Сегодня в выпуске рубрики "Миллион с нуля" мы подведем итог инвестирования по стратегии с момента ее запуска. Я ежемесячно подвожу такие итоги, хотя убежден: дистанция в месяц или даже в год - ничтожно короткая для фундаментальных инвестиций.

Но такая периодическая оценка доходности позволяет понять - ПОЧЕМУ короткая дистанция это непоказательно с точки зрения инвестиций. Она позволяет увидеть, как в одном месяце может оказаться крайне высокая доходность, а в другом - очень низкая.

Итак, поехали.

Сначала - рублевая доходность стратегии. Она составляет почти 27% без учета комиссий брокера. Если же мы учтем уплаченные комиссии, то доходность снижается: до 24.31%. Это тоже прилично, но обратите внимание, как сильно повлияли комиссионные! Это один из больших минусов инвестирования небольшого капитала: относительное влияние комиссий заметно выше, чем для крупных сумм. Но также можно увидеть, что даже вкладывая по 3-4 тысячи рублей в месяц (сейчас я инвестирую по 4000 рублей в месяц для каждого сына), можно получать солидную доходность и с учетом комиссий.

А теперь посмотрим на доходность в долларах, так как FXUS - долларовый инструмент. Она составляет 15.88% до комиссий и 13.56% после. Это долларовая оценка инвестиций! Разница в рублевой / долларовой доходности обусловлена девальвацией рубля.

Кстати, тут может возникнуть вопрос: зачем тогда нужен инвестиционный портфель, зачем покупать отдельные акции, если FXUS дает такую доходность? Вопрос резонный, но акции позволяют получать еще более высокую потенциальную доходность. Скажем, тот же Apple - почти 120% за 1 год. Да, этот рост не каждый год, но и индексный ETF тоже волатильный.

Поэтому клиенты, желающие приумножать капитал, продолжают обращаться за разработкой стратегии.

Ну, а я напоминаю в конце: рост это замечательно, но помните, что фондовый рынок не только растет, но и снижается, его может водить вверх-вниз и довольно сильно. Инвестируйте надолго и спокойно - и все будет замечательно!

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #фондовыйрынок #etf #finex

https://youtu.be/7v_JHC8v8JE

Я держу большую часть своего капитала у брокера в США. У меня инвестирована существенная сумма денег - напомню, она варьируется от 80 до 90% общего капитала в зависимости от состояния фондового рынка. Плюс на счете есть даже часть подушки безопасности. Так что совокупная доля ВСЕХ МОИХ денег на счете у Interactive Brokers весьма высока.

И периодически я встречаю комментарии и вопросы в стиле:

"Не страшно ли держать деньги у американского брокера? Вот введут санкции, вот все заблокируют, вот тогда попляшешь!"

И нет, друзья, не страшно. Потому что я уверен в надежности моего брокера. Потому что я убежден в стабильности системы страхования SIPC, которая контролируется государством. Потому что я верю в неприкосновенность частной собственности в США.

А на фоне недавних новостей, я могу задать встречный вопрос:

"А не страшно ли вам держать ВСЕ деньги в России?"

Ведь, если у вас нет зарубежных счетов: в банке или у брокера, то все ваше имущество, все активы и все деньги - в России. И теперь посмотрите - ФНС РФ проводит массовые проверки счетов физических лиц в банках. Выясняют: откуда денежки, есть ли документы и обоснования. Ваш вклад в банке тоже может вызвать вопросы, попадете под проверку - попросят обосновать: откуда денежки взялись.

И, если подтвердить не сможете, то есть шанс, что его полностью конфискуют. Да, официально Минюст заявляет, что изменения в Бюджетном кодексе, принятые в июле 2020 года касаются только чиновников, но судебная позиция предельно проста: это касается всех лиц!

Да, вряд ли обычный человек даже с вкладом в несколько миллионов рублей заинтересует ФНС. Во всяком случае - пока. Но разве это не вселяет чувство неуверенности? Доказать что-либо налоговой довольно непросто, это вам скажет любой предприниматель. А теперь это может коснуться и физлиц.

И, учитывая дефицит бюджета, не приведет ли это к желанию закрывать дыры деньгами физлиц?

Я ни в коем случае не призываю скрывать доходы. Напротив, если вы смотрите мои ролики - то прекрасно представляете: я рекомендую платить налоги и действовать "в белую". Но я отвечаю вопросом на вопрос о "страшном зарубежном брокере":

"А вам не страшно держать деньги на депозите в российском банке, где его не только ест инфляция, разъедает девальвация, так еще и есть риск конфискации?"

Мне спокойнее у брокера в США: в другой юрисдикции с наивысшим приоритетом частной собственности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #фнс #налоги #конфискация #деньги

https://youtu.be/Ai6HG7qTXPY

🚩Самое обидное с точки зрения финансовой независимости, грамотности и инвестиций в целом - ловушки человеческой психологии.

✅Когда мы молоды и полны сил, мы не хотим задумываться о будущем: до пенсии можно не дожить, наслаждаться жизнью надо только сейчас и т.д. А ведь это - лучшее время и огромный горизонт впереди! Даже небольшие суммы вложенные рано могут принести кучу денег.
✅Когда мы в зрелом возрасте, мы нередко ленимся, нам не хватает времени и упорства. Хотя в этом возрасте мы зачастую на пике карьеры и можем вкладывать много и часто, что позволяет быстро двигаться к цели.
✅Когда мы в пожилом возрасте, мы думаем, что поезд уже ушел. И сами себе отказываем в шансе на успех, хотя впереди могут быть годы и десятилетия жизни.

Не стесняйтесь вырваться из ловушки психологии. В любом возрасте и с любым капиталом можно добиться успеха в инвестициях.👍

#инвестиции #мотивация #успех #пенсия #деньги

Низкий уровень процентных ставок в банках и относительно высокая дивидендная доходность по многим инструментам на фондовом рынке заставляют некоторых моих потенциальных клиентов задуматься: а не взять ли в кредит 25000$ и инвестировать их, чтобы заработать на разнице между дивидендной доходностью и платежами по кредиту?

В самом деле, если инвестировать 25000 долларов с дивидендами 4-5% после налогов, а кредит взять под 4-5% в долларах, разве не будет он гасить сам себя? Тем более, если учесть рост дивидендов! А через какое-то время стать обладателем отличного капитала и стабильного денежного потока.

Идея отличная в голове - я даже хотел запустить такое реалити-шоу "Инвестиции в кредит 25000$". Увы, идея о таких инвестициях разбивается о суровые расчеты.

Итак, поехали!

1) Сначала нужно найти банк, который вообще даст вам такой кредит (который нужно взять хотя бы на 10 лет, чтобы вести речь о какой-то стабильности). И - барабанная дробь - таких банков в РФ нет!

2) Если брать кредит в рублях - это около 1 850 000₽ для 25000$, то такие банки уже можно найти. Правда ставки там начинаются от теоретических 6.5% и до практических почти 19%. Теоретических, потому что ставки на агрегаторах отличаются от реальных ставок заметно. Например, Тинькофф - на сайте-агрегатора указан платеж от 22324₽, когда те же условия задаются на сайте банка - уже 24550₽. Это нормально, но нужно 10 раз все перепроверить!

Если мы берем этот платеж в 24550₽ в месяц (или 294600₽ в год), то выясняется, что по отношению к взятой сумме это платеж уже почти 16% годовых! Всплывает то, что так часто забывают желающие инвестировать 25000$ в кредит: необходимость платить не только проценты, но и ТЕЛО КРЕДИТА!

Хорошо, увеличим дистанцию до 20 лет - чтобы распределить выплаты тела кредита более равномерно. И возьмем ставку 8.8% у Норвик-Банка. Это 196008₽ в год или 10.60% в рублях на полученную сумму кредита.

Увы, это очень много: отличные и более-менее надежные дивиденды, которые можно получить по самым-самым высокодивидендным инструментам около 7.8% до налогов или около 6.8% после налогов. Это 1700$ или 126 тысяч рублей в год: явно не дотягивает для покрытия платежей в обоих случаях!

Но допустим, что инвестору удалось таки взять деньги под 3% в долларах на 10 лет - где-то в зарубежном банке. В этом случае его ежемесячный платеж будет 241$, а ежегодный 2892$ или 11.6%: вот так кредитные 3% превращаются в реальные 11.6% на капитал. Как мы видим, дивидендов опять не хватает!

И только если совместить ставку 3% в долларах и 20 лет кредита удастся получить ставку на капитал 6.7% или годовой платеж 1668$, который будет впритык покрыт годовыми дивидендами от вложения 25000 долларов.

Как вы можете видеть, идея вкладывать деньги в кредит, чтобы заработать, далеко не самая удачная. Она разбивается суровые цифры реальной доходности и реальной кредитной ставки.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #налоги #кредит #деньги #дивиденды

https://youtu.be/9tdB0lFurdQ

Продолжаю тему "о себе" по мотивам накопившихся сообщений, обращений и вопросов. Итак, я инвестирую на фондовом рынке с 2014 года, в акциях США глубоко и навсегда - с 2016 года. И вот на этом фоне мне пару раз писали:

"Как ты можешь кому-то что-то советовать, формировать стратегии, консультировать, если у тебя такой скромный инвестиционный опыт? Если ты еще ни одного кризиса не нюхал и не пробовал! На растущем рынке - все успешные эксперты!"

Отличная тема, которую я хотел бы рассмотреть.

Действительно, я в инвестициях не так давно (хотя опыт работы на себя, инвестирования в сайты и недвижимость у меня достаточно существенный - он берет свои истоки в 2009 году). Поэтому я "не нюхал" такие глобальные кризисы, как в 2000 и 2008 годы. Но разве с 2016 года было мало волатильности по акциям США?

1) 2016 год - рынок проседал на 12% до 1880 пунктов с максимума 2127 в 2015 году.
2) 2018 год - рынок падал на 18% до 2417 пунктов с максимума 2930 парой месяцев ранее.
3) 2020 год - рынок обваливался на 32% до 2305 пунктов с максимума в почти 3400 пунктов за месяц до этого.

Вполне себе живая демонстрация активной волатильности рынка. И я был в рынке в это время. Да, это не обвал на 50%, как в 2008-2009 годах, но сути это не меняет: спокойствие, уверенность и удержание качественных бумаг сделали свое дело. И я добился отличного пассивного дохода!

А что касается "малого опыта для консультирования других". Совершенно верно - поначалу это было непросто, но люди сами обращались ко мне за помощью. И я ее оказывал, пусть и не бесплатно, но по очень низким ценам: чтобы окупать свое время.

Теперь стоимость услуг возросла, но самое главное - увеличился мой опыт. Все-таки несколько сотен клиентов - это существенный багаж знаний. Когда имеешь дело с таким количеством возможных ситуаций, запросов, особенностей, задач и т.д., темпы повышения квалификации увеличиваются экспоненциально: по тому же любимому мной эффекту сложных процентов.

И, если говорят, что гуру в каком-то деле можно стать за 10 000 часов, то благодаря экспоненте клиентских запросов, можно сказать, что я "налетал", уже пару десятков тысяч часов точно. Хотя "гуру" я себя до сих пор не считаю, и убежден, что мои успехи в инвестициях в первую очередь обусловлены методичностью и холодным расчетом.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #александркнязев #отзыв #гуру

https://youtu.be/JGpw19mCNPw

Почему компании в своей массе не сокращают дивиденды, несмотря на падение прибылей? Ведь из-за коронавирусного шатдауна многие корпорации получают намного меньше прибылей? Как они умудряются сохранять и даже увеличивать дивиденды в кризис? Не является ли это финансовой пирамидой?

Отличный вопрос!

Дело в том, что поддерживать дивиденды (а тем более - увеличивать их) в кризис могут только очень качественные компании.

Компании, которые имеют разумные уровни долгов и отличные показатели маржинальности и рентабельности бизнеса. Способные легко и с большим запасом покрывать свои долги и платежи по ним уровнем прибыли. Обладающие высоким спросом на их продукцию и конкурентными преимуществами этой продукции, так что в условиях сокращения доходов клиенты продолжают выбирать именно ее.

Слабые или уязвимые компании - сокращают дивиденды в кризис. Им не хватает денежного потока, они бывают вынуждены не только прекратить выплаты, но даже залезть в более глубокие долги. Если их продукция недостаточно востребована, это ещё сильнее усугубляет проблемы.

Именно поэтому я считаю выплату и повышение дивидендов - обязательным условием отбора компании (если только сам клиент не хочет иного). Именно поэтому я рекомендую избавиться или как минимум прекратить покупки тех акций, которые замораживают или отменяют дивиденды.

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #акции #компания #бизнес #инвестиции

https://youtu.be/ewp2Mf3b98s

Почему из-за смены стратегии мой капитал сейчас примерно на 30% меньше, чем мог бы быть? Жалею ли я о том, что перешел на высокодивидендную стратегию? Сегодня мы обсудим вопрос Сергея, который касается моей рубрики "Жизнь на дивиденды".

Напомню, что переход я осуществил в августе-сентябре 2018 года, о чем снимал отдельное видео на канале. Эх, доллар по 67.74 рублей - были времена!

За это время мой дивидендный доход вырос до 14288$ в год после налогов: за счет роста дивидендов, реинвестирования дивидендов и пополнений счета. Но вот капитал по скромным прикидкам оказался меньше примерно на 30%, чем мог бы быть, если бы я не менял стратегию. И, разумеется, полученные дивиденды за это время никак не компенсировали такую суровую разницу в капитале: 15% дивидендов в год просто не бывает.

Жалею ли я об этом? Пожалуй, нет. Да, разумеется, я прагматичный человек, и мне неприятно видеть упущенную доходность постфактум. Но я также четко помню почему и зачем я менял стратегию. Чтобы иметь достаточный пассивный денежный поток для покрытия нужд моей семьи, чтобы не переживать в случае снижения или полного отсутствия доходов.

Несмотря на просадку и в конце 2018 года, и в марте 2020 года я продолжал получать (и получаю до сих пор) стабильные дивидендные выплаты, которые довольно активно растут.

Да, было бы круто купить на все деньги Apple и удвоить капитал за пару лет. Но все это - сослагательное наклонение. Никто не знал, что именно в эту пару лет Apple удвоится (хотя я жду и дальнейшего удвоения капитализации в течение ближайших 5 лет точно.

Я тоже человек, пусть и считаю себя довольно дисциплинированным в финансовом плане. Мне тоже иногда свойственны порывы азарта и мысли "Эх, продам все дивидендные бумаги, да как куплю на все Амазон с Эпплом!" Но это лишь краткосрочные проблески жадности и инвестиционного безумия, которому подвержены все люди. Затем я спокойно анализирую ситуацию, вспоминаю: зачем мне такая стратегия и почему я выбрал именно ее. И продолжаю методично следовать ей.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #дивиденды #капитал #акции #стратегия

https://youtu.be/ODY7JdTD8sI

Заниматься спекуляциями - все равно, что ехать с превышением скорости и обгонять там, где это запрещено... Но где не стоят камеры. Ну то есть, вы знаете, что это неправильно, но ведь не штрафуют, да?🚗👍

Однако рано или поздно - кому как повезет - можно попасть в серьезную аварию, лишиться автомобиля, лишить кого-то жизни или даже лишиться ее самому.💀😭

Зато едем-то с ветерком! Круто и приятно!😎

Так же и в спекуляциях: вы можете ехать "быстро" - с плечом, можете ехать мощно - когда удается угадать с трендом, с точками входа, или когда просто на вашей стороне удача.📈📈📈

Но статистика показывает: 95% спекулянтов рано или поздно теряют ВСЕ ДЕНЬГИ.📉💸

Инвестиции - это езда по правилам. Скучно, занудно, зато вы точно доберетесь до пункта назначения. И часто - даже раньше гонщиков, которые сходят с трассы, попадая в кювет банкротства или в канаву разочарования.📊📈

Не пытайтесь "гнать" в инвестициях! Не занимайтесь спекуляциями!

#инвестиции #трейдинг #спекуляции #деньги #авария

Что ж, друзья, свершилось! S&P500 вновь добрался до того уровня, на котором он находился до спада в марте 2020 года, а затем поставил новый рекорд! И в связи с этим многие инвесторы задаются вопросами:

"А время ли сейчас инвестировать доллары, чтобы заработать на акциях?"
"А рухнет ли рынок акций снова в конце 2020 года или продолжит расти?"
"А стоит ли сейчас начинать инвестировать или еще подождать чего-нибудь?"

Я считаю, что стоит начинать инвестировать - если вы вкладываете на длительный срок и инвестируете в качественные активы.

Посмотрите сами, на моем канале была масса видео на эту тему. И всегда мысль была одна: инвестировать стоит. Не нужно ждать идеального момента, потому что такая попытка может закончиться провалом для вас же.

Например, я снимал видео в ноябре 2019 года, про то, что стоит начать инвестировать. И когда рынок упал в марте набежали комментаторы в стиле "а вот рынок -30%, как тебе такое?". Мне-то такое очень даже понравилось, я расчехлил подушку безопасности и по ряду позиций фиксировал дивиденды в 5-6-8% дивидендов ПОСЛЕ НАЛОГОВ в долларах. Как вам такое?

Кстати, с момента выпуска видео - с 4 ноября - рынок по S&P500 вырос на 10% в долларах. И это - без учета дивидендов. Как вам такое? 10% на обычном индексе.

Когда 27 мая 2020 года я снимал видео "S&P500 снова 3000", я говорил: не ждите, инвестируйте! И те, кто послушал - получил отличный доход.

Да, я обычный человек. Я не какой-то мега-просветленный гуру и в будущее смотреть я не могу. Я не знаю: будет обвал рынка в 2020 году, упадут ли цены на акции США снова до конца года. Но пока я не вижу радикальных причин для этого. И, если покупать на длительный срок - сейчас по-прежнему очень привлекательное время. Рынок находится на тех же уровнях, что полгода назад, но все плохо УЖЕ случилось. Рисков сейчас меньше, а потенциала для роста - больше.

Я прекрасно понимаю людей, которые хотят "подождать". Великолепно, если вы сможете найти идеальную точку входа. Но, увы, суровая реальность такова, что такие люди-ждуны ждут до бесконечности: они ждали в ноябре 2019 года, ждали в идеальное время в конце марта 2020 года. Они ждут сейчас.

Можно ждать очень долго. Но тогда нужно просто отдать себе отчет: вы НЕ ГОТОВЫ инвестировать в принципе. Вы НЕ ГОТОВЫ к волатильности в принципе. И это нормально!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #кризис #доллар #сша #америка

https://youtu.be/R5EWcgzyGLs

Какой прогноз по курсу рубля к доллару на сентябрь 2020 года можно дать? Ожидать ли девальвацию рубля этой осенью?

С точки зрения финансирования бюджета девальвация к концу года выглядит более, чем обоснованной. Наблюдаются относительно низкие цены на нефть, при этом их серьезного роста ждать пока не приходится. Напротив, есть риск увеличения добычи нефти, что может привести к снижению цен. Также на рынок вновь выходят сланцевые компании в США, которые тоже увеличат предложение на рынке.

Низкие цены на нефть вызывают дефицит бюджета, поскольку он во многом финансируется именно за счет экспорта. Возможность закрыть дефицит теоретически дает увеличение госдолга, но аукционы Минфина проваливаются, что привело даже к увольнению ответственного за эти аукционы сотрудника. Спроса на госдолг нет... а значит остаются резервы, которые хранятся в валюте. И, поскольку бюджет верстается в рублях, то чем ниже курс рубля - тем больше становятся рублевые резервы при тех же валютных. И значит проще исполнять обязательства.

Плюс добавьте сюда активную эмиссию денег ЦБ РФ. Их количество увеличивается и достигло нового рекорда. При этом напомню, что в отличие от ФРС США и ЦБ ЕС, которые тоже активно печатают деньги, наш ЦБ печатает рубли - не являющиеся резервной валютой. А значит чрезмерная эмиссия - это прямой путь к девальвации и повышенной инфляции. Впрочем, реальная инфляция судя по независимым исследованиям уже раза в 4 выше, чем официальная.

Не очень радужная картинка для оптимистичного прогноза по рублю на сентябрь 2020 года, не так ли?

Увы, она усугубляется дополнительными проблемами вроде нехватки долларовой ликвидности и активным выводом капитала из РФ. Поэтому я предпочитаю придерживаться политики регулярной и методичной покупки долларов на максимальные рублевые суммы. И, разумеется, инвестирования этих долларов в качественные и доходные активы.

Удачи в инвестициях!

#девальвация #рубль #доллар #валюта #деньги

https://youtu.be/45oGPXG5FfU

Сегодня в рубрике "Миллион с нуля" мы обсудим - что делать инвесторам, когда FXUS вырастет до 30000 рублей за 1 пай ETF и стоит ли инвестировать в Finex ETF на акции американских компаний на 3-4 месяца.

Итак, как инвестировать с небольшими суммами денег, если FXUS вырастет в цене до 30000 рублей за 1 пай?

Такая ситуация крайне маловероятна, так как компания Finex, скорее всего, до наступления этого момента проведет сплит - дробление паев ETF. Например, такой сплит производился в 2018 году по ETF FXRU. И, опираясь на планку сплита по FXRU можно предположить, что подобное дробление мы увидим на уровне 7-8 тысяч рублей за 1 пай ЕТФ FXUS.

Как я упоминал неоднократно, сплиты для инвесторов нестрашны: общий размер капитала инвестора от этого никак не меняется.

Второй вопрос касается инвестиций в FXUS на 3-4 месяца. Стоит ли инвестировать на такой короткий срок?

Да, теоретически, с учетом довольно бурного роста рынка, даже за 3-4 месяца можно что-то заработать. Но это большой риск, ведь динамика рынка на такой короткой дистанции абсолютно непредсказуема.

Любая волатильность: как курса доллара к рублю, так и фондового рынка США в целом может привести к серьезным РЕАЛЬНЫМ денежным потерям, если вы решите зафиксировать результат на спаде рынка. И, если эта волатильность только на руку для долгосрочного инвестора, то для краткосрочного спекулянта - это большое зло. А именно как спекуляции я могу охарактеризовать покупку инструментов фондового рынка всего на 3-4 месяца.

Так что нет, я не вижу в этом смысла и категорически так делать не советую.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #fxus #finex #деньги

https://youtu.be/__2HSvpk9v8

Возврат на акционерный капитал или ROE - Return on Equity это один из самых важных показателей бизнеса компании по мнению Уоррена Баффета.

Почему?

Потому что этот показатель демонстрирует: насколько эффективно руководство компании использует активы и зарабатывает прибыль для конечных собственников. ROE вычисляется очень просто. Формула расчета ROE = Общий доход / Акционерный капитал

Например, если акционерный капитал составляет 10 миллиардов долларов, а доходы компании составляют 2 миллиарда долларов в год, то это значит, что она имеет Return on Equity 20%. Для справки, компания Apple имеет ROE почти 45% против 29% в среднем по отрасли. Неплохие показатели, да? Не потому ли Баффет держит в портфеле столь большую долю компаний Эппл?

Более высокий показатель ROE означает, что компания способна эффективно распоряжаться имеющимися ресурсами. По сути, это означает, что вложив какую-то сумму денег в компанию (ваш акционерный капитал, ваша доля в бизнесе), вы можете получать возврат на свой капитал пропорционально ROE.

Технически это ваш дивиденд (как вам "дивиденды" по Apple в размере 45%?), но практически до таких дивидендов никогда не доходит. Деньги нужны на развитие бизнеса, на поддержание текущих показателей, на расширение и исследования. Но если смотреть вглубь - то да, это та доля РЕАЛЬНОЙ прибыли от бизнеса, на которую вы можете рассчитывать, как собственник. И которая постепенно будет реализована в виде роста стоимости акции, выплате и росте дивидендов.

Кроме того, высокий показатель ROE означает, что компания может развиваться более активными темпами, наращивать запасы кэша для того, чтобы пережить возможные трудные времена. Часто высокий показатель означает, что компания является лидером в своей отрасли и может обеспечивать более высокую прибыльность просто за счет своего бренда.

Поэтому я рекомендую обращаться внимание на ROE, как на один из очень важных показателей фундаментального анализа.

Удачи в инвестициях!

#баффет #уорренбаффет #инвестиции #деньги #финансы

https://youtu.be/WZcVUJYMVWM

Правда ли, что Уоррен Баффет активно скупает золото? Правда ли, что Interactive Brokers массово закрывает счета россиянам?

В инвестиционном мире, как и в нашем "реальном мире" полным полно мифов, заблуждений, сплетен и неправильных трактований тех или иных событий.

Я же предпочитаю опираться на реальные факты, которые вижу перед собой. И сегодня я приведу пару таких примеров "мифов". И начнем с Уоррена Баффета, который - как пишут некоторые мои подписчики - начал скупать золото колоссальными суммами! Вероятно кто-то где-то что-то подобное запостил, но реальность не такова.

Реальность в том, что Berkshire Hathaway раскрыл информацию о сделках за 2 квартал 2020 года и там есть сделка по одной позиции: Barrick Gold, золотодобытчик. Куплен почти 21 миллион акций Barrick Gold! Баффет что-то знает! Но если углубиться в тему, то выясняется, что стоимость сделки менее 600 миллионов долларов. А Баффет сам говорил неоднократно, что если сделка менее 1 миллиарда долларов, то за ней стоит не он, а один из его помощников: Тодд Комбс или Тед Весхлер.

Но, даже если сделку совершил сам Баффет, то от общей рыночной капитализации Berkshire Hathaway в почти 500 миллиардов долларов это около 0.001%! Одна тысячная процента от общего капитала - да, друзья, это "активная скупка золота". Ну и не забывайте, что все же мы ведем речь об акции компании, а не о золотых слитках.

Второй миф о том, что Interactive Brokers МАССОВО закрывает счета россиянам. Я уже публиковал пост на эту тему и не видел смысла снимать отдельное видео, но вопросы идут в огромном количестве. У людей чуть ли не паника, поэтому еще раз пройдусь по фактам:

1) "Письма счастья" о закрытии счетов у Interactive Brokers клиенты получили 13 августа.

2) По имеющейся у меня информации после этого волн закрытия счетов не было.

3) Закрытие счетов коснулось не только россиян: попали под раздачу и Украина, и Казахстан, и Кипр, и даже центральная и восточная Европа.

4) В общей массе клиентов доля получивших такие уведомления крайне мала: по моим подсчетам менее 1%. О "массовом закрытии счетов" речи не идет.

5) Даже, если счет закрывают, позволяют перевести деньги в банк или позиции к другому брокеру.

Надеюсь, что эта информация позволит развеять панические настроения и разрушить некоторые мифы, которые инвесторы сами себе придумывают.

Удачи в инвестициях!

#уорренбаффет #золото #инвестиции #interactivebrokers #баффет

https://youtu.be/dN5P5O_jkWA

Меньше доходность - меньше риски? Это популярное заблуждение. Более низкая доходность далеко не всегда говорит о более низких рисках.❌

Да, если вы берете качественные инструменты, то такая взаимосвязь иногда присутствует. Но не всегда!👌

Более того, если вспомнить об инфляции и о необходимости получать доходность в реальном выражении, то ситуация становится ещё более интересной.💼📈

Даже объективно высокая надёжность инвестиций - например в гособлигации - внезапно превращается в высокорискованную доходность. Просто потому, что вложение в этот инструмент фактически гарантирует потерю реальной стоимости капитала - из-за инфляции и слишком низкой доходности для опережения инфляции.✅

#риск #деньги #финансы #инвестиции #заработок

Друзья, я периодически публикую кейсы клиентов в виде обезличенных таблиц. И меня за это часто критикуют: мол, в Экселе любой может нарисовать что угодно. Но вот появилась интересная возможность привести в пример кейсы со скриншотами из личных кабинетов клиентов, которые они прислали после публикации кейса 22 июля 2020 года +10% за 7 месяцев.

И, как ни странно, результаты по этим кейсам даже выше, чем в приведенном в видео:)

Разумеется, имена и персональные данные я публиковать не буду, как и активы - так как за эту информацию люди платили свои деньги. Но результаты вы можете оценить. Отмечу также, что с момента получения писем рынок еще сильнее подрос, так что актуальные данные по доходности должны быть еще выше.

1) +5346$ или +13.74% за полгода. Как пишет клиент, он видел ту самую мартовскую просадку, спокойно ее перенес и хорошо заработал на своем терпении и капиталовложении.

2) +14.95% со стартом в конце февраля 2020 года - то есть непосредственно перед просадкой. И тем не менее это великолепный результат!

3) +95 520$ при вложении 521 400$ (из которых 53 230$ приходится на кэш). Обратите внимание на методичность этого клиента - четко, спокойно и по плану. Я не считаю отказ от дополнительной покупки бумаг в момент падения ошибкой. План для того и нужен, чтобы избегать сложных эмоциональных решений.

И теперь для справки: за те же 6 месяцев S&P500 показал менее 1% роста. Да, он вернулся на прежние уровни с просадки, но тем не менее, разница налицо!

Как видите, вполне можно заработать, если инвестировать в качественные ценные бумаги. Главное делать это надолго, спокойно и терпеливо.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #кейс #заработок #фондовыйрынок

https://youtu.be/CKFhFx-A_1o

Фьючерс на S&P500 превысил 3411 пунктов.📈✅ И продолжает двигаться дальше! Но да, можно подождать и не инвестировать еще неделю-месяц-год. Может следующее дно будет ниже текущего пика?😊📉

Я предпочитаю покупать "как есть" и "сразу". Будет снижение - будут задействованы пополнения, дивиденды, подушка безопасности. Не будет - что ж, ведь в этом и цель, не правда ли?👌💰

Да, мне тоже не очень приятно покупать акции дороже, чем можно было бы в конце марта 2020 года. Вложившись даже просто в S&P500 тогда можно было бы сейчас заработать более 50% в долларах - без учета дивидендов.🤑💵

Но "если бы" - это все мечты. А инвестор живет настоящим и будущим.📊📆

Я покупаю активы постоянно. Я планирую докупать активы по стратегии и сегодня. И я по-прежнему убежден, что время для инвестиций ПРЯМО СЕЙЧАС вполне подходящее.📈📈📈

#инвестиции #деньги #финансы #заработок #акции