🏠 Российский ипотечный рынок может удвоиться.

Это признают его участники:

1️⃣ Сбербанк. Герман Греф заявил, что у РФ есть потенциал роста ипотеки в 2.5 раза: «Ипотека будет одним из драйверов роста ВВП в ближайшие годы, РФ […] очень сильно недокредитована. Ипотека у нас пока по отношению к ВВП находится на очень низком уровне».

2️⃣ Дом.РФ. Ипотечный рынок в ближайшее время может вырасти на 50% не менее чем до 15% от ВВП.

3️⃣ ВТБ: «Мы ожидаем, что к 2025 году каждая третья российская семья воспользуется ипотекой для переезда в новую квартиру или дом. В сравнении с другими странами у отечественного рынка сохраняются большие перспективы роста».

По данным Сбербанка отношение ипотеки к ВВП в России составляет 10%. Для сравнения, в Польше этот показатель равен 21%, в Германии — 43%, во Франции — 44%, в США — 56% (см. график).

Рост отношения ипотеки к ВВП страны только до уровня Польши дает увеличение ипотечного рынка РФ в два раза.

#недвижимость #застройщики
@AK47pfl

💵 Банк ДОМ РФ запустил рефинансирование ипотеки чужого банка с дополнительной суммой на личные цели, не связанные с предпринимательством. Максимальный размер суммы на цели личного потребления - не более 30% суммы остатка основного долга и текущих процентов по рефинансируемому кредиту. Общая сумма кредита с дополнительной суммой не должна превышать 80% стоимости объекта. @rusipoteka #банки

Сбербанк и «Петербургская Недвижимость» запустили совместную ипотечную программу

▪️Ставка - от 2,99% на весь срок кредитования. Минимальная ставка 2,99% доступна при ПВ от 20%, электронной регистрации сделки, а также страховании жизни и здоровья
▪️Первоначальный взнос - от 10%
▪️Сумма кредита - от 300 тысяч до 65 млн руб.
▪️Срок - до 20 лет

Предложение распространяется на квартиры в строящихся ЖК от Setl Group: «Чистое Небо», «Солнечный город. Резиденции», «Солнечный город», «Стрижи в Невском 2», «Панорама парк Сосновка», «Зеленый квартал», «Парадный ансамбль» и «Автограф в центре».

Предложение действительно до 31 января 2022 года.

@rusipoteka #банки

⬇️ Банк ДОМ РФ снизил первоначальный взнос по ипотеке

Банк улучшил условия ипотечного кредитования, снизив первоначальный взнос для некоторых сегментов заемщиков. Теперь минимальный взнос составляет:

▪️20% - для ИП и клиентов, оформляющих ипотеку без подтверждения дохода и занятости,
▪️10% - для собственников бизнеса.

Улучшенные условия могут быть применены по ипотечным продуктам, оформляемым на покупку квартиры на этапе строительства, готового жилья, индивидуального дома, на строительство загородного дома. Предложение также действует в рамках рефинансирования и при оформлении кредита под залог имеющейся квартиры.

@rusipoteka #банки

📑Мосбиржа зарегистрировала облигации «ДОМ РФ Ипотечный агент» серии БО-001P-12 и включила их в первый уровень котировального списка. Присвоенный регистрационный номер: 4B02-12-00307-R-001P от 26.10.2021. Дата погашения – 28 августа 2031. Способ размещения ценных бумаг – открытая подписка. #ицб @rusipoteka

📈Росреестр: за 9 месяцев 2021 года число зарегистрированных ипотечных сделок в РФ возросло на 24%

Общее количество ипотечных сделок, зарегистрированных Росреестром в период с января по сентябрь 2021 года, составило 2,8 млн. Это на 24% больше по сравнению с данными за девять месяцев прошлого года. В сентябре зарегистрировано 314 тыс. ипотечных сделок.

Лидерами по регистрации ипотечных сделок являются:
🔹Московская область (242,6 тыс.),
🔹Москва (186,5 тыс.),
🔹Краснодарский край (163,7 тыс.),
🔹Санкт-Петербург (140,5 тыс.),
🔹Свердловская область (113,4 тыс.).

С января по сентябрь 2021 года положительную динамику показывает и количество зарегистрированных ДДУ. Этот показатель составил почти 632 тыс., продемонстрировав рост на 29% (489 тыс. за аналогичный период прошлого года). На 22% вырос спрос на вторичном рынке, зарегистрированы права 3 млн собственников на основании договоров купли-продажи. @rusipoteka

Сбербанк продолжит оформлять ипотеку в нерабочие дни

Работа по приему заявок на ипотеку с последующим оформление кредитов не будет прекращаться в нерабочие дни. «Сбербанк продолжит принимать заявки на ипотеку и оформление ипотечных кредитов согласно графику работы офисов. Режим работы индивидуален для каждого офиса Сбербанка», – сообщили в пресс-службе банка.

Ранее на сайте банка появилось сообщение, что в период нерабочих дней в октябре и ноябре 2021 года отделения банка продолжат работать в обычном режиме. Клиенты смогут получить все необходимые услуги. Однако режим работы индивидуален для каждого офиса и указан в том числе в самом отделении банка и в разделе «На карте» мобильного приложения Сбербанк Онлайн.

Списания платежей по кредитам физлиц с 30 октября по 7 ноября 2021 года будут выполняться в соответствии с подписанным клиентом кредитным договором и не будут переноситься на более поздние даты.

При этом банк рекомендует клиентам отдавать предпочтение дистанционным сервисам и пользоваться услугами офисов только в случае крайней необходимости.

@rusipoteka #банки

❌ В Подмосковье с 28 октября по 7 ноября приостановят работу офисов продаж новостроек, сообщили РИА Новости в пресс-службе Главгосстройнадзора региона. При этом ранее министр Подмосковья по госнадзору в строительстве Артур Гарибян сообщил, что сами стройплощадки в Московской области останавливать не будут, они продолжат работать в штатном режиме. @rusipoteka

💸 Банкроты вылетают с девелоперского рынка

Укрупнение рынка застройщиков приводит к росту количества банкротств. В первой половине 2021 года несостоятельными было признано на 14% больше застройщиков, чем в 2020-м. Речь идет о 91 компании, возводившей 1,2 млн кв. м жилья.

На девелоперов давят повышение стоимости рабочей силы из-за снижения числа мигрантов и рост цен на материалы. При этом небольшим компаниям сложнее управлять ростом себестоимости, поскольку навыки переговоров у них ниже, чем у крупных.

Независимый эксперт рынка недвижимости Никита Журавлев в разговоре с «Компанией» отметил, что все это приведет к сокращению рынка девелопмента до 20 игроков. Если же в него войдут госструктуры, то они смогут в целом через 5-7 лет монополизировать рынок.

@KOjournal

В ближайшее время застройщики могут потерять клиентов из-за повышения ставок в банковском секторе📉

По словам экспертов, это неизбежный процесс, который снизит предновогодний план продаж недвижимости. Резкого падения не произойдет, но клиенты с вкладами на первоначальный взнос по ипотеке, могут взять паузу.

Больше всего клиентов потеряют застройщики стандарт-и комфорт-класса, а также — региональные рынки.

📌Кроме того, вскоре можно ожидать роста цен на продукты и стройматериалы, что может послужить причиной нового повышения ключевой ставки ЦБ после локдауна.

📈В сентябре московский Росреестр зафиксировал взрыв спроса на новостройки - число ДДУ выросло за месяц более чем в полтора раза. Количество ипотечных сделок при этом сократилось. Правда, по данным риелторских агентств, рост спроса был более скромным, а некоторые компании его вообще не ощутили.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🗣Сергей Сосновский, - вице-президент Ассоциации риэлторов СПб и ЛО:

«Снижение ставки ипотеки для новостроек и через это стимулирование строительного сегмента привело к тому, что большинство покупателей сразу стали отдавать предпочтение первичке. Здесь, безусловно, подход с точки зрения государства был правильным... Но была некоторая, на мой взгляд, ошибка, а именно – не установили планку по максимальной стоимости квадратного метра жилья, которую можно было бы приобретать потребителю с использованием льготной ипотеки, конечно же с учетом региональных особенностей ценообразования, сложившихся на тот момент.

Во-первых, можно было бы направить целевым образом деньги в более доступный для потребителя сегмент нового строительства, развивая и стимулируя именно его. Во-вторых, сдерживать аппетиты некоторых застройщиков, которые использовали этот подогретый спрос для необоснованного поднятия своих цен. Уверен, что если бы такие требования государства, которое выделило столь огромные стимулирующие финансовые средства, было им реализовано, то такого роста цен, который мы получили, удалось бы избежать.

Установив верхнюю планку цен квадратного метра, которая попадала бы под программу льготной ипотеки, государство предоставило бы выбор застройщику, остаться ли ему в данной программе или выйти из нее в рыночную нишу. Понимая, что рыночная цена квадратного метра на разных этапах строительства разная, застройщик сам бы решал, на каком этапе строительства он смог бы использовать механизмы льготной ипотеки. Некоторые застройщики пользовались бы поддержкой только на начальном этапе строительства, привлекая инвесторов до установленной максимальной цены, формировали задел, а далее новым потенциальным покупателям уже было бы что показать. Но это было бы их решением уйти в "рынок". Увы, такой сдерживающий фактор для роста цен не был предусмотрен – льготную ипотеку выдавали даже для покупки элитного жилья». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг

📉Третий квартал стал переломным на рынке новостроек Петербурга, а роль триггера сыграла льготная ипотека: с 1 июля госпрограмма в привычном виде завершилась. В отсутствие драйвера, как и предсказывалось, перегретый рынок просел. Спрос, по разным оценкам, сократился на 15–30%, цены резко притормозили, а дефицит предложения усилиями застройщиков сократился – в этих условиях первичке придется искать новую точку равновесия, считают эксперты.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📌 Разбивка цены в договоре приобретения. Кто из банков принимает это и до какой суммы можно снизить цену в ДКП (27.10.2021)

До любой суммы
🔹Газпромбанк
🔹Минбанк
🔹Райффайзенбанк
🔹Сбербанк
🔹Юникредитбанк
🔹ПСБ
🔹Уралсиб
🔹Банк СПБ
🔹СМП банк
🔹Банк Открытие
🔹БЖФ (но не менее 1 млн)
🔹Росбанк Дом (до любой суммы, но там, где есть ячейки, или до суммы кредита)

До суммы кредита:
🔹АК Барс банк
🔹Абсолют Банк
🔹ВТБ
🔹Совкомбанк
🔹Альфа-банк
🔹Банк Зенит
🔹ТКБ
🔹Сургутнефтегазбанк
🔹Металлинвестбанк
🔹МКБ
🔹Татсоцбанк
🔹Ипотека 24 (но не менее 70% от кадастра)

Не разрешают разбивку:
РСХБ, Банк Дом РФ, УБРИР, РНКБ.

* Обычно при уступке по ДДУ возможно снижение до суммы кредита, но не ниже цены первого ДДУ. Работают так с переуступкой - Росбанк, Райффайзенбанк, Татсоцбанк, ТКБ, БЖФ.

* При родственных сделках, в сделках с детьми и при использовании субсидий (напр, МСК), при покупке ипотечного жилья, снизить цену серьезно, как правило, не получится. Хотя всегда есть исключения. Например, так при заложенном жилье работает ТКБ.

📌 Почему не стоит занижать цену недвижимости в договоре

@ipotekahouse #полезное

👨‍👩‍👧СМП банк запустил семейную ипотеку по двум документам. Теперь возможна подача заявки по двум документам (без подтверждения дохода и занятости, ПФР не запрашивают) с первым взносом от 30%. Ставка стандартная - от 5,5%. @rusipoteka #банки

🏘Эксперты фиксируют бум индивидуального жилищного строительства во всей стране. Пандемия перевернула представления об удобном жилье и заставила искать недорогую и просторную альтернативу комфортным городским квартирам.

Рост спроса на земельные участки под индивидуальное строительство начался в прошлом году и в этом находится на впечатляющем уровне: он вырос в полтора раза, а цены на дома — на 17% в среднем по России. Москва и Санкт-Петербург бьют рекорды по количеству построенных квадратных метров частных домов, но в общем объеме строящегося в регионах жилья доля ИЖС остается самой маленькой в стране.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🔝Forbes составил рейтинг крупнейших застройщиков. Пандемия не помешала девелоперам нарастить выручку. Выручка топ-10 крупнейших девелоперов массового жилья, вошедших в рейтинг, выросла на 25% (1,53 трлн рублей против 1,22 трлн рублей годом ранее). @rusipoteka

📈За 9 месяцев 2021 года Сбербанк заработал 978 млрд руб. чистой прибыли (+75,1% г/г) - рекордный уровень за всю историю, говорится в отчетности банка.

Розничный кредитный портфель банка превысил 11 трлн руб., показав рост на 6,5% за 3 квартал или 18,5% с начала 2021 года. Доля розничных кредитов в совокупном кредитном портфеле впервые превысила 40% на конец квартала. Доля продаж в цифровых каналах впервые приблизился к 60% (+1,1 пп), что повышает доступность кредитования.

Ипотечный портфель вырос на 6,4% за квартал и на 19,8% с начала года. Спрос населения на ипотечное кредитование остается достаточно высоким при поддержке собственных продуктов банка и изменений условий госпрограммы для семей с детьми. На вторичный рынок сейчас приходится 75% всех выдач ипотеки. @rusipoteka #банки

💡Председатель ГД Вячеслав Володин в ходе пленарного заседания предложил рассмотреть идею введения дифференцированных процентных ставок по ипотеке в зависимости от среднего заработка в регионе. @rusipoteka

🔻Банк ДОМ РФ снизил ставки по ипотеке на приобретение квартиры в новостройке

Минимальная ставка на покупку жилья на этапе строительства теперь составляет 7% при первоначальном взносе от 10%.

Максимальная скидка 1,2 п.п. действует при покупке квартиры в домах, которые строятся на средства проектного финансирования от банка, и при большой сумме кредита – от 6 млн рублей для Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга и от 3 млн рублей – для регионов.

Наиболее выгодными условиями кредитования могут воспользоваться действующие зарплатные клиенты банка, а также сотрудники медицинской или научной сферы. Сниженная ставка действует при подтверждении дохода выпиской из ПФР, которую банк заказывает самостоятельно с согласия клиента.

@rusipoteka #банки