Инвестируете в акции РФ? Очень патриотично. Но не очень логично с точки зрения собственника - коим и является фундаментальный инвестор.🙄💲
.
Владея акцией, вы владеете частью бизнеса. Надеетесь, что бизнес будет приносить вам прибыль. Надеетесь, что благодаря умелому управлению, ваши прибыли будут обеспечивать рост капитала и выплату дивидендов...💼📈
.
Пока не вмешается государство!😎
.
Во всяком случае, как говорит господин Белоусов - вопрос практически решенный.
.
Да, как частное лицо я, может быть, и приветствовал бы такое решение. Ведь эти 100 миллиардов рублей пойдут на помощь малому бизнесу, решение проблем с бедностью, реформирование инфраструктуры и прочие благие дела. Разве нет? Вы что не верите в это?🤭
.
Но как инвестор и представитель рынка капитала я с этим категорически не согласен.❌
.
Эти прибыли - это результат деятельности компаний, в которые вкладывали свои деньги люди. Они ждали этой отдачи. Они рассчитывали на то, что эти прибыли увеличат их капитал, их денежные потоки...
.
А теперь: извольте поделиться!💰💥
.
Я не хотел бы уходить в политику, поэтому буду говорить чисто экономически. При подобном подходе к хозяйственной деятельности и явном изъятии капитала из частных предприятий смысла в них инвестировать просто нет.⛔
.
Такой риск существует в акциях РФ постоянно. Именно поэтому я не инвестирую ни рубля в акции РФ! Я не вижу в этом смысла - ни экономического, ни патриотического.
.
Мой патриотизм проявляется в уплаченных налогах. А зарабатывать я предпочитаю на акциях США (с которых тоже плачу налоги в РФ).💵
.
#налоги #белоусов #металлургия #инвестиции #сверхдоходы

Как заплатить налоги с инвестиций? Легко - через личный кабинет на НАЛОГ.ру. Во всяком случае я каждый год плачу налоги именно так: в налоговую инспекцию ни для подачи декларации, ни для уплаты налогов ездить уже не требуется.

Налоги на дивиденды с иностранных инвестиций нужно заплатить до 15 июля. Обычно я плачу как можно ближе к этой дате, так как сумму налога можно успеть "прокрутить" даже на обычном накопительном счете или карте банка.

А затем я делаю оплату картой - через личный кабинет. И могу спать спокойно до следующего года.

У меня налог с дивидендов составил за 2020 год 37 071 рубль. Это остаток в 3% от дивидендов по акциям США, потому что 10% брокер в США берет автоматически.

И моя искренняя рекомендация - не забывать платить налоги, даже если дивиденды невелики.

#дивиденды #фнс #налоги #инвестиции #ндфл

Как подтвердить сплит акций (например, акций Apple или Tesla) в отчете ФНС или при подаче декларации? Как учесть сплит акций при уплате налогов с инвестиций?

Тема сплитов неоднократно затрагивалась на канале и мне несколько раз задавали вопросы по поводу сплитов, так что я дам ответ на основании своего опыта и опыта клиентов.

1) Специально уведомлять налоговую о том, что произошел сплит акций, не надо! И дохода при сплите акций (а значит на налоговой базы) не возникает. Количество акций в обращении становится больше, но номинальная стоимость каждой акции - пропорционально меньше.

Если вы продолжаете владеть этими бумагами, то никаких действий от инвестора не требуется.

2) Как учесть сплит при уплате налога, если вы все же продаете акции?

Тут важно вспомнить, что при расчете налога с продажи акций у зарубежного брокера, инвестор сам рассчитывает налог. И общая сумма покупки / продажи в расчетах не меняется. Количество акций стало больше, но капитала-то вы больше не вложили (на начальном этапе), а итоговая сумма уже идет с учетом сплитов.

По моему опыту, налоговая инспекция интересуется как раз суммами сделок: покупки / продажи / прибыли / налога, а не конкретным количеством акций.

Также при необходимости инвестор может подтвердить произошедший сплит отчетом брокера, где отображается совершение корпоративного действия. В частности на скриншоте приведена выдержка о сплите акций Apple из моего отчета у Interactive Brokers.

Таким образом, с точки зрения налогообложения, сплит по моему опыту никак не осложняет жизнь инвестора.

Иначе обстоит дело со спин-оффами (например, недавно обсуждавшимся потенциальным спин-оффом у AT&T). Появляющиеся на счете акции фактически имеют нулевую стоимость покупки, так что вся сумма продажи этих бумаг облагается налогом на прирост капитала.

Об этом важно помнить и учитывать уже при расчете продажи новых полученных акций.

Удачи в инвестициях!

#налоги #фнс #инвестиции #сплит #отчетность

https://youtu.be/9zxPBD1tBSE

Недавно я опубликовал пост об уплате налогов на дивиденды за 2020 год. Сумма налога к доплате у меня составила 37 071₽ - это те самые 3%, которые доплачиваются в РФ, так как основные 10% берутся брокером в США автоматически.

И я упомянул, что стараюсь оплачивать налог как можно ближе к дате уплаты, чтобы успеть максимально "прокрутить" эти деньги и получить дополнительный доход.

Меня спросили: что значит "прокрутить"? Давайте разберем эту тему. "Прокрутить" налоги с инвестиций (да и любые налоги в том числе), значит постараться получить выгоду от этих денег.

Самый элементарный пример - это накопительные счета по банковским картам или счета-копилки. Например, я знал сумму налога еще в начале 2021 года, когда получил итоговый годовой отчет Interactive Brokers. Можно было заплатить эти 37 тысяч рублей еще тогда.

Но альтернатива - вложение на накопительный счет даже под 3.5% за полгода принесла бы почти 650 рублей дохода даже без учета капитализации процентов. Да, это небольшие деньги, да 3.5% не покрывают даже официальную инфляцию. Но эти 37 тысяч рублей пришлось бы заплатить в любом случае, а так они хоть немного поработали.

Еще вариант - инвестирование денег в фондовый рынок. Разумеется, оно допустимо только, если вы знаете, что у вас будет необходимая свободная сумма для уплаты налога к дате уплаты. Потому что вкладывать деньги в инвестиции всего на 3-6 месяцев - это крайне неграмотно. А вот под ожидаемые денежные потоки, так сказать, авансом - вполне реально.

В начале 2021 года курс доллара был 73.87₽, то есть уже с точки зрения валютной покупки я ничего не потерял. А еще с начала года мой портфель принес мне ХХ% прироста в долларах. Таким образом, эти ХХ% с этих 37 тысяч рублей - "бесплатные деньги" за счет отложенной уплаты налога.

Подобную схему великолепно понимают предприниматели, которые оперируют существенными денежными потоками. И умеют их грамотно направлять. Что ж, она доступна и частным лицам, пусть и в меньшем масштабе.

Конечно, очень тяжело физически отделить те деньги от этих: реальные суммы на налоги с реально полученных дивидендов от тех, которые были уплачены. Это своего рода жонглирование цифрами. И это нормально!

Самое главное - самому осознавать для чего вы откладываете уплату налога. Какую примерно выгоду вы получаете от этого и зачем вам это нужно.

Удачи в инвестициях!

#фнс #налоги #ндфл #инвестиции #финансоваяграмотность

https://youtu.be/fOjNtmJU2KI

Почему я предпочитаю декларировать все доходы от инвестиций, чтобы не беспокоиться о запросах о происхождении денежных средств? Почему уплата налогов и декларирование доходов инвестора - это инвестиция в будущее?

Вновь поговорим о теме налогов и декларирования доходов, потому что ее часто недооценивают. Люди иногда думают, что можно не указать тот или иной доход, что можно не доплачивать какие-то "копейки с дивидендов" и т.д.

Между тем отказ от декларирования даже мелких инвестиционных доходов - не лучшая идея. И давайте посмотрим почему.

1) Потому что денежные потоки в инвестициях весьма прозрачны. Деньги проходят через банки, а значит при желании ФНС может раскрутить всю цепочку. Да, пока по моему опыту налоговики особо с этим не заморачиваются, но уже сейчас есть отчеты о движении денежных средств по зарубежным брокерским счетам. А значит прозрачности стало еще больше!

И вот допустим вы инвестируете через зарубежного брокера, ничего не декларируете, а затем решили вернуть заработанные капиталы в РФ. Вас могут попросить обосновать происхождение денежных средств - и если вы не сможете - заплатить налог в 13% на всю сумму капитала, а не на дивиденды или на прибыль.

2) Потому что это важно для защиты капитала у брокера и самого брокерского счета. Серьезные зарубежные брокеры иногда проводят проверки клиентов и просят подтверждение источников доходов. Декларирование инвестиционных доходов может само по себе служить основанием для успешного прохождения проверки.

У меня был случай, когда у одного из клиентов, инвестирующего у IB, попросили подтвердить происхождение средств. И он предоставил просто налоговую декларацию по доходам с дивидендов у самого IB. И этого оказалось достаточно!

Кроме того, если наступит страховой случай по SIPC, то налоговые декларации в дополнение к брокерским отчетам и банковским выпискам - это еще один пакет документов, подтверждающих ваше право на возмещение сумм при банкротстве брокера.

3) Потому что это инвестиция в будущее! Достаточно часто обеспеченные клиенты, которые обращаются за стратегией, рассматривают в перспективе эмиграцию или смену гражданства / резидентства. Задекларированные активы на зарубежном брокерском счете - это великолепная комбинация.

- Вы покупаете недвижимость и зарубежный банк запросил происхождение средств? Вы можете подтвердить свои инвестиционные доходы!
- Вы получаете визу финансово-независимого лица (например, в Испании)? Вы можете подтвердить пассивный доход декларацией!

Это очень важная возможность, так как достаточно часто наши граждане испытывают сложности с доказательством легальности происхождения средств. Брокерский счет - великолепный способ для декларирования всех доходов легальным образом.

Таким образом, да, я предпочитаю декларировать все: от доходов от предпринимательской деятельности и до инвестиционных доходов. Наш мир уже достаточно прозрачный, так что я выбираю играть по правилам!

Удачи в инвестициях!

#налоги #фнс #брокер #инвестиции #доход

https://youtu.be/pmBZLhbg-hM

Какие налоги нужно платить с инвестиций: дивидендов и акций? Как и когда нужно уплачивать налоги?

1) Налог на прирост капитала 13%. Этот налог платится, если инвестор продал акции и получил положительный финансовый результат.

Если вы инвестируете через российского брокера, этот налог исчисляется и удерживается самим брокером. Если инвестируете через зарубежного брокера (например, Interactive Brokers), то налог необходимо исчислять самому и уплачивать после подачи декларации.

Важно помнить, что налог на прирост капитала может быть уменьшен или вообще обнулен при нескольких условиях:

- вы получили по акциям больше убытка, чем прибыли (например, продали одни акции с убытком в 100 000 рублей, а другие с прибылью в 50 000 рублей - итоговый результат -50 000 рублей, налог платить не надо)
- вы удерживаете акции более 3 лет (в дело вступает ЛДВ: льгота долгосрочного владения, которая также касается и иностранных акций)
- вы продаете акции на ИИС типа Б (с освобождением от налога на прирост капитала при продаже акций независимо от суммы / срока)

Сам по себе прирост капитала налогом НЕ ОБЛАГАЕТСЯ, если вы не продаете акции. Даже если ваши 5000$ превратились в 100 000$ - платить налог не нужно, пока вы не продали акции.

2) Налог на дивиденды 13%. Он платится в любом случае: независимо от того, куда пошли дивиденды - выводились со счета, реинвестировались или остались просто деньгами.

По акциям РФ налог с дивидендов исчисляется и удерживается самим брокером. По акциям США нужно его декларировать и уплачивать самостоятельно, даже если вы инвестируете через российского брокера.

Обратите внимание: при инвестициях у российского брокера нужно подать форму w8ben, иначе налог с дивидендов будет составлять 30%. У брокера в США эта форма тоже подается при регистрации автоматически.

При поданной форме налог дробится на 2 части: 10% забираются брокером автоматически (эту ставку удерживают США с резидентов РФ). И 3% нужно будет самостоятельно доплатить в России после декларирования.

Процесс простой:
- вы берете из отчета брокера данные о выплаченных дивидендах и удержанном налоге 10%
- указываете в декларации (на сайте ФНС или программе "Декларация") эти данные и даты выплат
- программа сама формирует необходимый файл
- его вы отправляете в ФНС до 30 апреля
- после подтверждения отправленных данных до 15 июля доплачиваете 3% налога

Подробное видео по подаче декларации с дивидендов будет на моем канале чуть позже - ближе к дате отправки в ФНС.

Также частый вопрос: а стоит ли заморачиваться и платить небольшие налоги (скажем, если было получено всего несколько долларов дивидендов)?

По закону - да, стоит. Утаивая даже пару центов налогов - вы нарушаете закон. И, скорее всего, никто особо из-за этого за вами бегать не будет. Но пройдет время, капитал вырастет и могут возникнуть проблемы, когда вы решите начать декларировать доходы. Могут насчитать налоги на всю сумму капитала, могут оштрафовать и т.д.

Инвестиции и получение дохода с инвестиций - полностью легальная деятельность. Так что стоит платить налоги и спать спокойно.

Удачи в инвестициях!

#фнс #налоги #инвестиции #дивиденды #капитал

https://youtu.be/gkJ4l06LtW4

Нужно ли декларировать дивиденды, если они целиком реинвестируются обратно в акции? Нужно ли уплачивать налоги с дивидендов при таком реинвестировании?

Тема инвестиционной прибыли (и в частности - прибыли с дивидендов) и уплаты налогов с нее поднимается достаточно часто. Поэтому я хотел бы заострить внимание именно на получении, реинвестировании дивидендов и уплаты налогов на дивиденды.

Итак, друзья, действительно: если вы ПОЛУЧИЛИ какие-то дивиденды, то вы обязаны заплатить с них налог. Таково требование законодательства. Причем, неважно: что дальше происходило с дивидендами. Вы могли оставить их деньгами на своем счете, могли вывести в банк, могли реинвестировать. Важен сам факт получения выплаты дивидендов. Есть факт выплаты - есть факт обязательства уплаты налогов в ФНС.

Обращаю ваше внимание, что налог нужно доплачивать лишь частично: в размере 3% от полученных дивидендов, если у вас заполнена форма w8ben и вы являетесь резидентом РФ. 10% с вас автоматически удерживаются в США. И избежать этого удержания никак нельзя. Подробное видео с уплатой налогов по дивидендам и подачей декларации в ФНС за инвестиционный 2021 год будет в скором будущем на моем канале.

Кроме того, часто встречается заблуждение, что если использовать механизм автоматического реинвестирования дивидендов у Interactive Brokers, то налоги с дивидендов также можно сократить или минимизировать. Это действительно заблуждение. Автоматическое реинвестирование дивидендов у IB не дает никаких налоговых преимуществ. Вы точно так же получаете выплаты и - следовательно - точно так же должны платить с них налог.

Более того, из-за того, что при автоматическом реинвестировании дивиденды вкладываются в те же самые бумаги, по которым они были выплачены, инвестор лишается важного рычага управления портфелем. Он лишается возможности направлять дивидендный поток в те бумаги, по которым необходимо усредняться и т.д. Именно поэтому я сам не использую автоматическое реинвестирование дивидендов и не рекомендую его применять и вам.

Удачи в инвестициях!

#налоги #фнс #дивиденды #реинвестирование #инвестиции

https://youtu.be/iViKKs_suOQ

Как работает льгота на долгосрочное владение акциями более 3 лет? Что нужно знать, чтобы не пришлось платить налог на прирост капитала при владении акциями и их продаже с фиксацией роста капитала?

Тема крайне важная, потому что налоги - серьезный враг доходности инвестора. Налоги это одна из причин, почему активные инвестиции с покупкой-продажей ценных бумаг могут принести ничтожный результат даже при высокой доходности каждой отдельной сделки. Вы получили результат? Его частично съедят налоги. Потом еще и еще...

При удержании активов более 3 лет у вас появляется право не платить налог на прирост капитала. И давайте рассмотрим этот вопрос:

1) Льгота по долгосрочному владению распространяется только на активы, которые торгуются на организованном рынке РФ (находятся в листинге СПБ-биржи и Мосбиржи). Таким образом, акции США под это понятие подпадают и могут быть также освобождены от налога, как и акции РФ.

2) Для того, чтобы получить льготу, вы должны владеть активами 3 и более лет с момента покупки. Причем для каждого актива этот срок считается отдельно. В приведенном примере, если Валерий продаст обе акции в 2024 году, то он будет освобожден лишь с 1 акции - которая была куплена в начале 2021 года. Со второй бумаги он будет вынужден платить налог.

3) При инвестициях на ИИС типа А невозможно получить эту льготу, если вы продаете бумаги даже после истечении 3 лет. Однако, если вы закрываете ИИС с переводом бумаг на обычный брокерский счет по заявлению, и уже на нем продаете бумаги - льгота будет действовать.

4) Если вы совершаете перевод активов от одного брокера к другому, крайне важно сохранить документальные свидетельства тому: когда и по каким ценам вы покупали акции. Если вы не сможете документально подтвердить фактическую дату покупки активов у предыдущего брокера, по-умолчанию датой начала владения активами будет считать дата зачисления активов на новый брокерский счет. И таким образом, льгота по долгосрочному владению может быть утрачена.

Также обращаю ваше внимание, что если бумаги будут получены в качестве наследства, то вы не можете продать их с сохранением льготы! При смене собственника (новым собственником становится наследник) срок владения обнуляется и при продаже ранее 3 лет с момента вступления в наследство, придется платить налог.

#налоги #льготы #инвестиции #финансы #финансоваяграмотность

https://youtu.be/bNUkBX17D7A

Правда ли, что сейчас налог на дивиденды и купоны по ценным бумагам США составит 43%? Правда ли, что будет применяться двойное налогообложение по акциям США?

Вчера сразу несколько клиентов мне прислали информацию - письмо Газпромбанк Инвестиции, где сообщалось о том, что мол теперь налоги станут выше: 43%! 30% будут удерживаться в США, а 13% - в РФ. Такая ситуация могла иметь место и раньше, если инвестор не заполнял форму w8ben.

И вот я решил разобраться, что же произошло.

А по факту: ничего не произошло!

Согласно информации, полученной РБК в Минфине России - все соглашения действуют, зачет налогов производится и никаких проблем с избежанием двойного налогообложения не существует.

Получается, что Газпромбанк Инвестиции информирует о ВНУТРЕННИХ ограничениях брокера. Так как этот брокер с 15 марта не принимает формы w8ben, а раз нет формы - нет и льготы. Если вы инвестируете у брокера, который действует адекватно, принимает и обрабатывает налоговые формы w8ben, то вы по-прежнему будете платить налог на дивиденды 13% - 10% в США и 3% в РФ.

Также много волнений было из-за приостановки обмена налоговыми данными. Это абсолютно разные вещи - они регулируются разными соглашениями и не влияют напрямую одно на другое.

Технически, отказ от обмена налоговыми данными означает лишь, что США не передают РФ данные о тех лицах, которые являются резидентами (например, в целях поиска лиц, уклоняющихся от уплаты налогов). Счета в США в таком случае оказываются максимально непрозрачными для ФНС РФ: если инвестор сам не сообщит о них и их содержании - ФНС эту информацию не получит.

Ну и, поскольку я являюсь консервативным инвестором, который любит занизить ожидания, рассмотреть даже самые негативные варианты, давайте подумаем: а что, если все же налог на дивиденды в 43% окажется реальностью в обозримом будущем?

Я продолжу инвестировать "как обычно". Да, такой налог весьма больно ударит по моему денежному потоку (дивиденды составят менее 1000$ против текущих 1500$ в месяц). Но рост ценных бумаг, долгосрочный рост дивидендов, возможность хранить капитал в безопасности - все это слишком большие преимущества, чтобы от них отказываться даже с таким налогом.

А вам, дорогие друзья, я напомню: в финансах часто встречаются новости, которые могут шокировать. Ведь они касаются очень важной вещи - ваших денег и капитала. Но дайте себе время, соберите больше информации. Как показывает практика, самые страшные домыслы так и остаются домыслами. Так было с указом 81 1А, так оказалось и с налогом в 43% на дивиденды.

Удачи в инвестициях!

#налоги #двойноеналогообложение #дивиденды #финансы #фнс

https://youtu.be/_UIZlj0rI2g

О чем нужно помнить, когда вы покупаете и продаете акции на ИИС? Как правильно продавать акции на индивидуальном инвестиционном счете?

Я инвестирую у зарубежного брокера в США по ряду причин. В первую очередь из-за большого выбора активов и высокой степени надежности. Но я считаю, что если у инвестора есть "белая зарплата", то ему целесообразно использовать ИИС - типа А. И получать возврат 13% налога из бюджета.

Однако, когда речь заходит об ИИС, а также о продаже акций, возникает вопрос: а не будет ли ИИС типа Б выгоднее? Ведь при продаже акций на нем не нужно платить налог на прирост капитала!

И как правильно продавать акции на ИИС, чтобы минимизировать налоги с капитала?

1) Если у вас нет "белой зарплаты", вы по-прежнему можете использовать ИИС типа Б, чтобы не платить налог на прирост капитала. То есть вы купили акции, держали их год, они выросли на 15%, а затем вы их продали - и ничего не платите. Круто же?

2) При этом нужно помнить об очень мощной льготе для настоящих долгосрочных инвесторов - льготе по долгосрочному владению активов. Если вы покупаете ценные бумаги и держите их более 3 лет даже на обычном брокерском счете, вы точно так же не должны платить налог!

Таким образом, я убежден, что если у инвестора нет "белой зарплаты", и если он не собирается заниматься активным трейдингом, выбор в пользу обычного счета с удержанием активов более 3 лет будет оптимальным. Зачем ограничивать себя рамками ИИС, если можно получить тот же результат?

Другое дело, если у вас активы на счете ИИС типа А, и вы хотите их продать. Здесь уже появляются альтернативы. Например, вы можете закрыть ИИС без продажи активов: с переводом акций на обычный брокерский счет через депозитарий. И продавать уже на нем те активы, которые отлежались 3 года. В данном случае полностью будет действовать ЛДВ и вы получите свои вычеты + сэкономите на налогах.

В чем подвох? В стоимости перевода активов. Стоимость перевода за каждый актив может составлять до пары тысяч рублей. И вам нужно посчитать, прикинуть для себя: будет ли это целесообразно? Если сумма активов и сумма налога, который вы потенциально заплатите, окажется МЕНЬШЕ, чем сумма комиссий за перевод - проще продать активы на ИИС и заплатить налоги. Но если сумма налога образуется большая (а так обычно и бывает при выборе качественных активов и их долгосрочном удержании), то куда более разумно будет использовать озвученную выше схему.

Удачи в инвестициях!

#иис #инвестиционныйсчет #инвестиции #брокер #налоги

https://youtu.be/i-M8mOUCiOQ

❌Цена бензина в России на 69% складывается из налогов и лишь на 18% из производства и продаж (включая 12% сырья)
✅Цена в США зависит от налогов лишь на 13%, а более половины - стоимость сырья

Интересная статистика для тех, кто считает, что "в России низкие налоги", потому что эти 69% налога на бензин перекладываются на все! На все - от владения автомобилем и перемещения на общественном транспорте до стоимость вообще всех товаров и услуг (ведь для всего есть транспортная составляющая).

И налоги планируется повышать и дальше!😥📈

Нефть будет дешеветь, а стоимость бензина - увеличиваться. И сегодня на канале будет подробный разбор по нефти🎦👍 @knyazevinvest

#нефть #бензин #налоги #сша #россия

Налоги в России снова вырастут и это больно ударит по кошелькам как инвесторов, так и простых обывателей, никак не связанных с фондовым рынком. Достанется всем! И - парадоксально - инвесторам достанется БОЛЬШЕ ВСЕГО.

Озвучена официальная позиция: в 2023 году власти продолжат изыскивать способы увеличить налоги на ресурсные сектора экономики. В этом году налоги увеличили на нефтегазовую отрасль. Кто же будет следующим?

Производители удобрений, металлурги, золотодобывающая и алмазодобывающая отрасль - все они под "угрозой" поборов со стороны правительства РФ.

Бюджет дефицитный, денег не хватает - придется поделиться!

Обращаю ваше внимание, что поделиться уже предлагали в свое время металлургам, которые получили "сверхприбыли". В результате у них попросили те деньги, которые по сути принадлежали акционерам - ВАМ, друзья, если вы владеете этими акциями.

Вы купили акции Норильского Никеля или Алросы? Или Фосагро? Будьте готовы к тому, что вы НЕ УВИДИТЕ тех дивидендов, на которые рассчитывали. А возможно, не увидите их вообще!

Деньги вполне могут уйти в виде налогов, прямых и косвенных сборов в казну государства. Нечего инвесторам жировать, получать свои доходы и долю от бизнеса. Поработали - и отдали.

Это формирует тот парадокс, о котором я говорил в начале видео. Частные лица, не связанные с инвестициями, пострадают, так как рост налогов закономерно переложится на их кошельки: больше стоимости сырья, больше цены в магазинах. При этом инвесторы пострадают НАМНОГО СИЛЬНЕЕ! Потому что:

1) Они тоже заплатят больше (ведь они точно так же платят в магазинах)
2) Их капитал упадет из-за уменьшения акционерного капитала, сокращения/отмены дивидендов и закономерного за этим падением котировок акций

Вернитесь в нулевые годы, посмотрите сколько стоил Газпром тогда (более 300 рублей) и сколько стоит сейчас. То же самое может произойти с ЛЮБОЙ акцией на российском фондовом рынке, если власти будут выкачивать из компаний капитал в виде налогов и поборов.

Удивительно, так как обычно именно инвестиции защищают инвесторов от проблем в экономике и от инфляции. Именно инвестиции дают возможность наращивать капитал - если бизнес работает в интересах акционеров.

Но в России у бизнеса свой путь. Увы, могут деньги просто "забрать" и все!

Это, кстати, дает просто и ясный ответ на комментарий, который был оставлен к материалу про составляющую стоимости бензина в США и в России. Если большую часть денег приходится отдавать в виде налогов - о какой прибыли для инвесторов-акционеров может идти речь?

В результате, я бы рекомендовал очень осторожно относиться к инвестициям в российский фондовый рынок. По сути под угрозой находятся ВСЕ акции, которые так или иначе связаны с сырьем. А в РФ таких компаний на фондовом рынке очень много!

Старайтесь ориентироваться на долларовые инвестиции:
- где интересы акционера ставятся на первый план,
- где приоритет - выплата дивидендов и увеличение прибылей
- где вы получаете стабильный доход
- где можете планировать свое будущее и достижение финансовой независимости!

А что касается фондового рынка РФ... Рост налогов на сырьевые компании в России - это "красный флаг" для российского инвестора и российского потребителя. Пояса придется затянуть потуже!

Удачи в инвестициях!

#фондовыйрынок #налоги #газпром #алроса #норникель

https://youtu.be/xzifWYd6SO0

Почему не стоит ждать высокие дивиденды по акциям российских компаний в 2023 году? Почему повышение налогов, "добровольные взносы" и выкачивание капитала из российского бизнеса приведет к сокращению или даже отмене дивидендов, а также к падению котировок на акции РФ на Московской Бирже?

Собственно говоря ответ простой: денег в бюджете не хватает, а потому бизнесу предложено поделиться. Причем сначала было предложено "поделиться добровольно" на 200-250 миллиардов рублей. А затем, когда бизнес сказал, что добровольно делиться как-то непонятно и неудобно из-за корпоративных процедур, были анонсированы специальные налоговые поправки и ожидания "сборов с бизнеса" выросли уже до 300 миллиардов рублей.

Полагаю, что сейчас предприниматели осознают, что "добровольно-принудительно" вышло бы ловчее и дешевле, но уже поздно:) Впрочем, торг и обсуждение с правительством по этому вопросу по-прежнему идет. Факт лишь в том, что бизнес отдаст немало денег практически со 100% вероятностью.

И вы можете сказать - ну и что? Действительно, бизнес получил немало прибылей в 2021-2022 годах. Действительно, бюджету нужны деньги, почему бы не поделиться?..

Но дело в том, что все эти деньги, все эти прибыли - это ВАШИ ДЕНЬГИ, ваши прибыли, ваши дивиденды, которые вы не получите. И ваша капитализация акций, которая уйдет в никуда из-за того, что деньги (и прибыли, и дивиденды) попадут не в тот карман. Когда просят поделиться "абстрактный бизнес" - делитесь ВЫ, как инвестор в этот бизнес и в эти акции российских компаний.

Собственно говоря, механизм прост и элегантен. Государство является крупнейшим акционером во многих компаниях. И могло бы вывести эти сверхприбыли в виде дивидендов, но тогда пришлось бы делиться ими с миноритариями. А так удастся "побрить" компании и бизнесы дважды:

1) В виде налогового сбора (напрямую в бюджет)
2) И в виде дивидендов (если на них еще останутся деньги)

Вы должны понимать, что это не может не сказаться на инвестиционной доходности практически ВСЕГО фондового рынка. Потому что нефтегазовая отрасль уже попала под повышенный НДПИ, а сейчас по нефтяникам еще и ударит пересмотр сбора пошлин с нефти Юралс на Брент.

Более того, наблюдается явный тренд на национализацию объектов бизнеса в России, что следом иногда влечет за собой проблемы добросовестных миноритариев, приобретавших акции на бирже в надежде на благосостояние. Один из самых свежих кейсов, который разворачивается прямо сейчас - требования по Соликамскому магниевому заводу, где частным инвесторам, возможно, придется отдать свои акции... потому что вот так!

Российский фондовый рынок часто называют дешевым, недооцененным, а также приводят в качестве его супер-преимущества высокие дивиденды. Да еще и на эмоции давят: "Инвестируйте в акции РФ, это патриотично!"

Однако нужно мыслить рационально, ведь инвестиции - это деньги. Ваши деньги, деньги ваших детей, это вложения на годы и десятилетия!

1) Рынок нельзя назвать дешевым, потому что даже при очень низком P/E сейчас, форвардные прибыли крайне туманны и неопределенны. Налоги, падение доходов, изоляция экономики ставят будущие прибыли под вопрос.

2) Дивиденды, как мы можем оценить, многие компании сократили, не выплатили, отложили... а учитывая новые тенденции к изъятию денег у бизнеса - процесс может продолжится и усугубиться.

3) Ну и к патриотизму это абсолютно никак не относится. Напротив, учитывая некоторые действия по отношению к миноритариям, порой создается впечатление, что все совсем наоборот.

Вот почему моя рекомендация инвестировать в долларовые активы, в первоклассные акции США с прозрачной отчетностью, с упором на интересы частных инвесторов, с ясной и четкой дивидендной политикой и долгосрочными перспективами за счет доминирования во всем мире.

Решать вам - зарабатывать на фондовом рынке или разбрасываться деньгами и разочаровываться в инвестициях из-за того, что вы вкладываете НЕ ТУДА, куда нужно.

#дивиденды #налоги #принудиловка #бюджет #россия

https://youtu.be/gobcp1VpBZI

Инструкция по подаче декларации:
https://knyazevinvest.ru/_/declaration

В инструкции я показываю, как правильно подать декларацию по доходам с дивидендов у Interactive Brokers.

#nalogru #interactivebrokers #декларация #налоги #фнс

Что означает приостановка СОИДН (соглашения об избежании двойного налогообложения) России с США? Что делать инвесторам при приостановке или отмене СОИДН в 2023 году?

#соидн #налогообложение #налоги #финансы #финансоваяграмотность

https://youtu.be/vRHc1VRrebs

Целесообразно оценивать прибыль от инвестиций с учетом налогов.

Скажем, инвестируя по стратегии "Рост и дивиденды" 1000$ в год, инвестор может получить прирост на вложенные 12 000$ за 10 лет порядка 8304$ или 69%.✅

Но если учесть налог, то общий прирост снижается до 7224$ или 60%.📊

Эта разница может сыграть "злую шутку" в виде недополученного размера капитала или дивидендов при переходе к высокодивидендной стратегии.

И да, конечно - есть механизмы уменьшения налоговой нагрузки (долгосрочное владение, смена резидентства, льготные режимы).

Но лучше "занизить ожидания" и прикинуть доходность с учетом налога, чтобы потом не разочароваться. @knyazevinvest

#налоги #доходность #прибыль #инвестиции #финансы

Что означает приостановка соглашения об избежании двойного налогообложения России с США и "недружественными странами"? Правда ли, что инвесторам из России у Interactive Brokers придется платить 43% налога - 30% в США и 13% в России? Что теперь делать с инвестициями в американские акции?

Публикация новостей о приостановке СОИДН России и 38 стран - так называемых "недружественных" стран - вызвала бурю эмоций. Вообще, иногда создается впечатление, что люди готовы волноваться и паниковать по любому поводу, а вот думать - не очень хотят.

Потому что сразу появились сообщения:

❌"Теперь придется платить 43% налога с дивидендов!"
❌"Наши доходы обвалятся из-за огромного налога!"
❌И даже, почему-то "Инвестировать в акции США нельзя!"

А между тем достаточно просто внимательно прочитать текст самого указа. И послушать официальные комментарии на уровне Минфина. Сразу станет ясно, что для физических лиц - инвесторов у того же Interactive Brokers или иного зарубежного брокера, а также владельцев каких-то валютных активов - НИЧЕГО НЕ ИЗМЕНИТСЯ!

Я вам даже больше скажу - я давал точно такой же комментарий еще 2 месяца назад. И мнения специалистов по налоговым вопросам, которые, например, собирал РБК, находятся в этой же плоскости.

Самый негативный сценарий - если, например, США последуют по тому же пути. Тогда да, они будут брать с дивидендов 30% налога (как при неподписанной форме w8ben). Но даже в этом случае инвестиции в долларовые активы остаются актуальными. Например, потому, что по стратегии "Рост и дивиденды" дивидендные выплаты не очень большие, а основной доход идет за счет роста капитала.

На этом, собственно говоря, можно было бы видно и закончить: ведь тема-то раскрыта! Но я хотел бы добавить еще кое-что.

Друзья, помните, что против вас идет настоящая пропагандистская "спецоперация". Любыми силами вас пытаются выдавить из надежных средств сбережения и инвестирования капитала, пытаются выдавить из валюты, пытаются сбить с правильного пути.

Из-за этого нагнетается весь этот информационный шум, а информация публикуется под нужным соусом: "Там враги, а тут безопасно".

Однако реальный опыт показывает, что:

✅1) Доллары защищают ваш капитал, а рубль - обесценивает
✅2) В зарубежных юрисдикциях все спокойно, а у брокеров в РФ активы заблокированы
✅3) На словах валюты "недружественны", а по факту крупные капиталы выводят именно туда и хранятся в валюте

Оставайтесь в контексте грамотного и независимого освещения ситуации!

👉1) Подписывайтесь на канал и смотрите ВСЕ ролики - они выходят каждый день
👉2) Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропускать оперативную информацию!
👉3) Дважды проверьте: чего вам там кто-то говорит и какие цели преследует этими сообщениями!

Удачи в инвестициях!

#соидн #налоги #налогообложение #interactivebrokers #дивиденды

https://youtu.be/4kBWh9peJ8Q