Дивиденды по CEF сами по себе растут не слишком высокими темпами. Но все же - растут!📈✅

Однако истинная магия: в РЕИНВЕСТИРОВАНИИ ДИВИДЕНДОВ. реинвестирование дивидендов по CEF способно разогнать пассивный доход в разы по экспоненте.👍

Сокрушительная мощь сложного процента реинвеста!💰💰

Нужна высокодивидендная стратегия с дивидендами 7-8%+ в долларах и ежемесячными выплатами?

Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции

Какой прогноз цен на золото на 2023 год можно дать и будет ли расти стоимость золота в рублях и в долларах в 2023 году?

Я не просто так уточняю по поводу стоимости золота в РУБЛЯХ и в ДОЛЛАРАХ в 2023 году, потому что это абсолютно разные и независимые вещи!

1) Я не ожидаю сильного и ярко выраженного роста стоимости самого золота в долларовом эквиваленте. Дело в том, что 2022 год показал: на золото нельзя полагаться, как на традиционный "защитный актив", который может защитить от снижения цен на акции, на облигации, а также от инфляции в целом.

Да, друзья, к сожалению - это факт. Мощной защиты от инфляции по золоту ждать не стоит. Мы видели огромный скачок инфляции и в долларовой зоне, и в зоне евро, и в других валютах. Однако цены на золото находятся на уровнях десятилетней давности! Без каких-либо серьезных изменений - стоят, как влитые.

Если вы обернетесь назад, то увидите, что цены на золото в период предыдущей супер-инфляции в 1980 году достигло пика, а потом снижалось и стагнировало до середины 2000-х годов. Ситуация выглядит крайне схожей с той, что мы наблюдаем сейчас.

2) При этом я допускаю, что некоторый рост стоимости золота все же может быть - но невысокий, порядка 8-10% и, возможно, не сразу, а растянутый на несколько лет. Сомнительное вложение - заморозить свои сбережения в металле (а иногда - и просто в циферках на брокерском счете) без перспективы реального роста и денежного потока.

3) Если же мы говорим о РУБЛЕВЫХ ценах на золото, то здесь все будет сильно зависеть от девальвации рубля. Даже при стагнации долларовой цены на золото, девальвация рубля может привести к росту рублевой цены в несколько раз.

Это может сделать золото привлекательным средством сбережения капитала в России, однако важно помнить о следующих моментах:

- Альтернатива вложения в долларах / евро может принести не меньшую доходность в рублевом выражении. Ведь основная составляющая роста цены золота будет именно за счет роста курса валюты
- Альтернативные вложения в долларовые активы способны обеспечить и более высокий рост капитала, и - главное - денежный поток! Регулярные выплаты дивидендов, растущих выше уровня инфляции
- Существует далеко не нулевой риск КОНФИСКАЦИИ золота у населения при усугублении экономических проблем в РФ.

На последнем пункте остановлюсь особо. Мы уже столкнулись с тем, что валютные счета и вклады некоторые банки конвертируют добровольно-принудительно. И при этом ЦБ РФ к этому относится спокойно: мол, ничего - все благополучно!

Весной на фоне отмены НДС на золото и всеобщих волнений в золото загнали огромное количество физических лиц. Но в экономике есть явные проблемы, существуют сложности с финансированием и исполнением бюджета. Так что я бы не исключал вероятности столь же принудительной конвертации ОМС, а также изъятия физического золота у населения при каких-либо радикальных финансовых проблемах.

Да, шансы на это крайне малы, но говорить, что они нулевые - было бы наивно.

С этой точки зрения хранение капитала даже в "золотых ETF" у зарубежного брокера выглядит куда более надежной затеей, чем закопанные монеты или слитки где-нибудь на даче. И тем более - в банковском хранилище или ячейке.

Вы можете со мной не согласиться, но человечество несколько раз проходило конфискацию золота у населения. И каждый раз это происходило в тяжелые экономические времена.

Таким образом, друзья, я считаю, что ожидать высокой доходности и роста цен на золото в 2023 году не стоит. И рекомендую тщательно взвесить риски, которые могут быть сопряжены с покупкой и хранением этого металла.

Удачи в инвестициях!

#золото #инвестиции #прогноз #омс #конфискация

https://youtu.be/Un7U3oDUfV8

Рецессии в США не будет! Ну может и не со 100% вероятностью, но многие факторы говорят об этом.✅

Например, уровень стоимости обслуживания долга для корпораций. Несмотря на рост процентных ставок ФРС (и значит - стоимости долгов) уровень покрытия остается очень высоким, а доля в денежном потоке - очень низкой.👉💲

Иными словами: долг НЕ ДАВИТ на корпорации, риски дефолтов минимальны (до тех пор, пока вы выбираете реальные бизнесы, а не акции-обещалки с отрицательным EPS).👍

Крики в СМИ - одно. Сухие цифры финансовой отчетности - совсем другое.📋✅

#рецессия #сша #корпорации #финансы #деньги

Как выгодно продать квартиру за валюту в России? И стоит ли это делать сейчас?

Как я упоминал в коротком посте - я продал свою "квартиру за дивиденды" в Кирове и купил на все деньги доллары США для вывода из России и перевода к зарубежному брокеру. И сегодня я расскажу: что, как и сколько удалось заработать.

1) Квартира была куплена в "виртуальную ипотеку" в сентябре 2020 года. "Виртуальную - потому что капитал для покупки у меня был, но мои расчеты показывали: выгоднее держать эти деньги в активах, а не в недвижимости. Так по итогу и оказалось.

2) В расчетах по покупке / продаже квартиры я постарался учесть максимум всего, что было связано с ней: затраты на ремонт, покупку мебели, техники, ипотеку, налоги, услуги нотариуса и риэлтора. Чтобы быть наиболее объективным и предоставить наиболее точные цифры.

3) Я инвестирую в долларах, но поскольку я перебрался в Португалию, то цифры я показываю и в долларах, и в евро.

И вот, что получается: с учетом затраты на покупку квартиры (включая ремонт и ипотеку), а также на последующую продажу у меня вышли совокупные затраты более 7.4 миллиона рублей. А квартиру я продал за 7.1 миллиона рублей. То есть по факту был получен УБЫТОК в 342 тысячи рублей!

Притом, что если вы помните: я покупал квартиру в центре по цене за метр куда ниже средней по рынку. И продавал по адекватной цене для оперативной (но не срочной) продажи. Вот и расскажите мне о росте цен на квартиры! Одно дело - виртуальный рост цен, другое дело реальные цены сделок. Если говорить о чистой цене (без учета накладных расходов), то квартира была куплена за 6 350 000, а продана за 7 100 000 рублей - то есть прирост за 2 года менее 12% в рублях.

Но в валюте цифры куда интереснее!

В долларах прирост получился более 17.5% (потому что курс доллара в сентябре 2020 был ВЫШЕ, чем в 2022). А в евро вообще почти 26% (потому что евро также ослаб и к доллару).

Получилось, что я совершил невероятно выгодную сделку: я продал квартиру по достаточно высокой цене в рублях (так как дальше жду снижения цен на жилье). И по отличному курсу валюты (и дальше жду девальвации рубля). Конечно, было бы идеально продать квартиру летом 2022 - когда доллар стоил 50 рублей. Тогда навар был бы вообще в 33% в долларах. Но и так тоже неплохо.

А что там мой портфель? Оправдал ли он "виртуальную ипотеку"?

Да, оценка показывает, что с сентября 2020 года мой консервативный дивидендный портфель принес 126 000$ на стоимость квартиры. И это - с учетом текущей коррекции рынка от максимума!

Какие выводы можно сделать?

1) Сейчас - идеальное время, чтобы избавляться от инвестиционной недвижимости, пока еще есть спрос (который уже падает) и пока еще высокие цены (которые тоже уже падают).
2) Сейчас - идеальное время, чтобы покупать валюту по пока еще доступным ценам. Даже, если вы не собираетесь уезжать куда-либо, купить дешевую валюту и инвестировать ее в валютные активы на текущей коррекции курса рубля и фондового рынка: разумное решение.

Я бы не ждал роста цен на недвижимость в 2023 году, потому что перспективы экономики РФ и рынка жилья в частности выглядят мрачно.

И в заключение отвечу еще на несколько вопросов, которые задавали к посту про покупку долларов и продажу недвижимости:

1) Как я продал ипотечную квартиру?
Квартира была продана через снятие обременения. А еще там был материнский капитал, так что вообще было то еще веселье. Но мне очень помог мой риэлтор - Анастасия Малышева, которую я могу рекомендовать, как лучшего риэлтора Кирова. Кстати, из-за ипотечной составляющей, я не получил эти 7.1 миллиона рублей на руки, а лишь часть суммы, которую и показывал в посте про покупку валюты.

2) Зачем отлеживаться валюте?
Покупка валюты для экономии на комиссиях идет через конверсию в Золотой ETF, а по ним расчеты Т+2 для вывода валюты.

3) Почему не наличные доллары?
Потому что я не собираюсь держать "бумажки". Я вывожу капитал из России к Interactive Brokers для покупки активов. Это надежно, выгодно и безопасно.

Будут еще вопросы по схеме / валюте / недвижимости - пишите, постараюсь снять видео или написать пост.

Ну, а в одном из следующих выпусков я расскажу: стоит ли сейчас покупать недвижимость за рубежом (в частности - в Европе) или выгоднее арендовать. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить!

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #квартира #ипотека #заработок #валюта

https://youtu.be/fle-o6ulhdk

🚩ВАЖНО: БКС не переводит юани, так что используем альтернативное пополнение брокерского счета Interactive Brokers.

Денежки от продажи квартиры после конверсии в валюту отлежались. И я отправил их на свой брокерский счет!

Отправил через SWIFT-перевод. Моя подробная и бесплатная инструкция по переводу долларов доступна здесь:
👉 https://knyazevinvest.ru/swift_ib

Это быстрый и эффективный способ! Не такой дешевый в смысле комиссий, как был перевод юаней, зато деньги на счете уже через несколько часов.✅

#interactivebrokers #swift #райффайзен #деньги #валюта

Как получать дивидендный доход в долларах? Как ежемесячно зарабатывать на дивидендах? Разумеется, инвестировать в акции США с диверсифицированным инвестиционным портфелем, который включает различные активы, обеспечивает стабильность денежного потока и защиту капитала.

Я инвестирую именно в такие бумаги и на собственном опыте показываю, каких результатов можно добиться. Сегодня я отчитываюсь о своих дивидендах за ноябрь 2022 года.

В ноябре я получил 851$ дивидендов пассивного дохода до учета налога. Обращаю ваше внимание, что пока с меня удерживают налог по прежней ставке. Но благодаря тому, что налоги берутся в США автоматически и благодаря специальному налоговому режиму NHR, мне не нужно будет платить налоги в Португалии с дивидендов, полученных в США.

Также, как вы можете видеть, дивиденды в ноябре получились существенно выше, чем в октябре. Как я рассказывал в октябрьском выпуске: по одной из компаний дивидендная выплата перенеслась на ноябрь из-за особенностей зачисления дивидендов после даты выплаты у брокера. Так что в октябре дивидендов было меньше, а в ноябре - больше средней "промежуточной" выплаты.

Так или иначе, намного важнее общая сумма полученных дивидендов с начала года - 15 557$ и процент полученных дивидендов 82% по моей цели в 19000$ чистыми за 2022 год. Вроде бы есть "отставание от плана", но в декабре я ожидаю получить очередную грандиозную дивидендную выплату, так что настроен максимально оптимистично.

Я докупал акции - о чем регулярно сообщал на своем канале. Цены на рынке все еще остаются очень выгодными, а долгосрочные перспективы роста я расцениваю, как максимально вероятные. Так что покупка - разумный и экономически оправданный выбор.

В итоге мои ожидаемые годовые дивиденды увеличились и теперь составляют 20 528$ в год или в среднем 1711$ в месяц. Отличные показатели, как я считаю! Ведь эти ожидаемые дивиденды не учитывают ни будущего роста выплат, ни увеличения дивидендов за счет реинвестирования или докупки бумаг.

Инвестиции по моей дивидендной стратегии дают прибыль, несмотря на динамику рынка. Да, акции могут снижаться в цене. И в выражении год-к-году по моему портфелю тоже есть просадка. Но она заметно меньше, чем по S&P500. А денежный поток продолжает выплачиваться и увеличиваться. Все просто, эффективно и весьма прибыльно.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансоваянезависимость #дивиденды #пассивныйдоход

https://youtu.be/8QPE0crs444

На бирже NASDAQ рекордное количество акций с ценой менее 1$. Это означает несколько вещей:

👉1) Этим акциям придется делать обратный сплит: консолидацию акций или их выкинут из NASDAQ
👉2) Это прямое следствие бума спекулятивных бумаг и SPAC-ов, которые по сути были альтернативой IPO для быстрого выхода на биржу компаний-пустышек
👉3) Это рекордные уровни обвалившихся технологических компаний - такие, как в крах доткомов или в 2008-2009 году

Покупать эти акции... я бы ТОЧНО не советовал. Но это хороший сигнал для покупки качественных компаний. Просто еще один элемент достижения "дна рынка"!📉✅

#spac #NASDAQ #инвестиции #акции #финансы

ВТБ допустил дефолт по облигациям - по субординированным облигациям, которые предполагают бессрочность (то есть нет даты погашения) и более высокую ставку доходности. Впрочем, теперь о какой-либо доходности речи не идет: ведь допущен ДЕФОЛТ, а значит своих купонов инвесторы не увидят.

Да, в банке заявляют, что мера временная, что выплаты обязательно возобновят, когда банк вернется к выплате дивидендов. Ну и все в таком духе.

Но сути это не меняет - это дефолт ВТБ, одного из крупнейших банков России! И это - красный флаг для российских инвесторов в облигации и компании. Дефолтов в России будет больше. И, возможно, дефолты прокатятся совсем скоро настоящим цунами.

1) Основной риск несут держатели субординированных облигаций. Суборды (о которых я как-то снимал отдельное видео) это очень рискованный тип облигаций. Дополнительные пара процентов доходности по ним НЕ СТОЯТ тех рисков, которые несут в себе суборды!

Я убежден, что облигации в определенном смысле намного более рискованы, чем акции. А в случае с субордами - риск возрастает в разы.

2) Велик риск дефолта по валютным облигациям - еврооблигациям, купоны по которым платятся в долларах и евро. Денег в системе не хватает, так что если купоны и будут платить, то, возможно, принудительно выплатят в рублях по сами знаете какому курсу.

3) Возможных проблем на рынке облигаций компаний (включая госкомпании и госбанки) НАМНОГО БОЛЬШЕ! Ведь с начала 2022 года по известным причинам многие компании вообще не публикуют подробную финансовую отчетность. И финансовые проблемы там могут быть просто "замаскированы". У того же ВТБ причина дефолта по облигациям озвучена, как: "укрепление капитальной позиции и достаточности капитала".

То есть капитала в банке не хватает.

И вы всерьез ждете, что ВТБ укрепит свой капитал в обозримом будущем? Я бы не каких-то существенных улучшений в ближайшие несколько лет точно.

То же самое касается и других компаний в России. Дефолты по их облигациям (а также проблемы в бизнесе) могут начаться уже скоро. Посмотрите сами:

- Растет волна потенциальных банкротств, которые уже инициируют кредиторы. Бизнес несет убытки, закрывается, работает в минус - и закономерно банкротится
- Растет количество просрочек по кредитам (причем, не только у юридических, но и у физических лиц)
- И так далее

В результате, возможно, дефолт ВТБ - лишь первый звонок, первый сигнал.

Я бы рекомендовал быть крайне осторожным с корпоративными облигациями РФ (включая корпоративные облигации госкомпаний). И - сохраняю это предостережение - быть очень осторожным с инвестициями в акции российских компаний.

Удачи в инвестициях!

#втб #дефолт #облигации #бизнес #банкротство

https://youtu.be/T3fewxn-YU0

Меня довольно часто спрашивают: "Александр, когда выгоднее всего покупать акции - на открытии рынка, в середине или в конце торгового дня?"🤔🕙

Статистика показывает, что наибольшую прибыль акции показывают ВНЕ ТОРГОВОГО ВРЕМЕНИ!🤭

То есть все новости, слухи, отчетности и другие факторы отрабатываются рынком еще до того, как вы можете купить акции по факту.📉📈✅

Это также объясняет, почему нет смысла "ловить момент". К моменту открытия рынок уже закладывает факторы роста или падения цены.👉🕙

Намного важнее - придерживаться стратегии регулярного инвестирования и усреднения. Тогда ваши деньги (и ваши акции) всегда будут работать! Даже, когда биржа закрыта.👍

#трейдинг #инвестиции #торговля #сигналы #биржа

Небольшое подведение итогов за 7 дней декабря.

✅Во-первых, только во вторник я отчитался о дивидендах за ноябрь, как уже на счете начислены первые дивиденды за декабрь. Сумма в 2263$ уже выглядит внушительно - и это лишь ЧАСТЬ!
✅Во-вторых, прошло как-то незаметно, но все же: оказывается в начале декабря мой счет вышел в плюс в годовом выражении.

Плюс был небольшой, и он опять скорректировался до минуса на текущей волатильности. Но это отличное достижение для текущего рынка и ОСОБЕННО, с учетом индекса S&P500, до сих пор в просадка на 14.5%!📉😱

Дивидендные акции работают.🙏

#инвестиции #дивиденды #акции #финансы #пассивныйдоход

Что, если доллары запретят продавать в России, а курс сделают фиксированным 1 доллар = 1 рубль? Что будет тогда с валютными инвестициями и валютой в целом? Возможен ли запрет долларов Российской Федерации?

Такой забавный комментарий оставили к одному из видео. Подача понятная:

"Вот как запретим доллары! Как сделаем курс 1$ = 1 рубль! Вот тогда-то Америка попляшет!"

Забавно, что комментарий Савелия под этим высказыванием очень точно отражает и мою собственную позицию по этому вопросу. Но я хотел бы более подробно рассмотреть эту тему.

Итак:

1) Действительно, если "нарисовать" принудительный курс доллара в 1 рубль, это только порадует всех разумных и финансово грамотных людей. Вы получаете зарплату в 30 000 рублей? Пожалуйте - зарплата в 30 000$... Несколько лет - и вы долларовый миллионер.

Проблема лишь в том, что при таком фиксированном курсе никто вам доллары НЕ ПРОДАСТ. А напротив - курс на "черном рынке" будет куда больше. Возможно, в разы выше, чем сейчас. Все это проходилось во времена запрета валюты в СССР, а также в других странах, "отказавшихся от доллара". В том же Иране реальный рыночный курс валюты сильно отличается от официального.

2) Запрета долларов, как и полного отказа России от долларов тоже не будет. Нет такой возможности: взять и отказаться. При всех введенных санкциях, при всех горячих уверениях в дедолларизации и девалютизации экономики, страна ОТЧАЯННО нуждается в валюте!

Тот параллельный импорт, который окольными путями в ограниченном объеме поставляется в страну, поставляется за твердую валюту. Рубли не особо интересуют поставщиков. Они и так несут риски вторичных санкций, чтобы дополнительно рисковать еще и рублевыми расчетами.

Напротив - даже на официальном уровне поддерживается инициатива по расчетам в НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТЕ. Тех самых бумажных долларах, которые "никому не нужны и пусть Америка забирает своих мертвых президентов обратно". Нужны и даже очень!

В результате я бы осторожно относился ко всем этим утверждениям, предсказаниям запрета доллара и отказа от валюты. Опыт показывает: чем больше власти кричат о ненужности валюты, тем ближе перспективы краха рубля. И, возможно, он уже совсем близко, уже совсем на пороге.

Кроме того, запрета долларов в России можно не опасаться, если хранить свою валюту ЗА ПРЕДЕЛАМИ РФ! У зарубежного брокера или в зарубежном банке - минимальные риски ограничений и блокировок. Четко, надежно, стабильно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #запрет #дедолларизация #деньги

https://youtu.be/_uVoreoQKJ0

Я продолжаю покупать акции. Новая покупка на 2200$ - это еще один ручеек в дивидендной реке портфеля! И, разумеется, еще один кирпичик в стене "баланса портфеля".✅💰

Кроме того, я купил полугодовые трежерис США на 103 681$.

Я не сторонник облигаций в принципе, но:
👉 хранить деньги в банке РФ я не хочу
👉 это инвестиционная подушка безопасности
👉 я не жду, что она пригодится в обозримом будущем
👉 у IB можно получать доход на свой денежный резерв

В результате, покупка трежерис полностью оправдана.👍

И, кстати, да, я мог бы купить акции вместо облигаций (тем более, что "не жду обвала рынка"). Поверьте, мне этого очень хочется!😎

Но в инвестициях важна дисциплина: подушка ДОЛЖНА БЫТЬ!

И я терплю:)🙏

#инвестиции #финансы #акции #портфель #деньги

Я уверен, что вы не знаете, в какую акцию Уоррен Баффет вложил больше всего денег за последние 5 лет. Эта бумага не фигурирует в тех отчетах компании Баффета, которые включают информацию по покупкам и продажам акций. А между тем, на эту акцию Баффет потратил БОЛЬШЕ ДЕНЕГ, чем на покупку Apple и Chevron вместе взятых!

Так какие акции покупает Уоррен Баффет, чтобы зарабатывать на фондовом рынке? В какие деньги НУЖНО инвестировать в 2023 году, чтобы стать богаче?

Давайте начнем с того, какие акции покупал Баффет в последнем квартале. Это уже не новость, но все же, эта информация показательна с точки зрения инвестиций. Баффет вваливает в акции МИЛЛИАРДЫ ДОЛЛАРОВ! Напомню, что к предыдущему сообщению о сделках Баффета писали, что мол:

"Теперь уже поздно покупать! Надо было покупать тогда!"

Третий квартал - Баффет вновь влил по итогу более 5 миллиардов долларов в акции. Я тоже активно докупал. А те, кто сидели на заборе, видимо снова будут говорить:

"Теперь уже поздно покупать!"

Баффет скупает акции - агрессивно, жадно, потому что цены сейчас идеальные для того, чтобы начинать инвестировать и зарабатывать на инвестициях в 2023 году. Я, пожалуй, соглашусь не со всеми акциями, купленными Баффетом. Но у каждого своя стратегия, свой подход в инвестициях.

Но давайте вернемся к вопросу: в какую акцию Баффет вложил за последние 5 лет намного больше денег, чем в Apple?

Готовы?

В акции собственной компании - в байбеки Berkshire Hathaway! На байбеки (то есть обратный выкуп акций) ушло более 63 миллиардов долларов!

Что это означает для инвестора и какие выводы он может сделать?

1) Баффет уверен в том, что внутренняя стоимость его компании ВЫШЕ, чем цена, которую он заплатил. Делая байбеки по "скидочной цене", он по сути покупает акции, которые есть в его портфеле, со скидкой к рынку!

2) Долгосрочный фундаментальный инвестор должен искать бумаги, которые обладают схожими характеристиками. При разработке стратегий для клиентов я обязательно учитываю фактор байбеков, как один из ключевых.

Наличие стабильного выкупа ценных бумаг на фоне роста продаж, EPS и разумных долгов означает, что компания эффективно распоряжается акционерным капиталом.

Компания, которая делает байбеки (и особенно - когда параллельно ее акции покупаются самим топ-менеджментом и инсайдерами) выглядит убедительно. Менеджмент уверен, что бизнес так эффективен, что его лучше ПОКУПАТЬ (ведь по сути байбек - есть покупка бизнесом самого себя), чем распыляться на ненужные экспансии, поиски новых сомнительных ниш и т.д.

Это не значит, что развития быть не должно! Это значит, что подход должен быть разумным: намного эффективнее вкладываться обратно в свой бизнес, чем пытаться распыляться на сомнительные стартапы без реальной прибыли.

Вот какие акции покупает Уоррен Баффет больше всего: собственные! Вот какие акции стоит искать в свой инвестиционный портфель: ценность которых для руководства так высока, что оно отдает приоритет покупке своего же бизнеса.

И если вам будет нужна помощь с подбором таких эффективных акций, формированием надежного портфеля для инвестиций на долгосрок и заработка на акциях в 2023 году - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #уорренбаффет #баффет #акции

https://youtu.be/k04GMU_rMzA

❌Цена бензина в России на 69% складывается из налогов и лишь на 18% из производства и продаж (включая 12% сырья)
✅Цена в США зависит от налогов лишь на 13%, а более половины - стоимость сырья

Интересная статистика для тех, кто считает, что "в России низкие налоги", потому что эти 69% налога на бензин перекладываются на все! На все - от владения автомобилем и перемещения на общественном транспорте до стоимость вообще всех товаров и услуг (ведь для всего есть транспортная составляющая).

И налоги планируется повышать и дальше!😥📈

Нефть будет дешеветь, а стоимость бензина - увеличиваться. И сегодня на канале будет подробный разбор по нефти🎦👍 @knyazevinvest

#нефть #бензин #налоги #сша #россия

Периодически я встречаю критиков дивидендной стратегии "первоклассных акций". Они говорят, что:
✅инвестировать в такие акции бесполезно
✅индекс S&P500 не обогнать
✅дивиденды неважны и не влияют на доходность

Между тем статистика показывает, что именно дивидендные акции (причем нередко - очевидные "дойные коровы" с большими потоками кэша от бизнеса) обгоняют индекс S&P500, весьма стабильны при получении дохода и т.д.📈💰

Недаром великие инвесторы - такие, как Баффет или Линч - сами покупают именно ЭФФЕКТИВНЫЕ БИЗНЕСЫ!💲💲💲

Нужна помощь с портфелем, который будет работать, приносить прибыль на долгосроке и обеспечивать хорошие результаты?

Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

#инвестиции #бизнес #дивиденды #заработок #акции

Какую цену на нефть ждать в 2023 году? Какой можно дать прогноз по цене нефти в 2023 году, и что он означает для инвесторов и для всех, кто хочет защитить свой капитал, свои сбережения и накопления?

Итак, важно понимать, что текущие высокие цены на нефть вызваны несколькими факторами:

1) Нарушением цепочек поставок нефти из-за ковидной пандемии, которые изменили логистику
2) Энергетическим кризисом в Европе из-за так называемой "спецоперации"
3) Спекулятивным влиянием трейдеров, которые используют обстоятельства для игры на волатильности, новостях и спросе

Есть и другие факторы. Например, сокращение добычи странами ОПЕК, которые пытаются по-максимуму удержать текущие цены, используя их так долго, как это возможно, чтобы заработать как можно больше денег.

Просто бизнес - ничего личного! И это совершенно разумно, если вы мыслите категориями капитализма.

Однако долго такая ситуация не продлится, и для этого тоже есть масса факторов:

1) Цепочки логистики постепенно приходят в норму. Если оценить нормализацию логистики по стоимости фрахта танкеров, контейнеровозов и т.д., то можно увидеть, что уровни ПОЧТИ на до-ковидном уровне. Это особенно показательно, учитывая инфляцию за это время! Ведь в реальном выражении они оказываются даже ниже.

2) Энергетический кризис вызван разрывом в предложении и спросе. Ограничения по нефти и газу из России ввели, а новые источники еще не наладили. Вот вам и взрывной рост цен на энергоносители. Однако уже сейчас США выходят на первые места в мире по добыче и производству нефти, а также ее экспорту. Например, в ту же Европу.

Опять же: ничего личного, просто бизнес!

Нефтедобытчики из США и других стран максимально активно используют текущие пока еще высокие цены, осваивая месторождения рядом с Африкой. Кроме того на рынок нефти постепенно выходит Венесуэла - страна с крупнейшими в мире запасами нефти!

Разумеется, это не скажется мгновенно на нефтяных ценах, но влияние будет обязательно.

3) На фоне энергетического кризиса вновь запускаются АЭС, хотя параллельно ускоряется и введение альтернативных источников энергии и т.д. Собственно говоря, я всегда считал столь агрессивный отказ от ядерной энергетики несколько бессмысленным (помним про "ничего личного, просто бизнес").

И теперь когда вектор снова сместился с "зеленой повестки" на эффективность энергетики, АЭС могут составить существенную конкуренцию традиционным источникам энергии: той же нефти, газу и углю.

В результате, ситуация выглядит следующим образом:

Высокие цены на нефть не продержатся долго. И уже в 2023 году цены на нефть могут начать снижаться еще быстрее. И они точно будут снижаться, если говорить о РЕАЛЬНЫХ ценах поставки российской нефти за рубеж! Просто потому, что на них окажет дополнительное влияние и эмбарго, и потолок цен, и дисконт для тех, кто еще покупает российскую нефть.

Для россиян же это означает угрозу для бюджета страны, а также - угрозу российскому рублю, девальвацию которого возможно проведут, чтобы профинансировать бюджет даже при низких ценах.

Вывод простой: на фоне возможного падения цен на нефть стоит осторожно относиться к нефтяной отрасли в ваших инвестиционных портфелях, к экспозиции по сырьевым компаниям и делать упор на стабильные дивидендные бумаги в долларовых отраслях экономики. Такие, как первоклассные акции США.

Удачи в инвестициях!

#нефть #прогноз #кономика #финансы #деньги

https://youtu.be/1KYHcihXFW4

Уолл-Стрит ставит на обвал акций. Настроения профессиональных участников рынка находятся на рекордно низких уровнях с 2006 года. Даже в кризис 2008-2009 таких настроений и такого пессимизма не было.📉📉😱

И, как вы можете сами оценить, изучив историю рынка - эти настроения предшествовали максимальным периодам роста акций!📈✅

Профи думают, что дальше - беспросветная тьма?🙄

Супер! Я куплю ЕЩЕ АКЦИЙ!👉💲💲

А вот когда они будут одержимы оптимизмом - начну действовать намного осторожнее. @knyazevinvest

#кризис #уоллстрит #инвестиции #финансы #акции

Как "включить" сложные проценты и вложить деньги под сложный процент, чтобы зарабатывать на нем? В чем отличие сложного процента на рост капитала и на дивиденды?

По какой-то причине есть мнение, что сложный процент работает только в случае с банковским депозитом. Хотя именно в смысле "сложного процента инвестиций" его эффект раскрывается в полной мере!

1) Сложный процент роста капитала
Он проявляется в росте стоимости акций на дистанции. Можно легко продемонстрировать его на примере абстрактной акции "Рост и дивиденды" со среднегодовым ростом 14% в долларах.

Можно легко видеть, что акция со старта цены в 100$ превращается в 114$ в 2024 году, а затем рост уже идет на базу в 114$. Таким образом, рост в 14% год от года начисляется на все более высокую базу. И к 2031 году база идет уже 285$. А всего за 10 лет от "сложного процента" прирост получается 225$ - больше, чем в 3 раза от базовой стоимости!

Хороший "живой" пример акции "Рост и дивиденды" - компания Apple. Ее экспоненциальный рост хорошо выражен. Кроме того, от нашего абстрактного примера она отличается нормальной волатильностью. Потому что "в реальном мире" акции растут стабильно каждый год.

2) Сложный процент дивидендов
Мой любимый сложный процент! Ведь в отличие от роста стоимости акций он куда более стабилен и обеспечивает живой поток наличности.

Здесь я сразу приведу показательный пример на одном из CEF, которые я подбираю в рамках финансового плана для своих клиентов.

а) Дивиденды растут сами по себе
Это можно видеть на верхнем графике в видео. Рост не очень большой, но все же заметный и выраженный. Мы видим, что денежный поток постепенно увеличивается - и повышает количество денег, которые каждый год капают на счет инвестора.

Как и в случае с ростом цены акции, этот рост идет по сложному проценту: каждое следующее повышение идет на ПРЕДЫДУЩУЮ сумму дивидендов, а не на первоначальную.

б) Реинвестирование ускоряет сложные проценты
Это нижний график в видео. И реинвестирование раскручивает маховик сложных процентов куда сильнее! Если на первом графике за 5 лет дивиденды с 630$ превратиилсь в 720$ - это не сильно впечатляет. Хотя для CEF это нормально: ведь они платят обычно 7-8% дивидендов в долларах по портфелю в целом с учетом налогов.

Но с реинвестированием скорость роста денежного потока куда сильнее! С 630$ дивиденды достигают 980$.

Сложный процент отработал дважды:
- дивиденды выросли
- реинвестирование увеличило их еще сильнее

О чем еще нужно помнить? О том, что по сути, в случае с инвестициями в первоклассные акции сложный процент работает одновременно по всем трем фронтам:

1) сложный процент роста капитала
2) сложный процент роста дивидендов
3) сложный процент реинвестирования

Так что инвестор постоянно получает отдачу от своего капитала! Главное - чтобы бумаги были надежные, портфель - диверсифицированный и сбалансированный, а дистанция инвестиций - долгосрочной.

Удачи в инвестициях!

#сложныйпроцент #инвестиции #финансы #деньги #финансоваяграмотность

https://youtu.be/XuUxR5-Zfo0

Продолжаю выводить капитал из России, скупая валюту на все свободные рубли. Вот, например, последняя сделка - покупка долларов на деньги от продажи машины.🚗👉💲

Меня спрашивали: что я буду делать со своим Солярисом в России. Вот и ответ: машина продана, валюта куплена, будет выведена за рубеж.✅

Причем, как и с квартирой, я продал машину ДОРОЖЕ, чем покупал. Подробный разбор будет позже.

Для выгодной конвертации рублей в доллары используйте мою схему:
👉 https://knyazevinvest.ru/usd_raiffeisen

Конверсия получилась по курсу 63.16₽ за 1 доллар при биржевом курсе 62.69₽. То есть по факту комиссия вышла всего 0.7%!👍

Просто, выгодно, эффективно. @knyazevinvest

#доллар #рубль #валюта #деньги #финансы