📌 Основные итоги прошедшей недели (16-22 февраля) по версии Русипотеки

🔸 Владимир Путин поручил распространить на регионы ДФО с низкой рождаемостью пилотный проект по выплате многодетным семьям 1 млн руб. на погашение ипотеки

🔸 Минстрой готов работать над решениями по поддержке жилищного строительства, чтобы не уронить рынок из-за сокращения программ льготной ипотеки, заявил глава ведомства Ирек Файзуллин

🔸 Прирост ипотеки в РФ в январе, по данным ЦБ, значительно замедлился – до умеренных 0,6% с 2,9% в декабре 2023 года, что в целом соответствует динамике января 2023 года. Сократилась выдача как рыночной ипотеки, так и ипотеки с господдержкой

🔸 Состоялось самое раннее размещение ипотечных облигаций в истории российского рынка. Выпуск обеспечен кредитами Сбербанка по госпрограммам на покупку квартир

Льготные программы

🔸 Владимир Путин поручил правительству рассмотреть вопрос о распространении дальневосточной ипотеки на педагогов, работающих в частных организациях и у ИП

🔸 Правительство прорабатывает вопрос внесения изменений в ипотечные программы с господдержкой. Регионы РФ могут разделить на пять «ипотечных кластеров». Исходя из разделения, могут принимать решение о поддержке

🔸 В ГД предложат варианты продления льготных ипотечных программ в течение месяца-двух, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

🔸 Минвосток предлагает увеличить лимит кредитования по «Дальневосточной и арктической ипотеке» еще на 75 млрд руб., до 1,42 трлн руб., в связи с готовящимся расширением программы

Законодательство

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект об указании в ЕГРН информации о наличии права членов семьи (в т.ч. бывших) собственника жилья на пользование этим имуществом

🔸 Правительство внесло в ГД законопроект о введении с 2026 года досудебного порядка обжалования решений Росреестра о приостановке кадастрового учета или регистрации прав на недвижимость

🔸 ГД приняла закон о самозапрете на кредиты. Он вступит в силу с 1 марта 2025 года. При этом возможность гражданам установить самозапрет не распространится на ипотеку, автокредиты и образовательные кредиты с господдержкой

Банки

🔸 Сбербанк снизил комиссии для ряда застройщиков в рамках льготных ипотечных программ и запретил им завышать стоимость объекта недвижимости на размер комиссии. Домклик отменил документы-основания от продавца при заключении ипотечных сделок с залоговыми объектами Сбербанка

🔸 РСХБ улучшил условия по льготной ипотеке, снизив минимальную сумму кредита до 100 тыс. руб.

🔸 Альфа-Банк снизил минимальную сумму кредита на любые цели под залог недвижимости до 500 тыс. руб. Также банк снизил минимальные суммы кредитования по «Ипотеке с суперлимитом» до 12,15 млн руб. для Москвы и МО, Петербурга и ЛО и до 6,15 млн руб. для иных регионов

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (23 февраля-1 марта) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ повысил надбавки к коэффициентам риска по ипотеке. Цель – снизить закредитованность заемщиков;

⬩ фиксирует появление новых схем при покупке строящегося жилья, несущих риски для покупателей. Регулятор считает такие практики недопустимыми и доведет свою позицию до кредитных организаций;

⬩ намерен в ближайшее время завершить работу по созданию Комитета по стандартам, где первым вопросом будет принятие ипотечного стандарта. Также ЦБ намерен обсудить с правительством внесение изменений в правила выдачи ипотеки с господдержкой для избежания рискованных для граждан схем;

⬩ предложит изменения в закон о долевом строительстве, чтобы перекрыть лазейки, которые могут использовать для обхода эскроу-счетов;

⬩ планирует ввести четыре макропруденциальных лимита (МПЛ) на выдачи ипотеки, но потенциально задействует только два: на готовое жилье и на строящееся жилье под залог ДДУ

🔸 В России планируется создание справочной системы, через которую покупатель жилья сможет узнать использовался ли маткапитал при покупке или строительстве данных помещений и были ли выделены доли на детей и супругов

🔸 Девелопер «Самолет» приобрел банк «Система» и намерен на его базе запустить собственные кредитные продукты

Льготные программы

🔸 Владимир Путин:

⬩ предложил продлить до 2030 года семейную ипотеку, выплаты в размере 450 тысяч рублей на погашение ипотеки многодетным семьям и программу маткапитала;

⬩ попросил правительство предусмотреть особые условия семейной ипотеки для малых городов, а также для тех регионов, где новые многоквартирные дома строятся в небольшом объеме или их вообще нет;

⬩ заявил, что ипотеку под 2% смогут получать участники СВО. Программа будет действовать в ряде регионов

🔸 Минстрой проработает вопрос льготной ипотеки под 2% для бойцов СВО и не исключает, что количество регионов, где они смогут ее получить, будет увеличено

🔸 В 11 регионах РФ выступили за продление льготной ипотеки на новостройки. В Минфине сообщили, что готовы рассмотреть сохранение льгот в отдельных субъектах

🔸 Минфин планирует радикально снизить долю льготных ипотечных программ. Ведомство ориентируется на комплексную систему, в которой льготы должны предоставляться нуждающимся в поддержке семьям и представителям целевых профессий

🔸 Общий кредитный лимит по программе IT-ипотеки увеличат на 200 млрд рублей, до 700 млрд рублей

🔸 Решение о льготной ипотеке под 2% на вторичное жилье в новых регионах РФ может быть принято в течение месяца, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин

Банки

🔸 Сбербанк ввел для клиентов возможность оформлять семейную ипотеку больше лимита; ставка на сумму до лимита будет льготной, а сверх лимита – рыночной

🔸 ВТБ отменил комиссии для застройщиков-партнеров, которые ввел ранее как обязательное условие выдачи льготных ипотечных кредитов. Также банк создал и масштабировал на всю Россию ИИ-сервис по оценке стоимости жилья

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (1-7 марта) по версии Русипотеки

🔸 Комитет ГД по финрынку подключится к решению проблемы появления рискованной схемы ипотеки, связанной с аккредитивами. «В марте-апреле все будет законодательно отрегулировано», – сообщили в комитете

🔸 Ставки по ипотеке могут дифференцировать в зависимости от региона. В ГД обсуждают идею кластеризации по объемам жилищного строительства, цене «квадрата» и покупательской способности

🔸 Банки и МФО начали включать в систему оценки рисков заемщиков (скоринг) прогноз вероятности банкротства

🔸 Росреестр сообщил, что изучается вопрос о возможности проставления отметки в ЕГРН об использовании маткапитала на приобретение, строительство или реконструкцию жилого помещения

🔸 Рабочая группа по вопросам СВО обратилась в ЦБ с предложением разработать рекомендации по кредитованию, в том числе ипотечному, участников СВО с инвалидностью

🔸 «Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь 2024 года:
⬩ по общей выдаче
⬩ на первичном рынке
⬩ по льготной ипотеке
⬩ по семейной ипотеке
⬩ по дальневосточной ипотеке
⬩ по IT-ипотеке
⬩ по ИЖС
⬩ по залоговым кредитам
⬩ по рефинансированию

Льготные программы

🔸 Программа льготной ипотеки для учителей может появиться в России. К 1 ноября Минпросвещения должно представить в правительство итоги детальной проработки возможности введения такой меры

🔸 Ставки по семейной ипотеке предложили связать с числом детей: проценты уменьшат на 1 п.п. (до 5%) при появлении на свет второго ребенка и на 2 п.п. (до 4%) – третьего и последующих детей. Инициативу рассмотрят на заседании рабочей группы в Минфине

🔸 Выдача ипотеки с господдержкой в феврале возобновила рост. В целом по всем госпрограммам выдачи увеличились на 10,3% по числу – почти до 41,2 тыс. договоров и на 11,1% по совокупной стоимости – до 213 млрд рублей

🔸 Минфин намерен снизить долю ипотеки с господдержкой на первичном рынке с 90% до 20-25%. Конкретные целевые ориентиры и параметры еще будут обсуждаться с заинтересованными участниками рынка, заявил глава ведомства Антон Силуанов

Законодательство

🔸 В ГД внесли законопроект об увеличении маткапитала до 756,7 тыс. рублей на первого ребенка, 1 млн – на второго и 1 млн – на третьего (при условии, что ранее право на такие меры господдержки не возникало)

🔸 Депутаты готовят законопроект о регулировании риэлторской деятельности. Первое заседание соответствующей рабочей группы состоится в ближайшее время

Банки

🔸 РСХБ возобновил рыночные программы ипотечного кредитования

🔸 Росбанк Дом выпустил первую электронную закладную, подписанную УНЭП

🔸 Газпромбанк внес изменения в условия ИЖС по договору строительного подряда

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (8-15 марта) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ заявил о рисках для заемщиков от покупки сниженной ставки по ипотеке и уменьшения ставки с одновременным повышением стоимости жилья

🔸 ЦБ поддержал идею запуска в России жилищных депозитов – целевых вкладов для накопления первого взноса по ипотеке. Ранее инициативу одобрило правительство

🔸 ФАС согласилась рассматривать дело Сбербанка об ипотечном страховании в закрытом заседании. Но при этом служба затребовала огромное количество документов относительно разработки продукта «Домклик Плюс»

Льготные программы

🔸 ДОМ РФ перераспределил 91 млрд рублей лимита на выдачу семейной ипотеки между банками. Также в госкомпании отметили, что для нормальной работы программы до июля 2024 года потребуется дополнительное выделение лимита в объеме 200 млрд рублей

🔸 Минстрой обсуждает с правительством и ЦБ проект продления льготной ипотеки, действие которой завершается в июле. Более предметно этот вопрос рассмотрят только во II квартале, отметили в ведомстве

Законодательство

🔸 Минфин подготовил законопроект о продлении выплаты в размере 450 тысяч рублей на погашение ипотеки многодетным семьям

🔸 ЦБ могут обязать согласовывать с Минстроем РФ решения по макропруденциальным лимитам (МПЛ) на выдачу ипотеки. Депутаты одобрили такую поправку в законопроект ко II чтению

🔸 Депутаты внесли в ГД два законопроекта, касающихся защиты прав дольщиков, в том числе предлагается законодательно закрепить содержание передаточного акта квартиры

🔸 В ГД внесли законопроект, согласно которому предлагается связать размер маткапитала с уровнем рождаемости. Для субъектов с низким коэффициентом рождаемости выплаты предлагается повысить вдвое

Банки

🔸 Росбанк Дом запустил кредитование по комбо-ипотеке на покупку квартиры без субсидирования ставки от застройщика

🔸 ВТБ возобновляет возможность подтвердить доход и занятость документами. Заявки снова будут двух типов: стандарт (с подтвержденным доходом) и «победа над формальностями» (без подтверждения дохода)

🔸 Банк «Санкт-Петербург» увеличил максимальный размер кредита по рыночным ипотечным программам

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (15-22 марта) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, отметив, что возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике

⬩ планирует в ближайшее время представить инициативу об увеличении страховки по безотзывным сберегательным сертификатам, долгосрочным вкладам и счетам эскроу

⬩ не поддерживает идею согласования макропруденциальных лимитов (МПЛ) по ипотеке с Минстроем. «Если такие решения по макропруденциальным лимитам, которые нами предложены в этой форме, не будут поддержаны, мы дальше будем пользоваться макропруденциальными надбавками. Просто увеличим их до такой степени, что они станут запретительными для особо рискованных кредитов», – заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина

🔸 В СФ предложили продумать меры по повышению доступности ипотеки, поскольку размер первого взноса и ставки значительно выросли. Председатель СФ Валентина Матвиенко сообщила, что попросит профильный комитет вместе с ДОМ РФ «провести такую мозговую атаку»

🔸 ГД и правительство создали совместную рабочую группу по вопросу совершенствования модели ипотечного кредитования

🔸 АБР предложила создать механизм снижения финансовой нагрузки, возникающей у банков при освобождении от кредитных обязательств военных, получивших инвалидность в ходе СВО

Льготные программы

🔸 Владимир Путин заявил, что в вопросе льготной ипотеки нужно быть аккуратными. По его словам, ЦБ опасается, что «эта огромная ипотека, которую мы раскручиваем и делаем, что она немножко давит на инфляцию»

🔸 ЦБ считает, что массовая льготная ипотека должна закончиться этим летом и не возобновляться. При этом регулятор поддерживает адресные программы. ЦБ рассчитывает, что переход от безадресных к адресным программам приведет к более здоровому развитию ипотечного рынка, отметила Эльвира Набиуллина

🔸 Лимиты по льготной и семейной ипотеке планируют увеличить. Проект такого постановления правительства подготовил Минфин

🔸 Идет работа над модернизацией семейной ипотеки, но базовые требования программы планируют сохранить, рассказал глава ДОМ РФ Виталий Мутко

🔸 Минобороны подготовило законопроект, согласно которому студентов военных вузов, проходящих службу по контракту, предлагается включать в число участников военной ипотеки

🔸 Правительство направит дополнительно около 1 млрд рублей на поддержку промышленной ипотеки. Такое распоряжение подписал премьер-министр Михаил Мишустин

Банки

🔸 Газпромбанк распространил IT-ипотеку на программу по ИЖС

🔸 Тинькофф запустил рыночную онлайн-ипотеку на новостройки с «алгоритмической» страховкой, которая уменьшается ежемесячно вместе со снижением долга по кредиту

🔸 «Центр-инвест» запустил «Ипотеку для отличников» по ставке от 12% для всех специалистов, окончивших вуз с красным дипломом. Также банк возобновил прием заявок по сельской ипотеке

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (22-29 марта) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ рекомендовал банкам списать долги заемщиков, погибших при теракте в «Крокус Сити Холле», а также оказывать необходимую поддержку пострадавшим, вплоть до полного освобождения от обязательств по кредитным договорам

🔸 Выплачивать 1 млн рублей на погашение ипотеки при рождении третьего и последующих детей планируют в регионах ДФО с низким коэффициентом рождаемости. Эту меру могут ввести уже с 1 января 2025 года

🔸 ЦБ зафиксировал новые рискованные схемы на рынке ипотеки – они предполагают неполное или отложенное по времени перечисление денег покупателей квартир в новостройках на эскроу-счета

🔸 Для борьбы с рискованными схемами ЦБ направил письмо в банки с рекомендациями не использовать их при выдаче ипотеки. Также регулятор готовит ряд предложений правительству, в т.ч. исключить предоставление льготной ипотеки в ситуации, когда жилье по ДДУ покупается по переуступке

🔸 В феврале, по данным ЦБ, продолжилось замедление активности на рынке ипотеки. Основной вклад в прирост выдач внесло кредитование в сегменте готового жилья. На госпрограммы все еще приходилось более половины (64,1%) объема выдачи ипотеки

Льготные программы

🔸 Минсельхоз может проработать увеличение максимального размера кредита по сельской ипотеке, сообщили в ведомстве. Сейчас министерство намерено оценить среднюю стоимость ИЖС в сельской местности

🔸 Правительство планирует в ближайшие 2-3 месяца снять ограничение по цене квадратного метра на ипотечное жилье в Арктической зоне

🔸 Перед Минфином стоит задача сделать меры господдержки более адресными. Там отметили, что доля льготных ипотечных программ на рынке должна составлять не более 25%

Законодательство

🔸 Комитет ГД по финрынку рекомендовал принять в I чтении законопроект о введении в оборот договора жилищных сбережений граждан

🔸 Росреестр разработал законопроект, которым предлагается расширить перечень случаев для госрегистрации прав, ограничений прав и обременения объектов недвижимости

🔸 Застройщиков вновь освободили от неустойки. Постановлением правительства установлено, что запрет на штрафы для девелоперов будет действовать до конца нынешнего года

Банки

🔸 Сбербанк отменяет требования субсидирования льготных ипотечных программ со стороны застройщиков для зарплатных клиентов, а также застройщиков, которые находятся на проектном финансировании банка

🔸 ВТБ временно приостанавливает выдачу IT-ипотеки с 3 апреля

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (29 марта-5 апреля) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за февраль 2024 года. Регулятор отмечает, что в феврале на рынке продолжилось замедление активности

🔸 Растет количество заемщиков, имеющих, помимо ипотечного, еще и необеспеченный кредит, – к 1 января, по данным ЦБ, их число превысило 6 млн человек

Льготные программы

🔸 Владимир Путин поручил правительству рассмотреть вопрос об условиях льготной ипотеки для работников ОПК на территориях, где есть дефицит трудовых ресурсов

🔸 Владимир Путин поручил продлить до 2030 года семейную ипотеку и выплаты на ипотеку в размере 450 тыс. рублей для многодетных семей. Также президент поручил установить по семейной ипотеке особые условия для жителей малых городов и регионов с низким уровнем жилищного строительства

🔸 Правительство увеличило общий лимит по программе IT-ипотеки на 200 млрд рублей – с 500 до 700 млрд рублей

🔸 Минстрой донастраивает совместно с ДОМ РФ параметры семейной ипотеки, «чтобы поддержка носила максимально адресный характер и отвечала целям по улучшению жилищных условий семей и демографии», сообщил замглавы ведомства Никита Стасишин

🔸 В СФ прорабатывают совместно с правительством и ЦБ возможные параметры для дальнейшего совершенствования льготной ипотеки. «Мы разрабатываем критерии, на основе которых можно было бы предусмотреть градацию регионов в целях предоставления разного набора мер поддержки», – рассказал зампред СФ Николай Журавлев

🔸 Участники НИС жилищного обеспечения военнослужащих, принимающие (принимавшие) участие в военных операциях, в т.ч. за пределами РФ, смогут воспользоваться ипотечными госпрограммами без собственных средств на первый взнос. Такой проект постановления разработало Минобороны

Законодательство

🔸 Минстрой разработал законопроект о включении встроенной мебели и отделки жилья в стоимость ипотеки при использовании счетов эскроу по ДДУ

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект о введении в оборот договора жилищных сбережений граждан. Вклад открывается на срок более года, средства с него можно будет направить только на приобретение жилья или финансирование договоров в долевом строительстве (ДДУ)

🔸 Минтруд подготовил проект закона, согласно которому предлагается давать маткапитал детям из ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей, потерявшим родителей до воссоединения регионов с Россией

🔸 В СФ разработали законопроект о бессрочном освобождении сотрудников банков от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, полученной ими от экономии на процентах по ипотечным кредитам в рамках льготных госпрограмм

Банки

🔸 Сбербанк:

⬩ упростил выдачу кредита под залог недвижимости: оформить кредит теперь можно полностью удаленно, получив скидку к ставке
⬩ запустил «Зеленую ипотеку»
⬩ возобновил выдачу IT-ипотеки
⬩ снижает размер комиссионного вознаграждения для застройщиков при выдаче ипотеки с господдержкой и отменяет комиссии для всех сделок через платформу Домклик
⬩ запустил сервис продажи новостроек для застройщиков и агентств недвижимости, где можно забронировать квартиру и оформить сделку
⬩ внес изменения в программу «Строительство жилого дома» (ИЖС): выдача ипотеки по продукту будет осуществляется только траншами

🔸 ВТБ возобновит с 8 апреля выдачу IT-ипотеки

🔸 МТС Банк снял часть ограничений по льготным ипотечным программам. Так, например, банк снова принимает на рассмотрение заявки от ИП, собственников бизнеса и самозанятых, справки по форме банка

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (5-12 апреля) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ видит постепенное начало охлаждения рынка ипотеки, темпы роста в I квартале предварительно составили 2-2,5%

🔸 Главная цель ипотеки – сделать доступным жилье, но она сейчас не достигается, заявил председатель ГД Вячеслав Володин. По его словам, депутаты совместно с ЦБ и с правительством должны решить эту задачу

🔸 ЦБ выявил, что некоторые кредиторы стараются привлечь клиентов, предлагая изменить условия договора кредита за плату и тем самым создавая видимость улучшения условий. Регулятор направил кредиторам письмо с рекомендациями воздержаться от применения подобных практик

🔸 ЦБ рекомендовал кредиторам учитывать положение заемщиков, пострадавших от наводнений, и принимать заявления на оформление кредитных каникул в упрощенном порядке. Минстрой, в свою очередь, сообщил, что отработает вопрос ипотечных каникул для пострадавших от паводка

🔸 ВС опубликовал определение, в котором напомнил о праве при разводе взыскать с бывшего супруга как с собственника квартиры, приобретенной за счет ипотеки, заключенной до брака, часть денежных средств, уплаченных в период брака на погашение кредита за счет общих средств супругов

🔸 Ipoteka.Global провела вебинар по теме «Кредитование ИЖС с учетом региональной специфики по всей территории РФ с Почта Банком». Запись выложена в открытый доступ. Ознакомиться с ней можно по ссылке

🔸 Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко опубликовал новую статью «Ипотечные заметки. Суета сует или госпрограммы 2024»

Льготные программы

🔸 Владимир Путин поручил представить предложения по включению в семейную ипотеку вторичного жилья там, где недостаточный объем жилищного строительства

🔸 Минфин готовит предложения по семейной ипотеке для семей с детьми старше 6 лет. Об этом рассказал глава ведомства Антон Силуанов, добавив, что для семей с детьми до 6 лет все параметры программы сохранятся

🔸 ЦБ участвует в выработке параметров адресной льготной ипотеки, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина. По мнению ЦБ, необходимо переходить от массовой льготной ипотеки к адресной

🔸 Глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков рассказал, что «сейчас принято уже решение, которое массовую льготную ипотеку отменяет 1 июля». Семейная ипотека остается, но, по словам Аксакова, ее нужно отрегулировать, предусмотрев более гибкую схему предоставления; такие поправки могут принять уже в весеннюю сессию

🔸 Минвостоку и ДОМ РФ поручено проработать возможность выкупа льготного арендного жилья в ДФО по дальневосточной ипотеке

🔸 Минпромторг прорабатывает изменения условий промипотеки: установление плавающей льготной ставки для новых заемщиков, в случае если ключевая ставка ЦБ превышает определенное пороговое значение; установление ограничения по объему выручки для новых заемщиков; введение понятия малой технологической компании и разработки для них особых условий по программе

Банки

🔸 ВТБ запустил виртуальную комнату для оформления ипотеки. Сервис позволяет покупателям, продавцам и агентам недвижимости пройти все этапы оформления кредита в едином виртуальном пространстве

🔸 Альфа-Банк запустил отсрочку платежа по ипотеке

🔸 МКБ присоединился к программе «Дальневосточная и арктическая ипотека»

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (12-19 апреля) по версии Русипотеки

🔸 Единую ипотечную программу для ИЖС планируют запустить в июле. Предполагается, что ее условия будут сходны с семейной ипотекой

🔸 Ипотека в марте, по предварительным данным ЦБ, ускорилась до +1,2% после +0,8% в феврале. Выдачи увеличились практически полностью за счет ипотеки с господдержкой (+50%). Рыночная ипотека выросла слабо (+5%)

🔸 Минвосток подготовил предложения для развития деревянного домостроения на Дальнем Востоке и в Арктике. Речь идет в том числе и о субсидировании ставок по кредитам на строительство или покупку дома из деревянных домокомплектов

🔸 В ГД обсуждается предложение ввести оценку качества жилья, которое приобретается с помощью маткапитала

🔸 В ГД в этом году внесут законопроект о регулировании риелторской деятельности, сообщил зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев. Документ будет включать в себя стандарты работы риелторов, систему контроля и ответственности

Льготные программы

🔸 Минфин выступил за завершение льготной ипотеки и IT-ипотеки в ранее обозначенные сроки. Также ведомство готовит предложения по всем госпрограммам, за исключением сельской ипотеки

🔸 Банки предложили сохранить льготную ипотеку для владельцев жилищных депозитов. А также освободить эти вклады от налога. Такие инициативы в ЦБ и ГД направил Национальный совет финансового рынка (НСФР)

🔸 Минфин обсуждает возможное повышение ставки по дальневосточной ипотеке, сообщил замминистра финансов РФ Иван Чебесков. Полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев, в свою очередь, заявил, что условия по программе, вероятно, не изменятся, так как ранее «получили решение, что по Дальнему Востоку пока ничего изменять не надо»

🔸 Минфин совместно с ЦБ, ГД и СФ работает над предложениями, которые «позволят плавно поменять подходы к льготным ипотечным программам, чтобы они не влияли на денежно-кредитную политику и формировали стабильный вектор развития строительной отрасли», сообщил Чебесков

🔸 На 2025 и 2026 годы предусмотрено сокращение финансирования сельской ипотеки, рассказала вице-спикер СФ Инна Святенко. По ее словам, важно уже сейчас подумать об увеличении суммы на программу в следующем бюджетном цикле

Банки

🔸 Почта Банк начал принимать заявки по ипотеке на покупку готового жилья. Клиенты могут получить кредит до 30 млн рублей и приобрести дом с участком или квартиру

🔸 Банк «Кубань Кредит» запустил «Накопительную ипотеку»

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (19-27 апреля) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, отметив, что «возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось ранее»

⬩ сохранил прогноз по росту ипотеки без изменений: в 2024 году регулятор ожидает рост в пределах 7-12%, в 2025-2026 годах – 10-15%. При этом ЦБ повысил прогноз по средней ключевой ставке: на 2024 год – до 15-16%, на 2025 год – до 10-12%

⬩ начал публиковать статистику по ипотеке на ИЖС

🔸 Экономические власти России считают, что рынок ипотеки сейчас «перегрет» и влияет на инфляцию, заявил Владимир Путин

🔸 В марте наблюдался рост активности ипотечных заемщиков. Прирост выдач преимущественно был обеспечен ростом ипотеки с господдержкой, сообщил ЦБ. Средняя ставка по ипотеке снизилась до 8,41%, что связано с увеличением доли госпрограмм до 72,8%

Льготные программы

🔸 Власти обсуждают исключение заемщиков с высокими доходами из семейной ипотеки, сообщил замглавы Минфина Иван Чебесков. Также, по его словам, Минфин предполагает, что для семей с детьми старше 6 лет программа может остаться, но будет увеличение ставки. Власти готовы предложить опцию снижения ставки после рождения второго и последующих детей

🔸 Ставка по семейной ипотеке для семей с детьми старше 6 лет может быть повышена до 12%. Это один из вариантов, который сейчас обсуждается при разработке предложений в связи с продлением программы до 2030 года

🔸 Минфин прорабатывает особые условия по семейной ипотеке в малых городах. Ставка будет не ниже 6%. При этом упор хотят сделать на поддержку ИЖС

🔸 ЦБ исходит из того, что безадресная льготная ипотека завершится 1 июля, и выступает за то, чтобы остались адресные программы, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина

🔸 Минпромторг обновил параметры промипотеки. Вводятся ограничения по размеру выручки для потенциальных заемщиков и «плавающая» формула расчета льготной ставки

🔸 Участники и ветераны, принимавшие участие в СВО, а также ряд лиц в новых регионах и Белгородской области смогут оформить ипотеку под 2% на вторичном рынке

🔸 Власти поддержат ипотеку на новых территориях страны и на Дальнем Востоке, остальные программы – по мере возможности, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. Кроме того, он отметил, что будет семейная ипотека, а также очень важна поддержка сельской ипотеки и ипотеки в сфере ИЖС

Законодательство

🔸 Правительство внесло в ГД законопроект о продлении выплат в размере 450 тысяч рублей многодетным семьям на погашение ипотеки

🔸 Генпрокуратура подготовила законопроект, который аннулирует банковские долги граждан, чье единственное жилье было продано с аукциона из-за долгов по ипотеке. Об этом рассказала зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева

🔸 Комитет СФ по соцполитике разработал законопроект об обязательной предварительной оценке пригодности жилья перед его покупкой за счет маткапитала. В ГД внести его планируется до конца весенней сессии

Банки

🔸 Сбербанк снизил ставку по семейной ипотеке с повышенным лимитом. Размер снижения составил до 0,6 п.п.

🔸 ВТБ начнет в мае выдавать ипотеку на покупку жилья в Крыму. Банк также минимизирует документы для выхода на сделку, сократив их число почти на 20 позиций, а в августе сделает доступной ипотеку для иностранцев

🔸 АТБ улучшил условия по семейной ипотеке, снизив базовую ставку и надбавку при отказе от страхования жизни и здоровья

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (27 апреля–3 мая) по версии Русипотеки

🔸 В ГД внесен законопроект о праве использования маткапитала на улучшение жилищных условий сразу после рождения ребенка

🔸 Гражданам, потерявшим жилье в результате стихийных бедствий или теракта, предлагается бесплатно предоставлять земельные участки. Соответствующий законопроект внесли в ГД

🔸 Росстат поделился данными по ценам на жилье по итогам I кв. 2024 года. Средняя стоимость 1 кв. м первичного жилья выросла за квартал на 2,5% (до 167,6 тыс. рублей), вторичного – на 1,1% (до 108,1 тыс. рублей)

Банки

🔸 Ак Барс Банк приостановил прием заявок по программам «Семейная ипотека» и «Господдержка 2020»

🔸 Почта Банк внес изменения по ипотечным программам: теперь при подаче заявки, где заемщиком выступает самозанятый, необходимо предоставление справки о доходах с начислениями за последние 3 месяца из приложения nalog ru или сайта ФНС

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-8 мая) по версии Русипотеки

🔸 В 8 регионах ДФО выплаты на погашение ипотеки для многодетных семей увеличатся до 1 млн рублей. Минвосток разработал проект постановления о финансировании этой меры господдержки

🔸 Владимир Путин поставил задачу обеспечить граждан жильем общей площадью не менее 33 кв. м на человека к 2030 году и не менее 38 кв. м к 2036-му, а также повысить доступность жилья на первичном рынке

🔸 ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за март 2024 года. По данным регулятора, в марте наблюдался рост активности ипотечных заемщиков

🔸 В I кв. 2024 года наблюдался существенный рост цен на рынке жилья, сообщил ЦБ. Регулятор отметил, что разрыв цен на первичном и вторичном рынках в России увеличился до 55%

🔸 Завершено распределение дополнительных лимитов по IT-ипотеке. Ранее правительство расширило лимит выдачи по программе на 200 млрд рублей, до 700 млрд рублей

Законодательство

🔸 Комитет ГД по финрынку рекомендовал принять в I чтении законопроект о продлении выплат в размере 450 тыс. рублей многодетным семьям на погашение ипотеки

🔸 Банки могут обязать согласовывать кредиты и денежные переводы клиентов с их родственниками с целью предотвращения мошенничества. Такой законопроект ГД рассмотрит в весеннюю сессию

Банки

🔸 ВТБ запустил пилотный проект по программе «Земельный участок» в рамках продуктов «Готовое жилье» и «Рефинансирование»

🔸 Абсолют Банк возобновил прием заявок и выдачу кредитов по программе IT-ипотека

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (10-17 мая) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ и Минфин согласовали положение о Комитете по стандартам деятельности кредитных организаций. Первое заседание Комитета состоится в конце мая. Ключевые темы в его повестке – стандарт ипотечного кредитования и вопрос организации надзора за его соблюдением

🔸 Глава Минстроя Ирек Файзуллин заявил о необходимости «донастроить ипотеку с учетом доступности, а также баланса спроса и предложения». По его словам, стоит задача донастройки и льготных механизмов

🔸 В Москве решили отказаться от строительства студий и квартир площадью менее 28 кв. м. Ленобласть с 1 июня также повысит требования к минимальному метражу квартир до 28 кв. м

Льготные программы

🔸 Льготная ипотека под 8% заканчивается в июле, это консенсус, рассказал замглавы Минфина Иван Чебесков

🔸 Минфин предложил после 1 июля повысить до 12% ставку по семейной ипотеке для семей с двумя несовершеннолетними детьми от 6 лет. При этом для малых городов по кредитам на ИЖС ставку предлагается установить ниже – на уровне между 6 и 12%

🔸 Минфин выступил за поэтапное повышение ставки по дальневосточной ипотеке: в следующем году до 3%, потом – до 4%, далее – до 5%, а к 2030 году довести ее до 8%

🔸 Варианты по поводу семейной ипотеки для семей с детьми старше 6 лет могут быть представлены в ближайшее время, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. При этом он отметил, что вопрос повышения ставки до 12% в данный момент в правительстве не обсуждается

🔸 К лету планируется подготовить решения для исполнения поручения Владимира Путина по включению в семейную ипотеку вторичного жилья там, где недостаточный объем жилищного строительства

🔸 В Минпромторге сообщили, что разрабатывается льготная ипотека для сотрудников оборонно-промышленного комплекса (ОПК)

Законодательство

🔸 В ГД внесли законопроект, согласно которому предлагается молодым семьям предоставлять льготную ипотеку по ставке не более 5%, а многодетным молодым семьям – беспроцентный ипотечный кредит

🔸 Ко II чтению готовится законопроект о жилищно-накопительных вкладах. Окончательно документ ГД может принять до конца года, рассказал глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

🔸 Дольщикам хотят разрешить открывать счета эскроу без личного присутствия. Такой законопроект внесен в ГД

Банки

🔸 Сбербанк расширил ипотечное кредитование для молодежи. Теперь клиенты, которым исполнилось 18 лет, могут получить кредит для покупки или строительства загородного дома, нецелевой кредит под залог недвижимости, а также рефинансировать кредит

🔸 Тинькофф запустит в 2024 году федеральный исламский банкинг. Банковскими продуктами, разработанными полностью с учетом исламской этики и норм шариата, смогут воспользоваться все мусульмане России во всех регионах страны

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (17-24 мая) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ отмечает замедление ипотеки, но тем не менее ожидает 7-12% роста ипотечного кредитования в этом году

⬩ фиксирует снижение выдачи ипотеки закредитованным заемщикам и доли ипотеки с низким первым взносом. Также регулятор отмечает сохраняющийся дисбаланс в ценах между первичным и вторичным жильем

⬩ видит повышенные риски для покупателей в распространении новых сомнительных схем при покупке строящегося жилья. Регулятор считает такие практики недопустимыми и доводит свою позицию до банков

⬩ считает, что прекращение массовой льготной ипотеки с 1 июля и корректировка условий прочих госпрограмм могут привести к временному сокращению спроса на жилье, но это не окажет значимого негативного влияния на застройщиков

🔸 Несколько регионов РФ готовят запрет на строительство малогабаритных квартир площадью менее 28 кв. м, сообщил глава ДОМ РФ Виталий Мутко

Льготные программы

🔸 Правительство внесло изменения в дальневосточную и арктическую ипотеку, а также увеличило лимиты по льготной и семейной ипотеке

🔸 Обсуждается возможность ограничения покупки малогабаритного жилья (до 35 кв. м) по семейной ипотеке, сообщил Виталий Мутко

🔸 В ближайшие месяц-два будут сформированы условия по льготным ипотечным программам на следующие 5 лет. В целом госпрограммы станут адресными, рассказал глава комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов

🔸 Программа льготной ипотеки под 2% на вторичном рынке в новых регионах может быть расширена на большее количество категорий граждан, если покажет результат за год, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин

Законодательство

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект, который продлевает выплаты в размере 450 тысяч рублей многодетным семьям на погашение ипотеки. Кроме того, в ГД готовят законопроект об индексации данной выплаты

🔸 В ГД внесен законопроект об обязательной оценке пригодности жилья для проживания перед его покупкой за счет средств маткапитала

🔸 Принят в I чтении разработанный Росреестром законопроект о возможности внесудебного обжалования решений о приостановлении госрегистрации прав на недвижимое имущество

🔸 Росреестр концептуально поддержал разработку законопроекта о введении механизма самозапрета на совершение сделок с недвижимостью

Банки

🔸 Сбербанк повысил лимит по IT-ипотеке до 30 млн рублей для регионов-миллионников и до 15 млн – для остальных населенных пунктов. Также банк расширил действие «Коммерческой ипотеки» на помещения площадью до 350 кв. м

🔸 ВТБ упростил требования к одобрению объектов недвижимости

🔸 Газпромбанк запустил комбо-ипотеки в рамках семейной и IT-ипотеки на ИЖС по договору строительного подряда

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (24-31 мая) по версии Русипотеки

🔸 Рост ипотеки в России в апреле, по данным ЦБ, немного ускорился. Увеличение выдач ипотеки за месяц было обеспечено ростом кредитования по госпрограммам

🔸 В России выпустили первую электронную закладную на строительство индивидуального жилого дома в малоэтажном жилом комплексе по договору долевого участия (ДДУ)

🔸 ЦБ работает над ипотечным стандартом, в котором планирует прописать недопустимость рискованных схем при выдаче ипотеки. Далее регулятор будет отслеживать соблюдение стандарта в рамках надзора, сообщила директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова

🔸 В ГД предложили ввести новые механизмы контроля за ценами на жилье. Среди них – ограничение нормы прибыли девелоперов до 20% наряду с предоставлением льгот от государства

Льготные программы

🔸 Минцифры планирует увеличить средства на IT-ипотеку до 1 трлн рублей в этом году

🔸 Минстрой изменил методику расчета официальной стоимости «квадрата» жилья. Это повлияет на выдачи «Арктической ипотеки». Теперь для Арктических регионов официальную стоимость жилья будут рассчитывать, исходя из цен только на первичном рынке

🔸 Правительство разрабатывает программу для молодых семей, позволяющую накопить на ипотечный взнос или купить жилье без заемных средств

Законодательство

🔸 Минфин подготовил законопроект об ипотечных каникулах для семей с детьми, максимальная продолжительность которых может достигать 18 месяцев

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект о продлении выплат в размере 450 тыс. рублей многодетным семьям на погашение ипотеки

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект, позволяющий гражданам самостоятельно продавать заложенное по ипотеке имущество

🔸 В ГД внесен законопроект, согласно которому предлагается снизить ответственность (штрафы, пени, проценты) застройщиков перед покупателями за ненадлежащие качество квартир в новостройках

Банки

🔸 Сбербанк запустил ипотеку на ИЖС с эскроу, а также улучшил условия кредитования по объектам недвижимости, находящимся в залоге у других банков

🔸 ВТБ:

⬩ повысил ставки по собственным ипотечным программам
⬩ начал выдавать ипотеку на жилье в Крыму
⬩ запустил ипотеку на земельные участки
⬩ запустил пилотный проект по комплексному урегулированию задолженности, который позволит заемщикам решить вопрос просрочки кредитов сразу в нескольких банках

🔸 Газпромбанк снизил для зарплатных клиентов первый взнос по льготным программам: семейной, дальневосточной и IT-ипотеке

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka