка по формуле XIRR / ЧИСТВНДОХ показывает среднегодовую доходность 15.99% в долларах.
Нужно ли было инвестору записывать каждый отдельный дивиденд или комиссию? Да нет, конечно - они и так учтены в итоговой сумме! Например, если бы наш инвестор при прочих равных условиях умудрился заплатить на 50$ комиссий меньше, то его итоговая сумма капитала стала бы больше. И доходность по XIRR / ЧИСТВНДОХ пропорционально возросла бы. А если бы он получил на 300$ дивидендов меньше, то и капитал был бы меньше, что закономерно снизило бы доходность.
Понятно, что это условные цифры: в реальной жизни так не бывает. Но это хорошо иллюстрирует смысл формулы и ее работу. А также, почему я не советую записывать всю эту мелочевку - вроде отдельных комиссий.
Для расчета по среднегодовой доходности важны ВНЕШНИЕ денежные потоки: как на брокерский счет, так и с брокерского счета. То что происходит внутри самого счета - своего рода "черный ящик". Неважно, сколько и каких сделок совершалось, сколько комиссий уплачено и сколько дивидендов получено. Важен результат.
Скажем, если при том же раскладе инвестор изымал со счета 1000$ в середине 2021 года, то его расчетная доходность возрастет. Ведь он изъял эту 1000$, а капитал получил такой же - значит активы должны были работать эффективнее, чтобы обеспечить такой же капитал с учетом ИСХОДЯЩЕГО денежного потока.
Надеюсь, теперь вопросы учета инвестиций стали более понятными. И это видео избавит многих инвесторов от привычки фиксировать много ненужной, дублирующей информации, которую и так можно спокойно найти в отчетах брокеров.
Удачи в инвестициях!
#xirr #чиствндох #excel #инвестиции #бухучет
https://youtu.be/7CodkHMMc1w
YouTube
XIRR / ЧИСТВНДОХ: Как учесть все инвестиции до копейки?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
ШАБЛОНЫ:
https://www.youtube.com/watch?v=K55J5Jm6ajQ
Как использовать формулу XIRR / ЧИСТВНДОХ в Excel, чтобы учесть все инвестиции…
ШАБЛОНЫ:
https://www.youtube.com/watch?v=K55J5Jm6ajQ
Как использовать формулу XIRR / ЧИСТВНДОХ в Excel, чтобы учесть все инвестиции…
Считать доходность инвестиций с учетом пополнений счета, изъятия капитала и т.д. очень легко в Эксель - по формуле XIRR.
Пример оформления приведен на иллюстрации:
1️⃣ Вы указываете стартовую дату и сумму капитала (10 000$ - 1 января 2023 года)
2️⃣ Вы указываете суммы пополнений (5000$ - 1 января 2028 года)
3️⃣ Вы указываете конечную дату и итоговую сумму капитала с минусом (1 января 2037 года, минус не несет смысловой нагрузки)
И формула считает вам СРЕДНЕГОДОВУЮ ДОХОДНОСТЬ.
В своих шаблонах учета инвестиций ( https://knyazevinvest.ru/_/budget ), я использую именно такую формулу, поскольку она позволяет учесть все и сразу:
👉Комиссии брокера и банка
👉Дивиденды и налоги
👉Пополнения и изъятия
👉И так далее
Очень точно, удобно и легко! @knyazevinvest
#xirr #доходность #excel #финансовыйучет #финансы
Пример оформления приведен на иллюстрации:
1️⃣ Вы указываете стартовую дату и сумму капитала (10 000$ - 1 января 2023 года)
2️⃣ Вы указываете суммы пополнений (5000$ - 1 января 2028 года)
3️⃣ Вы указываете конечную дату и итоговую сумму капитала с минусом (1 января 2037 года, минус не несет смысловой нагрузки)
И формула считает вам СРЕДНЕГОДОВУЮ ДОХОДНОСТЬ.
В своих шаблонах учета инвестиций ( https://knyazevinvest.ru/_/budget ), я использую именно такую формулу, поскольку она позволяет учесть все и сразу:
👉Комиссии брокера и банка
👉Дивиденды и налоги
👉Пополнения и изъятия
👉И так далее
Очень точно, удобно и легко! @knyazevinvest
#xirr #доходность #excel #финансовыйучет #финансы