КАК ЗАРАБОТАТЬ НА АКЦИЯХ 25% за 6 МЕСЯЦЕВ? Разбираем кейс портфеля. Куда вложить деньги на полгода, чтобы заработать на фондовом рынке? Как правильно инвестировать деньги в акции в 2018 году?

#инвестиции #деньги #финансы #бизнес #доход #прибыль #заработок #ценныебумаги

https://www.youtube.com/watch?v=V1BXiYWMqQU

3 ПРИЧИНЫ, почему ПАДЕНИЕ ЦЕН НА АКЦИИ или ОБВАЛ ФОНДОВЫХ РЫНКОВ - это сказка для инвестора.

#инвестиции #деньги #финансы #бизнес #доход #прибыль #заработок #ценныебумаги

https://www.youtube.com/watch?v=7oNJwbEG15w

ПАДЕНИЕ - не повод ПОКУПАТЬ АКЦИИ. И РОСТ - не повод ПРОДАВАТЬ! Разбираемся в непростой теме для инвесторов.

#инвестиции #деньги #финансы #бизнес #доход #прибыль #заработок #ценныебумаги

https://www.youtube.com/watch?v=KoSY0XEDQY8

Как можно найти "Магическую ТОЧКУ ВХОДА в рынок"? Стоит ли инвестировать в акции сегодня, на пороге ГЛОБАЛЬНОГО КРИЗИСА? И где подвох в маркет-тайминге?

#инвестиции #деньги #финансы #бизнес #доход #прибыль #заработок #ценныебумаги

https://www.youtube.com/watch?v=VyjRy-pG-WE

Сегодня мы обсудим два любопытных вопроса: правда ли, что ETF - это развод, и стоит ли покупать ETF вместо абонемента в спортзал.

1) Один из подписчиков предполагает, что ETF - это развод, который интересен только создателям ETF. Потому что они сами назначают цену и выкупают паи своего ETF, если он торгуется с дисконтом к стоимости чистых активов. И потому в ETF смысла нет вообще.

Я не согласен с этой позицией по нескольким причинам:

- стоимость пая ETF вычисляется на базе стоимости активов. Причем у нормальных ETF есть проспект эмиссии, а также озвученный индекс-бенчмарк, к которому привязан фонд. Поэтому смысла занижать или завышать стоимость активов нет: вся информация по ценным бумагам общедоступна. И все 1 раз достаточно попасться на подтасовке цифр, чтобы лишиться всех клиентов.
- провайдер ETF зарабатывает в первую очередь на комиссиях за управление активами - у Finex FXUS это 0.9%, а у Vanguard VOO 0.04% в год.
- стоимость пая действительно может иногда быть выше или ниже стоимости активов, стоящих за этим паем. Например, в 2018 году паи того же Vanguard стоили ниже стоимости активов больше 100 дней! А максимальный дисконт составлял почти 3%. Но опять же - это общедоступная информация. И воспользоваться такой возможностью в целях спекуляций может не только фонд, но и любой частный инвестор. Вот только смысла в этом нет: транзакционные издержки и ошибки всю прибыль просто съедят.

А что касается формирования портфеля: совершенно верно, это - оптимальное решение. Вот только напомню, что я рекомендую обращаться за портфелем с капиталом от 3-4 тысяч $.

Ну и кроме того, важнейшая задача индексного ETF - повторение динамики индекса. Как я рассказывал в отдельном видео, я слабо представляю себе частного инвестора, который будет готов вручную покупать полтысячи ценных бумаг в необходимых пропорциях.

2) Что лучше - откладывать 3000 рублей на инвестиции или тратить на занятия спортом?

Разумное и правильное занятие спортом - это здоровье. А здоровье - важнейший актив инвестора. Вот только нужно понять, что вы хотите получить: если задача получать мотивацию к занятия спортом (потому что "не интересно" - звучит именно как отсутствие мотивации), то тогда да, за это можно заплатить 3000 рублей. Если речь о факте улучшения физической формы, то ее можно улучшать и бесплатно. Например, у меня этой зимой главный фитнес обеспечивали уборка снега, лыжи, переноска дров, прогулки - и это позволяет постоянно держать себя в тонусе!

#миллионснуля #миллион #etf #finex #индекс #инвестиции #ценныебумаги

https://www.youtube.com/watch?v=sMURK6Lw55s

Стоит ли инвестировать в ценные бумаги, номинированные в долларах, если время доллара подходит к концу? Чем вообще подкреплены эти ценные бумаги?

Давайте обсудим комментарий, который оставили к одному из видео. В той или иной форме угроза инвестициям в акции США из-за якобы грядущего краха доллара всплывает с завидной периодичностью. И, раз есть вопросы, давайте я дам ответ.

Итак, даже если допустить, что время доллара на исходе, инвестиции в ценные бумаги подкреплены вполне реальными экономическими активами. В этом радикальное отличие инвестиций в акции от инвестиции в то же золото или биткоин.

Чем подкреплены золото и биткоин? Верой в то, что 1) золото растет в кризисы и 2) биткоин не подконтролен и ценен сам по себе из-за ограниченной эмиссии.

А теперь возьмите какую-нибудь акцию. Тот же Макдональдс. Чем подкреплена инвестиция в этот бизнес? Прибылями компании от продажи гамбургеров и газировки, картошки и каши. Она подкреплена силой бренда, узнаваемого во всем мире. Но что самое главное - реальным ИМУЩЕСТВОМ, о котором часто забывают.

За каждой акцией - как долей компании - стоит реальное имущество: станки, недвижимость, сырье, самолеты, поезда, баки с топливом и т.д. Смотря, чем именно занимается компания. В частности, у Макдональдса более 36 000 объектов недвижимости по всему мирую - в 100 странах! Это не какие-то "циферки на бумаге" и не какие-то непонятные котировки. Это вполне реальные здания из дерева, камня, бетона, железа и композитных материалов.

Вот, что стоит за инвестициями в качественные ценные бумаги. А вовсе не доллар.

Время доллара подойдет к концу? Появится нью-доллар или амеро? Компании вроде Макдональдса будут продавать свои гамбургеры за амеро или нью-доллары. А их 36 000 объектов недвижимости будут стоить не 30 миллиардов долларов, а условные 457 триллионов амеро. Все это неважно, все это - лишь циферки, которые мы берем, потому что нам так удобно оценивать и сравнивать бизнесы.

Но инвестор владеет именно БИЗНЕСОМ - бизнесом в первую очередь! Бизнесом, который производит продукцию, который имеет лояльных клиентов.

Я не жду "краха доллара", но даже если он будет - меня испугал бы не он, а крах традиционных потребностей человека: есть, спать, одеваться, развлекаться и отдыхать! Тогда и только тогда инвестиции в бизнес потеряют смысл.

Удачи в инвестициях!

#ценныебумаги #финансы #фондовыйрынок #инвестиции #доллар

https://youtu.be/ciFSO2emO68

Инвестор в акции может подходить к своему портфелю, как к коллекционированию. Есть коллекционирование-хобби, когда человек собирает чайные этикетки, пробки, ракушки, камушки. Иногда на это тратятся немалые деньги (купить пачку чая или бутылку вина, только, чтобы добавить еще один экземпляр в коллекцию).

И лишь немногие коллекции растут в цене. Большинство любительских коллекций - услада глаз хозяина, но плохое средство приумножения капитала. Так и с инвестициями в посредственные акции - это просто коллекция посредственных экземпляров ценных бумаг, часто купленных случайным образом: кто-то посоветовал, понравился логотип бизнеса, услышал восторженные прогнозы брокера и т.д. Такая коллекция акций без цели может в редких случаях порадовать инвестора - даже средненькие акции иногда выстреливают. Но в общем случае такой портфель - повод для разочарования.

С другой стороны есть профессиональные коллекционеры. Они знают - что и зачем покупают. Они инвестируют в шедевры искусства, которые будут только дорожать со временем. В их коллекции вы не найдете случайных объектов - каждый экспонат тщательно отобран коллекционером и его ценность взвешена.

Аналогично поступают долгосрочные фундаментальные инвесторы, владеющие портфелем первоклассных ценных бумаг. Они знают: почему они покупают очередную акцию-экспонат в свою коллекцию (потому что это прибыльный бизнес, потому что его показатели превосходны, потому что у него великолепный бренд). Они знают, почему акция может расти: потому что бизнес растет, он обладает устойчивым спросом, он невероятно конкурентоспособен и т.д.

Быть инвестором-коллекционером - значит ставить на акции-произведения искусства бизнеса. Значит выбирать активы, которые будут становиться все дороже и дороже - словно классический шедевр. Важно собирать коллекцию первоклассных - шедевральных - акций, чтобы быть уверенным, что это капиталовложение в рост стоимости и увеличение благосостояния, а не в краткосрочную потеху в виде весьма дорогого инвестиционного хобби.

Удачи в инвестициях!

#ценныебумаги #инвестиции #акции #коллекция #экспонат

https://youtu.be/I01D-X5QOkY

Приближается годовщина начала коррекции 2020 года. И в связи с этим я хотел бы вновь затронуть тему "обвала котировок", которую ждут некоторые инвесторы / аналитики / спекулянты. Начну с того, что я напомню:
.
"Я не жду обвала фондового рынка акций в 2021 году. Я продолжаю покупать бумаги. Но, если обвал все же будет, я к нему готов и даже порадуюсь возможности закупиться!"
.
Фундаментальные причины, почему скорее вероятен продолжающийся рост рынка, а не падение или кризис в 2021 году, я разбирал относительно недавно. А сейчас я озвучу еще пару важных мыслей:
.
1) Что будет, если кризиса все же НЕ БУДЕТ, а рынок дорастет до озвученных 4500 пунктов по S&P500? Это не супер-рост: около 16% от текущего уровня и он спокойно может быть взят за 2 года, а то и раньше.
.
Просто вспомните, что относительно недавно - в декабре 2018 года - мы видели рынок ниже 2400 пунктов. И тогда было много пророков апокалипсиса, которые предвещали падение до 600 пунктов по S&P500. Рынок не упал, он вырос до нового рекорда, скорректировался в марте 2020 года, и вновь побил рекорд!
.
А самое смешное, что я знаю пару человек, которые не начали инвестировать на просадке в конце 2018 года (потому что "страшно и рынок недостаточно упал"). И даже отказались входить на коррекции 2020 года - потому что ждали еще более сильного падения. Сейчас они все еще ждут...
.
Если рынок дорастет до 4500 пунктов, то ему нужно будет упасть в 2 раза, чтобы просто вернуться на уровень декабря-2018 или марта-2020. И это без учета дивидендов! Можно ждать очень долго, но в итоге купить по тем ценам, которые были несколько лет назад, упустив время и сложные проценты.
.
2) Что будет, если кризис все же БУДЕТ и рынок упадет на те же 50%, а я купил "сейчас"?
.
На этот случай у вас есть и должна быть в ликвидности подушка безопасности. Если мы берем, как факт подушку безопасности в 20% от суммы капитала, то при падении акций на 50%, ее доля возрастает уже до 40% капитала - и вы закупаетесь на нее.
.
При росте рынка с минимума лишь на 43% вы уже выходите "в ноль". А при восстановлении до прежних уровней - зарабатываете 17% сверху. А ведь после сильного падения восстановление происходит довольно быстро, а затем следует бурный рост.
.
И это - без учета дивидендов. А ведь дивиденды тут могут сделать огромный вклад. При том же падении на 50%, дивиденды по S&P500 могут составить уже около 3% в долларах, а по высокодивидендным бумагам 7-9-12% в долларах. Это не запредельные цифры: я покупал такие бумаги на коррекции всего лишь в 30% в марте 2020 года.
.
Поэтому резюмирую: я не вижу смысла ждать, так как при благоразумной стратегии и эффективных инвестициях вас устроит любое развитие событий: и продолжение роста рынка (которое я жду), и снижение котировок (маловероятный, но теоретически возможный сценарий).
.
Если же вы всерьез рассматриваете спекулятивные инвестиции в переоцененные хайповые чистые акции роста без реальной прибыли и с запредельно высоким трехзначным P/E - то да, риски крайне высоки.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #кризис #коррекция #фондовыйрынок #ценныебумаги
.
https://youtu.be/hs6RqFdvv5U

Как происходит передача акций после смерти инвестора? Нужно ли платить налог 40% на наследство в США, если сумма счета превышает 60 000$?
.
Я уже освещал эту тему в паре видео, но поскольку у меня есть новая и актуальная информация, я решил объединить сведения в одном месте.
.
Итак, что делать наследникам (жене, детям), если инвестор умирает? Как получить ценные бумаги по наследству?
.
Вообще, чтобы облегчить процесс наследования активов, любой заботящийся о своих близких человек должен составить завещание. Например, у меня оно есть. Я снимал отдельное видео про завещание: вы обращаетесь к нотариусу и по базовой форме указываете ценные бумаги, купленные на момент составления завещание, а также включаете пункт "и иные ценные бумаги", так что необходимости обновлять завещание постоянно - нет.
.
Предположим, что случилось это неприятное событие - инвестор умер. Что делать?
.
1) Собрать документы: список типичен для наследства в принципе (свидетельство о смерти, о родстве, само завещание, если оно есть и т.д.)
.
2) Предоставить документы брокеру или иной организации, где находятся активы. Это можно сделать самостоятельно или через нотариуса. В случае с российскими брокерами и компаниями - через нотариуса более целесообразно, так как действия будут более четкими.
.
3) Вступить в наследство, оформив бумаги на себя на основании права наследования. Обратите внимание, что если акции просто переходят "из рук в руки" и не продаются, налог в 13% на наследство платить не требуется. А вот если вы их продаете - придется платить все 13%, независимо от того, есть ли прибыль или убыток по этим бумагам или нет: со всей валовой суммы.
.
Также важный нюанс касается передачи активов у зарубежного брокера (например, Interactive Brokers). Есть распространенное мнение, что придется заплатить 40% налога на всю сумму капитала, превышающую 60 000$. Ранее я даже публиковал схему снижения этого налога.
.
Согласно последним имеющимся сведениям: этот налог не актуален для нерезидентов США. К сожалению, я не сохранил эту информацию, но я смотрел стрим с представителем Interactive Brokers, где он четко говорил: этот налог на наследство надуман и не соответствует действительности. Этакая страшилка, которая отпугивает от зарубежных брокеров. Я не нашел ни одного реального случая, когда с людей брали бы такой налог. Если я не прав и вы реально сталкивались с подобной ситуацией - поправьте меня в комментариях.
.
Что касается самой передачи активов у Interactive Brokers, то наиболее актуальная схема выглядит так:
.
1) Открыть счет у IB на имя наследника
2) С этого счета связаться со службой техподдержки, предоставив документы по списку выше (свидетельство о смерти, завещание, подтверждение родства и т.д.)
3) После рассмотрения документов, брокер переведет активы на имя нового владельца
4) После этого можно их продать (заплатить налог 13% на наследство) или продолжать владеть ценными бумагами
.
Удачи в инвестициях!
.
#ценныебумаги #инвестиции #наследство #деньги #акции
.
https://youtu.be/r28HdlO6Oj8

Я инвестирую в дивидендные акции, чтобы получать с них прибыль по принципу "трифекты инвестора". Что такое трифекта инвестора? Это возможность для инвестора - акционера, владеющего ценными бумагами - получать отдачу от своих вложений тремя способами:

1) Дивиденды, которые выплачиваются уже сегодня.

Дивидендные выплаты - крайне важны. С этим могут спорить только люди, которые игнорируют факты. Даже если мы берем индекс S&P500, который не является высокодивидендным, то легко видеть, насколько существенный вклад делают дивиденды в совокупную доходность индекса. Разница в капитале без учета дивидендов и с учетом дивидендов может составлять сотни процентов доходности!

2) Увеличение дивидендов в будущем.

Рост дивидендов - важный и приятный бонус инвестиций в качественные бумаги. Но что самое главное, зачастую растущие дивиденды не только повышают денежный поток, но и увеличивают доходность от роста самой акции.

Опять же, если хорошая статистика, согласно которой дивидендные акции с растущими дивидендами показывают себя намного лучше, чем широкий индекс S&P500. Когда растут дивиденды - цена акции пропорционально подтягивается за ними. Да, это происходит не мгновенно, иногда задержка или "лаг" такого роста может составлять месяцы или даже годы. Но это происходит неизбежно.

3) Обратный выкуп акций.

Обратный выкуп акций компании - еще один мощнейший рычаг увеличения совокупной доходности и повышения прибылей инвестора. Обратный выкуп или байбек означает, что акций в обращении становится меньше. И на каждую оставшуюся акцию приходится больше... больше всего! Больше прибыли, больше дивидендов, больше доля бизнеса.

Компании со стабильным и эффективным бизнесом часто направляют свободные денежные потоки именно на байбеки. Поэтому что выкуп собственных долей бизнеса оказывается эффективнее сомнительной экспансии.

Вот так работает трифекта дивидендного инвестора. Именно за счет этого дивидендный инвестор может получать высокую отдачу от вкладываемого капитала. И самое главное - все эти факторы тесно связаны между собой. Байбеки приводят к более высоким выплатам дивидендов, а они подтягивают за собой цену акций, при этом сами дивиденды позволяют реинвестировать капитал и еще больше увеличивать количество имеющихся ценных бумаг.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #ценныебумаги #акции #дивиденды #фондовыйрынок

https://youtu.be/Ek73jxfYCEM

На этой неделе я продолжал покупать акции - и купил на 1202$. Спокойно, методично, регулярно - покупаю ценные бумаги.

Я не смотрю на текущие цены, на то: растет рынок или падает. Потому что это неважно на длительной дистанции, где текущие колебания будут выглядеть лишь как небольшая горка или ямка на графике.

Я ориентируюсь на КАЧЕСТВО ценных бумаг, на дивиденды и на перспективы будущего роста.

При этом я также купил новую порцию трежерис на 7886$. И вот тут может возникнуть вопрос: "ЧТО ЗА...? Сам говоришь об акциях, а покупаешь трежерис?!"

Резонно, но не забывайте: фондовый рынок очень бурно восстанавливается, а значит доля подушки безопасности меняется относительно акций. И я восстанавливаю ее для поддержания пропорций!

Так работают грамотные инвестиции! @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #акции #портфель #ценныебумаги

30% облигаций США находятся у зарубежных инвесторов. И общий тренд идет на увеличение этой доли.📊📈

Это интересно нескольким причинам. Например, это любопытно с точки зрения заинтересованности этих зарубежных инвесторов в стабильности и доллара, и США (для надежности своих долговых бумаг).💰

Это также еще раз подчеркивает силу и востребованность доллара - ведь весь долг США идет в долларах!💲👍

Ну и еще, это показывает, что 70% долга по сути - внутренний долг, который сами Штаты могут себе же и списать. И да, частные инвесторы теоретически от этого могут пострадать. Но если будет необходимо, на этот шаг можно пойти без особых проблем. @knyazevinvest

#госдолг #сша #облигации #долг #ценныебумаги

Что будет с российскими акциями? Стоит ли ждать конфискацию акций российских компаний? Будут ли платить дивиденды или отменят дивиденды в 2023-2024 годах? Почему фондовый рынок Российской Федерации запредельно переоценен?

Да, друзья, я убежден, что фондовый рынок Российской Федерации запредельно переоценен! И стоит он в стоимостном выражении намного больше, чем должен был бы стоить. И в данном видео я поясню, почему.

А причина простая: вспомним о том, что со стоимостной точки зрения (в зависимости от модели) акцию можно оценить, как совокупность ее ожидаемых дивидендов и/или ожидаемых прибылей.

Когда ведется речь о рынке акций России, часто упоминается, как недооценен этот рынок. Например, P/E Газпрома меньше 4! Это же просто подарок какой-то.

Но также забывается о том, что тот самый "E" - или прибыли - берутся за предыдущие периоды... А сам инвестор смотрит в будущее. И вот будущий "Е" выглядит куда более мрачно. Ведь даже с учетом огромных цен на газ в начале года, чистая прибыль Газпрома обвалилась в 3 раза.

А будущие результаты выглядят еще более мрачно - учитывая предложения переложить проблемы Газпрома на тарифы для населения, чтобы компенсировать потерю рынков Европы.

Или например, Сбербанк. Заявляется, что банк - кремень и все такое. Но цены на банк, который находится под санкции, лишен иностранных инвесторов и отрезан от внешнего капитала не могут быть на уровне, как до введения санкций. И особенно, если вспомнить, что в бюджет будет выкачиваться максимум денег из Сбербанка для компенсации дефицита. Что останется инвесторам?

И, конечно, на оценку рынка не может не влиять политический аспект. Я не буду затрагивать его детально - потому что не освещаю политику на своем канале. Но просто напомню об инициативе приостановке прав акционеров и даже возможной конфискации акций компаний при определенных обстоятельствах.

Если вы изучите несколько последних дел по конфискации акций в связи с "пересмотром итогов приватизации", то увидите, что под раздачу попали даже рядовые инвесторы, приобретавшие акции на вторичном рынке. Этот момент обязательно стоит учитывать в графе "риски российских акций".

Поэтому да, друзья, я убежден, что фондовый рынок России запредельно дорогой в текущих условиях. Он невероятно переоценен с точки зрения ПЕРСПЕКТИВЫ и тех рисков, которые сопряжены с инвестициями в российские акции.

Ну, а если вы все же верите в хороший рост российских акций и готовы рискнуть - я могу предложить вам агрессивную стратегию из акций РФ. Обращайтесь!

Сам же я считаю, что в текущих условиях придерживаться инвестиций в валютные активы можно и нужно. Перспективы фондового рынка США выглядят куда более привлекательно (особенно, учитывая потенциальную девальвацию рубля).

Удачи в инвестициях!

#акции #россия #фондовыйрынок #ценныебумаги #инвестиции

https://youtu.be/OlnKR4kPwIw